ستتعرف على بروتوكولات التشفير KYC (اعرف زبونك) funcionam para cassinos على الإنترنت؟ Muitos apostadores têm dúvidas se é realmente mustário que o ميلهور كريبتو كاسينو تفعل mercado atenda esses padrões de الالتزام ao حد ذاته inscrever nestas plataformas.
com a popularidade das criptomoedas disparando، as التبادلات هناك الكثير من الضغوطات التي يمكنك القيام بها في هذا المجال. لا يوجد أي شيء ، لا يوجد أي شيء آخر ، لا يوجد أي شيء آخر.
Órgãos reguladores em todo o mundo querem garantir que haja mercados seguros e justos، livres de lavagem de dinheiro e outros crime de natureza financeira em suas Economics locais.
ديانتي ديسو ، مثل التبادلات مكثف نو نو من مختلف الإجراءات الالتزام الفقرة garantir que sejam mais seguras، Confiáveis e robustas.
لماذا ا الالتزام جميع البنود ضرورية للفقرة التبادلات البريد كارتيراس دي criptomoedas؟
Não é segredo que a lavagem de dinheiro se tornou um grande problema global. A ascensão das criptomoedas exacerbou esse problema، pois as transações com ativos digitais são mais baratas e rápidas do que nunca، especialmente para transferências internacionais.
Infelizmente ، وسيلة مريحة مثل criptomoedas o veículo perfeito para atividades criminosas، como financiamento de atos Terroras e lavagem de dinheiro.
Reguladores em todo o mundo recheceram isso. Em resposta à situação، eles fizeram grandes progressos na instalação da AML para evitar a lavagem de dinheiro por meio de التبادلات من cryptomoedas وخدمات الحضانة.
ما معنى AML e KYC؟
مكافحة غسل الأموال: مكافحة غسل الأموال
AML é um conjunto de Protocolos e regulamentos legais que as Instituições financeiras installam para identificar e prevenir a Natureza lucrativa de atividades ilegais. Os Protocolos visam impedir atividades como comércio de mercadorias ilícitas، evasão Financial، manipulação de mercado e lavagem de Fundos ilícitos.
Os órgãos reguladores forçaram as Instituições financeiras a realizar verificações de اجراءات لارضاء المتطلبات من قبل العملاء المحترفين والمرتبطين بالعميل.
Os Fundos ilícitos nas mãos de criminosos geralmente são colocados em um sistema financeiro como o mercado de criptomoedas، onde não há exigência de revelar sua Identidade. Esses Fundos são desviados para Diferentes contas que podem ser hospedadas por meio de várias التبادلات البريد كارتيراس دي criptomoedas.
لا توجد صناديق تخزين نهائية في نظام التشغيل ، ولكن من الممكن أن تقوم بذلك. تظهر النتائج التي تم الحصول عليها من هذا البرنامج على نطاق واسع في جميع أنحاء العالم أو الاستثمار المالي أو التجارة.
اعرف عميلك: تعرف عميلك
نورما دي الالتزام KYC هي الخطوة الأولى اجراءات لارضاء المتطلبات لا يوجد معالجة AML. Quando um cliente é novo em uma Instituteuição financeira، os protocolos KYC são Implementados para identificar e verificar se a pessoa é quem afirma ser.
De posse dessas informações ، كمعهد مالي للعمليات المالية للزبائن الخاص بعميل خاص بقاعدة مالية لجرائم الصمغ.
كومو كارتيراس دي criptomoedas e التبادلات أوبرا مناورة semelhante às Instituições financeiras، o KYC precisa ser Implementado nos protocolos AML em cada uma dessas entidades.
طرق جديدة للتنظيم في كل العالم
À medida que o setor financeiro tradicional evolui para acompanhar os regulamentos ، مثل criptomoedas oferecem maneira moderna de fazer transações com soluções diretas para transferência international de fundos. لا يوجد أي شيء آخر ، كما هو الحال بالنسبة للرسالة الإلكترونية التي تم إنشاؤها بواسطة criptomoedas estão aumentando ao redor do globo.
على سبيل المثال ، ملف التوجيه الخامس لمكافحة غسيل الأموال (AMLD5) في أوروبا إي القاعدة النهائية لـ FinCEN لا تعلن EUA ، صراحة ، que as criptomoedas e as التبادلات estão sujeitas a todas as leis AML.
O KYC é normalmenteividido em duas camadas de mitigação de risco Rechecidas globalmente: العناية الواجبة للعملاء (CDD) هـ تعزيز العناية الواجبة تجاه العملاء (إد).
- CDD é um Protocolo básico que Identifica e faz o perfil de novos cliente. Implica uma verificação de antecedentes do novo cliente para entender o nível de risco que eleesenta.
- EDD، geralmente، é conduzido em clientes de alto risco por meio de uma camada adicional de criação de perfil e questionamento.
Além desses elementos، o CFT também cumpre um papel importante nesse processo.
مكافحة تمويل الإرهاب (CFT) refere-se à prevenção da movimentação de dinheiro relacionado ao Terroro. Envolve o bloqueio de transações destinadas a apoiar objetivos Religiousiosos، mindológicos or políticos radicais alcançados por meio da violência.
يا للإرهاب من حيث السعة ، لا يمكنك العثور على florescer em plataformas descentralizadas.
Portanto ، هو التعريف الأساسي للهوية الداخلية باعتبارها عمليات نقل قائمة على أساس ما قبل الإرهاب. نظرًا لأن المنظمات الإرهابية تعتبر بمثابة criptomoedas um meio perfect para financiar atividades ilícitas، pois os pagamentos internacionais são fáceis e Instantâneos.
كومو كرئيس التبادلات de criptomoedas estão realizando o KYC؟
Enquanto muitas التبادلات e carteiras de criptomoedas parecem estar se arrastando sobre a applicationação de AML e KYC، Principmente porque vai counter a descentralização، outras iniciaram seus processos.
Ao se inscrever em uma dessas plataformas، novos usuários devem fornecer seu nome completeo، data de nascimento، endereço، número de telefone، CPF e endereço de e-mail válido.
Além disso، se um usuário quiser fazer retiradas، será damário fornecer documents oficiais do Governo que include sua identidade، como carteira de motorista or passaporte.
بعض التبادلات إعادة بناء الوجه biométrico e detecção de vivacidade para verificar os usuários. ألجوماس تامبيليداس دي ريسكو أوتوماتيكاس كيو آجودام بونتوار أو سوسواريوس كوانتو سوا سوشيتيبيليداد سوسبيتاس.
لأن هذه البروتوكولات مهمة بالنسبة لها التبادلات دي criptomoedas؟
الثقة والشفافية
بحيث أن التبادلات alcancem a adoção em massa، elas devem ganhar a confiança do público. كومو مثل criptomoedas ه التبادلات عرضة ل قراصنة، العملاء الجدد podem achar difícil Confiar seus ativos digitais a estas Organizações.
Uma maneira de construir essa confiança tão mustária é através da Implementação de Procedures de criptografia KYC. Sistemas eficazes de verificação de Identidade ajudam as التبادلات a Identificar quem está usando seus serviços eaeparar criminosos de clientes autênticos. Alguns indicadores de alerta que as التبادلات البريد كارتيراس procuram ساو:
- Usuários únicos que criam contas diferentes com nomes diferentes؛
- Transações iniciadas a partir de endereços IP não confiáveis ؛
- عدم توفر المعلومات الخاصة بمعرفة عميلك (KYC) أو عدم اكتمالها ؛
- العملاء من طلب الحصول على وثائق ؛
- الزبائن كوا من evitam perguntas sobre a Origem dos Fundos؛
- Pessoas que fornecem documentsos de identidade ou fotografias falsificadas؛
- Clientes que estão na lista de Observação ؛
- Pessoas que Frequemente mudam suas informações de Identidade.
استقرار سوق العملات المشفرة
عبر الالتزام adequada com AML، as التبادلات يمكن أن تثبت cryptomoedas أنها أسماء شرعية وموثوقة.
Além disso، com robustos protocolos de criptografia KYC، os clientes saberão que a plataforma que utilizam conduz ativamente avaliações de risco.
تساعد هذه الثقة على استقرار سوق العملات المشفرة من خلال اكتساب المزيد من العملاء الثقة على النظام.
الاتساق عندما يكون الأساس آمنًا
As التبادلات البريد الإلكتروني الذي تم تحديده الآن الالتزام com لوائح مكافحة غسل الأموال يمكن أن تواجه العديد من الأشخاص.
Alguns Governos chegam a mindar o لم ينفذ das Instituições Financialiras como um Graces risco à segurança nacional، pois stimiva a lavagem de dinheiro e prjudica a Economics.
لا يوجد اتصال ، بما في ذلك التنفيذ الملائم لمبدأ اعرف عميلك ، كما هو الحال بالنسبة للعملاء المعنيين.
التحديات الصعبة التبادلات من العملات المشفرة
Embora práticas sólidas de AML e Protocolos de criptografia KYC forneçam um nível de garantia e Responsabilidade ، as التبادلات e carteiras de criptomoedas que tentam Implementar as normas enfrentam alguns desafios únicos.
Custo de Implementação
ComMais Regulamentos Surgeindo، custos adicionais também aparecerão para Permanentecer em الالتزام. Como resultado، espera-se que as التبادلات desembolsem mais recursos for se registrar nos órgãos reguladores relatedes.
أوما الطرفان المهمان البروتوكولان "اعرف عميلك" يحسد على بيئة عمل المستندات التي يقوم بها العميل في مركز التحقق. مثل التبادلات يجب أن تدفع حسابًا من خلال عمليات التحقق هذه.
بعض المنصات هي التي تدير أعمالها Regiões menos regulamentadas الفقرة evitar esses الحفظ.
قد تكون البروتوكولات اليدوية محبطة
A verificação KYC deve ser realizadaeparadamente em cada plataforma e não é transferível entre organisações. هذا هو المعنى لعملاء نظام التشغيل التبادلات م كيو حد ذاتها التسجيل.
A verificação pode ser demorada، com tempos de espera de até 30 dias. Esses longos prazos podem desencorajar os clientes de se registrarem e fazer com que eles desistam complete do processo de cadastro.
القلق بشأن سلامة البيانات
تطبيق بروتوكول KYC يحسد على coleta ، o armazenamento ea Distribuição de muitas informações confidenciais de clientes. Para que esse processo seja bem-sucedido، Procedimentos de segurança de segurança de dados maxamente rígidos devem ser instalados para evitar o risco de invasão.
افكار اخيرة
أخيرا، الاستبدال لا يمكن لبطاقات التشفير أن تسرق أ الالتزام AML، o que é حيوية لمنع الجريمة التي تحققها على نطاق واسع من plataformas descentralizadas.
No entanto، para que cada transação seja legal، protocolos de criptografia KYC eficazes devem ser aplicados. تطبيق بروتوكول AML و KYC ، والفقرة الأساسية لتكوين الجمعيات والمساهمة في النقل عبر الإنترنت.
À medida que a tecnologia de criptografia evolui e Surgem novas oportunidades، você deve entender os riscos potenciais ea melhor forma de se proteger. Certifique-se de escolher التبادلات إرسال بريد إلكتروني إلى أجهزة الكمبيوتر المحمولة عبر الإنترنت.
