قدمت Ethereum تطوير تطبيقات لامركزية حيث يمكن للمطورين إنشاء خدمات ومنتجات blockchain جديدة لا تتطلب رقمًا مركزيًا.
وشملت هذه المنصات للمقامرة بالعملات المشفرة في أفضل كازينو تشفير. كما أدى إلى ظهور نوع جديد من التمويل اللامركزي (DeFi). حاولت العديد من مشاريع DeFi الابتعاد عن الخدمات المالية المركزية وبدلاً من ذلك أنشأت منصات للاقتراض والإقراض تركز على المستخدم وطرقًا جديدة لكسب الدخل السلبي.
دعونا نلقي نظرة على DeFi ، وتطوراته الجديدة ، والعديد من مشاريع DeFi الجديدة و DeFi cryptos التي عززت هذا القطاع الشعبي.
ما هو التمويل اللامركزي؟
التمويل اللامركزي (DeFi) هو بديل للخدمات المالية التقليدية. هذه المنصات والبروتوكولات لا تعتمد على المؤسسات المركزية مثل البنوك. بدلاً من ذلك ، يعتمدون على تقنية blockchain ، وتحديداً تطبيقات العقود الذكية ، لتزويد مستخدميهم بالخدمات المالية.
وفقًا لذلك ، يتمتع قطاع DeFi بالعديد من المزايا مقارنة بالتمويل التقليدي.
أولاً ، إنها صديقة للمطورين. هذا يعني أنه يمكن للمطورين برمجة بروتوكولات DeFi الجديدة وتقديم خدمات جديدة بسرعة لمستخدميهم. نظرًا لأن DeFi يستخدم العقود الذكية ، يتمتع المطورون بمزيد من المرونة عند بدء تشغيل البروتوكول. يمكنهم صقله وفقًا لطلب المجتمع.
ثانيًا ، تستفيد DeFi أيضًا من blockchain لمزيد من الأمان. تقنية Blockchain غير قابلة للتغيير. هذا يعني أن الجهات السيئة لا يمكنها تغيير المعاملات التي تم التحقق منها. يتطلب Blockchain إجماعًا من a شبكة العقد، مما يخلق بيئة غير موثوق بها حيث تأتي السمع والأمان في المقام الأول.
ثالثا، إثيريم هو blockchain قابل للبرمجة بشكل كبير. تم تصميمه أيضًا بحيث يمكن لتطبيقات متعددة على الشبكة الاتصال ببعضها البعض. هذا يعني أن العديد من عروض DeFi يمكنها بناء طبقات على بعضها البعض ودعم تطبيقات الطرف الثالث.
أخيرًا ، تسمح بروتوكولات DeFi للمستخدمين بالحصول على الوصاية الكاملة على أصولهم. يمكنهم تخزين مقتنياتهم من العملات المشفرة في محافظ الطرف الثالث. علاوة على ذلك ، لا يتعين على المستخدمين انتظار التحقق من الخدمة. معظم الخدمات لا تتطلب إذنًا مركزيًا. يمكن للمستخدمين عادةً الحصول على قروض أو الحصول على مزايا على الفور.
التطورات الجديدة في التمويل اللامركزي
شهد قطاع DeFi نموًا هائلاً منذ بداية عام 2021. وقد بدأت العديد من شركات رأس المال الاستثماري في تمويل مشاريع DeFi. بدأت البنوك أيضًا في التفكير في إضافة خدماتها إلى هذه المشاريع لأنها يمكن أن تحصل على معدلات فائدة أعلى. هذا صحيح بشكل خاص في الولايات المتحدة ، حيث كانت أسعار الفائدة المصرفية 0 ٪ منذ جائحة COVID-19. تسمح مشاريع DeFi للبنوك بالاستفادة من الخدمات المالية التي لا تنظمها الحكومة الفيدرالية.
على الرغم من أن DeFi يحظى باهتمام إيجابي من المؤسسات المالية والمتحمسين للعملات المشفرة ، إلا أن الخطر لا يزال قائمًا. لا تتمتع العديد من مشاريع DeFi بالدعم الكافي وتعتمد على مزودي السيولة (LP) للحفاظ على خدماتهم قائمة. تتمتع بعض هذه المشاريع بعمر طويل في السوق ، لكنها في الأساس لا تحقق عائدات كافية لتقليل مخاطر انسحاب LP.
علاوة على ذلك ، استفادت مشاريع DeFi الجديدة الأخرى من الشعبية الحالية للقطاع. ليس لديهم بروتوكول مميز ويقومون بنسخ ولصق الخدمات الأخرى ذات النوايا الضارة. يطلقون رمزًا ويطلبون من المستخدمين شرائه ، مما يزيد من قيمته. ثم يبيع المبدعون حصتهم من التوكنات (نسبة كبيرة عادةً) ويهربون بالمال.
هذا يترك حاملي التوكنات مع مجموعة من الرموز غير المجدية. أصبحت عمليات سحب البساط هذه شائعة في عالم التشفير ، ولا يختلف DeFi عن ذلك.
DeFi 2.0 تحديث
حاولت بعض مشاريع DeFi الجديدة الابتعاد عن برامج تعدين السيولة. لقد بدأوا في تطوير طرق جديدة لضمان السيولة على منصاتهم. يتراوح هذا من تقديم حوافز للمستخدمين لإغلاق الرموز المحلية في مجموعات Staking إلى الحصول على السيولة. يشترون عملات مستقرة مقابل عملاتهم المميزة الأصلية ويقدمون سندات لمستخدميهم.
علاوة على ذلك ، تقدم مشاريع أخرى NFTs للمستخدمين الذين يشاركون في مقتنيات النظام الأساسي الخاصة بهم. يتيح ذلك للمستخدمين كسب الدخل من بيع هذه NFTs وكسب المكافآت على الرموز المميزة الخاصة بهم.
أخيرًا ، نظرًا لخطر DeFi من عمليات الاحتيال ومشاريع السيولة المنخفضة ، بدأت مشاريع أخرى في تقديم تأمين لامركزي للمستخدمين. تقلل هذه الخدمات من مخاطر الاستثمار في القطاع وتوفر وسيلة أخرى لجني المكافآت.
ما هي مشاريع DeFi الجديدة التي يجب البحث عنها؟
مختبرات المستعمرة
مشروع المستعمرة هو صندوق يركز على DeFi. يوفر التمويل للمطورين الذين يسعون لإطلاق مشاريع DeFi جديدة. تمول مؤسسة Avalanche Foundation ، وهي منصة عقود ذكية شهيرة ، المشروع. المستعمرة مدفوعة بالمجتمع وتقدم الدعم والخدمات للمشاريع الجديدة. المجتمع له رأي في المشاريع التي سيتم تمويلها وهيكل المستعمرة وله سلطة على مختلف الجوانب الأخرى.
علاوة على ذلك ، توفر كولوني السيولة لمشاريع الانهيار الجليدي الحالية. تشتري وتشتري رمز Avalanche الأصلي ، AVAX. كما أنها تشتري مشاريع الانهيار الجليدي المختارة من قبل المجتمع لإنشاء فهرس.
علاوة على ذلك ، ستعمل كولوني على رد الجميل للمجتمع من خلال برامج مختلفة. ستستخدم استثماراتها لتمويل عمليات الإنزال الجوي وجمع المكافآت.
تحتوي المستعمرة على هيكل من دعامتين. الركيزة الأولى تتعلق بالمراحل الأولى من تطوير المشروع الجديد. سيقوم الفريق الأساسي في كولوني بالبحث والتحليل للمشاريع الجديدة وإرسال النتائج إلى لجنة الاستثمار للموافقة عليها. سيسمح هذا للمطورين بالتركيز على التطوير وليس التمويل.
علاوة على ذلك ، تتعلق الدعامة الثانية بمسرع المنظمة اللامركزية المستقلة (DAO). هنا يسيطر المجتمع على نصف عاصمة المستعمرة. سيكون هذا 2٪ لبرنامج المدقق. 10٪ في المؤشر. 10٪ للسيولة لتطبيق DeFi على الانهيار الجليدي.
أخيرًا ، سيعمل رمز CLY الخاص بـ Colony على تعزيز الحوكمة والسيولة في DAO. سيحصل حاملو CLY على حقوق التصويت لتوزيع الأموال وسيحصلون على مكافآت Staking ومكافآت مزود السيولة. سوف يتلقون أيضًا إنزال جوي جديد من مشاريع DeFi الجديدة في المرحلة المبكرة.
Aave
Aave هي عبارة عن منصة لا مركزية للاقتراض والإقراض على شبكة Ethereum. إنها تستفيد من العقود الذكية لأتمتة الصفقات بين المستخدمين. يمكن للمستخدمين الحصول على فائدة في إقراض العملات المشفرة. يمكن للمقترضين الحصول على قروض فورية.
يدعم Aave 31 عملة معماة مختلفة. وهذا يشمل العملات المستقرة مثل DAI والرموز المميزة metaverse مثل MANA.
كما أن لديها نوعان من العملات المحلية.
الأول هو AAVE. هذا هو رمز الحكم. يسمح للمستخدمين بالتصويت على ترقيات النظام الأساسي واتجاه النظام الأساسي. لدى AAVE عرض محدود يبلغ 16 مليون توكن. ثلاثة ملايين من الرموز الباقية في عقد احتياطي لتطوير البرنامج.
الثانية ، ATokens ، هي عملات معدنية مدرة للفائدة. يتلقى المقرضون هذه الرموز بعد حصصهم في ممتلكاتهم. يقومون بصرف هذه الأموال للحصول على فائدة على الرموز المميزة الخاصة بهم. لدى ATokens أيضًا ارتباط 1: 1 بالأصل الذي قاموا بإيداعه للحصول على قروض.
علاوة على ذلك ، لدى Aave ميزة ، Aave Pay. هنا يمكن للمستخدمين في أوروبا إرسال الأموال بالعملة الورقية على الفور إلى حسابات أخرى بعملاتهم المشفرة. يمكن لهؤلاء المستخدمين أيضًا الحصول على قرض سريع مقابل عملاتهم المشفرة بالعملة الورقية.
علاوة على ذلك ، لدى Aave معدل فائدة متغير للقروض. يستخدم خوارزمية لإبقاء أسعار الفائدة قريبة من القيمة السوقية قدر الإمكان. يمكن للمقرضين أيضًا حصص ممتلكاتهم مع Aave Staking. إنه بمثابة تأمين ضد تقلبات التشفير. على سبيل المثال ، يمكن للمستخدمين استرداد ما يصل إلى 30٪ من القيمة المفقودة في حالة تعطل أحد الرموز.
أخيرًا ، لدى Aave مجمعات سيولة. يمكن للمستخدمين توصيل محافظ Ethereum الخاصة بهم بـ Aave وتلقي الاهتمام بالعملات المشفرة التي يشاركونها في البروتوكول.
ميناء المخاطرة
يعد Risk Habor سوقًا لإدارة المخاطر في قطاع DeFi. يمكنه حماية مشاريع DeFi الجديدة من الهجمات الإلكترونية والقرصنة. وقد تلقت مؤخرًا 3.25 مليون دولار في شكل تمويل أولي. شاركت Framework Ventures و Coinbase Ventures و Digital Currency Group وغيرهم في جولة التمويل.
يوفر Risk Harbour حماية Depeg لـ UST ، وهي عملة مستقرة حسابية. يقوم بتعديل العرض للحفاظ على قيمته مقابل الدولار الأمريكي.
يمكن أن يخسر UST ارتباطه بالدولار الأمريكي بنسبة 1: 1. يحمي برنامج Risk Harbour حاملي الخزانات الأرضية عن طريق التحقق من متوسط سعر الخزانات الأرضية مقابل الدولار الأمريكي على مدى ساعة.
سيسمح بروتوكول Risk Harbor الآن لحاملي الخزانات الأرضية بتبديل الرموز الخاصة بهم مقابل USDC إذا انخفضت قيمة الخزانات الأرضية عن عتبة معينة. وهذا يعني أن بروتوكول Risk Harbor يحدد ما إذا كانت المطالبات قد تمت الموافقة عليها أم لا.
علاوة على ذلك ، تقوم شركة Risk Harbour بتقييم المطالبات المتعلقة بـ Anchor. يسمح بروتوكول زراعة المحاصيل بترسيبات الخزانات الأرضية. يمكن لـ Risk Harbour حماية المستخدمين الذين يشاركون في الخزانات الأرضية على Anchor. يمكن لحاملي aUST استرداد الرمز المميز لمشتقات أخرى إذا كان أقل من قيمة معينة.
علاوة على ذلك ، تمتلك شركة Risk Harbour حاليًا سيولة قدرها 2 مليون دولار في مجموعة مطالباتها. يمكن لمشاريع DeFi شراء الحماية لرأس مالها. يمكن للمستثمرين الآخرين ضمان حماية المشروع مقابل علاوة. يشاركون أموالهم في تجمع الحماية.
أخيرًا ، يتلقى المدعون مطالباتهم في غضون ثلاث كتل (45 ثانية) بعد الاختراق. لا توجد أيضًا رسوم إضافية لأداء الإجراءات على البروتوكول. يمكن لمتعهدي الاكتتاب أيضًا سحب أموالهم إذا لم يتم الاكتتاب في سياسة معلقة.
الخيمكس
Alchemix هو أحد مشاريع DeFi الجديدة التي تحاول الدخول في طريقة جديدة لسداد القرض. وقد تلقت 4.9 مليون دولار كتمويل منذ مارس 2021.
يمكن للمستخدمين إيداع الأموال في البروتوكول. يصبح الوديعة ضمانًا لقرض يتلقاها المستخدم. ثم يأخذ البروتوكول الضمانات ويضعها في قبو Yearn لكسب العائد. هذا العائد ، بدوره ، يسدد القرض تلقائيًا. يمكن أن تصل عائدات الخزنة إلى 12٪ APY. يحصل المستخدمون على 50٪ من ضماناتهم كقرض.
تدعم Alchemix حاليًا عملة DAI المستقرة فقط. يحتاج المستخدمون إلى إيداع DAI الخاص بهم في البروتوكول والحصول على عملة مستقرة من alUSD مقابل كل 2 DAI يقومون بإيداعها. يمكن للمستخدمين استخدام ميزة Alchemix ، Transmuter ، لاستبدال alUSD الخاص بهم بـ DAI.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمستخدمين أيضًا مشاركة الـ ALUSD الخاص بهم في مجمعات السيولة. وتشمل هذه تجمع ALUSD. هنا يمكن للمستخدمين الحصول على ALCX. هذا هو رمز الحكم الخاص بالبروتوكول. يمكن لحاملي ALCX المشاركة في مقترحات حوكمة Alchemix DAO.
تشتمل المسابح الأخرى على مسبح ALCX لمكافآت ALCX ، وتجمع ALCX / ETH Sushiswap لمكافآت ALCX ، وتجمع alUSD3CRV لمكافآت ALCX.
يدعم البروتوكول حاليًا Metamask و Zapper و سوشيسوابو Paraswap و Curve و Rari Capital و Defipulse و FTX.
علاوة على ذلك ، خضع Alchemix لتدقيق أمني بواسطة Certik. تتضمن خارطة طريق البروتوكول إضافة المزيد من العملات مثل ETH و wBTC. إنهم يتطلعون أيضًا إلى تضمين أنواع الضمانات الأخرى ، على وجه التحديد stablecoins.
أخيرًا ، Alchemix هو مجتمع نشط. هذا يعني أن هناك اهتمامًا كبيرًا بهذا النوع الجديد من البروتوكول. قامت Yearn بزيادة حدود DAI من 100 مليون دولار إلى 300 مليون دولار.
بنكي
BENQI هو بروتوكول سوق سيولة على منصة Avalanche (شبكة للعديد من مشاريع DeFi الجديدة). يمكن للمستخدمين إقراض واستعارة العملات المشفرة. يمكنهم أيضًا كسب الفائدة من عملاتهم المشفرة.
تستخدم BENQI سرعة المعاملات السريعة في الانهيار الجليدي. يمكنه معالجة ما يصل إلى 4,500 معاملة في الثانية. هنا يمكن للمستخدمين توفير وسحب السيولة في عدة مجمعات. يمكن للمستخدمين أيضًا مشاركة عملاتهم المشفرة كضمان في سوق السيولة.
بالإضافة إلى ذلك ، تعمل BENQI كجسر بين شبكات الانهيار الجليدي و Ethereum. وهذا يمنح مستخدمي Ethereum بديلاً أرخص للحصول على السيولة وتوفيرها.
حاليًا ، يتعامل فريق BENQI مع حوكمة البروتوكول ، لكنه سيطلق قريبًا DAO. ستطلق BENQI رمز Qi الخاص بها. سيسمح رمز الحكم هذا لأصحابه بالتصويت على التغييرات في البروتوكول.
علاوة على ذلك ، يتلقى المستخدمون رمز Qi عندما يشاركون في عملاتهم المشفرة. على سبيل المثال ، سيحصلون على QiwBTC أو QiUSDT. تظل هذه الرموز المميزة في محفظة المستخدم وتراكم الفائدة.
أخيرًا ، تتطلع BENQI إلى إطلاق قروض سريعة مع ترقية البروتوكول الخاص بها. وقد تلقت بالفعل تمويلات خاصة وعامة تزيد قيمتها عن 6 ملايين دولار.
افكار اخيرة
اختارت مشاريع DeFi الجديدة تطوير منصاتها وبروتوكولاتها على Ethereum blockchain. يحاولون تقديم خدمات مالية وتجنب رسوم الغاز المرتفعة. انتقل آخرون إلى الانهيار الجليدي مع إنتاجيته السريعة وأنشأوا جسورًا إلى Ethereum.
قامت بعض المشاريع باتباع نهج جديد لتوفير التأمين وتسديد القروض. هذه المشاريع تبتعد عن كونها مروجة لتعدين السيولة ولكنها بدأت في استخدام بروتوكولاتها لحل مشكلات السيولة.
في الختام ، يزدهر قطاع DeFi بتطورات البروتوكول الجديدة والتمويل الأولي من شركات الاستثمار ومجتمع التشفير. قد يكون عام 2022 هو عام DeFi.
