Ethereum deu início ao desenvolvimento de aplicativos descentralizados، onde، através da sua rede، os desenvolvedores podem criar novos serviços e produtos blockchain que não exigem um intermediário centralizado. Isso inclui plataformas para jogos com criptomoedas no ميلهور كاسينو ديجيتال.
Além disso، essa rede também deu Origem a um novo tipo de financiamento: o financiamento descentralizado (DeFi). Muitos novos projetos DeFi tentaram se afastar dos serviços financeiros centralizados e، em vez disso، criaram plataformas de empréstimos، algumas focadas no usuário e novas maneiras de obter renda passiva.
Nesse artigo vamos explorar o que é o DeFi، quais são os seus novos desenvolvimentos e os novos projetos e criptomoedas DeFi que ajudaram a popularizar esse setor.
O que são finanças descentralizadas؟
مثل Finanças Descentralizadas (DeFi) são uma alternativa aos serviços financeiros tradicionais ، و pois essas plataformas e Protocolos não relem de enterpriseuições centralizadoras، como os bancos. Em vez disso، eles conten com a tecnologia de blockchain، através do uso de contatos inteligentes، para fornecer serviços financeiros aos seus usuários.
عاصم ، أو سيتور DeFi temiversas vantagens sobre as finanças tradicionais.
Em Primeiro lugar ، مثل plataformas são amigáveis aos desenvolvedores ، o que que que eles podem programar novos protocolos DeFi e oferecer novos serviços aos seus usuários em pouco tempo. Como o DeFi تستخدم تقنية المعلومات ، نظام التشغيل المرن مع بروتوكول الإنترنت ، podendo ajustá-los de acordo com a demanda da comunidade.
قم بتشغيل تطبيق لوغار ، أو استخدام DeFi ، أو blockchain para maior segurança. Essa tecnologia é imutável، o que que que pessoas mal intencionadas não podem alterar as transações que já foram verificadas، uma vez que o blockchain consenso de uma rede de nós، criando um ambiente eamiente confiáug on premiente com.
Em terceiro lugar، o Ethereum é um blockchain altamente programável، construído para que vários aplicativos na rede posam se comunicar uns com os outros. هذا هو المعنى الكبير الذي يمثله DeFi podem criar camadas umas sobre as outras e oferecer support a aplicativos de terceiros.
بموجب البروتوكول ، يسمح نظام التشغيل DeFi بحكم القانون المعمول به في الولايات المتحدة. Eles podem armazenar suas Participações em criptomoedas em carteiras de terceiros. Além disso، os usuários não precisam esperar pela verificação do serviço، uma vez que a maioria não permissão centralizada، de modo que os usuários podem acessar empréstimos or Receber Benefícios Instantaneamente.
التطورات الجديدة في الشؤون المالية اللامركزية
O setor DeFi teve um crescimento maciço desde o início de 2021. Muitas empresas de capital de risco começaram a financiar projetos DeFi e muitos bancos também começaram a adicionar seus serviços a esses projetos em troca de taxas de gentos. Essa situação é specialmente verdadeira no caso dos EUA، onde as taxas bancárias estão em 0٪ desde a pandemia do COVID-19، uma vez que os projetos DeFi تصريح que os bancos alavanquem serviços financeiros Federal não regulamentados.
Embora o DeFi esteja atenção positiva de Instituições financeiras e entusiastas de criptomoedas، ainda há um certo grau de risco envolvido. Muitos projetos DeFi não têm apoio adequado e الاعتماد على المثبتات من ليكويدز (LP) للحصول على خدمات خاصة بالخدمات الوظيفية. Alguns desses projetos têm longevidade no mercado، mas geralmente não geram Receita suficiente para diminuir o risco de retirada do LP.
Além disso ، outros novos projetos DeFi têm aproveitado a atual popularidade do setor sem posuir um protocolo diferente ، simplesmente copiando outros serviços com intenções maliciosas، através do lançamento de um token e pedindo aos usuários que o comp. Em seguida، os criadores vendem as suas partes dos tokens (geralmente uma proporção التخصصي) e fogem com o dinheiro، de modo que os detentores de tokens acabem na realidade sendo portadores de tokens inúteis.
Esses puxões de tapete se tornaram comuns no mundo das criptomoedas، eo DeFi não é diferente.
DeFi 2.0 تحديث
Alguns novos projetos DeFi têm tentado se a fastar dos Protocolos de mineração por Liquidez، começando a desenvolver novos para garanti-la nas suas plataformas. Isso vai desde oferecer aos usuários stimivos para bloquear tokens nativos em pool de Liquidez، até mesmo adquirir Liquidez por conta própria، através da compra de stablecoins against os seus tokens nativos، oferecendo títulos emaos seus.
Além disso، outros projetos oferecem NFTs para usuários que apostam suas Participações na plataforma، allowindo que os usuários obtenham Receita com a venda delas e ganhem recompensas em seus tokens apostados.
Por fim، devido ao risco de fraudes e projetos de baixa Liquidez do DeFi، outros projetos começaram a oferecer seguro descentralizado aos usuários. Esses serviços minimizam o risco de Investment no setor e oferecem outra via para recompensas de apostas.
Quais são os novos projetos DeFi a serem Observados؟
لابوراتوريوس دا كولونيا
يا مشروع مستعمرة é um Fundo focado em DeFi que fornece financiamento para desenvolvedores que desejam lançar novos projetos descentralizados، bancado pela Avalanche Foundation، uma plataforma popular de contatos inteligentes. A Colony é focada na comunidade e oferece suporte e serviços para novos projetos. هناك برنامج مشترك يفوق المشاريع المالية بشكل كبير ويؤثر بشكل سلبي على الجوانب النهائية.
Além disso ، وهو مستعمرة fornece Liquidez aos projetos Avalanche موجود ، يتألف من e Investindo em seu token nativo ، o AVAX. Também compra projetos Avalanche escolhidos pela comunidade para criar um índice، e busca retribuir à comunidade através de vários programas. Através do uso dos seus Investimentos para financiar airdrops e recompensas de staking.
A Colônia tem uma estrutura de 2 pilares، o primeiro pilar diz respeito aos estágios iniciais do desenvolvimento de novos projetos، no qual a sua equipe irá pesquisar e analisar novos projetos e enviará os resultados ao comitê de Investimento para aprindova لا يوجد تركيز على التمويل. O 2º pilar refere-se a um acelerador de Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs)، no qual a comunidade controla metade do capital da Colônia. Terá 10٪ destinado a um programa validador، 10٪ no índice، 30٪ de Liquidez para aplicação DeFi no Avalanche.
Por fim، o token da Colony، CLY، fortalecerá a Governança ea Liquidez no DAO. Seus detentores terão direitos de voto para Distribuição de Fundos، Receberão recompensas de staking e por proofores de Liquidez، além de novos airdrops de tokens de novos projetos DeFi em estágio inicial.
Aave
A Aave é uma plataforma descentralizada de empréstimos e financiamentos na rede Ethereum، aproveitando contatos inteligentes para automatizar os negócios entre os usuários، que podem replace juros com o empréstimo de criptomoedas. جهاز استقبال مختلف أنواع الأجهزة الإلكترونية.
A plataforma suporta 31 criptomoedas diferentes ، بما في ذلك العملات المستقرة como DAI e tokens metaversos como MANA.
تامبيم بوسوي دويس تيبوس دي مويداس ناتيفاس.
O premiro é o AAVE، que se trata de um token de Governança que permite que os seus usuários votem nas atualizações da plataforma e na direção da plataforma. AAVE tem uma oferta limitada de 16 milhões de tokens. هناك العديد من الرموز المميزة التي تم طلبها من إجراء عمليات حفظ البيانات الخاصة بالبرنامج.
A segunda، ATokens، são moedas que rendem juros. Os Credites recebem esses tokens depois de Investment as suas Participações، e lucram com eles para replace juros sobre seus tokens apostados. Os ATokens também têm um taxa de 1: 1 com o ativo Depositado para empréstimos.
Além disso، o Aave prosui um recurso chamado Aave pay، na qual os usuários europeus podem enviar Instantaneamente fundos em moeda fiduciária para outras contas، utilizando as suas criptomoedas، além de também poder obter um empréstocimo moeda fiduciária comum.
Além disso ، Aave tem uma taxa de juros variável para empréstimos. Ela utiliza um algoritmo para manter as taxas de juros o mais próximo posível do valor de mercado. Os Crores também podem apostar suas Participações com o staking da Aave، que atua como um seguro cont a volatilidade das criptomoedas. على سبيل المثال ، يستقبل نظام التشغيل usuários podem 30٪ de volta sobre o valor perdido se um token falhar.
E por fim، aave implomoed pool de Liquidez، nas quais os usuários podem conectar as suas carteiras Ethereum e Receber juros sobre as criptomoedas que Investem no protocolo.
ميناء المخاطرة
O ميناء المخاطرة é um marketplace para gestão de risco no setor DeFi capaz de proteger novos projetos against ataques cibernéticos e hackers. Recentemente ، recebeu 3,25 مليون دولار أمريكي em financiamento da rodada inicial، que teve como المشاركون في Framework Ventures، Coinbase Ventures، Digital Currency Group e outras grandes empresas de venture Capital.
O Risk Harbour oferece Protção de peg para UST، que é uma stablecoin algorítmica، ajustando a sua oferta para manter seu valor em relação ao dólar americano، mas ele pode perder a sua indexação de 1: 1. Porém، o Risk Harbour protege os Detentores de UST verificando o preço médio de UST para USDC ao longo de uma hora.
Agora، o Protocolo do Risk Harbour allowirá que os detentores de UST troquem seus tokens por USDC se o valor do UST cair abaixo de um limite específico، o que que o o Protocolo se as reivindicações são aprovadas ou não.
Além disso، a Risk Harbour também avalia reclamações relacionadas à Anchor. Este Protocolo de rendimento permite depósitos UST، que podem ser protegidos ao Investirem no Anchor e os seus detentores podem resgatar o token por outros derivativos se ele estiver abaixo de um valor específico.
Outro fator interessante é que a Risk Harbour atualmente Posui 2 مليون دولار أمريكي من Liquidez no seu seu pool de sinistros ، onde projetos DeFi podem يشمل البروتوكول مقابل رأس المال الاقتصادي. Outros Investidores podem subscrever a protção de um projeto em troca de um prêmio، apostando os seus fundos em um pool de protção.
Por fim، os reclamantes recebem atendimento dentro de 45 segundos após sofrerem ataques، sem taxas adicionais para realizar ações no protocolo. المستفيدون من هذا النوع من الصناديق المستثمرة.
الخيمكس
O الخيمكس é um dos novos projetos DeFi que tenta الافتتاحي في novo método de pagamento de empréstimos، e recebeu cerca de 4,9 مليون دولار أمريكي 2021 em financiamento desde março de XNUMX.
صناديق الإيداع الخاصة بالأموال بدون بروتوكول ، مثل ضمانات الضمان الخاصة بالمستحقات العادية. O Protocolo então pega a garantia ea coloca no cofre de um Garantidor para obter rendimento، que por sua vez، paga o empréstimo automaticamente.
Os rendimentos do cofre podem ser de até 12٪ APY. استرداد الأموال بنسبة 50٪ من التعويض.
A Alchemix atualmente suporta apenas a stablecoin DAI، cujos usuários precisam Depositar seu token no protocolo e Receber uma stablecoin alUSD para cada 2 DAI que depositarem. Os usuários podem usar um recurso Alchemix، Transmuter، para trocar seu alUSD por DAI.
Além disso، os usuários também podem apostar seu alUSD em pool de Liquidez، que incluem o pool alUSD. Aqui os usuários podem Receber ALCX، um token de Governança do protocolo cujos detentores são capazes de Participar das propostas de Governança do projeto do Alchemix DAO.
تشمل تجمعات Outros تجمع ALCX للحصول على تعويضات رمز مميز ، وتجمع ALCX / ETH Sushiswap para recompensas ALCX e um pool alUSD3CRV para recompensas ALCX.
O Protocolo atualmente suporta Metamask، Zapper، سوشيسواب، Paraswap، Curve، Rari Capital، Defipulse e FTX.
Além disso، a Alchemix passou por uma قاعة دي سيجورانسا da Certik، e portanto، o roteiro do Protocolo inclui a adição de mais moedas como ETH e wBTC، que também estão procurando incluir outros tipos de garantias، mais especificamente stablecoins.
بواسطة último، Alchemix é uma comunidade ativa، o que que que há muito interesse novo novo tipo de protocolo. مبلغ 100 مليون دولار أمريكي مقابل 300 مليون دولار أمريكي.
بنكي
O بنكي é um Protocolo de mercado de Liquidez na plataforma Avalanche (uma rede para muitos novos projetos DeFi)، na qual os usuários podem emprestar e tomar empréstimos de criptomoedas، e também ganhar juros com essas transações.
تستخدم BENQI سرعة النقل عبر الانهيار الجليدي ، ومعالجة كوا pode até 4.500 transações por segundo. Aqui os usuários podem fornecer e retirar liquidez em vários pool، além de apostar as suas criptomoedas como garantia no mercado de liquidez.
O BENQI atua também como uma ponte entre as redes Avalanche e Ethereum، oferecendo aos usuários uma alternativa mais barata para adquirir e fornecer ليكويدز.
Atualmente ، وهي عبارة عن معدات BENQI cuida da Governança do Protocolo ، mas em breve lançará um DAO com o token Qi ، que permirá que os titulares votem nas alterações do Protocolo.
Além disso، os usuários recebem o Qi Token quando Investment as suas criptomoedas. على سبيل المثال ، إيليس ريسبيريام QiwBTC أو QiUSDT ، mas esses رموز دائم على حسب الطلب.
Por último ، أحد برامج BENQI التظاهرية للغة الإنجليزية ، وهو برنامج فلاش مجاني يقوم بعمل بروتوكول ومراجعة مالية لا قيمة لها بقيمة 6 ملايين دولار أمريكي.
افكار اخيرة
Os novos projetos DeFi optaram por desenvolver as suas plataformas e protocols na blockchain Ethereum، tentando fornecer serviços financeiros e evitar altas taxas de gás. Outros se mudaram para o Avalanche، com o seu rápido rendimento e criaram pontes para o Ethereum.
Alguns projetos fizeram uma nova abordagem para fornecer seguros e reembolsos de empréstimos، outros estão deixando de ser promotores de mineração de Liquidez، mas começaram a usar seus protocolos para fornecer esse tipo de problema.
الفقرة الخلاصة ، أو مجموعة DeFi هي شركة جديدة للإنشاءات والبروتوكولات والتمويل غير الرسمي لأعمال الاستثمار وتكوين البرامج في عام 2022.
