كما هو الحال في الزراعة الفعلية ، يتوقع المزارع في النهاية أن ينتج حصادًا مما زرعه. على نفس المنوال ، يشبه مستثمرو العملات المشفرة المزارعين الذين يرغبون في جني ما حققه استثمارهم أو بذورهم الأولية. تعطي الصورة الجيدة للتكنولوجيا المالية المعاصرة نظرة ثاقبة لماهية DeFi. DeFi مثل المعهد المالي للعملات المشفرة. إنه يشبه المصطلح الشامل لسلسلة من التطبيقات المالية في العملة المشفرة المصممة لإزعاج الوسطاء الماليين.
العملة المشفرة blockchain (Bitcoin) لامركزية ولا يتحكم فيها أي كيان أو سلطة واحدة ؛ وقد ألهم هذا أيضًا ظهور DeFi حيث تستند عملياتها إلى المبادئ وهي لا مركزية. من خلال تسخير تقنية blockchain ، فإن الميزة المميزة لـ DeFi هي أنها توسع استخدام blockchain من نقل قيمة بسيط إلى نهج استخدام مالي أكثر تعقيدًا.
بالنسبة لمساحة العملات المشفرة ، تتعامل DeFi مع متاعب الرجل الوسيط الذي يعاني منه النظام الحقيقي في أيدي مؤسسة مالية حتى تبرز العملة المشفرة في عملية الدفع الرقمية القديمة. على الرغم من أن أسعار الأصول كانت أقل بنسبة 75 ٪ مما كانت عليه في البداية ، تعتقد DeFi أن رواد الأعمال المشفرة يمكنهم إعادة إنشاء الأصول المالية التقليدية في هيكل غير خاضع للحكم. عادةً ، في الأنظمة المركزية ، تقف معالجات الدفع كوسطاء ، ولا شعوريًا ، فإن العملية تحد من سرعة المعاملة.
ومع ذلك ، فإن الاستغناء عن الوسطاء في جميع جداول المعاملات هو الهدف الوحيد لهذا النظام المالي المفتوح المشار إليه باسم DeFi. أصبح التطور الذي يتجاوز مجرد إرسال واستقبال العملات المشفرة DeFi ممكنًا من خلال البرامج التي تعمل على blockchain والتي يمكن تنفيذها تلقائيًا عند استيفاء الشروط المحددة. تُعرف مجموعة البرامج بالعقود الذكية أو التطبيقات اللامركزية (DAPP). تعمل تطبيقات DeFi اللامركزية بنفسها ولا تدار من قبل مؤسسة. أيضًا ، الرموز مفتوحة لأي شخص للعثور على الأخطاء. تسمح المرونة للمطورين بإنشاء تطبيقات جديدة من خلال الجمع بين التطبيقات الحالية.
زراعة الغلة
كتطبيق قائم على Ethereum ، تزدهر زراعة الغلة وتجد مكانها في التشفير. نشأ المفهوم نتيجة لظهور بروتوكولات DeFi المختلفة. في أبسط أشكالها ، تعد زراعة العائد عملية يقدم فيها المستخدمون أصولهم المشفرة إلى بروتوكول DeFi ، ويتم مكافأتهم بدورهم برموز أصلية للنظام الأساسي المفترض. من منظور أوسع ، تُعرف أي محاولة لوضع أصول تشفير متاحة لاستخدامها وتحقيق أقصى عائد ممكن باسم الزراعة الإنتاجية.
على سبيل المثال ، إذا كان ينبغي لمزارع المحاصيل أن يمتلك رموز COM المميزة في مركب ، فيمكنه نقل الأصول داخل المجمع عدة مرات قدر الإمكان بحثًا عن مجمع يوفر أفضل نسبة مئوية من العائد السنوي. ومع ذلك ، هناك مستوى من المخاطر حيث قد يتحرك المزارع في الأصل إلى مجموعة غير مؤكدة في فترات زمنية معينة. تمت تجربة هذا لأول مرة مع الرموز المميزة لـ COMP عن طريق المركب ، والتي تم تسليمها بدورها إلى المستخدمين الذين قاموا بإيداع الرموز المميزة واستعارتهم على المنصة. في معظم الأوقات ، يكون العائد عادة مرتفعًا. منذ ذلك الحين ، وضع مستخدمو العملة المشفرة قيمة أكبر للعمل في تطبيقات DeFi.
زراعة الغلة DeFi
يعد سوق المال مكانًا جيدًا للبدء إذا أراد المستخدمون زراعة عائدات DeFi. تعتبر بروتوكولات الاقتراض والإقراض الرئيسية لـ DeFi مركبة و Aave ، على التوالي. لذا فإن المستخدمين الذين يرغبون في تحقيق عوائد لديهم خيار أفضل لإقراض الأصول في سوق المال. بمجرد إيداع الأصول في أي من الأسواق المذكورة أعلاه ، يبدأ ربح العوائد تلقائيًا. لدى Aave معدل تشغيل مستقر يميل إلى أن يكون أعلى بالنسبة للمقترضين ؛ ودائمًا ما تزيد العوائد الهامشية للمقرضين. بينما كمبوند ، من ناحية أخرى ، يستخدم الحوافز كنقاط شرائه. بحيث يربح المقترضون أو المقرضون مبلغًا معينًا من رمز COMP.
ما هي تجمعات السيولة DeFi؟
بدلاً من ذلك ، يمكن للمستخدمين زراعة عائدات من مجمع DeFi Liquidity. واحدة من أكبر اثنين ، وهما Uniswap و Balancer. بحيث عندما يضيف المستخدمون أصولهم إلى هذا التجمع ، تتم مكافأتهم برسوم معينة. ومع ذلك ، فإن العملية سلسة ، لأنه في أي وقت يتداول فيه المستخدم عبر مجمع السيولة ، فإن مزودي السيولة الذين أودعوا أصولهم في هذا المجمع المعين يكسبون رسومًا لتسهيل العملية.
مزايا DeFi
- إنها لامركزية
- قطع الوسطاء في جميع المعاملات وبالتالي تقليل التكلفة
- المعاملات أسرع
- نظام مالي أكثر شفافية ومرونة وأقل هشاشة.
تقوم معالجات DeFi أيضًا تلقائيًا بتمكين ما يلي:
- إقراض واستعارة العملات المشفرة لكسب الفوائد
- المراهنة على عائدات الحدث
- قم بإعداد وتبديل مشتقات أصول النظام الحقيقية مثل العملات.
- الاشتراك في اليانصيب حيث يتم ضمان الفوز
- شراء العملات المشفرة المعروفة باسم العملات المستقرة ، والتي يتم ربطها بقيمة عملة أو سلعة معينة
تتجه زراعة الغلة ، وهي تعتمد على تعدين السيولة. إنه يجعل العملية عفوية ، حيث لا يحصل مزارع الغلة فقط في المقابل على رمز جديد ولكن الأصول المعتادة مقابل السيولة. مثل كل أيديولوجية ، هناك إيجابيات وسلبيات. حتى مع الفوائد التي يقترحها DeFi لإعادة بناء النظام المصرفي ككل بطريقة مفتوحة وبدون إذن ، فإنه لا يزال يشكل مخاطر معينة. الرموز مفتوحة المصدر ، ويمكن اختراق العقود الذكية.
يتعرض مفتاح المستخدمين للخطر إذا تم اكتشاف باب خلفي وخسائر غير دائمة من البركة! المخاطر في الزراعة الغلة نسبية. إذا كان المستثمر يفكر في أقل مخاطرة ممكنة ويريد فقط جني عوائد من عملته المستقرة ، فإن الخيار الأفضل هو الاستثمار في أسواق المال. ومع ذلك ، فإن أولئك الذين يمتلكون عملات رقمية كبيرة ويريدون استخدامها بشكل إنتاجي باهتمام كبير يمكنهم التفكير في تجمعات السيولة. يعتمد الاختيار الأمثل لمزرعة المحاصيل لأي مستخدم (مزارع) على عدد الأصول التي يجب عليهم استثمارها ، والمستوى الذي يمكنهم المخاطرة به والإطار الزمني الذي يمكنهم تحمله للاستثمار. يمكنك التحقق من رموز DeFi المختلفة المتوفرة الآن على BC.GAME!
