So investieren Sie: Budgetieren Sie Ihre Ersparnisse, Ausgaben und Investitionen | Phil Stadt

Hallo Phil, ich verwende das JARS Money Management System. Dies sind 55 % Bedürfnisse, 10 % Bildung, 10 % Spielen, 10 % langfristige Ersparnisse, 10 % Finanzinvestitionen und 5 % Spenden.

Dieses System scheint für mich sehr gut zu funktionieren. Aber Sie könnten problemlos 50/30/20 verwenden und die ganze Idee vereinfachen.

Neue Investoren stehen vor schwierigen Entscheidungen. Verwalten Sie Risiko und Ertrag, indem Sie Ihren Handel mit Benjamin Bilal planen

Ich spare die 20 Prozent meines Monatsgehalts

Hallo, kommst du wieder nach Vancouver, um an dem Workshop teilzunehmen?

Wenn Sie über eine Kreditkarte und einen Autokredit verfügen, verfügen Sie über ein mittleres Einkommen. Halte dich von solchen Dingen fern. Kaufen Sie ein Auto für 5000 $, nicht für 40,000 $.

Du redest so viel!!?

Vielen Dank

Hier ist, was jeder tun kann.
Sie können jeden beliebigen Betrag zum Investieren, Sparen und Bedürfen verwenden, da es sich um Ihr Konto handelt.

Was neue Investoren betrifft, so bin ich mir derzeit nicht sicher, ob ich richtig liege oder nicht
Eine Dividende bedeutet, dass Sie einen kleinen Anteil an einem Unternehmen verdient haben, das Ihnen gehört.

Wenn der Aktienmarkt fällt, ist das wie ein Abschlag, aber es kann zu einem gewissen Geldverlust kommen

Und wenn der Aktienmarkt steigt, verdienen Sie Einnahmen oder Anteile am Unternehmen.

https://bnc.lt/E1yh/iqWj4zwV8T

Viel zu viel Geschwafel

Was denken Sie über 401k? Ich arbeite in der Öl- und Gasindustrie und mein Arbeitgeber bietet dies an. Ich habe alle 9 Wochen 2 % meines Gehalts. Gilt das als Sparen und Investieren?

Du hast diese Geschichte schon eine Million Mal gesagt. Hast du das vergessen???

30 % sparen/investieren -70 % Bedürfnisse/Wünsche (einschließlich Alltag, Reisen, Kleidung, Weihnachtsausgaben und Wochenendgeld)

Da ich immer noch bei meinen Eltern wohne und zur Universität gehe, versuche ich, mindestens 50 % meines Gehalts zu sparen (das ist der Betrag, mit dem ich mich zuerst bezahle). In Wirklichkeit spare ich jedoch oft viel mehr, da ich oft zu viel Geld auf meinem Girokonto habe, das keine Zinsen bringt.

Ich habe Geld in Ersparnissen gehortet, habe aber zu viel Angst, es zu investieren. Ich werde diesen Sprung dieses Jahr wagen. Ich habe viel Nachholbedarf.

Ich hatte das Glück, einen Job zu haben, bei dem sie einen Prozentsatz meines Gehalts in die Unternehmensaktie investieren können, und ich habe bisher 3 % pro Gehalt gespart. Ich bin kurz davor, schuldenfrei zu sein. Sobald das erledigt ist, werde ich den Höchstsatz auf 5 % erhöhen. Danke für deine Videos, Phil! Sie sind sehr hilfreich und informativ.

Meinen Notfallfonds in Aktien investieren? Nein.

Wie wäre es mit einer Investition in Festgelder?

Die Hälfte meines Geldes ist in mittelgroßen bis großen Investmentfonds angelegt und die andere Hälfte liegt auf einem Geldkonto. Was denkst du, Phil, im Alter von 59 1/2, danke?

Eigentlich möchte ich nicht wirklich viel, also sind es 40 % „Bedürfnisse“, 55 % „Sparen“ und 5 % „Wollen“. Im Moment nutze ich Wikifolio immer noch, um mittelfristig (6+ Monate) einige Unternehmen auszuprobieren, um sie zu sehen, mit ihnen herumzuspielen und abzuschätzen, ob es sich lohnt, in sie zu investieren. Und ich warte auch ein bisschen auf den großen Absturz (falls das passiert), weil ich gerne eine gute Summe in bar haben würde, wenn das passiert, damit ich einkaufen gehen kann (natürlich für Aktien) 😀

Das war ein toller Tipp, ob man das ganze Geld investieren sollte, wenn man mit sehr wenig anfängt. Ich bin gerade in diesem Stadium. Danke Phil.

Ich warte auf einen Abschwung auf dem Markt und gehe ganz aufs Ganze, natürlich in kleinen Schritten, und mache es mit einem gewaltigen Schlag nach der Erholung superreich.“

Wo kann ich mich möglichst konkret über Investitionen informieren? Ich habe noch nie investiert und bin mit den Steuern und rechtlichen Dokumenten, die ich für den Aktienkauf benötige, nicht vertraut. Ich verstehe auch nicht, wann ich einen Makler brauchen würde. Kann mir jemand die richtige Richtung weisen? Ich bin aus Indien.

Danke schön! Tolle Videos!

Meine Frau und ich haben uns diese beliebte Aufschlüsselung ausgedacht: 50 % behalten 25 % Rechnungen 35 % investieren. Dann zerlegen wir unseren Lebensunterhalt* in kleine Ziele, die wir vielleicht haben, wie zum Beispiel den Kauf von Autoreifen. Keep* dient auch als Abdeckung für Rechnungen bei größeren Rechnungen. Unsere CC sind mit Keep*-Not-Rechnungen gedeckt. Sobald am Ende des Monats mehr übrig bleibt*, neigen wir dazu, die Hälfte zu nehmen und zu investieren. Aber zuerst müssen Sie genügend Bargeld auf der Seite haben, um im Notfall 10-12 Monate abzudecken. So können Sie weiterhin für Ihr Haus bezahlen, wenn etwas passiert.

60 % der Lebenshaltungskosten, 20 % des Notfallfonds (zur Tilgung von Schulden oder unerwarteten Problemen). Wenn keine Notfälle vorliegen, wird er auf ein Spar-/Investitionskonto überwiesen. 10 % für Ausgaben und 10 % auf ein Konto für Sonderwünsche (Urlaub, neuer Fernseher usw.). Der eigentliche Trick besteht darin, Ihre Lebenshaltungskosten so weit wie möglich zu senken, um sie anderweitig zu verwenden.

100 % auf Lager sitze 39 Jahre lang auf der Couch, bis ich reich bin. Jetzt gehst du spielen? Ein süßer Daddy werden?

Das ist ein sehr guter Anteil. Ein toller Rat, wie Sie mit Ihrem Geld umgehen. Zu den Ratschlägen von Sir Warren Buffet – goo.gl/cx9tNH . Es ist echt wahr. Es werden sich Chancen für unser Leben ergeben. Wir müssen nur lernen, wann und wie wir sie ergreifen können! ?

70 Prozent – ​​Einsparungen und 30 Prozent – ​​Bedarf

In letzter Zeit würde ich etwa 30 % ausgeben (dazu gehört alles, einschließlich CC, Benzin, Kfz-Versicherung und alle Lebenshaltungskosten), ca. 45 % investieren und Sparen Sie die restlichen 25 % . (Ehrlich gesagt sind das für mich hohe Ausgaben; das kommt aus dem Sommer 2018, wo ich zwei Reisen unternommen und insgesamt fünf Wochen im Urlaub verbracht habe, obwohl ich umsonst übernachtet habe und bei Billigflieger mit dem Bus geflogen bin!)

Selbst bei zwei großen einmaligen Posten (und wirklich einmaligen Posten, kein Buchhaltungstrick) möchte ich diesen Monat die Ausgaben auf 25 % meines Nettolohns reduzieren, von da an auf 20 % und die Ersparnisse entsprechend erhöhen .

Ich bin 45. Kein Ruhestand. Die Hypothek wurde 2023 abbezahlt. Student kommt 2019 zur Universität. Student Nr. 2 kommt 2021 zur Universität. RESP (Kinderbildungsfonds) beträgt 25,000 $ (Cdn). Keine Schulden. Verheiratet. Investieren Sie 50 $/Monat in WealthSimple. Keine Notersparnisse.
Mein Kopf dreht sich. Wo soll ich anfangen?

„Legen Sie es in Anleihen“ lol, das ist ein schrecklicher Rat

Also, im Grunde nach dem, was Sie gesagt haben ... Mit 48 bin ich ziemlich fertig, oder?

25 % investieren, 65 % sparen, 10 % ausgeben. Allerdings spare ich, um in ein paar Jahren ein Haus bar bezahlen zu können.

30 % Ausgaben, 50 % Investitionen und 20 % Notfallfonds

Ich habe etwa 10,000 US-Dollar an Ersparnissen und weiß nicht, wie ich diese anlegen soll, ohne einen Verlust zu machen

45 % ausgeben, 25 % Schulden zurückzahlen, 10 % sparen und 20 % investieren

Ich investiere, gebe nicht aus, spare und bezahle meine Schulden nicht ... spare 39 %

Habe 13000 Dollar Schulden

Du gehtst mir auf die Nerven

Ich liebe deine Videos, Phil. Ich habe 10 % Rente, 15 % Aktien, 5 % Geheimfonds und 10 % Bargeld. Ich werde dein Buch kaufen, Phil, nachdem ich mein aktuelles durchgelesen habe.

Ich spare 75–80 % meines Geldes. Wie viel % dieser Ersparnis sollte ich also investieren? Meine Hauptinvestition ist die Bitcoin-Währung

Wie verdient man 20-25 Prozent im Jahr?