Você está tentando entender como os protocolos de criptografía KYC (Conozca a su cliente) funcionam para casinos online? Muitos apostadores têm dúvidas se é realmente necesario que o mejor criptocassino do mercado atenda esses padrões de conformidad ao se increver nestas plataformas.
Com a popularidade das criptomoedas disparando, como intercambios estão sob enorme pressão para aumentar su capacidad transacional e acompañar a demanda. No entanto, o interesse em criptomoedas não ultrapassou o olhar atento do estado.
Órgãos reguladores em todo o mundo querem garantir que haja mercados seguros e justos, livres de lavagem de dinheiro e outros crime de natureza financeira em suas economias locais.
Diante disso, como intercambios intensificar los últimos años seus procedimientos de conformidad para garantizar que sejam mais seguras, confiáveis e robustas.
¿Por qué conformidad é algo necesario para intercambios ¿Y carteiras de criptomoedas?
Não é segredo que a lavagem de dinheiro se tornou um gran problema global. A ascensão das criptomoedas exacerbou esse problema, pois as transações com ativos digitais são mais baratas e rapids do that never, special for transferências internacionais.
Infelizmente, a conveniência torna as criptomoedas o veículo perfecto para atividades criminosas, como financiamento de atos terroristas y lavado de dinero.
Reguladores em todo o mundo reconheceram isso. En respuesta a la situación, eles fizeram grandes progresos en la instalación de AML para evitar un lavado de dinero por medio de intercambios de criptomoedas y servicios de custodia de activos.
¿Qué significa AML y KYC?
LMA: Contra el Lavado de Dinero
AML es un conjunto de protocolos y regulaciones legales que las instituciones financieras implementan para identificar y prevenir la naturaleza lucrativa de las actividades ilegales. Os protocolos visam impedir actividades como comercio de mercadorias ilícitas, evasión fiscal, manipulación de mercado y lavado de fondos ilícitos.
Os órgãos reguladores forçaram as instituições financeiras a realizar verificaciones de la debida diligencia em seus portfólios para sincronizar y relatar clientes sospechosos ou transações sospechosos.
Os fundos ilícitos nas mãos de criminosos geralmente são colocados em um sistema financeiro como o mercado de criptomoedas, onde não há exigência de revelar su identidade. Esses fundos são desviados para diferentes contas que podem ser hospedadas por meio de várias intercambios y carteiras de criptomoedas.
No estágio final os fundos são movidos em uma teia até que sejam used for se integr a algo tangível. Esses resultados tangíveis pueden manifestarse na compra de ativos de luxo ou investimentos financeiros ou comerciais.
KYC: Conoce a tu cliente
Una norma de conformidad KYC es la primera fase de la debida diligencia sin proceso AML. Quando um cliente é novo em uma instituição financeira, os protocolos KYC são implementados para identificar y verificar se a pessoa é quem afirma ser.
De posse dessas informações, as instituições Financeiras podem atribuir um valor de riesgo a esse cliente específico com base na suscetibilidade a algum delincuencia financiera.
Como as carteiras de criptomoedas e intercambios Operamos de manera similar a las instituciones financieras, o KYC debe implementarse los protocolos AML en cada una de estas entidades.
Nuevos padrones de regulación en todo el mundo
A medida que el sector financiero tradicional evolucione para acompañar los reglamentos, como criptomoedas oferecem uma maneira moderna de fazer transações com soluções diretas para transferência internacional de fundos. Sin embargo, ya que las restricciones al comercio de criptomoedas están aumentando al redor do globo.
Por ejemplo, la Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD5) en Europa cada uno Regla final de FinCEN nos EUA declaram, explícitamente, que as criptomoedas e as intercambios estão sujeitas a todas as leis AML.
El KYC normalmente se divide en dos camas de mitigación de riesgo reconocidas globalmente: Debida diligencia del cliente (CDD) y Diligencia debida del cliente mejorada (EDD).
- CDD es un protocolo básico que identifica e faz o perfil de nuevos clientes. Implica uma verificación de antecedentes do novo cliente para entender o nivel de risco que ele representa.
- EDD, en general, é conduzido em clientes de alto riesgo por meio de uma camada adicional de criação de perfil e questionamento.
Além desses elementos, o CFT también cumpre um papel importante nesse processo.
Lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) refere-se à prevenção da movimentação de dinheiro relacionado al terrorismo. Envolve o bloqueio de transações destinados a apoiar objetivos religiosos, ideológicos o políticos radicais alcanzados por meio da violência.
O terrorismo tem uma capacidad notável de florescer em plataformas descentralizadas.
Portanto, es fundamental identificar e interromper como transacciones que o apoyar para prevenir atos terroristas. Como organizaciones terroristas generalmente se consideran criptomoedas um meio ideal para financiar actividades ilícitas, pois os pagamentos internacionais são fáceis e instantâneos.
como principais intercambios ¿Qué criptomoedas está realizando o KYC?
Encuanto muitas intercambios Las carteiras de criptomoedas parecen estar arrastando sobre una implementación de AML y KYC, principalmente porque vai contra a descentralização, outras iniciaram seus processos.
Ao se inscrever em uma dessas plataformas, novos usuários devem fornecer seu nome completo, data de nascimento, endereço, number of telefone, CPF e endereço de e-mail válido.
Além disso, se um usuário quiser fazer retiradas, será necesario para los documentos oficiales del gobierno que comprovem sua identidade, como carteira de motorista ou passaporte.
Algunos intercambios use reconhecimento facial biométrico y detecção de vivacidade para verificar os usuários. Algumas também têm avaliações de risco automatics que ajudam a pontuar os usuários quanto à sua suscetibilidade a atividades suspeitas.
Por qué estos protocolos son importantes para intercambios de criptomonedas?
Confianza y Transparencia
Para el intercambios alcancem a adoção em massa, elas devem ganhar a confiança do público. Como como criptomoedas e intercambios são vulneráveis a los piratas informáticos, novos clientes pueden achar difícil confiar en sus activos digitales a estas organizaciones.
Uma maneira de construir essa confiança tão necessária é através da implementação de procedimientos de criptografía KYC. Sistemas efectivos de verificación de identidade ajudam as intercambios a identificar que está usando seus serviços ea separar criminosos de clientes autênticos. Alguns indicadores de alerta que as intercambios e carteiras procuram são:
- Usuarios únicos que criam contas diferentes com nomes diferentes;
- Las transacciones iniciadas a partir de direcciones IP no confidenciales;
- Informações KYC insuficientes o incompletas;
- Clientes que solicitan solicitudes de documentos;
- Clientes que evitan perguntas sobre a origem dos fundos;
- Personas que fornecem documentos de identidade ou fotografias falsificadas;
- Clientes que están en la lista de observación;
- Personas que frecuentemente mudan suas informações de identidade.
Estabilización del mercado de criptomoedas
A través de conformidad adecuada con AML, como intercambios de criptomoedas podem probar que são entidades legítimas e confiáveis.
Além disso, com robustos protocolos de criptografía KYC, os clientes saben que una plataforma que utilizam conduz ativamente avaliações de risco.
Essa confiança aumentada ajudará a estabilizar o mercado de criptomoedas à medida que mais clientes ganharem confiança no system.
Consistencia cuando el asunto es segura
As intercambios e carteiras que não estão em conformidad com os regulamentos AML pueden enfrentar multas pesadas.
Alguns gobernadores chegam a considerar o sin cumplimiento Las instituciones financieras como un grave riesgo para la seguridad nacional, pueden incentivar el lavado de dinero y perjudicar la economía.
Sin embargo, con una implementación adecuada de KYC, como plataformas de custodia de activos se protegerá de multas y garantizará más seguridad para sus clientes.
Desafíos enfrentados pelas intercambios de criptomonedas
Embora prácticas sólidas de AML y protocolos de criptografía KYC forneçam um nível de garantia e responsabilidade, as intercambios e carteiras de criptomoedas que tentam implementar as normas enfrentam alguns desafios unicos.
Custodio de implementación
Con más regulaciones vigentes, los custos adicionais también aparecerán para permanecer en conformidad. Como resultado, espera-se que as intercambios desembolsem mais recursos para se registrar nos órgãos reguladores relevantes.
Uma parte crucial de dos protocolos KYC envolve o envía documentos al cliente para un centro de verificación tercerizado. Como intercambios devem pagar a conta por esses procesos de verificación.
Algunas plataformas já mudaram sus negocios para regiones menos reglamentadas para evitar ess custos.
Los protocolos manuales pueden ser frustrantes
La verificación de KYC se realiza de forma separada en cada plataforma y no se transfiere entre organizaciones. Isso significa que os clientes devem passar pelo processo em todas as intercambios em que se registre.
Una verificación manual puede ser demorada, con tiempos de espera de hasta 30 días. Esses longos prazos podem desencorajar os clients de se registrarem e fazer com que eles desistam complete do processo de cadastro.
Preocupações com a segurança dos dados
La implementación de protocolos KYC incluye una recopilación, armamento y distribución de mucha información confidencial de los clientes. Para que esse processo seja bem-sucedido, procedimentos de segurança de dados extremamente rígidos devem ser instalados para evitar or risco de invasão.
Pensamientos finales
Por fin, Cambios Las tarjetas de criptomonedas no pueden burlarse de conformidad AML, o que es vital para impedir que los criminales realicen actividades ilícitas en plataformas descentralizadas.
Sin embargo, para que cada transacción sea legal, los protocolos de criptografía KYC son eficaces y deben ser aplicados. La implementación de protocolos AML y KYC es fundamental para construir una confianza y contribuir para transacciones más seguras y protegidas en el mundo virtual.
A medida que la tecnología de criptografía evolucione y surja nuevas oportunidades, você deve entender os riscos potenciais ea melhor forma de se protect. Certifique-se de escolher intercambios e carteiras respeitáveis ao fazer transações com suas criptomoedas.
