Los comerciantes intercambian sus bitcoins por otras criptomonedas o monedas fiduciarias (dólar estadounidense o euro). Pueden dejar bitcoin a cambio de acceso comercial rápido o almacenar sus posesiones en un sin conexión billetera. Hay muchos factores a considerar al elegir la opción correcta.
La premisa general es que los comerciantes compran y venden criptomonedas para obtener una ganancia relativamente rápida aprovechando la naturaleza volátil de las valoraciones de bitcoin. El valor de bitcoin puede aumentar significativamente o disminuir drásticamente, según el intercambio utilizado y la demanda general del mercado.
¿Qué es el comercio de Bitcoin?
El comercio de Bitcoin no tiene hora de cierre, a diferencia de las bolsas de valores tradicionales. Funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana, por lo que no hay horarios de cierre para operaciones rápidas. Tampoco está regulado. Por lo tanto, es mucho más fácil comenzar a operar. No hay necesidad de extensos protocolos de verificación.
Hay tres métodos principales de negociación de bitcoins.
- El primero, día de negociación, es un comerciante que realiza múltiples operaciones a lo largo del día, tratando de obtener ganancias de los movimientos de precios cortos. Suelen dejar bitcoin a cambio.
- En segundo lugar, arrancar el cuero cabelludo está obteniendo ganancias de pequeños cambios de precios. Los comerciantes a veces hacen cientos de estos pequeños intercambios cada día.
- En tercer lugar, Swing Trading es un enfoque a largo plazo. Los comerciantes ingresan operaciones al comienzo de un movimiento de precios y permanecen hasta que el movimiento se desvanece cuando obtienen la ganancia.
Tenencias de Bitcoin con custodia vs sin custodia
Los comerciantes deben tener acceso a su criptografía para intercambiar o comercio. Podrían dejar bitcoin a cambio de un tercero (tenencias con custodia) o mantener sus tenencias en una billetera fuera de línea (tenencias sin custodia).
Un comerciante le da a un intercambio la responsabilidad de proteger sus tenencias de bitcoins. También es más conveniente para los comerciantes que buscan realizar transacciones a corto plazo porque se puede acceder fácilmente al BTC en el intercambio.
En el lado negativo, los intercambios en línea son propenso a los ataques cibernéticos. Los comerciantes e inversores podrían perder sus participaciones en un intercambio comprometido.
Las tenencias sin custodia no se intercambian. Solo un comerciante o inversor tiene acceso a sus tenencias en una billetera. Mantener una billetera fuera de línea es lo mejor. También es imposible que los piratas informáticos obtengan acceso a él.
Bitcoin Wallets
Hay muchos tipos de billeteras bitcoin. Estos incluyen monederos en línea (activos), monederos de software, monederos de hardware, monederos de múltiples firmas y monederos de papel.
Cada billetera contiene claves privadas. Los titulares de cuentas usan estas claves privadas para gastar bitcoins, por lo que muchas de estas claves están en cada billetera. Las claves privadas son como billetes de banco; la gente los necesita para hacer transacciones.
Diferentes carteras ofrecen la STORAGE de estas claves para varios propósitos.
Las billeteras calientes son de fácil acceso. Sin embargo, siempre están en línea, por lo que los piratas informáticos pueden acceder a ellos.
Por el contrario, las billeteras de papel son claves privadas impresas en papel físico. Estar fuera de línea minimiza en gran medida el riesgo de robo.
Las billeteras de hardware son computadoras que almacenan claves privadas fuera de línea. También procesan transacciones fuera de línea. Estas son excelentes opciones para un comerciante que quiere seguridad adicional.
También hay billeteras de múltiples firmas que requieren que dos o más titulares de cuentas firmen una transacción antes de que se gaste el bitcoin. Estas son billeteras de almacenamiento en frío, por lo que ofrecen seguridad fuera de línea y otra forma de autenticación.
Exchanges centralizados o descentralizados
Los intercambios son lugares donde los comerciantes pueden intercambiar bitcoins por otras monedas. La mayoría de los intercambios ofrecen pares comerciales de bitcoin a ether (la segunda criptomoneda más grande). Sin embargo, los intercambios más grandes son monedas fiduciarias a pares comerciales de bitcoin. Es un método mucho más fácil de obtener bitcoins e ingresar al mercado comercial.
Los intercambios centralizados son el tercero que ayuda con las transacciones para comerciantes e inversores. Proporcionan una plataforma para almacenar existencias de bitcoins y dan acceso a muchos socios comerciales potenciales. El intercambio administra los fondos de los titulares de cuentas. Estos intercambios protegen todas las tenencias de bitcoins en la plataforma. Proporcionan un seguro para todas las tenencias de bitcoins en el intercambio. Además, algunos intercambios proporcionan almacenamiento de bitcoins en frío (fuera de línea).
Intercambios descentralizados (DEX) no tienen terceros y son puramente peer-to-peer. Los DEX procesan transacciones a través de contratos inteligentes. Estos son términos y condiciones entre compradores y vendedores escritos en código. Ambos lados del contrato deben estar satisfechos antes de que se complete una transacción. Los usuarios comercian directamente y algunos DEX requieren que los comerciantes estén en la plataforma cuando reciben fondos.
Estos también son menos propensos a los ataques. El intercambio no almacena fondos y no existe una base de datos central de tenencias. Esto significa que el intercambio se distribuye entre muchos nodos en la red. Esto conduce a menos o ningún tiempo de inactividad del servidor.
Si bien estos intercambios son menos comunes, están creciendo en popularidad.
Intercambios seguros
Como mencionamos, los intercambios centralizados son vulnerables a los ciberataques. Los piratas informáticos apuntan a los intercambios porque son más fáciles de piratear que los bancos. Los intercambios a menudo tienen millones de existencias de bitcoins, por lo que los piratas informáticos también tienen el incentivo para atacarlos.
Elegir un intercambio seguro cuando se negocia es mejor para limitar el riesgo de perder su bitcoin debido a un ciberataque. Después de todo, los intercambios seguros son vitales cuando los comerciantes dejan bitcoin allí. Los intercambios seguros cuentan con varias medidas de seguridad.
Los intercambios deben tener un certificado HTTPS (Protocolo de hipertexto seguro) válido. Este protocolo evita que los datos se modifiquen o copien cuando se envían a un servidor web. HTTPS dificulta que los piratas informáticos accedan a la información de la cuenta o incluso a las claves privadas almacenadas en el intercambio.
Si un intercambio tiene el certificado, verá el símbolo HTTPS en la parte superior izquierda del navegador web.
Los intercambios también deberían ofrecer la creación de contraseñas seguras. Se debe obligar a los usuarios a crear una contraseña que contenga letras mayúsculas y minúsculas, símbolos y caracteres especiales.
Además, los intercambios deben proporcionar autenticación de dos factores. Como titular de una cuenta, puede vincular otro dispositivo a su cuenta para confirmar los inicios de sesión con Google o Microsoft Authenticator. Esto añade una capa de seguridad.
Tenga en cuenta, sin embargo, que debe evitar el uso de la autenticación por SMS porque los piratas informáticos pueden acceder fácilmente a los números de teléfono móvil.
Los intercambios seguros ofrecen almacenamiento en frío de las tenencias de bitcoin. La mayoría de las existencias en el intercambio se mantienen fuera de línea, por lo que los piratas informáticos no pueden acceder a ellas. Los titulares de cuentas solo pueden dejar bitcoins a cambio en pequeñas cantidades para el comercio de un solo día y almacenar el resto fuera de línea.
Algunos intercambios ofrecen seguro de fondos, que protege el intercambio contra robos. La desventaja es que la póliza solo cubre el intercambio completo, no las cuentas individuales.
Elegir entre diferentes intercambios
Los comerciantes deben considerar las características que ofrecen los intercambios a sus clientes. Los intercambios centralizados son fáciles de usar, de fácil acceso y tienen un gran grupo de socios comerciales. Sus beneficios superan ligeramente sus deficiencias.
Los intercambios tienen protocolos de seguridad que minimizan el riesgo de ser pirateados. El seguro de fondos garantiza que la bolsa no pierda todas sus tenencias en caso de robo. Solo almacenar un porcentaje de las existencias de bitcoins en la plataforma y el resto en almacenamiento en frío es una medida de seguridad adicional.
Los DEX son más seguros, pero hay cantidades limitadas de estos intercambios para elegir. Además, son menos fáciles de usar porque los usuarios administran los fondos.
Dejar Bitcoin en los intercambios es arriesgado
Los intercambios tienen muchos beneficios, incluido el acceso a posibles socios comerciales y un mercado para comprar y vender diferentes monedas. Pero existen riesgos cuando los comerciantes dejan bitcoin a cambio.
Por ejemplo, en un intercambio centralizado, la seguridad la maneja el tercero que administra el intercambio. Administran todas las existencias de bitcoins y deben asegurarse de que el intercambio no sea pirateado o que todas las claves privadas se mantengan seguras. Los titulares de cuentas tampoco tienen control sobre sus claves privadas. Lo que significa que deben pasar por el intercambio cuando gastan su bitcoin.
Algunos intercambios centralizados ofrecen almacenamiento en frío para las existencias de bitcoins, pero no es una práctica común. Esto significa que los titulares de cuentas pueden perder todas sus tenencias si las mantienen en el intercambio. Un ciberataque podría acceder a sus cuentas y drenar todos sus fondos.
Además, los ataques cibernéticos no son raros. Los piratas informáticos han robado más de 1.65 millones de dólares en criptomonedas en los últimos nueve años. Los intercambios son atractivos para los ciberdelincuentes porque contienen millones de criptomonedas. Podrían agotar las tenencias de un intercambio si obtienen acceso a las claves privadas de los titulares de cuentas.
Los intercambios centralizados también pueden administrar mal a los titulares de cuentas de bitcoin. Por ejemplo, pueden extraviar las claves privadas guardadas fuera de línea o perder el acceso a la plataforma por completo. No hay garantía de que un intercambio reembolse los fondos perdidos a los titulares de sus cuentas si dejan bitcoin en el intercambio.
Los intercambios descentralizados se basan únicamente en contratos inteligentes. Esto elimina el riesgo de seguridad de terceros. Aunque es más seguro de usar que un intercambio centralizado, carece de muchas de las funciones avanzadas de este último.
Consideraciones Finales:
Los comerciantes e inversores deben considerar si sus operaciones son a corto o largo plazo. Los comerciantes a corto plazo deben utilizar un intercambio seguro con almacenamiento en frío y seguro de fondos.
Los inversores a largo plazo deben almacenar sus bitcoins en billeteras de papel, hardware o software para protegerse de posibles robos.
Los comerciantes e inversores deben dejar bitcoin a cambio solo para intercambios a corto plazo y nunca almacenar grandes cantidades de bitcoin a cambio.
