A Ethereum deu início ao desenvolvimento de aplicativos descentralizados, onde, através da sua rede, os desenvolvedores podem criar novos services and produtos blockchain that não requirem um intermediário centralizado. Isso incluye plataformas para juegos con criptomoedas no melhorcassino digital.
Além disso, essa rede também deu origem a um novo type of financiamento: o financiamento descentralizado (DeFi). Muitos novos projetos DeFi tentaram se afastar dos serviços financeiros centralizados e, em vez disso, criaram plataformas de empréstimos, algumas focadas no usuário e novas maneiras de obter renda passiva.
Nesse artigo vamos a explorar o que é o DeFi, quais são os seus novos desenvolvimentos e os novos projetos e criptomoedas DeFi que ajudaram a popularizar esse setor.
¿Cuáles son las finanzas descentralizadas?
Como Finanças Descentralizadas (DeFi) são uma alternativa aos serviços financeiros tradicionais, pois essas plataformas y protocolos não dependem de instituições centralizadoras, como os bancos. Em vez disso, eles contam com a tecnologia de blockchain, através do uso de contratos inteligentes, fornecer serviços financeiros aos seus usuários.
Assim, o setor DeFi tem diversas ventajas sobre las finanzas tradicionales.
Em primeiro lugar, como plataformas são amigáveis aos desenvolvedores, o que significa que eles podem programar novos protocolos DeFi e oferecer novos serviços aos seus usuários em pouco tempo. Como o DeFi utiliza contratos inteligentes, os desenvolvedores têm mais flexibilidade na hora de lançar seus protocols, podendo ajustá-los de acordo com a demanda da comunidade.
En segundo lugar, o DeFi utiliza o blockchain para mayor seguridad. Essa tecnologia é imutável, o que significa que pessoas mal intencionadas não podem alterar as transações que já foram verificadas, uma vez que o Blockchain requer consenso de uma rede de nós, criando um ambiente altamente confiável onde a transparência ea segurança vêm em primeiro place.
Em tercer lugar, o Ethereum é um blockchain altamente programable, construido para que varios aplicativos na red possam se comuniquen uns com os outros. Isso significa que várias ofertas de DeFi podem criar camadas umas over as outras e oferecer support a aplicativos de terceros.
Por fim, los protocolos DeFi permiten que los usuarios tengan una custodia total de sus activos. Eles podem armazenar suas participações em criptomoedas em carteiras de terceros. Além disso, os usuários não precisam esperar pela verificação do service, uma vez que a maioria não requer permissão centralizada, de modo que os usuários podem acessar empréstimos ou receber benefícios instantaneamente.
Novos acontecimentos nas finanzas descentralizadas
O setor DeFi teve um crescimento maciço desde o início de 2021. Muitas empresas de capital de risco começaram a financiar projetos DeFi e muitos bancos também começaram a consider adicionar seus serviços a esses projetos em troca de taxas de juros mais altas. Essa situação é particularmente verdadeira no caso dos EUA, onde as taxas bancárias estão em 0% from a pandemia do COVID-19, uma vez que os projetos DeFi permitem que os bancos alavanquem serviços financeiros não regulamentados peloborough federal.
Embora o DeFi esteja atraindo atenção positiva de instituciones financieras y entusiastas de criptomoedas, aún tiene un cierto grado de riesgo envolvido. Muchos proyectos DeFi no son adecuados y dependen de proveedores de líquido (LP) para mantener sus servicios funcionando. Algunos de estos proyectos tienen longevidad en el mercado, pero generalmente no reciben suficiente dinero para disminuir el riesgo de retirada de LP.
Além disso, outros novos projetos DeFi têm aproveitado a atual popularidade do setor sem possuir um protocol different, simplemente copiando outros serviços com intenções maliciosas, através do lançamento de um token e pedindo aos usuários que o comprem, added assim o seu valor. Em seguido, os criadores vendenm as suas partes dos tokens (geralmente uma proporção significativa) e fogem com o dinheiro, de modo que os detentores de tokens acabem na realidade sendo portadores de tokens inúteis.
Esses puxões de tapete se tornaram comuns no world das criptomoedas, eo DeFi não é diferente.
defi 2.0
Alguns novos projetos DeFi têm tentado se afastar dos protocolos de mineração por liquidez, começando a desenvolver novos métodos para garanti-la nas suas plataformas. Isso vai desde oferecer aos usuários incentivos to block tokens natives em pools de liquidez, até mesmo adquirir liquidez by conta própria, através da compra of stablecoins contra os seus tokens natives, oferecendo títulos aos seus usuários em troca.
Além disso, outros projetos oferecem NFTs para usuarios que apostam suas participações na plataforma, permitindo que os usuários obtengan receita com a venda delas e ganhem recompensas em seus tokens apostados.
Por fin, devido al riesgo de fraudes y proyectos de baja liquidez de DeFi, otros proyectos vienen a ofrecer seguro descentralizado a los usuarios. Estos servicios minimizan el riesgo de invertir en un seguro y ofrecen otros servicios para recompensas de apostasía.
¿Cuantos nuevos proyectos DeFi están siendo observados?
Laboratórios da colonia
El proyecto Colonia é um fundo focado em DeFi que fornece financiamento para desenvolvedores que desejam lançar novos projetos descentralizados, bancado pela Avalanche Foundation, uma plataforma popular de contratos inteligentes. A Colony é focada na comunidade e oferece suporte e serviços para novos projetos. A comunidade tem voz sobre quais projetos financiar em sua estrutura e conta com autoridade sobre vários outros aspectos.
Além disso, a Colony fornece liquidez aos projetos Avalanche existente, comprando e investindo em seu token nativo, o AVAX. Também compra projetos Avalanche escolhidos pela comunidade para criar um índice, e busca retribuir à comunidade através de varios programas. Através del uso de dos seus investimentos para financiar airdrops y recompensas de staking.
A Colônia tem uma estrutura de 2 pilares, o primeiro pilar diz respeito aos estágios iniciais do desenvolvimento de novos projetos, no qual a sua equipe irá pesquisar e analisar novos projetos e producir os results ao Comitê de Investimentos para aprovação, permitindo que os desenvolvedores se concentrem no desenvolvimento e não no financiamento. O 2º pilar refere-se a um acelerador de Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs), no qual a comunidade controla metade do capital da Colônia. Terá 10% destinado a un programa validador, 10% sin índice, 30% de liquidez para aplicación DeFi no Avalanche.
Por fim, o token da Colony, CLY, fortalecerá a gobernança ea liquidez no DAO. Seus detentores terão direitos de voto para distribuição de fundos, receberão recompensas de staking y por provedores de liquidez, além de novos airdrops de tokens de novos projetos DeFi em estágio inicial.
Aave
A Aave é uma plataforma descentralizada de empréstimos y financiamentos na red Ethereum, aproveitando contratos inteligentes para automatizar os negócios entre os usuários, que puede recibir juros com o empréstimo de criptomoedas. Os mutuários podem receber empréstimos instantâneos.
Una plataforma soporta 31 criptomoedas diferentes, incluyendo monedas estables como DAI y tokens metaversos como MANA.
Também possui dos tipos de moedas nativas.
O primeiro é o AAVE, que se trata de un token de gobierno que permite que os seus usuários voten en la actualización de la plataforma y en la dirección de la plataforma. A AAVE tem uma oferta limitada de 16 milhões de tokens. Três milhões de tokens repousam em um contrato de reserva para o desenvolvimento do programa.
En segundo lugar, ATokens, son moedas que rendem juros. Los credores recebem esses tokens depois de investirem as suas participações, y lucram com eles para receber juros sobre sus tokens apostados. Los ATokens también tienen un taxón de 1:1 con un activo depositado para empréstimos.
Além disso, o Aave possui um recurso chamado Aave Pay, na qual os usuários europeus podem enviar instantaneamente fundos em moeda fiduciária para outras contas, using as suas criptomoedas, além de também poder obter um empréstimo instantâneo colocando as suas criptomoedas como garantia para trocar por moeda fiduciária comum.
Além disso, a Aave tem uma taxa de juros variável para empréstimos. Ela utiliza um algoritmo para manter as taxas de juros o mais next possível do valor de mercado. Os creyentes también pueden apostar sus participaciones com o staking da Aave, que atua como um seguro contra a volatilidade das criptomoedas. Por ejemplo, los usuarios pueden recibir un 30% de volta sobre o valor perdido se um token falhar.
E por fim, a Aave possui pools de liquidez, nas quais os usuários podem connect as susas carteiras Ethereum e receber juros sobre as criptomoedas que investem no protocol.
Puerto de riesgo
O Puerto de riesgo é um marketplace para gestão de risco no setor DeFi capaz de proteger novos projetos contra ataques cibernéticos e hackers. Recientemente, recebeu US $ 3,25 millones em financiamento da rodada inicial, que teve como participantes Framework Ventures, Coinbase Ventures, Digital Currency Group y otras grandes empresas de capital de riesgo.
O Risk Harbor ofrece protección de clavija para UST, que es una moneda estable algorítmica, ajustando su oferta para mantener su valor en relación con el dólar americano, pero puede perder su indexación de 1:1. Porém, o Risk Harbor protege o detentores de UST verificando o preço médio de UST para USDC durante una hora.
Agora, o protocolo do Risk Harbor permitirá que os detentores de UST troquem seus tokens por USDC se o valor do UST cair abaixo de um limite específico, o que signifique que o protocolo determine se as reivindicações são aprovadas ou não.
Além disso, a Risk Harbor también avalia reclamações relacionados à Anchor. Este protocolo de rendimento permite depósitos UST, que pueden ser protegidos ao investirem no Anchor e os seus detentores podem resgatar o token por outros derivados se ele estiver abaixo de um valor específico.
Outro fator interessante é que a Risk Harbor actualmente possui US$2 milhões em liquidez no seu seu pool de sinistros, onde projetos DeFi podem comprar proteção for o seu capital. Outros investidores pueden subscrever a proteção de um projeto em troca de um prêmio, apostando os seus fundos em um pool de proteção.
Por fim, os reclamantes recebem atendimento dentro de 45 segundos después de sofrerem ataques, sem taxas adicionais para realizar ações no protocol. Os beneficiários também podem retirar seus fundos se não estiverem subscrevendo uma apólice pendente.
alquimia
O alquimia é um dos novos projetos DeFi que tenta inaugurar un novo método de pago de empréstimos, y recebeu cerca de US $ 4,9 millones em financiamento desde marzo de 2021.
Os usuários pueden depositar fundos no protocol, e eles se tornam garantia de um empréstimo que o usuário recebe. O protocolo então pega a garantia ea coloca no cofre de um Garantidor para obter rendimento, que por sua vez, paga o empréstimo automaticamente.
Los rendimientos del cofre pueden ser de até 12% APY. Los usuarios reciben el 50% de su garantía como empréstimo.
Un Alchemix actualmente solo admite una moneda estable DAI, por lo que los usuarios precisan depositar su token sin protocolo y recibir una moneda estable alUSD para cada 2 DAI que depositar. Os usuários podem usar um recurso Alchemix, Transmuter, para trocar seu alUSD por DAI.
Além disso, os usuários también pueden apostar seu alUSD em pools de liquidez, que incluyen o pool alUSD. Aqui os usuários podem receber ALCX, um token de gobernança do protocol cujos detentores são capaces de participar das propostas de gobernança do projeto do Alchemix DAO.
Los grupos adicionales incluyen un grupo ALCX para recompensas nesse token, un grupo ALCX/ETH Sushiswap para recompensas ALCX y un grupo alUSD3CRV para recompensas ALCX.
El protocolo actualmente es compatible con Metamask, Zapper, Sushiwap, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse y FTX.
Além disso, a Alchemix passou por uma auditorio de seguranza da Certik, e portanto, o roteiro do protocol inclui a adição de mais moedas as ETH and wBTC, that também estão procurando include outros types of garantias, mais especificamente stablecoins.
Por último, Alchemix é uma comunidade ativa, o que significa que há muito interesse nesse novo tipo de protocolo. A Yearn aumentau seus limites de DAI de US$100 milhões para US$300 millhões.
BENQI
O BENQI É um protocolo de mercado de liquidez na plataforma Avalanche (uma rede para muitos novos projetos DeFi), na qual os usuários podem emprestar e tomar empréstimos de criptomoedas, e também ganhar juros com essas transações.
BENQI utiliza una velocidad de transacción rápida de Avalanche, que puede procesar hasta 4.500 transacciones por segundo. Aqui os usuários podem fornecer e retirar liquidez em vários pools, além de apostar as suas criptomoedas as garantia no mercado of liquidity.
O BENQI atua também como uma ponte entre as redes Avalanche e Ethereum, ofreciendo aos usuários uma alternativa mais barata para adquirir e fornecer liquidez.
Actualmente, un equipo BENQI cuida la gobernanza del protocolo, pero en breve lançará um DAO com o token Qi, que permitirá que los titulares voten nas alterações do protocol.
Além disso, os usuários recebem o Qi Token quando investem as suas criptomoedas. Por ejemplo, eles receberiam QiwBTC ou QiUSDT, mas esses fichas permanecem na carteira do usuário e acumulam juros.
Por último, un BENQI pretende lanzar empréstimos flash con una actualización del protocolo y recibir financiación pública y privado sin valor de más de US$6 millones.
Pensamientos finales
Os novos projetos DeFi optaram por desenvolver como sus plataformas y protocolos na blockchain Ethereum, tentando fornecer serviços financeiros e evitar altas taxas de gás. Outros se mudaram para o Avalanche, com o seu rápido rendimento y criaram pontes para o Ethereum.
Alguns projetos fizeram uma nova abordagem para fornecer seguros e reembolsos de empréstimos, outros estão deixando de ser promotores de mineração de liquidez, mas começaram to use seus protocols to resolve esse type of problem.
Para concluir, o setor DeFi está prosperando con nuevos desarrollos de protocolos y financiamiento inicial de empresas de inversión y comunidade de criptomoedas eo ano de 2022 pode ser o ano do DeFi!
