Você está tentando entender como os protocolos de criptografia KYC (مشتری خود را بشناسید) برای کازینوهای آنلاین کار می کنم؟ Muitos apostadores têm dúvidas se é realmente necessário que o ملهور کریپتو کازینو do mercado atenda esses padrões de انطباق ao se inscrever nestas plataformas.
Com a popularidade das criptomoedas disparando، به عنوان مبادلات estão sob enorme pressão para aumentar sua capacidade transacional e companhar a demanda. No entanto، o interesse em criptomoedas não ultrapassou o olhar attento do estado.
Órgãos reguladores em todo o mundo querem garantir que haja mercados seguros e justos، livres de lavagem de dinheiro e outros crimes de natureza financeira em suas economias locais.
Diante disso، به عنوان مبادلات intensificaram nos últimos anos seus procedimentos de انطباق para garantir que sejam mais seguras, confiáveis e robustas.
زیرا انطباق é algo necessário para مبادلات e carteiras de criptomoedas؟
Não é segredo que a lavagem de dinheiro se tornou um grande problema global. A ascensão das criptomoedas exacerbou esse problema, pois as transações com ativos digitais são mais baratas e rápidas do que nunca, especialmente for transferências internacionais.
Infelizmente، a conveniência torna as criptomoedas o veículo perfeito para atividades criminosas، como financiamento de atos terroristas e lavagem de dinheiro.
Reguladores em todo o mundo reconheceram isso. در پاسخ به این سوال مبادلات de criptomoedas e serviços de custódia de ativos.
آیا AML و KYC مهم است؟
AML: ضد پولشویی
AML یک پروتکل و مقررات قانونی است که به عنوان مؤسسه مالی اجرا می شود برای شناسایی و جلوگیری از یک طبیعت سودمندی از atividades ilegais. Os protocolos visam impedir atividades como comércio de mercadorias ilícitas, evasão fiscal, manipulação de mercado e lavagem de fundos ilícitos.
Os órgãos reguladores forçaram as instituições financeiras a realar verificações de علت سعی و کوشش em seus portfólios para sinalizar e relatar clientes suspeitos ou transações suspeitas.
Os fundos ilícitos nas mãos de criminosos geralmente são colocados em um sistema financeiro como o mercado de criptomoedas، onde não há exigência de revelar sua identidade. Esses fundos são desviados para diferentes contas que podem ser hospedadas por meio de várias مبادلات e carteiras de criptomoedas.
No estágio final os fundos são movidos em uma teia até que sejam usados para se integrar a algo tangível. Esses resultados tangíveis podem se manifestar na compra de ativos de luxo ou investntos financeiros ou comerciais.
KYC: مشتری خود را بشناسید
یک هنجار انطباق KYC é a primeira fase da علت سعی و کوشش بدون پردازشگر AML Quando um cliente é novo em uma instituição financeira, os protocolos KYC são implementados for identificar and verificar se a pessoa é quem afirma ser.
به عنوان یک مؤسسه مالی اطلاعاتی در اختیار شما قرار می‌دهد.
Como as carteiras de criptomoedas e مبادلات operam de maneira semelhante às instituições financeiras, o KYC precisa ser implementado nos protocolos AML em cada uma dessas entidades.
Novos padrões de regulamentação em todo o mundo
À medida que o setor financeiro tradicional evolui para acompanhar os regulamentos، به عنوان criptomoedas oferecem uma maneira moderna de fazer transações com soluções diretas para transferência International de Fundos. بدون entanto، به عنوان restrições ao comércio de criptomoedas estão aumentando ao redor do globo.
به عنوان مثال پنجمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی (AMLD5) در اروپا قانون نهایی FinCEN nos EUA declaram, explicitamente, que as criptomoedas e as مبادلات estão sujeitas a todas به عنوان Leis AML.
O KYC é normalmente dividido em duas camadas de mitigação de risco reconhecidas globalmente: دلبستگی مشتری (CDD) e افزایش دقت مشتری (EDD).
- CDD یک پروتکل اساسی است که مشتریان جدید را شناسایی می کند. Implica Uma Verificação de Antecedentes do Novo Cliente Para Entender o nível de risco que ele نماینده.
- EDD، geralmente، é conduzido em clientes de alto risco por meio de uma camada adicional de criação de perfil e questionamento.
Além desses elementos, o CFT também cumpre um papel importante nesse processo.
مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) داوری برای جلوگیری از حرکت در دینهیرو relacionado ao terrorismo. دربرگیرنده bloqueio de transações destinadas a apoiar objetivos religiosos، ideológicos ou políticos radicais alcançados por meio da violência.
O terrorismo tem uma capacidade notável de florescer em plataformas descentralizadas.
پورتانتو، به‌عنوان تداخل‌کننده‌ای که به‌عنوان جابجایی و حمایت از تروریست‌ها شناخته می‌شود، شناخته می‌شود. به عنوان یک سازمان تروریستی در نظر گرفته می شود به عنوان criptomoedas um meio ایده آل برای مالی atividades ilícitas، pois os pagamentos internacionais são fáceis e instantâneos.
Como به عنوان principais مبادلات de criptomoedas estão realizando o KYC؟
Enquanto Muitas مبادلات e carteiras de criptomoedas parecem estar se arrastando sobre a implementação de AML e KYC, principalmente porque vai contra descentralização, outras iniciaram seus processos.
Ao se inscrever em Uma dessas plataformas, novos usuários deem fornecer seu nome completo, data de nascimento, endreço, número de telefone, CPF and endreco de e-mail válido.
Além disso, se um usuário quiser fazer retiradas, será necessário fornecer documentos oficiais do governo que comprovem sua identidade, como carteira de motorista ou passaporte.
مقداری مبادلات usam reconhecimento facial biométrico e detecção de vivacidade برای تایید کننده osuários. Algumas também têm avaliações de risco automáticas que ajudam a pontuar os usuários quanto à sua suscetibilidade a atividades suspeitas.
Por que esses protocolos são importantes para مبادلات de criptomoedas؟
Confiança e Transparência
به طوری که مبادلات alcancem a adoção em massa، elas devem ganhar a confiança do público. Como به عنوان criptomoedas e مبادلات são vulneráveis a هکرها, مشتریان نوووس پودم آچار مشکل مخفیانه برای ativos digitais یک سازمان است.
Uma maneira de construir essa confiança tão necessária é através da implementação de procedimentos de criptografia KYC. Sistemas eficazes de verificação de identidade ajudam as مبادلات a identificar quem está usando seus serviços ea separar criminosos de clientes autênticos. Alguns indicadores de alerta que as مبادلات e carteiras procuram são:
- Usuários únicos que criam contas diferentes com nomes diferentes;
- Transações iniciadas a partir de endereços IP não confiáveis;
- Informações KYC insuficientes ou incompletas;
- Clientes que Recusam solicitações de documentos;
- Clientes que evitam perguntas sobre a origem dos fundos;
- Pessoas que fornecem documentos de identidade ou fotografias falsificadas;
- Clientes que estão na lista de observação;
- Pessoas que oftenemente mudam suas informações de identidade.
Estabilização do mercado de criptomoedas
از طریق انطباق adequada com AML، به عنوان مبادلات de criptomoedas podem provar que são entidades legítimas e confiáveis.
Além disso، com robustos protocolos de criptografia KYC، os clientes saberão que a plataforma que utilizam conduz ativamente avaliações de risco.
Essa confiança aumentada ajudará a estabilizar o mercado de criptomoedas à medida que mais clientes ganharem confiança no sistema.
Consistência quando o assunto é segurança
As مبادلات e carteiras que não estão em انطباق com os regulamentos AML podem enfrentar multas pesadas.
آلگونس گؤونوس چغام آ ملاحظه ا بدون رعایت das instituições financeiras como um grave risco à segurança nacional, pois incentiva a lavagem de dinheiro e preudica a economia.
بدون نیاز، یک پیاده سازی مناسب KYC را انجام دهید، به عنوان پلاتفورم های مراقبت از ativos se protegerão de multas e garantirão mais segurança para seus clientes.
Desafios enfrentados pelas مبادلات از ارزهای دیجیتال
Embora Praticas sólidas de AML and Protocolos de criptografia KYC forneçam um nível de garantia and responsabilidade، به عنوان مبادلات e carteiras de criptomoedas que tentam implementar as normas enfrentam alguns desafios únicos.
Custo de implementação
Com mais regulamentos surgindo, custos adicionais também aparecerão para permanecer em انطباق. Como resultado، espera-se que as مبادلات desembolsem mais recursos para se registrar nos órgãos reguladores relatedes.
Uma parte crucial dos protocolos KYC envio de documentos do cliente para um centro de verificação terceirizado. مانند مبادلات deem pagar a conta por esses processos de verificação.
Algumas plataformas já mudaram seus negócios para مقررات منوس para evitar esses custos.
Protocolos manuais podem ser frustrantes
تأیید KYC برای تحقق بخشیدن به پلتفرم‌های جدید و انتقال سازمان‌های داخلی. Isso significa que os clientes deem passar pelo processo em todas as مبادلات ما باید ثبت نام کنیم.
A verificação manual pode ser demorada, com tempos de espera de até 30 dias. Esses longos prazos podem desencorajar os clientes de se registrarem e fazer com que eles desistam completamente do processo de cadastro.
Preocupações com a segurança dos dados
یک پیاده‌سازی پروتکل KYC شامل یک coleta، یا a armezenamento ea distribuição de muitas informações confidenciais de clientes است. Para que esse processo seja bem-sucedido, procedimentos de segurança de dados extremamente rígidos devem ser installados para evitar or risco de invasão.
افکار نهایی
سرانجام، مبادلات e carteiras de criptomoedas não podem burlar a انطباق AML، که حیاتی است برای جلوگیری از جرم و جنایت.
بدون نیاز به قانون، پروتکل‌های رمزنگاری KYC از برنامه‌های کاربردی استفاده می‌کند. یک پیاده سازی پروتکل AML و KYC برای ساخت محرمانه و مشارکتی برای ترانسفورماتورهای بزرگ و حفاظتی بدون دنیای مجازی است.
À medida que a tecnologia de criptografia evolui e surgem novas oportunidades, você deve entender os riscos potenciais ea melhor forma de se proteger. Certifique-se de escolher مبادلات e carteiras respeitáveis ao fazer transações com suas criptomoedas.
