Ethereum deu início ao desenvolvimento de aplicativos descentralizados, onde, através da sua rede, os desenvolvedores podem criar novos service and produtos blockchain que não exigem um intermediario centralizado. این شامل پلاتفورم‌هایی است که دارای شماره criptomoedas هستند ملهور کازینو دیجیتال.
Além disso، essa rede também deu origem a um novo tipo de financiamento: o financiamento descentralizado (DeFi). Muitos novos projetos DeFi tentaram se afastar dos serviços financeiros centralizados e, em vez disso, criaram plataformas de empréstimos, algumas focadas no usuário e novas maneiras de obter renda passiva.
Nesse artigo vamos explorar o que é o DeFi, quais são os seus novos desenvolvimentos e os novos projetos e criptomoedas DeFi que ajudaram a popularizar esse setor.
O que são finanças descentralizadas؟
به عنوان Finanças Descentralizadas (DeFi) são uma alternativa aos serviços financeiros tradicionais، pois essas plataformas e protocolos não dependem de instituições centralizadoras، como os bankos. Em vez disso، eles contam com a tecnologia de blockchain، através do uso de contratos inteligentes، para fornecer serviços financeiros aos seus usuários.
Assim، o setor DeFi tem diversas vantagens sobre as finanças tradicionais.
Em primeiro lugar، به عنوان plataformas são amigáveis aos desenvolvedores، o que significa que eles podem programar novos protocolos DeFi eerecer novos serviços aos seus usuários em pouco tempo. Como o DeFi utiliza contratos inteligentes، os desenvolvedores têm mais flexibilidade na hora de lançar seus protocolos، podendo ajustá-los de acordo com a demanda da comunidade.
Em segundo lugar، یا DeFi Utilize یا blockchain برای Maior Segurança. Essa tecnologia é imutável، o que significa que pessoas mal intencionadas não podem alterar as transações que já foram verificadas، uma vez que o بلاکچین درخواست رضایت از uma rede de nós، criando um umbine vêçagure transaçõe.
Em terceiro lugar، O Ethereum é um blockchain altamente programável, construído for que vários aplicativos na rede possam se comunicar uns com os outros. Isso significa que várias ofertas de DeFi podem criar camadas umas sobre as outras eerecer suporte a aplicativos de terceiros.
برای پروتکل های پروتکل DeFi اجازه داده شده است که به طور کامل در اختیار شما قرار می گیرد. Eles podem armazenar suas participações em criptomoedas em carteiras de terceiros. Além disso, os usuários não precisam esperar pela verificação do serviço, uma vez que a maioria não درخواست مجوز مرکزی, de modo que os usuários podem acessar empréstimos ou receber in benefíaeam.
Novos acontecimentos nas finanças descentralizadas
O setor DeFi teve um crescimento maciço desde o início de 2021. Muitas Empresas de capital de risco começaram یک پروژه مالی DeFi e muitos bancos também começaram یک در نظر گرفتن خدمات اضافی در نظر گرفته شده توسط esses projetos em troca de taxas. Essa situação é specificmente verdadeira no caso dos EUA, onde as taxas bancárias estão em 0% desde desde a pandema co COVID-19, Uma vez que os Projetos DeFi permitem que os bankos alavanquem serviços financeiros regulago federal.
Embora o DeFi esteja atraindo atenção positiva de instituições financeiras e entusiastas de criptomoedas, ainda há um certo grau de risco envolvido. Muitos Projetos DeFi não têm apoio adequado e dependem de proverdores de liquidez (LP) برای عملکرد os seus serviços funcionando. Alguns desses projetos têm longevidade no mercado, mas geralmente não geram receita suficiente para diminuir o risco de retirada do LP.
Além disso، outros novos projetos DeFi têm aproveitado a atual popularidade do setor sem possuir um protocolo diferente, simplesmente copiando outros serviços com intenções maliciosas, através do lançamento de um token e pedindo aosimauan o us. Em seguida، os criadores sendem as suas partes dos tokens (geralmente uma proporção significativa) و fogem com o dinheiro، de modo que os detentores de tokens acabem na realidade sendo portadores de tokens inúteis.
Esses puxões de tapete se tornaram comuns no mundo das criptomoedas، eo DeFi não é diferente.
دیفای 2.0
Alguns novos projetos DeFi têm tentado se afastar dos protocolos de mineração por liquidez, começando a desenvolver novos métodos para garanti-la nas suas plataformas. Isso vai desde oferecer aos usuários incentivos para bloquear tokens nativos em pools de liquidez, até mesmo adquirir liquidez por conta própria, através da compra de stablecoins contra os seus tokens nativos, oferecendo emusroulos a.
Além disso، outros projetos oferecem NFTs para usuários que apostam suas participações na plataforma, permitindo que os usuários obtenham receita com a venda delas e ganhem recompensas em seus tokens apostados.
برای فیم، devido ao risco de fraudes و projetos de baixa liquidez do DeFi، outros projetos começaram a oferecer seguro descentralizado aos usuários. Esses serviços minimizam o risco de investir no setor e oferecem outra via para recompensas de apostas.
Quais são os novos projetos DeFi a serem observados؟
آزمایشگاه کلونیا
پروژه مستعمره é um fundo focado em DeFi que fornece financiamento para desenvolvedores que desejam lançar novos projetos descentralizados, bancado pela Avalanche Foundation, Uma plataforma popular de contratos inteligentes. یک مستعمره کانونی است و خدماتی برای پروژه های جدید ارائه می دهد. A comunidade tem voz sobre quais projetos finance em sua estrutura e conta com autoridade sobre vários outros aspectos.
Além disso, a Colony fornece liquidez aos projetos Avalanche existentes, comprando e investindo em seu token nativo, o AVAX. Também compra projetos Avalanche escolhidos pela comunidade para criar um índice, e busca retribuir à comunidade através de varios programas. Através do uso dos seus investintos para airdrops airdrops e recompensas de staking.
A Colônia tem uma estrutura de 2 pilares, o primeiro pilar diz respeito aos estágios iniciais do desenvolvimento de novos projetos, no qual a sua equipe irá pesquisar e analisar novos projetos e enviará os resultados iniciais ao deprovados ao concentrem no desenvolvimento e não no financiamento. O 2º pilar refere-se a um acelerador de Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs)، هیچ کیفیتی برای کنترل یک متاد در پایتخت کلونیا ندارد. 10٪ مقصد یک برنامه معتبر معتبر، 10٪ بدون شاخص، 30٪ از مایعات برای Aplicação DeFi بدون بهمن.
پور فیم، توکن دا مستعمره، CLY، فورتالسرا یک حکومت قانونی است که بدون DAO. Seus detentores terão direitos de voto para distribuição de fundos، receberão recompensas de staking e por provedores de liquidez، além de novos airdrops de tokens de novos projetos DeFi em estágio inicial.
دیوانه
A دیوانه é Uma plataforma descentralizada de empréstimos e financiamentos na rede Ethereum، تاییدیه کنتراتوهای هوشمند برای خودکارسازی os negócios entre os usuários، que podem receber juros com o empréstimo de criptomoedas. Os mutuários podem receber empréstimos instantâneos.
یک پلت فرم پشتیبان 31 criptomoedas diferentes، شامل استیبل کوین‌هایی است که DAI و توکن‌های متافورز یا MANA را شامل می‌شود.
Também possui dois tipos de moedas nativas.
O primeiro é o AAVE, que se trata de um token de Governmentança que permite que os seus usuários vom nas atualizações da plataforma e na direção da plataforma. یک AAVE دارای محدودیت 16 میلیون توکن است. Três milhões de tokens repousam em um contrato de reserva para o desenvolvimento do programa.
A segunda، ATokens، são moedas que rendem juros. Os credores recebem esses tokens depois de investirem as suas participações، e lucram com eles para receber juros sobre seus tokens apostados. Os ATokens também têm um taxa de 1:1 com o ativo depozitado para empréstimos.
Além disso, o Aave possui um recurso chamado Aave Pay, na qual os usuários europeus podem enviar instantaneamente fundos em moeda fiduciária para outras contas, utilizando as suas criptomoedas, além de também poder obteromocaria para emperâtomocaria. moeda fiduciária comum.
Além disso، Aave tem uma taxa de juros variável para empréstimos. Ela Utilize um algoritmo for manter as taxas de juros or mais proximo possível do valor de mercado. Os credores também podem apostar suas participações com o staking da Aave, que atua como um seguro contra a volatilidade das criptomoedas. برای مثال، os usuários podem receber até 30% de volta sobre o valor perdido se um token falhar.
E por fim، Aave possui pools de liquidez، nas quais os usuários podem podem conectar as suas carteiras Ethereum و receber juros sobre as criptomoedas que investem no protocolo.
بندر ریسک
O بندر ریسک é um marketplace برای gestão de risco no setor DeFi capaz de proteger novos projetos contra ataques cibernéticos and hackers. Recentemente، recebeu 3,25 میلیون دلار آمریکا در ابتدا، شرکت‌کنندگان در چارچوب سرمایه‌گذاری، کوین‌بیس ونچرز، گروه ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاری مخاطره‌آمیز شرکت می‌کنند.
O Risk Harbor برای UST محافظت می‌کند، الگوریتم استیبل‌کوین اوما، ajustando a sua oferta for seu valor em relação ao dólar americano، و از 1:1 می‌توان به آن اشاره کرد. Porém, o Risk Harbor تحت حمایت یا detentores از UST تایید یا قبل از Médio UST برای USDC ao longo de uma hora.
Agora، یا پروتکل انجام Risk Harbor اجازه می دهد تا UST troquem seus tokens por USDC se o valor do UST cair abaixo de um limite específico، o que significa que o protocolo determina se as reivindicações sao aprovadas.
Além disso، یک بندر ریسک também avalia reclamações relacionadas à Anchor. Este protocolo de rendimento permite depósitos UST, que podem ser protegidos ao investirem no Anchor e os seus detentores podem resgatar o token por outros derivativos se ele estiver abaixo de um valor específico.
Outro Fator Interesante است که یک بندر خطر را در اختیار دارد که 2 میلیون دلار آمریکا را در اختیار شما قرار می دهد، بدون اینکه یک استخر مخاطره آمیز داشته باشید، پروژه DeFi Podem Comprar Proteção for Seu Capital. Outros investidores podem subscrever a proteção de um projeto em troca de um prêmio، apostando os seus fundos em um pool de proteção.
برای دریافت، os reclamantes recebem aatendimento dentro de 45 segundos após sofrerem ataques، sem taxas adicionais para realizar ações no protocolo. Os beneficiários também podem retirar seus fundos se não estiverem subscrevendo uma apólice pendente.
کیمیا
O کیمیا é um dos novos projetos DeFi que tenta inaugurar um novo método de pagamento de empréstimos, e recebeu cerca de 4,9 میلیون دلار آمریکا em financiamento desde março de 2021.
Os usuários podem depozitar fundos no protocolo، e eles se tornam garantia de um empréstimo que o usuário recebe. O protocolo então pega a garantia ea coloca no cofre de um Garantidor para obter rendimento, que por sua vez, paga o empréstimo automaticamente.
Os rendimentos do cofre podem ser de até 12% APY. Os usuários recebem 50% de sua garantia como empréstimo.
یک Alchemix به یک استیبل کوین DAI کمک می کند. با استفاده از ابزارهای مختلف از Alchemix، Transmuter، برای trocar seu alUSD یا DAI استفاده کنید.
Além disso, os usuários também podem apostar seu alUSD em pools de liquidez, que incluem o pool alUSD. Aqui os usuários podem receber ALCX، um token de rulença do protocolo cujos detentores são capazes de participar das propostas de rulença do projeto do alchemix DAO.
استخرهای بیرونی شامل um pool ALCX برای توکن جبرانی، um pool ALCX/ETH Sushiswap برای جبران ALCX و um Pool alUSD3CRV برای جبران ALCX هستند.
O protocolo atualmente suporta Metamask, Zapper, سوشی سوپ, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse e FTX.
Além disso، یک Alchemix passou por uma Auditoria de Segurança da Certik، e portanto، یا roteiro do protocolo inclui adição de mais moedas como ETH e wBTC، که شامل این پروتکل‌ها می‌شود، و به‌طور خاص برای استیبل کوین‌ها مشخص می‌شود.
برای اولین بار، Alchemix é Uma comunidade ativa، یا این که مهم است که این پروتکل است. A Yearn Aumentou Seus Limites DAI از 100 میلیون دلار آمریکا به ازای 300 میلیون دلار آمریکا.
بنکی
O بنکی é um protocolo de mercado de liquidez na plataforma Avalanche (uma rede para muitos novos projetos DeFi)، na qual os usuários podem emprestar e tomar empréstimos de criptomoedas، و também ganhar juros com essas transações.
BENQI از سرعت انتقال داده بهمن استفاده می کند، که پردازشگر آن 4.500 ترانسفر است. Aqui os usuários podem fornecer e retirar liquidez em vários pools، além de apostar as suas criptomoedas como garantia no mercado de liquidez.
O BENQI atua também como uma ponte entre as redes Avalanche e Ethereum، ارائه می دهد که بهمن می تواند جایگزین شود.
Atualmente، یک Equipe BENQI cuida da rulença do protocolo، mas em breve lançará um DAO com o token Qi، que permitira que os titulares votem nas alterações do protocolo.
Além disso، os usuários recebem o Qi Token quando investem as suas criptomoedas. به عنوان مثال، eles receberiam QiwBTC ou QiUSDT، maseses نشانه permanecem na carteira do usuário e acumulam juros.
برای اولین بار، یک BENQI تظاهر به lançar empréstimos فلش com یک پروتکل پروتکلی را انجام می دهد و می تواند بودجه عمومی و خصوصی بدون 6 میلیون دلار ارزش داشته باشد.
افکار نهایی
پروژه‌های جدید DeFi به‌عنوان پلاتفرم‌ها و پروتکل‌های بلاکچین Ethereum، Tentando Fornecer Serviços financeiros و Evitar Altas taxas de gás. Outros se mudaram para o Avalanche، com o seu rápido rendimento e criaram pontes para o ethereum.
Alguns projetos fizeram uma nova abordagem para fornecer seguros e reembolsos de empréstimos, outros estão deixando de ser promotores de mineração de liquidez, mas começaram a usar seus protocolos para solver esse tipo de problema.
برای نتیجه‌گیری، باید DeFi را توسعه داد، پروتکل‌ها و پروتکل‌های مالی اولیه سرمایه‌گذاری و شرکت‌های criptomoedas eo ano de 2022 را شروع کرد.
