Ethereum esitteli hajautetun sovelluskehityksen, jossa kehittäjät voivat luoda uusia lohkoketjupalveluita ja -tuotteita, jotka eivät vaadi keskitettyä lukua.
Näihin sisältyi kryptouhkapelaamisen alustat paras krypto -kasino. Siitä syntyi myös uudenlainen hajautettu rahoitus (DeFi). Useat uudet DeFi-projektit ovat pyrkineet luopumaan keskitetyistä rahoituspalveluista ja luoneet sen sijaan käyttäjälähtöisiä laina- ja lainausalustoja sekä uusia tapoja ansaita passiivisia tuloja.
Katsotaanpa DeFiä, sen uusia kehityssuuntia ja useita uusia DeFi-projekteja ja DeFi-skriptoja, jotka ovat edistäneet tätä suosittua sektoria.
Mitä on hajautettu rahoitus?
Hajautettu rahoitus (DeFi) on vaihtoehto perinteisille rahoituspalveluille. Nämä alustat ja protokollat eivät ole riippuvaisia keskuslaitoksista, kuten pankeista. Sen sijaan he luottavat lohkoketjuteknologiaan, erityisesti älykkäisiin sopimustoteutuksiin, tarjotakseen käyttäjilleen rahoituspalveluita.
Näin ollen DeFi-sektorilla on useita etuja perinteiseen rahoitukseen verrattuna.
Ensinnäkin ne ovat kehittäjäystävällisiä. Tämä tarkoittaa, että kehittäjät voivat ohjelmoida uusia DeFi-protokollia ja tarjota nopeasti uusia palveluita käyttäjilleen. Koska DeFi hyödyntää älykkäitä sopimuksia, kehittäjillä on enemmän joustavuutta protokollan käynnistämisessä. He voivat hienosäätää sitä yhteisön kysynnän mukaan.
Toiseksi, DeFi hyödyntää myös lohkoketjua turvallisuuden lisäämiseksi. Blockchain-tekniikka on muuttumaton. Tämä tarkoittaa, että huonot toimijat eivät voi muuttaa vahvistettuja tapahtumia. Lohkoketju vaatii konsensuksen a solmujen verkkoluomalla luotettavan ympäristön, jossa kuuluvuus ja turvallisuus ovat etusijalla.
Kolmanneksi Ethereum on erittäin ohjelmoitava lohkoketju. Se on myös rakennettu niin, että useat verkon sovellukset voivat kommunikoida keskenään. Tämä tarkoittaa, että monet DeFi-tarjoukset voivat rakentaa kerroksia toisilleen ja tukea kolmansien osapuolien sovelluksia.
Lopuksi DeFi-protokollat antavat käyttäjille mahdollisuuden hallita omaisuuttaan täysimääräisesti. He voivat tallentaa kryptoomistuksensa kolmannen osapuolen lompakoihin. Lisäksi käyttäjien ei tarvitse odottaa palvelun vahvistusta. Useimmat palvelut eivät vaadi keskitettyä lupaa. Käyttäjät voivat yleensä saada lainoja tai saada etuja välittömästi.
Uutta kehitystä hajautetussa rahoituksessa
DeFi-sektori on kasvanut voimakkaasti vuoden 2021 alusta lähtien. Monet pääomasijoitusyhtiöt ovat alkaneet rahoittaa DeFi-projekteja. Pankit ovat myös alkaneet harkita palveluidensa lisäämistä näihin hankkeisiin, koska ne voivat saada korkeampia korkoja. Tämä pätee erityisesti Yhdysvalloissa, jossa pankkien korot ovat olleet 0 % COVID-19-pandemian jälkeen. DeFi-projektit antavat pankeille mahdollisuuden hyödyntää rahoituspalveluja, joita liittovaltion hallitus ei sääntele.
Vaikka DeFi kerää positiivista huomiota rahoituslaitoksilta ja krypto-harrastajilta, riski on silti mukana. Monilla DeFi-projekteilla ei ole riittävää tukea, ja ne luottavat likviditeetin tarjoajiin (LP) pitääkseen palvelunsa pystyssä. Jotkut näistä projekteista ovat markkinoilla pitkäikäisiä, mutta ne eivät enimmäkseen ansaitse tarpeeksi tuloja pienentämään LP:n vetäytymisriskiä.
Lisäksi muut uudet DeFi-projektit ovat hyödyntäneet alan nykyistä suosiota. Heillä ei ole erillistä protokollaa ja kopioi ja liitä muita palveluita haitallisilla tarkoituksilla. He käynnistävät tunnuksen ja pyytävät käyttäjiä ostamaan sen, mikä nostaa sen arvoa. Sitten tekijät myyvät osuutensa rahakkeista (yleensä huomattavan osan) ja pakenevat rahojen kanssa.
Tämä jättää rahakkeiden haltijoille joukon hyödyttömiä rahakkeita. Näistä mattovedoista on tullut yleisiä kryptomaailmassa, eikä DeFi ole erilainen.
Defi 2.0
Muutamat uudet DeFi-projektit ovat yrittäneet siirtyä pois likviditeetin louhintaohjelmista. He alkavat kehittää uusia menetelmiä likviditeetin varmistamiseksi alustoillaan. Tämä vaihtelee käyttäjille kannustimien tarjoamisesta alkuperäisten tokenien lukitsemiseksi panospooleihin ja likviditeetin hankkimiseen. He ostavat stabiileja kolikoita alkuperäisiä rahakkeitaan vastaan ja tarjoavat käyttäjilleen joukkovelkakirjoja.
Lisäksi muut projektit tarjoavat NFT:itä käyttäjille, jotka ovat sijoittaneet alustan omistukseensa. Tämän avulla käyttäjät voivat ansaita tuloja näiden NFT-pelien myynnistä ja ansaita palkintoja panostetuilla tokeneilla.
Lopuksi DeFin huijausriskin ja matalan likviditeetin projektien vuoksi muut projektit ovat alkaneet tarjota käyttäjille hajautettuja vakuutuksia. Nämä palvelut minimoivat alaan sijoittamisen riskin ja tarjoavat toisen tavan panostaa palkintoja.
Mitä uusia DeFi-projekteja kannattaa huomioida?
Colony Labs
Colony-hanke on DeFi-keskeinen rahasto. Se tarjoaa rahoitusta kehittäjille, jotka haluavat käynnistää uusia DeFi-projekteja. Avalanche Foundation, suosittu älykkäiden sopimusten alusta, rahoittaa hanketta. Colony on yhteisövetoinen ja tarjoaa tukea ja palveluita uusille projekteille. Yhteisöllä on sananvaltaa rahoitettavista hankkeista ja siirtokunnan rakenteesta, ja sillä on määräysvalta monissa muissa seikoissa.
Lisäksi Colony tarjoaa likviditeettiä olemassa oleville Avalanche-projekteille. Se ostaa ja panostaa Avalanchen alkuperäisen tunnuksen, AVAXin. Se ostaa myös yhteisön valitsemia Avalanche-projekteja indeksin luomiseksi.
Lisäksi Colony antaa takaisin yhteisölle eri ohjelmien kautta. Se käyttää sijoituksiaan airdropsin ja panospalkkioiden rahoittamiseen.
Siirtokunnalla on 2-pilarirakenne. Ensimmäinen pilari liittyy uusien hankkeiden kehittämisen alkuvaiheisiin. Colonyn ydintiimi tutkii ja analysoi uusia hankkeita ja lähettää tulokset investointikomitealle hyväksyttäväksi. Näin kehittäjät voivat keskittyä kehittämiseen rahoituksen sijaan.
Lisäksi 2. pilari liittyy hajautetun autonomisen organisaation (DAO) kiihdyttimeen. Täällä yhteisö hallitsee puolta siirtokunnan pääkaupungista. Tämä on 10 % validointiohjelmalle. 10 % indeksiin. 30 % Avalanchen DeFi-sovelluksen likviditeetistä.
Lopuksi The Colony's CLY -merkki ohjaa DAO:n hallintoa ja likviditeettiä. CLY-haltijoilla on äänioikeus rahastojen jakamiseen ja he saavat panospalkkioita ja likviditeetin tarjoajan palkkioita. He saavat myös uusia token airdroppeja varhaisen vaiheen uusista DeFi-projekteista.
aave
Aave on hajautettu lainaus- ja lainausalusta Ethereum-verkostossa. Se hyödyntää älykkäitä sopimuksia automatisoidakseen käyttäjien väliset kaupat. Käyttäjät voivat saada korkoa krypton lainaamisesta. Lainaajat voivat saada pikalainoja.
Aave tukee 31 erilaista kryptovaluuttaa. Tämä sisältää vakaat kolikot, kuten DAI, ja metaverse-rahakkeet, kuten MANA.
Sillä on myös kahdenlaisia alkuperäisiä valuuttoja.
Ensimmäinen on AAVE. Tämä on hallintotunnus. Sen avulla käyttäjät voivat äänestää alustan päivityksistä ja alustan suunnasta. AAVE:lla on rajoitettu 16 miljoonan tokenin tarjonta. Kolme miljoonaa rahaketta on ohjelman kehittämisen varasopimuksessa.
Toiset, ATokens, ovat korollisia kolikoita. Lainanantajat saavat nämä rahakkeet panoksensa jälkeen. He lunastavat nämä saadakseen korkoa panostetuille tokeneilleen. ATokensilla on myös 1:1 sidonta lainaa varten tallettamansa omaisuuden kanssa.
Lisäksi Aavessa on ominaisuus, Aave Pay. Täällä eurooppalaiset käyttäjät voivat lähettää välittömästi varoja fiat-valuutassa muille tileille kryptovaluutoillaan. Nämä käyttäjät voivat myös saada flash-lainan kryptoaan vastaan fiat-valuutassa.
Lisäksi Aavella on vaihtuvakorkoinen lainojen korko. Se käyttää algoritmia pitääkseen korot mahdollisimman lähellä markkina-arvoa. Lainanantajat voivat panostaa omistuksensa myös Aave-panoksella. Se toimii vakuutena kryptovolatiliteettia vastaan. Käyttäjät voivat esimerkiksi saada jopa 30 % takaisin menetetyistä arvoista, jos token kaatuu.
Lopuksi Aavella on likviditeettipoolit. Käyttäjät voivat yhdistää Ethereum-lompakkonsa Aaveen ja saada korkoa protokollaan panostamastaan kryptosta.
Riskisatama
Risk Habor on DeFi-sektorin riskienhallinnan markkinapaikka. Se voi suojata uusia DeFi-projekteja kyberhyökkäyksiä ja hakkerointia vastaan. Se sai äskettäin 3.25 miljoonan dollarin alkurahoitusta. Framework Ventures, Coinbase Ventures, Digital Currency Group ja muut ovat osallistuneet rahoituskierrokseen.
Risk Harbor tarjoaa depeg-suojauksen UST:lle, joka on algoritminen stablecoin. Se mukauttaa tarjontaansa säilyttääkseen arvonsa Yhdysvaltain dollarissa.
UST voi menettää 1:1-sidoksensa Yhdysvaltain dollariin. Risk Harbor suojaa UST-haltijoita tarkistamalla UST:n ja USDC:n keskihinnan tunnin aikana.
Nyt Risk Harborin protokolla antaa UST-haltijoille mahdollisuuden vaihtaa tunnuksensa USDC:hen, jos UST-arvo laskee tietyn kynnyksen alle. Tämä tarkoittaa, että Risk Harborin protokolla määrittää, hyväksytäänkö vaatimukset.
Lisäksi Risk Harbor arvioi myös Anchoriin liittyviä vaateita. Tämä sadonviljelyprotokolla sallii UST-talletukset. Risk Harbor voi suojella käyttäjiä, jotka ovat panostaneet UST:iin Anchorissa. aUST-haltijat voivat lunastaa tokenin muihin johdannaisiin, jos se on tietyn arvon alapuolella.
Lisäksi Risk Harborilla on tällä hetkellä 2 miljoonan dollarin likviditeettiä korvauspoolissaan. DeFi-projektit voivat ostaa suojaa pääomalleen. Muut sijoittajat voivat antaa hankkeen suojan vastineeksi palkkiosta. He sijoittavat varansa suojapooliin.
Lopuksi kantajat saavat vaatimuksensa kolmen korttelin (45 sekunnin) sisällä hakkeroinnin jälkeen. Protokollan toimintojen suorittamisesta ei myöskään peritä ylimääräisiä maksuja. Vakuutuksenantajat voivat myös nostaa varansa, jos se ei ole maksamatta oleva vakuutus.
alchemix
Alchemix on yksi uusista DeFi-projekteista, joka yrittää ottaa käyttöön uuden lainan takaisinmaksutavan. Se on saanut 4.9 miljoonan dollarin rahoitusta maaliskuusta 2021 lähtien.
Käyttäjät voivat tallettaa varoja protokollaan. Talletuksesta tulee käyttäjän saaman lainan vakuutena. Protokolla ottaa sitten vakuuden ja laittaa sen Yearnin holviin tuoton ansaitsemiseksi. Tämä tuotto puolestaan maksaa lainan automaattisesti pois. Varaston tuotto voi olla jopa 12 % APY. Käyttäjät saavat 50 % vakuuksistaan lainana.
Alchemix tukee tällä hetkellä vain DAI-stablecoinia. Käyttäjien on talletettava DAI:nsa protokollaan ja saatava yksi alUSD stablecoin jokaista 2 talletettua DAI:ta kohden. Käyttäjät voivat käyttää Alchemix-ominaisuutta, Transmuteria, vaihtaakseen alUSD:nsä DAI:ksi.
Lisäksi käyttäjät voivat myös sijoittaa alUSD:nsä likviditeettipooleihin. Näitä ovat alUSD Pool. Täällä käyttäjät voivat vastaanottaa ALCX:ää. Tämä on pöytäkirjan hallintotunnus. ALCX-haltijat voivat osallistua Alchemix DAO:n hallintoehdotuksiin.
Muita pooleja ovat ALCX-pooli ALCX-palkintoja varten, ALCX/ETH Sushiswap-pooli ALCX-palkintoja varten ja alUSD3CRV-pooli ALCX-palkintoja varten.
Protokolla tukee tällä hetkellä Metamaskia, Zapperia, Sushiwap, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse ja FTX.
Lisäksi Certikin teki Alchemixin turvatarkastuksen. Protokollan etenemissuunnitelmaan sisältyy useiden valuuttojen, kuten ETH ja wBTC, lisääminen. He haluavat myös sisällyttää muita vakuuksia erityisesti stablecoins.
Lopuksi Alchemix on aktiivinen yhteisö. Tämä tarkoittaa, että tätä uutta protokollaa kohtaan on paljon kiinnostusta. Yearn on nostanut DAI-rajojaan 100 miljoonasta dollarista 300 miljoonaan dollariin.
BENQI
BENQI on likviditeettimarkkinaprotokolla Avalanche-alustalla (verkko monille uusille DeFi-projekteille). Käyttäjät voivat lainata ja lainata kryptomaksuja. He voivat myös ansaita korkoa kryptomaksullaan.
BENQI hyödyntää Avalanchen nopeaa kaupankäyntinopeutta. Se voi käsitellä jopa 4,500 tapahtumaa sekunnissa. Täällä käyttäjät voivat toimittaa ja nostaa likviditeettiä useissa pooleissa. Käyttäjät voivat myös sijoittaa kryptonsa vakuudeksi likviditeettimarkkinoilla.
Lisäksi BENQI toimii siltana Avalanche- ja Ethereum-verkkojen välillä. Tämä antaa Ethereumin käyttäjille halvemman vaihtoehdon likviditeetin hankkimiselle ja tarjoamiselle.
Tällä hetkellä BENQI-tiimi hoitaa protokollan hallinnan, mutta se käynnistää pian DAO:n. BENQI julkaisee Qi-tunnuksensa. Tämän hallintotunnuksen avulla haltijat voivat äänestää pöytäkirjaan tehdyistä muutoksista.
Lisäksi käyttäjät saavat Qi Tokenin panostaessaan kryptonsa. He saisivat esimerkiksi QiwBTC:n tai QiUSDT:n. Nämä rahakkeet pysyvät käyttäjän lompakossa ja niistä kertyy korkoa.
Lopuksi BENQI aikoo käynnistää flash-lainat protokollapäivityksellään. Se on jo saanut yksityistä ja julkista rahoitusta yli 6 miljoonan dollarin arvosta.
Loppuajatukset
Uudet DeFi-projektit ovat päättäneet kehittää alustansa ja protokollansa Ethereum-lohkoketjussa. He yrittävät tarjota rahoituspalveluita ja kiertää korkeita kaasumaksuja. Toiset ovat muuttaneet Avalancheen sen nopealla läpijuoksulla ja luoneet siltoja Ethereumiin.
Jotkut hankkeet ovat luoneet uudenlaisen lähestymistavan vakuutuksen ja lainojen takaisinmaksuun. Nämä projektit ovat siirtymässä pois likviditeettikaivostoiminnan edistäjistä, mutta ovat alkaneet käyttää protokolliaan likviditeettiongelmien ratkaisemiseen.
Lopuksi totean, että DeFi-sektori kukoistaa uusien protokollakehitysten ja sijoituspalveluyritysten ja kryptoyhteisön siemenrahoituksen ansiosta. Vuosi 2022 saattaa olla DeFin vuosi.
