Vous êtes en train de vouloir entendre les protocoles de cryptographie KYC (Connaissez-votre-client) fonctionne pour les casinos en ligne ? Muitos apostadores têm dúvidas se é realmente necessário que o Melhor Cripto Cassino le marché attend ces Padrões de conformité ao se inscrever ces plates-formes.
Avec une popularité disparando des crypto-monnaies, comme échanges c'est une pression énorme pour augmenter votre capacité transactionnelle et accompagner la demande. Cependant, l'intérêt pour les crypto-monnaies n'est pas ultrapassé ou l'attention est portée à l'état.
Les organismes de réglementation de tout le monde garantissent que les marchés sont sûrs et justes, les livres de lavage du argent et d'autres crimes de nature seront financés dans votre économie locale.
Diante disso, comme échanges intensifier nos dernières années nos procédures de conformité para garantir que sejam mais seguras, confiáveis e robustas.
Pour que conformité C'est quelque chose qui est nécessaire pour échanges et carteiras de cryptomoedas?
Não é segredo qu'un lavagem de dinheiro se tornou um grande problema global. A ascensão das cryptomoedas exacerbou esse problema, pois as transações com ativos digitais são mais baratas e rápidas do que nunca, especialmente para transferências internacionais.
Heureusement, une commodité comme les crypto-monnaies ou le véhicule parfait pour les activités criminelles, comme le financement des actes terroristes et le lavage de l'argent.
Les régulateurs em todo o mundo reconheceram isso. En réponse à la situation, ils ont fait de grands progrès dans l'installation de l'AML pour éviter un lavage d'argent pendant mon séjour échanges de cryptomoedas e serviços de custódia de ativos.
O que signifie AML et KYC ?
LAM : Lutte contre le blanchiment d'argent
AML est un ensemble de protocoles et de réglementations légales que les institutions financières mettront en œuvre pour identifier et prévenir la nature lucrative des activités illégales. Les protocoles empêchent les activités liées au commerce des produits illicites, à l'évasion fiscale, à la manipulation du marché et au lavage des fonds illicites.
Les organismes de réglementation forcent les institutions financières à réaliser des vérifications de due diligence dans vos portefeuilles pour identifier et relier les clients suspects ou les transactions suspectes.
Os fundos ilícitos nas mãos de criminosos geralmente são colocados em um sistema financeiro como o mercado de cryptomoedas, onde não há exigência de revelar sua identidade. Esses fundos são desviados para diferentes contas que podem ser hospedadas por meio de várias échanges e carteiras de cryptomoedas.
No estágio final os fundos são movidos em uma teia até que sejam usados para se integrar a algo tangível. Esses resultados tangíveis podem se manifestar na compra de ativos de luxo ou investimentos financeiros or comerciais.
KYC : Know Your Customer
Une norme de conformité KYC est la première phase de due diligence pas de processus AML. Quando um cliente é novo em uma instituição financeira, os protocolos KYC são implementados para identificar e verificar se a pessoa é quem afirma ser.
Ils possèdent ces informations, car les institutions financières peuvent attribuer une valeur de risque à ce client spécifique sur la base de la susceptibilité à tout financier du crime.
Côme comme cartesiras de cryptomoedas e échanges Le fonctionnement est similaire aux institutions financières, ou KYC est précisément mis en œuvre par nos protocoles AML dans chacune de ces entités.
Nouveaux padrões de regulamentação em todo o mundo
À mesure que l'ensemble des finances traditionnelles évolue pour accompagner les réglementations, les crypto-monnaies offrent une manière moderne de faciliter les transactions avec des solutions directes pour le transfert international de fonds. Cependant, les restrictions au commerce des crypto-monnaies augmentent au niveau mondial.
Par exemple, le Cinquième directive anti-blanchiment (AMLD5) na Europe ea Règlement final du FinCEN nos EUA declaram, explicitamente, que as cryptomoedas e as échanges estão sujeitas a todas que leis AML.
O KYC est normalement divisé en duas camadas de mitigação de risco reconhecidas globalmente : Diligence raisonnable envers le client (CDD)e Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle améliorée (EDD).
- CDD est un protocole de base qui identifie et faz o perfil de novos clients. Implica uma verificação de antecedentes do novo cliente para entender o nível de risco que ele representa.
- EDD, en général, est amené à des clients à haut risque grâce à une campagne supplémentaire de création de profil et de questions.
Além desses elementos, o CFT tambem cumpre um papel important nesse processo.
Lutte contre le financement du terrorisme (CFT) refere-se à prevenção da movimentação de dinheiro relacionado ao terrorismo. Envolve o bloqueio de transações destinadas a apiaar objetivos religiosos, ideológicos ou políticos radicais alcançados por meio da violência.
Le terrorisme a une capacité notoire de florescer sur des plates-formes décentralisées.
Portanto, é fondamental identificar e interromper as transações que o suportam para prevenir atos terroristas. En tant qu'organizações terroristas geralmente consideram as criptomoedas um meio ideal para financiar atividades ilícitas, pois os pagamentos internacionais são fáceis e instantâneos.
Como comme principais échanges de cryptomoedas esto realizando o KYC?
Enquanto muitas échanges e carteiras de criptomoedas parecem estar se arrastando sobre a implementationação de AML e KYC, principalement porque vai contra a decentralização, outras iniciaram seus processos.
Ainsi, en inscrivant sur une de ces plates-formes, les nouveaux utilisateurs doivent fournir leur nom complet, leurs données de naissance, leur numéro de téléphone, leur CPF et leur courrier électronique valide.
Além disso, se um usuário quiser fazer retiradas, será necessário fornecer documentos oficiais do government comprovem sua identidade, como carteira de motorista ou passaporte.
Certains échanges usam reconhecimento facial biometrico e detecção de vivacidade para verificar os usuários. Algumas também têm avaliações de risco automáticas que ajudam a pontuar os usuários quanto à sua suscetibilidade a atividades suspeitas.
Parce que ces protocoles sont importants pour échanges de cryptomoedas ?
Confiance et transparence
pour le échanges alcancem a adoção em massa, elas devem ganhar a confiança do público. Como comme criptomoedas e échanges são vulneráve est un les pirates, de nouveaux clients peuvent avoir du mal à confier leurs activités numériques à ces organisations.
Uma maneira de construire essa confiança tão necessária é através da implementação de procedimentos de criptografia KYC. Sistemas eficazes de verificação de identidade ajudam as échanges a identificar quem está usando seus serviços ea separar criminosos de clientes autênticos. Alguns indicadores de alerta que as échanges e carteiras procuram são :
- Usuários únicos que criam contas diferentes com nomes diferentes ;
- Transações iniciadas a partir de endereços IP não confiáveis ;
- Informations KYC insuffisantes ou incomplètes ;
- Clientes que recusam solicitações de documentos ;
- Clientes que evitam perguntas sobre a origem dos fundos ;
- Pessoas que fornecem documentos de identidade ou fotografias falsificadas ;
- Clientes que estão na lista de observação ;
- Les personnes qui utilisent fréquemment leurs informations d'identité.
Établissement du marché des cryptomonnaies
Par conformité adequada com AML, comme échanges les crypto-monnaies peuvent prouver qu'elles sont des entités légitimes et confidentielles.
Além disso, com robustos protocolos de criptografia KYC, os clients saberão qu'a plataforma que utilizam conduz ativamente avaliações de risco.
Essa confiança aumentada ajudará a estabilizar o mercado de cryptomoedas à medida que mais clients ganharem confiança no sistema.
Consistência quando o asunto est segurança
As échanges et des cartes qui ne sont pas dans conformité com les réglementations AML peuvent enfrentar multipesadas.
Alguns Governoros chegam a considerar o pas de conformité Les institutions financières comme un risque grave pour la sécurité nationale, peuvent inciter au lavage des deniers et nuire à l'économie.
Cependant, avec une mise en œuvre adéquate du KYC, les plates-formes de garde d'actifs protègent plusieurs entreprises et garantissent plus de sécurité pour leurs clients.
Desafios enfrentados pelas échanges des crypto-monnaies
Embora práticas sólidas de AML e protocolos de criptografia KYC forneçam um nível de garantiea e responsabilidade, as échanges et des cartes de crypto-monnaie qui tentent de mettre en œuvre comme des normes enfrentam certains desafios únicos.
Responsable de la mise en œuvre
Com mais regulamentos surgindo, custos adicionais tambem aparecerão para permanecer em conformité. Comme résultat, j'espère que échanges desembolsem plus recursos para se registrar nos órgãos régulateurs pertinentes.
Uma parte crucial dos protocolos KYC implique o envio de documentos do cliente para um centro de verificação terceirizado. Comme échanges devem pagar a conta por esses processus de vérification.
Certaines plates-formes ont changé leurs affaires pour régions moins réglementées para evitar esses custos.
Les manuels de protocoles peuvent être frustrants
Une vérification KYC deve ser realizada separadamente in cada plataforma e não é transferível between organizações. Isso significa que os clientes devem passar pelo processo em todas as échanges em que se registram.
A verificação manual pode ser demorada, com tempos de espera de até 30 dias. Esses longos prazos podem desencorajar os clientes de se registrarem e fazer com que eles desistam completemente do processo de cadastro.
Préoccupations concernant la sécurité des dados
Une mise en œuvre de protocoles KYC implique une coleta, o armazenamento ea distribuição de muitas informações confidenciais de clientes. Para que esse processo seja bem-sucedido, procedimentos de segurança de dados extremamente rígidos devem ser instalados para evitar o risco de invasão.
Pensées finales
Enfin, Échanges et les cartes de cryptomonnaie ne peuvent pas être cambriolées conformité AML, o que é vital para impedir que criminosos realm atividades ilícitas em plataformas decentralizadas.
No entanto, para que cada transação seja legal, protocolos de criptografia KYC eficazes devem ser aplicados. Une mise en œuvre des protocoles AML et KYC est fondamentale pour construire une confiança et contribuer pour les transactions mais seguras et protegidas no mundo virtual.
À medida que a tecnologia de criptografia evolui e surgem novas oportunidades, você deve entender os riscos potenciais ea melhor forma de se proteger. Certifique-se de escolher échanges e carteiras respeitáveis ao fazer transações com suas criptomoedas.
