AML, KYC et Complice : Diferença et Melhores Práticas.

Você está tentando entender como os protocolos de criptografia KYC (Connaissez-votre-client) fonctionne pour les casinos en ligne ? Muitos apostadores têm dúvidas se é realmente necessário que o Melhor Cripto Cassino do mercado atenda esses padrões de conformité ao se inscrever nestas plataformas. 

Com a popularidade das criptomoedas disparando, as échanges estão sob enorme pressão para aumentar sua capacidade transacional e acompanhar a demanda. No entanto, o interesse em criptomoedas não ultrapassou o olhar atento do estado.

Órgãos reguladores em todo o mundo querem garantir que haja mercados seguros e justos, livres de lavagem de dinheiro e outros crimes de natureza financeira em suas economias locais. 

Diante disso, comme échanges intensificaram nos últimos anos seus procedimentos de conformité para garantir que sejam mais seguras, confiáveis ​​e robustas.

Pour que conformité é algo necessário para échanges et carteiras de cryptomoedas?

Não é segredo qu'un lavagem de dinheiro se tornou um grande problema global. A ascensão das cryptomoedas exacerbou esse problema, pois as transações com ativos digitais são mais baratas e rápidas do que nunca, especialmente para transferências internacionais. 

Infelizmente, a conveniência torna as criptomoedas o veículo perfeito para atividades criminosas, como financiamento de atos terroristas e lavagem de dinheiro.

Reguladores em todo o mundo reconheceram isso. Em resposta à situação, eles fizeram grandes progressos na instalação da AML para evitar a lavagem de dinheiro por meio de échanges de cryptomoedas e serviços de custódia de ativos.

O que signifie AML et KYC ?

LAM : Lutte contre le blanchiment d'argent

AML é um conjunto de protocolos e regulamentos legais que as instituições financeiras implementam para identificar e prevenir a natureza lucrativa de atividades ilegais. Os protocolos visam impedir atividades como comércio de mercadorias ilícitas, evasão fiscal, manipulação de mercado e lavagem de fundos ilícitos.

Os órgãos reguladores forçaram as instituições financeiras a realizar verificações de due diligence em seus portfólios para sinalizar e relatar clientes suspeitos ou transações suspeitas.

Os fundos ilícitos nas mãos de criminosos geralmente são colocados em um sistema financeiro como o mercado de cryptomoedas, onde não há exigência de revelar sua identidade. Esses fundos são desviados para diferentes contas que podem ser hospedadas por meio de várias échanges e carteiras de cryptomoedas.

No estágio final os fundos são movidos em uma teia até que sejam usados ​​para se integrar a algo tangível. Esses resultados tangíveis podem se manifestar na compra de ativos de luxo ou investimentos financeiros or comerciais.

KYC : Know Your Customer

Une norme de conformité KYC é a primeira fase da due diligence pas de processus AML. Quando um cliente é novo em uma instituição financeira, os protocolos KYC são implementados para identificar e verificar se a pessoa é quem afirma ser.

De posse dessas informações, as instituições financeiras podem atribuir um valor de risco a esse cliente específico com base na suscetibilidade a algum crime financeiro.

Como as carteiras de criptomoedas e échanges operam de maneira semelhante às instituições financeiras, o KYC precisa ser implementado nos protocolos AML em cada uma dessas entidades. 

Nouveaux padrões de regulamentação em todo o mundo

À medida que o setor financeiro tradicional evolui para acompanhar os regulamentos, as criptomoedas oferecem uma maneira moderna de fazer transações com soluções diretas para transferência internacional de fundos. No entanto, as restrições ao comércio de criptomoedas estão aumentando ao redor do globo.

Par exemple, le Cinquième directive anti-blanchiment (AMLD5) na Europe ea Règlement final du FinCEN nos EUA declaram, explicitamente, que as cryptomoedas e as échanges estão sujeitas a todas as leis AML.

O KYC est normalement divisé en duas camadas de mitigação de risco reconhecidas globalmente : Diligence raisonnable envers le client (CDD) e Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle améliorée (EDD).

• CDD est un protocole de base qui identifie et faz o perfil de novos clients. Implica uma verificação de antecedentes do novo cliente para entender o nível de risco que ele representa.
• EDD, geralmente, é conduzido em clientes de alto risco por meio de uma camada adicional de criação de perfil e questionamento.

Além desses elementos, o CFT tambem cumpre um papel important nesse processo. 

Lutte contre le financement du terrorisme (CFT) refere-se à prevenção da movimentação de dinheiro relacionado ao terrorismo. Envolve o bloqueio de transações destinadas a apiaar objetivos religiosos, ideológicos ou políticos radicais alcançados por meio da violência.

O terrorismo tem uma capacidade notável de florescer em plataformas descentralizadas. 

Portanto, é fondamental identificar e interromper as transações que o suportam para prevenir atos terroristas. En tant qu'organizações terroristas geralmente consideram as criptomoedas um meio ideal para financiar atividades ilícitas, pois os pagamentos internacionais são fáceis e instantâneos. 

Como comme principais échanges de cryptomoedas esto realizando o KYC?

Enquanto muitas échanges e carteiras de criptomoedas parecem estar se arrastando sobre a implementationação de AML e KYC, principalement porque vai contra a decentralização, outras iniciaram seus processos.

Ao se inscrever em uma dessas plataformas, novos usuários devem fornecer seu nome completo, data de nascimento, endereço, número de telefone, CPF e endereço de e-mail válido. 

Além disso, se um usuário quiser fazer retiradas, será necessário fornecer documentos oficiais do government comprovem sua identidade, como carteira de motorista ou passaporte.

Certains échanges usam reconhecimento facial biometrico e detecção de vivacidade para verificar os usuários. Algumas também têm avaliações de risco automáticas que ajudam a pontuar os usuários quanto à sua suscetibilidade a atividades suspeitas.

Por que esses protocolos são importantes para échanges de cryptomoedas ?

Confiance et transparence

pour le échanges alcancem a adoção em massa, elas devem ganhar a confiança do público. Como comme criptomoedas e échanges são vulneráve est un les pirates, novos clientes podem achar difícil confiar seus ativos digitais a estas organizações. 

Uma maneira de construire essa confiança tão necessária é através da implementação de procedimentos de criptografia KYC. Sistemas eficazes de verificação de identidade ajudam as échanges a identificar quem está usando seus serviços ea separar criminosos de clientes autênticos. Alguns indicadores de alerta que as échanges e carteiras procuram são :

• Usuários únicos que criam contas diferentes com nomes diferentes ;
• Transações iniciadas a partir de endereços IP não confiáveis ;
• Informations KYC insuffisantes ou incomplètes ;
• Clientes que recusam solicitações de documentos ;
• Clientes que evitam perguntas sobre a origem dos fundos ;
• Pessoas que fornecem documentos de identidade ou fotografias falsificadas ;
• Clientes que estão na lista de observação ;
• Pessoas que frequentemente mudam suas informações de identidade.

Établissement du marché des cryptomonnaies

Par conformité adequada com AML, comme échanges de criptomoedas podem provar que são entidades legítimas e confiáveis.

Além disso, com robustos protocolos de criptografia KYC, os clients saberão qu'a plataforma que utilizam conduz ativamente avaliações de risco. 

Essa confiança aumentada ajudará a estabilizar o mercado de cryptomoedas à medida que mais clients ganharem confiança no sistema.

Consistência quando o assunto é segurança

As échanges e carteiras que não estão em conformité com os regulamentos AML podem enfrentar multas pesadas.

Alguns Governoros chegam a considerar o pas de conformité das instituições financeiras como um grave risco à segurança nacional, pois incentiva a lavagem de dinheiro e prejudica a economia. 

No entanto, com a implementação adequada do KYC, as plataformas de custódia de ativos se protegerão de multas e garantirão mais segurança para seus clientes.

Desafios enfrentados pelas échanges des crypto-monnaies

Embora práticas sólidas de AML e protocolos de criptografia KYC forneçam um nível de garantiea e responsabilidade, as échanges e carteiras de criptomoedas que tentam implementar as normas enfrentam alguns desafios únicos.

Responsable de la mise en œuvre

Com mais regulamentos surgindo, custos adicionais tambem aparecerão para permanecer em conformité. Como resultado, espera-se que as échanges desembolsem mais recursos para se registrar nos órgãos reguladores relevantes.

Uma parte crucial dos protocolos KYC implique o envio de documentos do cliente para um centro de verificação terceirizado. Comme échanges devem pagar a conta por esses processos de verificação. 

Algumas plataformas já mudaram seus negócios para regiões menos regulamentadas para evitar esses custos.

Protocolos manuais podem ser frustrantes

Une vérification KYC deve ser realizada separadamente in cada plataforma e não é transferível between organizações. Isso significa que os clientes devem passar pelo processo em todas as échanges em que se registram. 

A verificação manual pode ser demorada, com tempos de espera de até 30 dias. Esses longos prazos podem desencorajar os clientes de se registrarem e fazer com que eles desistam completemente do processo de cadastro.

Preocupações com a segurança dos dados

Une mise en œuvre de protocoles KYC implique une coleta, o armazenamento ea distribuição de muitas informações confidenciais de clientes. Para que esse processo seja bem-sucedido, procedimentos de segurança de dados extremamente rígidos devem ser instalados para evitar o risco de invasão.

Pensées finales

Enfin, Échanges e carteiras de criptomoedas não podem burlar a conformité AML, o que é vital para impedir que criminosos realm atividades ilícitas em plataformas decentralizadas. 

No entanto, para que cada transação seja legal, protocolos de criptografia KYC eficazes devem ser aplicados. Une mise en œuvre des protocoles AML et KYC est fondamentale pour construire une confiança et contribuer pour les transactions mais seguras et protegidas no mundo virtual.

À medida que a tecnologia de criptografia evolui e surgem novas oportunidades, você deve entender os riscos potenciais ea melhor forma de se proteger. Certifique-se de escolher échanges e carteiras respeitáveis ​​ao fazer transações com suas criptomoedas.