A Ethereum deu início ao desenvolvimento de aplicativos descentralizados, onde, através da sua rede, os desenvolvedores podem criar novos serviços e produtos blockchain que não exigem um intermediário centralizado. Isso inclui plataformas para jogos com cryptomoedas no melhor cassino numérique.
Além disso, essa rede tambem deu origem a um novo tipo de financiamento : o financiamento decentralizado (DeFi). Muitos novos projetos DeFi tentaram se afastar dos serviços financeiros centralizados e, em vez disso, criaram plataformas de empréstimos, algumas focadas no usuário e novas maneiras de obter renda passiva.
Nesse artigo vamos explorar o que é o DeFi, quais são os seus novos desenvolvimentos e os novos projetsos e criptomoedas DeFi que ajudaram a popularizar esse setor.
O que são finanças decentralizadas ?
Comme les finances décentralisées (DeFi) sont une alternative aux services financiers traditionnels, ces plates-formes et protocoles ne dépendent pas des institutions centralisées, comme les banques. D'autre part, ils connaissent la technologie blockchain et utilisent des contrats intelligents pour fournir des services financiers à leurs utilisateurs.
Assim, le setor DeFi vous offre divers avantages sur les finances traditionnelles.
Em primeiro lugar, as plataformas são amigáveis aos desenvolvedores, o que significa que eles podem programar novos protocolos DeFi e oferecer novos serviços aos seus usuários em pouco tempo. Como o DeFi utiliza contratos inteligentes, os desenvolvedores têm mais flexibilidade na hora de lançar seus protocolos, podendo ajustá-los de acordo com a demanda da comunidade.
En second lieu, o DeFi utiliza o blockchain para maior segurança. Essa tecnologia é imutável, o que significa que pessoas mal intencionadas não podem alterar as transações que já foram verificadas, uma vez que o Blockchain requer consenso de uma rede de nós, criando um ambiente altamente confiável onde a transparência ea segurança vêm em primeiro lugar.
Em terceiro lugar, o Ethereum é um blockchain altamente programável, construído para que divers aplicativos na rede possam se communicar uns com os outros. Isso significa que diverses ofertas de DeFi podem criar camadas umas sobre as outras e oferecer suporte a aplicativos de terceiros.
Por fim, os protocolos DeFi permitem que os usuários tenham a custódia total de seus ativos. Eles podem armazenar suas participações em criptomoedas em carteiras de terceiros. Além disso, os usuários não precisam esperar pela verificação do serviço, uma vez qu'a maioria não requer permissionsão centralizada, de modo que os usuários podem acessar empréstimos ou receber benefícios instantaneamente.
Nouveaux acontecimentos nas finanças décentralisées
O setor DeFi teve um crescimento maciço desde o início de 2021. Muitas empresas de capital de risco começaram a financiar projetsos DeFi e muitos bancos também começaram a considerar adicionar seus serviços a esses projetsos em troca de taxas de juros mais altas. Essa situação é particularmente verdadeira no caso dos EUA, onde as taxas bancárias estão em 0% desde a pandemia do COVID-19, uma vez que os projetsos DeFi permitem que os bancos alavanquem serviços financeiros não regulamentados pelo Governoro federal.
Embora o DeFi esteja atraindo atenção positiva de instituições financeiras e entusiastas de cryptomoedas, ainda há um certo grau de risco envolvido. Muitos projetos DeFi não têm apoio adequado e dependem de provenores de liquidez (LP) para manter os seus serviços funcionando. Alguns desses projetos têm longevidade no mercado, mas geralmente não geram receita suficiente para diminuir o risco de retirada do LP.
Além disso, outros novos projetsos DeFi têm aproveitado a atual popularidade do setor sem possuir um protocolo diferente, simplemente copiando outros serviços com intenções maliciosas, através do lançamento de um token e pedindo aos usuários que o comprem, aumentando assim o seu valor. Em seguida, os criadores vendem as suas partes dos tokens (geralmente uma proporção significativa) e fogem com o dinheiro, de modo que os detentores de tokens acabem na realidade sendo portadores de tokens inúteis.
Esses puxões de tapete se tornaram comuns no mundo das criptomoedas, eo DeFi não é diferente.
DéFi 2.0
Alguns novos projetsos DeFi têm tentado se afastar dos protocolos de mineração por liquidez, começando a deenvolver novos métodos para garanti-la nas suas plataformas. Isso vai desde oferecer aos usuários incentivos para bloquear tokens nativos em pools de liquidez, até mesmo adquirir liquidez por conta própria, através da compra de stablecoins contra os seus tokens nativos, oferecendo títulos aos seus usuários em troca.
Além disso, outros projets oferecem NFTs para usuários que apostam suas participações na plataforma, permitindo que os usuários obtenham receita com a venda delas e ganhem recompensas em seus tokens apostados.
Pour fim, devido ao risco de fraudes e projetsos de baixa liquidez do DeFi, outros projetsos começaram a oferecer seguro decentralizado aos usuários. Esses serviços minimizam o risco de investir no setor e oferecem outra via para recompensas de apostas.
Quais são os novos projetsos DeFi a serem observados ?
Laboratorios da colônia
Le projet Colonie é um fundo focado em DeFi que fornece financiamento para desenvolvedores que desejam lançar novos projetsos descentralizados, bancado pela Avalanche Foundation, uma plataforma popular de contratos inteligentes. A Colony é focada na comunidade e oferece suporte e serviços para novos projetsos. A comunidade tem voz sobre quais projetsos financiar em sua estrutura e conta com autoridade sobre vários outros aspectos.
Além disso, a Colony fornece liquidez aos projetsos Avalanche existentes, comprando e investindo em seu token nativo, o AVAX. Também compra projetos Avalanche escolhidos pela comunidade para criar um índice, e busca retribuir à comunidade através de vários programas. Através do uso dos seus investimentos para finance airdrops e recompensas de staking.
A Colônia tem uma estrutura de 2 pilares, o primeiro pilar diz respeito aos estágios iniciais do desenvolvimento de novos projetsos, no qual a sua equipe irá pesquisar e analisar novos projetsos e enviará os resultados ao Comitê de Investimentos para aprovação, permitindo que os desenvolvedores se concentrem no desenvolvimento e não no financiamento. O 2º pilar refere-se a um acelerador de Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs), no qual a comunidade controla metade do capital da Colonia. Terá 10 % destiné à un validateur de programme, 10 % sans indice, 30 % de liquidez para aplicação DeFi no Avalanche.
Por fim, o token da Colony, CLY, fortalecerá a governmentança ea liquidez no DAO. Seus detentores terão direitos de voto para distribuição de fundos, receberão recompensas de staking e porprovidores de liquidez, além de novos airdrops de tokens de novos projetsos DeFi em estágio inicial.
Aave
A Aave é uma plate-forme décentralisée de empréstimos e financiamentos na rede Ethereum, aproveitando contratos inteligentes para automatizar os negócios entre os usuários, que podem receber juros com o empréstimo de cryptomoedas. Os mutuários podem receber empréstimos instantâneos.
Une plate-forme prend en charge 31 cryptomonnaies différentes, y compris des stablecoins comme DAI et des jetons métavers comme MANA.
Aussi possui deux types de moedas natives.
O primeiro é o AAVE, que set trata de um token de governmentança que permite que os seus usuários votem nas atualizações da plataforma e na direção da plataforma. Une offre AAVE limitée à 16 millions de jetons. Três milhões de tokens repousam em um contrato de reserva para o desenvolvimento do programa.
A segunda, ATokens, são moedas que rendem juros. Os credores recebem esses tokens depois de investirem as suas participações, e lucram com eles para receber juros sobre seus tokens apostados. Les ATokens ont également été taxés 1:1 avec un dépôt pour empréstimos.
Além disso, o Aave possui um recurso chamado Aave Pay, na qual os usuários europeus podem enviar instantaneamente fundos em moeda fiduciária para outras contas, utilizando as suas criptomoedas, além de também poder obter um empréstimo âneo colocando as suas cryptomoedas como garantia para trocar por moeda fiduciária comum.
Além disso, a Aave tem uma taxa de juros variável para empréstimos. Ela utiliza um algoritmo para manter as taxas de juros o mais próximo possível do valor de mercado. Os credores tambem podem apostar suas participações com o staking da Aave, que atua como um seguro contra a volatilidade das criptomoedas. Par exemple, os usuários podem receber até 30% de volta sobre o valor perdido se um token falhar.
Par conséquent, Aave peut liquider les pools, alors que les utilisateurs peuvent se connecter à leurs cartes Ethereum et recevoir des juros sur les cryptomonnaies qui n'investissent aucun protocole.
Port du risque
O Port du risque é um marketplace para gestão de risco no setor DeFi capaz de proteger novos projetsos contra ataques cibernéticos e hackers. Récemment, reçu 3,25 millions de dollars dans le financement de la rodada inicial, qui a participé à Framework Ventures, Coinbase Ventures, Digital Currency Group et autres grandes entreprises de capital-risque.
O Risk Harbour oferece protection de peg para UST, que é uma stablecoin algorítmica, ajustando a sua oferta para manter seu valor em relação ao dólar americano, mas ele pode perder a sua indexação de 1:1. Porém, o Risk Harbour protégé des detentores de UST verificando o preço médio de UST para USDC ao longo de uma hora.
Agora, o protocolo do Risk Harbor permitirá que os detentores de UST troquem seus tokens por USDC se o valor do UST car abaixo de um limite específico, o que significa que o protocolo determina se as reivindicações são aprovadas or não.
Além disso, a Risk Harbour também avalia reclamações relacionadas à Anchor. Este protocolo de rendimento permite depósitos UST, que podem ser protegidos ao investirem no Anchor e os seus detentores podem resgatar o token por outros derivativos se ele estiver abaixo de um valor específico.
Outro fator interessante é qu'un Risk Harbor possui actuellement 2 millions de dollars US en liquidez pas seu seu pool de sinistros, onde projets DeFi podem comprar proteção para o seu capital. Outros investidores podem subscrever a proteção de um projeto em troca de um prêmio, apostando os seus fundos em um pool de proteção.
Pour fim, os reclamantes recebem atendimento dentro de 45 segundos após sofrerem ataques, sem taxas adicionais para realizar ações no protocolo. Os beneficiários tambem podem retirar seus fundos se não estiverem subscrevendo uma apólice pendente.
Alchimix
O Alchimix é um dos novos projetsos DeFi que tenta inaugurar um novo método de pagamento de empréstimos, e recebeu cerca de 4,9 millions de dollars dans le financement du mois de mars 2021.
Os usuários podem dépositaire fundos no protocolo, e eles se tornam garantia de um empréstimo que o usuário recebe. O protocolo então pega a garantia ea coloca no cofre de um Garantidor para obter rendimento, que por sua vez, paga o empréstimo automaticamente.
Os rendimentos do cofre podem ser de até 12 % APY. Os usuários recebem 50 % de sua garantia como empréstimo.
Un Alchemix prend automatiquement en charge un stablecoin DAI, cujos usuários precisam depotar seu token no protocolo e receber uma stablecoin alUSD para cada 2 DAI que depotarem. Os usuários podem usar um recurso Alchemix, Transmuter, para trocart seu alUSD por DAI.
Além disso, os usuários tambem podem apostar seu alUSD em pools de liquidez, que incluem o pool alUSD. Aqui os usuários podem receber ALCX, un jeton de gouvernance du protocole cujos detentores são capazes de participer das propostas de gouvernance do projeto do Alchemix DAO.
D'autres pools incluent un pool ALCX pour le jeton de récompense, un pool ALCX/ETH Sushiswap pour une récompense ALCX et un pool alUSD3CRV pour une récompense ALCX.
Le protocole supporte automatiquement Metamask, Zapper, Échange de sushis, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse et FTX.
Além disso, un Alchemix passéou pour un salles de segurança da Certik, e portanto, o roteiro do protocolo inclui a adição de more moedas como ETH e wBTC, that também estão procurando incluir outros de garanties, mais especificamente stablecoins.
Par último, Alchemix é uma comunidade ativa, o que significa que há muito interesse nesse novo tipo de protocolo. A Yearn aumentou seus limites de DAI de US$100 milhões para US$300 milhões.
BENQI
O BENQI é um protocolo de mercado de liquidez na plataforma Avalanche (uma rede para muitos novos projetsos DeFi), na qual os usuários podem emprestar e tomar empréstimos de cryptomoedas, e também ganhar juros com essas transações.
BENQI utilise la vitesse de déplacement rapide de l'Avalanche, qui peut traiter jusqu'à 4.500 XNUMX déplacements par seconde. Ici, les utilisateurs peuvent forner et retirer la liquidation de plusieurs piscines, tout en s'engageant à ce que leurs crypto-monnaies soient garanties sur le marché de la liquidation.
Le BENQI est également devenu un pont entre les réseaux Avalanche et Ethereum, offrant aux utilisateurs une alternative plus intéressante pour acheter et forner liquide.
Actuellement, un equipe BENQI cuida da governmentança do protocolo, mas em breve lançará um DAO com o token Qi, que permitirá que os titulares votem nas alterações do protocolo.
Além disso, os usuários recebem o Qi Token quando investem as suas cryptomoedas. Par exemple, eles receberiam QiwBTC ou QiUSDT, mas esses tokens permanecem na carteira do usuário e acumulam juros.
Pour finir, un BENQI prétendu lançar empréstimos flash avec une actualisation du protocole et já reçu un financement public et privé sans valeur de plus de 6 millions de dollars américains.
Pensées finales
Os novos projetsos DeFi optaram por desenvolver as suas plataformas e protocolos na blockchain Ethereum, tentando fornecer serviços financeiros e evitar altas taxas de gás. Outros se mudaram para o Avalanche, com o seu rápido rendimento e criaram pontes para o Ethereum.
Certains projets réalisent un nouvel approche pour assurer la sécurité et la reconstruction des entrepreneurs, d'autres sont également des promoteurs de l'exploitation minière à liquider, mais ils viennent utiliser leurs protocoles pour résoudre ce type de problème.
Para concluir, o setor DeFi está prosperando com novos desenvolvimentos de protocolos e financiamento inicial de empresas de investimento e da comunidade de cryptomoedas eo ano de 2022 pode ser o ano do DeFi !
