एथेरियम ने विकेन्द्रीकृत अनुप्रयोग विकास की शुरुआत की जहां डेवलपर्स नई ब्लॉकचेन सेवाओं और उत्पादों को बना सकते थे जिन्हें केंद्रीकृत आंकड़े की आवश्यकता नहीं थी।
इनमें क्रिप्टो जुआ के लिए प्लेटफॉर्म शामिल हैं सबसे अच्छा क्रिप्टो कैसीनो. इसने एक नए प्रकार के विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) को भी जन्म दिया। कई नई DeFi परियोजनाओं ने केंद्रीकृत वित्तीय सेवाओं से दूर जाने का प्रयास किया है और इसके बजाय निष्क्रिय आय अर्जित करने के लिए उपयोगकर्ता-केंद्रित उधार और ऋण देने वाले प्लेटफॉर्म और उपन्यास तरीके बनाए हैं।
आइए हम DeFi, इसके नए विकास और कई नए DeFi प्रोजेक्ट्स और DeFi क्रिप्टो को देखें जिन्होंने इस लोकप्रिय क्षेत्र को आगे बढ़ाया है।
विकेंद्रीकृत वित्त क्या है?
विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) पारंपरिक वित्तीय सेवाओं का एक विकल्प है। ये प्लेटफॉर्म और प्रोटोकॉल बैंकों जैसे केंद्रीय संस्थानों पर निर्भर नहीं हैं। इसके बजाय, वे अपने उपयोगकर्ताओं को वित्तीय सेवाएं प्रदान करने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक, विशेष रूप से स्मार्ट अनुबंध कार्यान्वयन पर भरोसा करते हैं।
तदनुसार, पारंपरिक वित्त पर डीआईएफआई क्षेत्र के कई फायदे हैं।
सबसे पहले, वे डेवलपर के अनुकूल हैं। इसका मतलब यह है कि डेवलपर्स नए डेफी प्रोटोकॉल को प्रोग्राम कर सकते हैं और अपने उपयोगकर्ताओं को जल्दी से नई सेवाएं प्रदान कर सकते हैं। क्योंकि DeFi स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स का उपयोग करता है, प्रोटोकॉल लॉन्च करते समय डेवलपर्स के पास अधिक लचीलापन होता है। वे सामुदायिक मांग के अनुसार इसे ठीक कर सकते हैं।
दूसरे, DeFi अतिरिक्त सुरक्षा के लिए ब्लॉकचेन का भी लाभ उठाता है। ब्लॉकचेन तकनीक अपरिवर्तनीय है। इसका मतलब है कि खराब अभिनेता सत्यापित लेनदेन को नहीं बदल सकते हैं। ब्लॉकचेन को a . से आम सहमति की आवश्यकता है नोड्स का नेटवर्क, एक भरोसेमंद वातावरण बनाना जहां श्रव्यता और सुरक्षा पहले आती है।
तीसरा, Ethereum एक अत्यधिक प्रोग्राम योग्य ब्लॉकचेन है। इसे इसलिए भी बनाया गया है ताकि नेटवर्क पर कई एप्लिकेशन एक दूसरे के साथ संचार कर सकें। इसका मतलब है कि कई डेफी उत्पाद एक-दूसरे पर परतें बना सकते हैं और तीसरे पक्ष के अनुप्रयोगों का समर्थन कर सकते हैं।
अंत में, डेफी प्रोटोकॉल उपयोगकर्ताओं को अपनी संपत्ति की पूर्ण हिरासत रखने की अनुमति देता है। वे अपनी क्रिप्टो होल्डिंग्स को थर्ड-पार्टी वॉलेट में स्टोर कर सकते हैं। इसके अलावा, उपयोगकर्ताओं को सेवा सत्यापन के लिए प्रतीक्षा करने की आवश्यकता नहीं है। अधिकांश सेवाओं को केंद्रीकृत अनुमति की आवश्यकता नहीं होती है। उपयोगकर्ता आमतौर पर ऋण प्राप्त कर सकते हैं या तुरंत लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
विकेंद्रीकृत वित्त में नए विकास
DeFi सेक्टर ने 2021 की शुरुआत से बड़े पैमाने पर विकास देखा है। कई वेंचर-कैपिटल फर्मों ने DeFi प्रोजेक्ट्स को फंड करना शुरू कर दिया है। बैंकों ने भी इन परियोजनाओं में अपनी सेवाओं को जोड़ने पर विचार करना शुरू कर दिया है क्योंकि वे उच्च ब्याज दर प्राप्त कर सकते हैं। यह संयुक्त राज्य अमेरिका में विशेष रूप से सच है, जहां COVID-0 महामारी के बाद से बैंक दरें 19% पर हैं। डेफी परियोजनाएं बैंकों को संघीय सरकार द्वारा विनियमित नहीं की गई वित्तीय सेवाओं का लाभ उठाने की अनुमति देती हैं।
भले ही DeFi वित्तीय संस्थानों और क्रिप्टो उत्साही लोगों से सकारात्मक ध्यान आकर्षित करता है, फिर भी जोखिम शामिल है। कई डेफी परियोजनाओं के पास पर्याप्त समर्थन नहीं है और वे अपनी सेवाओं को बचाए रखने के लिए तरलता प्रदाताओं (एलपी) पर निर्भर हैं। इनमें से कुछ परियोजनाओं की बाजार में लंबी अवधि है, लेकिन वे मुख्य रूप से एलपी पुलआउट के जोखिम को कम करने के लिए पर्याप्त राजस्व अर्जित नहीं करते हैं।
इसके अलावा, अन्य नई डेफी परियोजनाएं क्षेत्र की वर्तमान लोकप्रियता का लाभ उठा रही हैं। उनके पास एक अलग प्रोटोकॉल नहीं है और दुर्भावनापूर्ण इरादे से अन्य सेवाओं को कॉपी-पेस्ट करें। वे एक टोकन लॉन्च करते हैं और उपयोगकर्ताओं को इसे खरीदने के लिए कहते हैं, इसका मूल्य बढ़ाते हैं। फिर निर्माता टोकन के अपने हिस्से (आमतौर पर एक महत्वपूर्ण अनुपात) को बेच देते हैं और पैसे लेकर भाग जाते हैं।
यह टोकन धारकों को बेकार टोकन के एक समूह के साथ छोड़ देता है। क्रिप्टो दुनिया में ये रग-पुल आम हो गए हैं, और डेफी अलग नहीं है।
डेफी 2.0
कुछ नई डेफी परियोजनाओं ने तरलता खनन कार्यक्रमों से दूर जाने का प्रयास किया है। वे अपने प्लेटफॉर्म पर तरलता सुनिश्चित करने के नए तरीके विकसित करने लगे हैं। यह उपयोगकर्ताओं को तरलता प्राप्त करने के लिए स्टेकिंग पूल में देशी टोकन को बंद करने के लिए प्रोत्साहन देने से लेकर है। वे अपने मूल टोकन के विरुद्ध स्थिर सिक्के खरीदते हैं और अपने उपयोगकर्ताओं को बांड की पेशकश करते हैं।
इसके अलावा, अन्य परियोजनाएं उन उपयोगकर्ताओं को एनएफटी की पेशकश करती हैं जो अपने प्लेटफॉर्म होल्डिंग्स को दांव पर लगाते हैं। यह उपयोगकर्ताओं को इन एनएफटी को बेचने और उनके दांव वाले टोकन पर पुरस्कार अर्जित करने से आय अर्जित करने की अनुमति देता है।
अंत में, डेफी के घोटालों और कम तरलता वाली परियोजनाओं के जोखिम के कारण, अन्य परियोजनाओं ने उपयोगकर्ताओं को विकेंद्रीकृत बीमा की पेशकश शुरू कर दी है। ये सेवाएं क्षेत्र में निवेश के जोखिम को कम करती हैं और पुरस्कार के लिए एक और अवसर प्रदान करती हैं।
देखने के लिए नई डीएफआई परियोजनाएं क्या हैं?
कॉलोनी लैब्स
कालोनी परियोजना एक डेफी-केंद्रित कोष है। यह नए डेफी प्रोजेक्ट लॉन्च करने के इच्छुक डेवलपर्स को फंडिंग प्रदान करता है। हिमस्खलन फाउंडेशन, एक लोकप्रिय स्मार्ट अनुबंध मंच, परियोजना को वित्तपोषित करता है। कॉलोनी समुदाय संचालित है और नई परियोजनाओं के लिए सहायता और सेवाएं प्रदान करती है। समुदाय का कहना है कि कौन सी परियोजनाओं को निधि देना है और कॉलोनी की संरचना और विभिन्न अन्य पहलुओं पर अधिकार है।
इसके अलावा, कॉलोनी मौजूदा हिमस्खलन परियोजनाओं को तरलता प्रदान करती है। यह हिमस्खलन के मूल टोकन, AVAX को खरीदता है और दांव पर लगाता है। यह इंडेक्स बनाने के लिए समुदाय द्वारा चुनी गई हिमस्खलन परियोजनाओं को भी खरीदता है।
इसके अलावा, कॉलोनी विभिन्न कार्यक्रमों के माध्यम से समुदाय को वापस देगी। यह अपने निवेश का उपयोग एयरड्रॉप्स और स्टेकिंग रिवार्ड्स के लिए करेगा।
कॉलोनी में 2-स्तंभ संरचना है। पहला स्तंभ नई परियोजना के विकास के शुरुआती चरणों से संबंधित है। कॉलोनी कोर टीम नई परियोजनाओं का अनुसंधान और विश्लेषण करेगी और परिणाम अनुमोदन के लिए निवेश समिति को भेजेगी। यह डेवलपर्स को विकास पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देगा न कि फंडिंग पर।
इसके अलावा, दूसरा स्तंभ विकेंद्रीकृत स्वायत्त संगठन (DAO) त्वरक से संबंधित है। यहां कॉलोनी की आधी राजधानी पर समुदाय का नियंत्रण है। यह एक सत्यापनकर्ता कार्यक्रम के लिए 2% होगा। सूचकांक में 10%। हिमस्खलन पर डेफी एप्लिकेशन के लिए तरलता के लिए 10%।
अंत में, कॉलोनी का CLY टोकन DAO में शासन और तरलता को शक्ति प्रदान करेगा। CLY धारकों के पास फंड वितरण के लिए वोटिंग अधिकार होंगे और स्टेकिंग रिवार्ड और लिक्विडिटी प्रोवाइडर रिवॉर्ड प्राप्त करेंगे। उन्हें प्रारंभिक चरण की नई DeFi परियोजनाओं से नए टोकन एयरड्रॉप भी प्राप्त होंगे।
Aave
Aave एथेरियम नेटवर्क पर एक विकेन्द्रीकृत उधार और उधार मंच है। यह उपयोगकर्ताओं के बीच सौदों को स्वचालित करने के लिए स्मार्ट अनुबंधों का लाभ उठाता है। उपयोगकर्ता क्रिप्टो उधार देने में रुचि प्राप्त कर सकते हैं। उधारकर्ता तत्काल ऋण प्राप्त कर सकते हैं।
Aave 31 विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी का समर्थन करता है। इसमें DAI जैसे स्थिर सिक्के और MANA जैसे मेटावर्स टोकन शामिल हैं।
इसमें दो प्रकार की देशी मुद्राएं भी हैं।
पहला एएवीई है। यह एक शासन टोकन है। यह उपयोगकर्ताओं को प्लेटफ़ॉर्म अपग्रेड और प्लेटफ़ॉर्म की दिशा पर वोट करने की अनुमति देता है। AAVE के पास 16 मिलियन टोकन की सीमित आपूर्ति है। कार्यक्रम के विकास के लिए आरक्षित अनुबंध में तीन मिलियन टोकन शेष हैं।
दूसरा, ATokens, ब्याज देने वाले सिक्के हैं। उधारदाताओं को ये टोकन अपने होल्डिंग्स को दांव पर लगाने के बाद प्राप्त होते हैं। वे अपने दांव पर लगे टोकन पर ब्याज प्राप्त करने के लिए इन्हें भुनाते हैं। ATokens के पास ऋण के लिए जमा की गई संपत्ति के साथ 1:1 खूंटी भी होती है।
इसके अलावा, Aave में Aave Pay नाम का एक फीचर भी है। यहां यूरोप के उपयोगकर्ता अपनी क्रिप्टोकरेंसी के साथ अन्य खातों में तुरंत फिएट करेंसी में फंड भेज सकते हैं। ये उपयोगकर्ता फिएट मुद्रा में अपने क्रिप्टो के खिलाफ एक फ्लैश ऋण भी प्राप्त कर सकते हैं।
इसके अलावा, एवे के पास ऋण के लिए एक परिवर्तनीय ब्याज दर है। यह ब्याज दरों को यथासंभव बाजार मूल्य के करीब रखने के लिए एक एल्गोरिथ्म का उपयोग करता है। ऋणदाता एवे स्टेकिंग के साथ अपनी हिस्सेदारी भी दांव पर लगा सकते हैं। यह क्रिप्टो अस्थिरता के खिलाफ बीमा के रूप में कार्य करता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई टोकन क्रैश हो जाता है, तो उपयोगकर्ता खोए हुए मूल्य पर 30% तक वापस प्राप्त कर सकते हैं।
अंत में, एवे के पास तरलता पूल हैं। उपयोगकर्ता अपने एथेरियम वॉलेट को एवे से जोड़ सकते हैं और उस क्रिप्टो में रुचि प्राप्त कर सकते हैं जो वे प्रोटोकॉल पर दांव पर लगाते हैं।
रिस्क हार्बर
रिस्क हैबर डेफी सेक्टर में जोखिम प्रबंधन के लिए एक बाजार है। यह नए DeFi प्रोजेक्ट्स को साइबर हमलों और हैकिंग से बचा सकता है। इसने हाल ही में सीड राउंड फंडिंग में $3.25 मिलियन प्राप्त किए। फ्रेमवर्क वेंचर्स, कॉइनबेस वेंचर्स, डिजिटल करेंसी ग्रुप और अन्य ने फंडिंग राउंड में भाग लिया है।
रिस्क हार्बर यूएसटी के लिए डीपेग सुरक्षा प्रदान करता है, जो एक एल्गोरिथम स्थिर मुद्रा है। यह अमेरिकी डॉलर के मूल्य को बनाए रखने के लिए इसकी आपूर्ति को समायोजित करता है।
यूएसटी अमेरिकी डॉलर के मुकाबले अपना 1:1 पेग खो सकता है। रिस्क हार्बर एक घंटे में यूएसटी से यूएसडीसी के औसत मूल्य की जांच करके यूएसटी धारकों की सुरक्षा करता है।
अब रिस्क हार्बर का प्रोटोकॉल यूएसटी धारकों को यूएसडीसी के लिए अपने टोकन स्वैप करने की अनुमति देगा यदि यूएसटी मूल्य एक विशिष्ट सीमा से नीचे आता है। इसका मतलब यह है कि रिस्क हार्बर का प्रोटोकॉल यह निर्धारित करता है कि दावे स्वीकृत हैं या नहीं।
इसके अलावा, रिस्क हार्बर एंकर से संबंधित दावों का भी आकलन करता है। यह उपज खेती प्रोटोकॉल यूएसटी जमा की अनुमति देता है। रिस्क हार्बर उन उपयोगकर्ताओं की रक्षा कर सकता है जो एंकर पर यूएसटी दांव पर लगाते हैं। aUST धारक अन्य डेरिवेटिव के लिए टोकन को भुना सकते हैं यदि यह एक विशेष मूल्य से कम है।
इसके अलावा, रिस्क हार्बर के दावों के पूल में वर्तमान में $ 2 मिलियन की तरलता है। DeFi प्रोजेक्ट अपनी पूंजी के लिए सुरक्षा खरीद सकते हैं। अन्य निवेशक प्रीमियम के बदले किसी प्रोजेक्ट की सुरक्षा को अंडरराइट कर सकते हैं। वे अपने फंड को एक सुरक्षा पूल में दांव पर लगाते हैं।
अंत में, दावेदारों को हैक होने के बाद तीन ब्लॉक (45 सेकंड) के भीतर अपने दावे प्राप्त हो जाते हैं। प्रोटोकॉल पर कार्रवाई करने के लिए कोई अतिरिक्त शुल्क भी नहीं है। अंडरराइटर भी अपने फंड को वापस ले सकते हैं यदि यह एक बकाया पॉलिसी नहीं लिख रहा है।
अल्केमिक्स
अल्केमिक्स नई डेफी परियोजनाओं में से एक है जो एक नई ऋण चुकौती पद्धति की शुरूआत करने का प्रयास करती है। मार्च 4.9 से इसे 2021 मिलियन डॉलर की फंडिंग मिली है।
उपयोगकर्ता प्रोटोकॉल में धन जमा कर सकते हैं। उपयोगकर्ता द्वारा प्राप्त ऋण के लिए जमा संपार्श्विक बन जाता है। प्रोटोकॉल तब संपार्श्विक लेता है और उपज अर्जित करने के लिए इसे एक वर्ष की तिजोरी में रखता है। यह उपज, बदले में, स्वचालित रूप से ऋण का भुगतान करती है। तिजोरी से प्रतिफल 12% APY तक हो सकता है। उपयोगकर्ताओं को उनके संपार्श्विक का 50% ऋण के रूप में प्राप्त होता है।
अल्केमिक्स वर्तमान में केवल डीएआई स्थिर मुद्रा का समर्थन करता है। उपयोगकर्ताओं को अपने डीएआई को प्रोटोकॉल में जमा करने और प्रत्येक 2 डीएआई जमा करने के लिए एक एलयूएसडी स्थिर मुद्रा प्राप्त करने की आवश्यकता होती है। उपयोगकर्ता डीएआई के लिए अपने एलयूएसडी का आदान-प्रदान करने के लिए अल्केमिक्स फीचर, ट्रांसम्यूटर का उपयोग कर सकते हैं।
इसके अतिरिक्त, उपयोगकर्ता अपने alUSD को लिक्विडिटी पूल में भी दांव पर लगा सकते हैं। इनमें ALUSD पूल शामिल है। यहां उपयोगकर्ता ALCX प्राप्त कर सकते हैं। यह प्रोटोकॉल का गवर्नेंस टोकन है। ALCX धारक अल्केमिक्स डीएओ शासन प्रस्तावों में भाग ले सकते हैं।
अन्य पूलों में ALCX पुरस्कारों के लिए ALCX पूल, ALCX पुरस्कारों के लिए ALCX/ETH सुशीस्वैप पूल और ALCX पुरस्कारों के लिए alUSD3CRV पूल शामिल हैं।
प्रोटोकॉल वर्तमान में मेटामास्क, जैपर का समर्थन करता है, सुशीस्वाप, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse, और FTX।
इसके अलावा, अल्केमिक्स ने सर्टिक द्वारा एक सुरक्षा ऑडिट किया। प्रोटोकॉल के रोडमैप में ईटीएच और डब्ल्यूबीटीसी जैसी अधिक मुद्राओं को शामिल करना शामिल है। वे विशेष रूप से अन्य संपार्श्विक प्रकारों को भी शामिल करना चाह रहे हैं stablecoins.
अंत में, अल्केमिक्स एक सक्रिय समुदाय है। इसका मतलब है कि इस नए प्रकार के प्रोटोकॉल में बहुत रुचि है। ईयर ने अपनी डीएआई सीमा को 100 मिलियन डॉलर से बढ़ाकर 300 करोड़ डॉलर कर दिया है।
बेनकी
BENQI हिमस्खलन मंच (कई नई DeFi परियोजनाओं के लिए एक नेटवर्क) पर एक तरलता बाजार प्रोटोकॉल है। उपयोगकर्ता क्रिप्टो उधार दे सकते हैं और उधार ले सकते हैं। वे अपने क्रिप्टो के साथ ब्याज भी कमा सकते हैं।
BENQI हिमस्खलन की तेज़ लेनदेन गति का उपयोग करता है। यह प्रति सेकंड 4,500 लेनदेन तक की प्रक्रिया कर सकता है। यहां उपयोगकर्ता कई पूलों में तरलता की आपूर्ति और निकासी कर सकते हैं। उपयोगकर्ता अपने क्रिप्टो को तरलता बाजार में संपार्श्विक के रूप में भी दांव पर लगा सकते हैं।
इसके अतिरिक्त, BENQI हिमस्खलन और एथेरियम नेटवर्क के बीच एक सेतु के रूप में कार्य करता है। यह एथेरियम उपयोगकर्ताओं को तरलता प्राप्त करने और प्रदान करने का एक सस्ता विकल्प देता है।
वर्तमान में, BENQI टीम प्रोटोकॉल के शासन को संभालती है, लेकिन यह जल्द ही एक DAO लॉन्च करेगी। BENQI अपना Qi टोकन लॉन्च करेगा। यह शासन टोकन धारकों को प्रोटोकॉल में परिवर्तन पर मतदान करने की अनुमति देगा।
इसके अलावा, उपयोगकर्ता अपने क्रिप्टो को दांव पर लगाने पर क्यूई टोकन प्राप्त करते हैं। उदाहरण के लिए, वे QiwBTC या QiUSDT प्राप्त करेंगे। ये टोकन उपयोगकर्ता के बटुए में रहते हैं और ब्याज अर्जित करते हैं।
अंत में, BENQI अपने प्रोटोकॉल अपग्रेड के साथ फ्लैश लोन लॉन्च करना चाह रहा है। इसे पहले ही $6 मिलियन से अधिक की निजी और सार्वजनिक निधि प्राप्त हो चुकी है।
निष्कर्ष
नई डेफी परियोजनाओं ने एथेरियम ब्लॉकचेन पर अपने प्लेटफॉर्म और प्रोटोकॉल विकसित करने का विकल्प चुना है। वे वित्तीय सेवाएं प्रदान करने और उच्च गैस शुल्क को दरकिनार करने का प्रयास करते हैं। अन्य अपने तेज थ्रूपुट के साथ हिमस्खलन में चले गए हैं और एथेरियम के लिए पुल बनाए हैं।
कुछ परियोजनाओं ने बीमा और ऋण चुकौती प्रदान करने के लिए एक नया तरीका अपनाया है। ये परियोजनाएं तरलता खनन प्रवर्तक होने से दूर हो रही हैं, लेकिन तरलता के मुद्दों को हल करने के लिए अपने प्रोटोकॉल का उपयोग करना शुरू कर दिया है।
निष्कर्ष निकालने के लिए, DeFi क्षेत्र नए प्रोटोकॉल विकास और निवेश फर्मों और क्रिप्टो समुदाय से सीड फंडिंग के साथ पनपता है। 2022 DeFi के लिए वर्ष हो सकता है।
