Dengan nilai Bitcoin yang melonjak secara eksponensial belakangan ini, semakin banyak orang memilih untuk berinvestasi dalam mata uang kripto dengan harapan menghasilkan banyak uang.
Sedihnya, mengejar kekayaan bisa sangat merugikan banyak orang, karena ancaman peretas oportunistik selalu lazim. Mereka yang melakukan penipuan Bitcoin sangat menyadari sifat kripto yang tidak diatur dan memanfaatkan investor sederhana yang tidak menyadari penipuan yang merajalela di ruang kripto. Tentu saja, jika Anda menjadi korban penipuan, itu bisa berarti Anda kalah pada saat Anda ingin bermain di kasino kripto terbaik.
Penipuan Bitcoin telah berevolusi bersama dengan evolusi infrastruktur cryptocurrency dan basis investor. Pada dasarnya, ini berarti penipu menggunakan metode yang lebih canggih untuk meyakinkan investor agar jatuh ke dalam skema licik mereka. Jika Anda baru mengenal cryptocurrency dan BTC, berikut adalah beberapa penipuan yang harus Anda waspadai.
Lima Belas Penipuan Bitcoin Terkenal Yang Harus Diwaspadai
1. pemerasan
Investor yang mulai memahami bitcoin mungkin menghadapi upaya pemerasan dari orang asing yang berfokus pada pemerasan sebagai tujuan utama mereka.
Pemerasan biasanya dilakukan melalui email, di mana penipu menghubungi Anda dengan alasan palsu. Penipu biasanya memberi tahu Anda bahwa komputer Anda telah diretas dari jarak jauh. Selain itu, penipu mungkin berbohong tentang memiliki akses ke webcam Anda untuk mengamati apa yang Anda lakukan.
Penipu yang menggunakan metode ini menawarkan dua pilihan kepada korbannya dalam situasi seperti ini.
Mereka mungkin meminta Anda mengirimkan BTC kepada mereka, sehingga mereka tidak membocorkan informasi pribadi Anda kepada publik.
Alternatifnya, mereka mengancam untuk mendistribusikan konten pribadi Anda di platform online publik jika Anda memilih untuk tidak bertindak atas permintaan mereka.
Lebih sering daripada tidak, penipu menggunakan informasi yang dicuri dan dibocorkan dari pengguna lain untuk menakut-nakuti Anda agar tunduk.
Disarankan agar Anda tetap tabah menghadapi permintaan pemeras dan tidak membiarkan diri Anda diintimidasi hingga menyerah. Ingatlah selalu bahwa peretas dapat menggunakan informasi palsu untuk membuat Anda berpisah dengan kripto.
2. Pertukaran Palsu
Karena semakin banyak orang bergabung dalam kegemaran investasi cryptocurrency, semakin banyak penipu muncul, dengan penipuan bitcoin yang lebih canggih digunakan untuk menipu investor yang tidak bersalah.
Salah satu cara penipu memikat pendatang baru adalah dengan membuat bitcoin palsu pertukaran. Mereka yang tidak terbiasa dengan lingkungan cryptocurrency tertarik dengan harga pasar kompetitif yang ditawarkan di bursa palsu ini.
Dengan akses mudah ke BTC dengan harga pasar yang relatif rendah, banyak investor yang tidak menaruh curiga ditipu dari uang hasil jerih payah mereka di bursa palsu. Oleh karena itu, selalu disarankan untuk menggunakan bursa yang bereputasi baik saat membeli atau menjual crypto.
3. Hadiah Gratis
Scammers sering menggunakan hadiah gratis sebagai umpan untuk menjebak orang-orang yang baru mengenal lingkungan cryptocurrency.
Investor baru mungkin tertarik dengan menawarkan hadiah BTC gratis dengan mendaftar di platform tertentu dan membayar sedikit biaya pendaftaran. Pendaftaran biasanya dikonfirmasi setelah membocorkan detail pribadi dan membayar biaya pendaftaran yang diminta.
Tapi, mereka yang berpartisipasi dalam giveaway tidak pernah melihat hadiah mereka dan sering kali tidak mendapat uang. Dalam kasus seperti itu, selalu penting untuk melaporkan platform sebagai penipuan untuk menyelamatkan korban lain yang tidak menaruh curiga dari sakit hati yang sama.
4. Peniruan identitas
Penipu telah menemukan peniruan sebagai salah satu penipuan bitcoin yang sangat efektif untuk menipu korban mereka. Peniruan identitas biasanya dilakukan melalui media sosial, di mana akun media sosial palsu mencerminkan akun seseorang yang dikenal korban. Setelah orang yang ditiru memposting sesuatu di umpan media sosialnya, penipu biasanya menambahkan pesan tindak lanjut yang biasanya berisi tautan.
Pesan tindak lanjut ini biasanya memiliki ajakan untuk bertindak yang mendorong orang untuk bertindak berdasarkan apa yang mereka lihat. Teman dari orang asli ditipu untuk percaya bahwa orang asli telah mendorong mereka untuk melakukan panggilan dan kemudian bertindak atas konten yang diposting oleh penipu. Penipu juga membawa hal-hal ke tingkat lain dengan mengirim pesan pribadi ke kontak orang asli dan mendorong kontak ini untuk bertindak atas sesuatu.
Ajakan bertindak yang biasa adalah hadiah gratis, dan pengguna diperingatkan untuk tidak bertindak atas hal ini, tidak peduli seberapa menjanjikan hadiah itu terdengar. Jika pernah Anda menerima permintaan aneh di media sosial dari seseorang di daftar kontak Anda, periksa kembali keaslian permintaan tersebut melalui platform lain, sebaiknya dari kontak itu sendiri.
5. Malware
Perangkat lunak berbahaya populer di kalangan peretas mata uang kripto, karena relatif mudah untuk menipu orang yang tidak bersalah. Dengan banyaknya program malware yang beredar, mereka dapat memodifikasi alamat Bitcoin setelah menginstalnya. Ini biasanya dilakukan saat pengguna menyalin dan menempelkan alamat mereka dari clipboard.
Tanpa sepengetahuan pihak yang tidak bersalah, alamat yang ditempel diubah menjadi alamat bitcoin peretas, dan dana dialihkan secara curang dengan sedikit intervensi dari peretas. Penting untuk memeriksa alamat yang Anda kirim beberapa kali sebelum mengonfirmasi transaksi Anda. Ini akan sangat membantu dalam mengurangi dana Anda agar tidak sampai ke tangan yang salah.
Setelah transaksi dikonfirmasi di jaringan BTC, tidak ada cara untuk membalikkannya. Orang seringkali baru menyadari setelah transaksi diproses, yaitu terlambat berbuat apa-apa.
Disarankan untuk membatasi akses administrator ke perangkat lunak pada perangkat Anda dan menggunakan pemindai virus yang diperbarui untuk membantu Anda mengidentifikasi kemungkinan ancaman pada sistem Anda. Namun, ini bukan jaminan terhadap teknik licik yang digunakan oleh peretas.
6. Pertemuan Fisik
Jika Anda berada dalam situasi di mana Anda ingin membeli atau menjual BTC secara lokal, Anda mungkin diminta untuk bertemu langsung untuk memfasilitasi pertukaran. Ini tidak disarankan kecuali Anda tahu orang yang ingin Anda ajak bertransaksi.
Banyak korban yang tidak curiga dibujuk untuk bertemu secara fisik dan dirampok serta dilukai. Penipu juga menggunakan mata uang fiat palsu yang diperdagangkan untuk kripto korban. Lebih aman dan bijaksana untuk menggunakan a platform peer-to-peer yang dapat memfasilitasi transaksi Anda dengan aman dibandingkan dengan bertemu individu untuk tujuan itu.
7. Transfer Uang
Penipuan bitcoin lainnya adalah ketika penipu menargetkan orang yang baru mengenal cryptocurrency, mendekati mereka dengan permintaan untuk membantu memindahkan dana. Mereka biasanya menghubungi target mereka secara elektronik melalui email atau komunikasi masuk. Mereka menjanjikan mereka sebagian dari biaya transfer untuk layanan yang mereka butuhkan.
Disarankan agar Anda tidak membalas komunikasi atau terlibat dalam komunikasi dengan penipu ini, karena Anda mungkin secara tidak sengaja memberi mereka akses ke informasi pribadi Anda. Ini, pada gilirannya, akan memungkinkan mereka untuk mengakses BTC Anda tanpa hambatan dan tidak terdeteksi.
8. Email Phising
Anda harus selalu waspada saat menerima email yang tampaknya berasal dari sumber yang sudah tidak asing lagi, seperti layanan yang Anda gunakan. Peretas menghabiskan banyak waktu untuk mengumpulkan informasi pribadi tentang Anda dan mungkin mengelabui Anda dengan email phishing yang meminta kepatuhan dari pihak Anda dalam bentuk ajakan bertindak. Umumnya, ini adalah permintaan untuk mengubah kata sandi Anda atau mengklik tautan tentang akun Anda.
Sangat sulit untuk membedakan antara email asli dan palsu karena peretas berusaha keras untuk membuat komunikasi mereka dapat dipercaya untuk menjebak Anda. Jika Anda pernah meragukan keaslian email, selalu hubungi penyedia layanan Anda secara langsung dan pastikan apakah permintaan itu asli.
Selanjutnya, pastikan untuk menghubungi penyedia layanan menggunakan detail kontak di platform resmi mereka, misalnya situs web atau akun media sosial mereka.
9. Situs Web Phishing
Situs web phishing bekerja sama dengan email phishing untuk membuat penipuan bitcoin yang cerdik. Tautan dalam email biasanya mengarahkan pengguna ke situs web palsu yang dicerminkan pada situs asli. Situs palsu ini dapat digunakan untuk mendapatkan kredensial login Anda dan mengakses akun Anda.
Saat dilihat melalui mesin pencari, situs web palsu akan tampak disponsori atau muncul di App Marketplaces. Ini adalah tanda yang jelas bahwa Anda harus waspada jika Anda meragukan keaslian sebuah situs web, berhati-hatilah dan hubungi penyedia layanan Anda secara langsung untuk menyampaikan kekhawatiran Anda.
10. Skema Ponzi
Skema Ponzi telah menyebabkan kehancuran finansial banyak orang yang tidak bersalah, dan penipu terus menggunakan teknik ini karena orang selalu yakin dengan metodenya.
Penipu biasanya akan menawarkan jaminan pengembalian yang menarik atas investasi BTC Anda jika Anda berkomitmen untuk melakukan setoran di muka. Ini diklasifikasikan sebagai skema Ponzi, karena BTC deposan masa depan digunakan untuk melunasi investor yang ada.
Investor baru biasanya yang paling terpengaruh dalam penipuan bitcoin ini, meskipun hampir semua investor dalam rantai terpengaruh secara finansial.
11. Skema Piramida
Skema piramida adalah metode licik lain bagi scammers untuk meyakinkan Anda untuk berpisah dengan crypto Anda.
Peserta biasanya ditawari pengembalian yang sangat menarik berdasarkan berapa banyak orang yang mereka yakinkan untuk bergabung dalam skema tersebut. Model ini berkembang di awal bagi mereka yang berada di atas, sedangkan ujung bawah melihat sedikit penghargaan. Skema ini biasanya runtuh, dengan sebagian besar anggotanya menderita kerugian finansial yang besar.
Adalah bijaksana untuk tidak berinvestasi dalam skema piramida dan menahan diri untuk mendorong orang-orang di jaringan Anda untuk bergabung dengan mereka. Meskipun meningkatkan BTC Anda mungkin terdengar menarik saat mengundang orang lain untuk bergabung dengan Anda, hal itu dapat menyebabkan Anda kehilangan lebih banyak lagi.
12. Hadiah Hadiah
Ini bekerja mirip dengan hadiah gratis. Penipu membuat penipuan bitcoin yang rumit ini dan menawarkan hadiah luar biasa kepada orang-orang sebagai imbalan atas informasi pribadi mereka dan bagi mereka untuk bertindak atas permintaan tertentu.
Biasanya, Anda akan diminta untuk mengklik tautan sebelum memasukkan informasi pribadi Anda untuk mengklaim hadiah Anda. Informasi yang dikumpulkan oleh penipu ini kemudian dapat digunakan untuk menyamar sebagai Anda, masuk ke akun Anda, dan menghabiskan BTC yang Anda peroleh dengan susah payah.
13. Skema Pompa dan Pembuangan
Ini biasanya orang asing yang dengan percaya diri mengklaim untuk meningkatkan investasi Anda karena mereka memiliki pengetahuan tentang masa depan Harga BTC. Mereka mendorong Anda untuk berinvestasi dengan mereka dan meyakinkan Anda tentang pengembalian yang luar biasa atas investasi Anda.
Penjahat ini kemudian secara salah menaikkan harga dan kemudian membuang kepemilikan mereka, memberi mereka keuntungan yang bagus. Di sisi lain, Anda akan kehabisan uang karena BTC Anda akan menjadi alat untuk mencapai tujuan. Selalu tolak tawaran seperti itu karena biasanya berakhir dengan air mata.
14. Ransomware
Ransomware adalah perangkat lunak berbahaya yang membatasi akses ke perangkat Anda, baik sebagian atau seluruhnya, dan akan membuat perangkat Anda tetap terkunci hingga uang tebusan Bitcoin dibayarkan. Meski terdengar menakutkan, profesional perangkat lunak tepercaya mungkin dapat membantu Anda menghapus ransomware ini tanpa berpisah dengan tebusan Bitcoin.
Sejauh penipuan bitcoin terjadi, dalam hal ini, perangkat lunak palsu biasanya mencerminkan perangkat lunak asli yang mungkin pernah Anda gunakan sebelumnya, yang membuat Anda mempercayainya. Setelah menginstal perangkat lunak, peretas kemudian memiliki akses tanpa hambatan ke perangkat Anda.
15. Koin Penipuan
Ada risiko yang terlibat dalam berinvestasi di koin alternatif. Penipu membuat koin penipuan dan membujuk Anda untuk berpisah dengan BTC Anda sebagai gantinya. Mereka umumnya mengundang pengguna untuk bertransaksi secara pribadi dan menawarkan diskon presale untuk membuat Anda berpisah dengan mata uang Anda. Koin scam ini memiliki situs web asli dan mungkin menampilkan komunitas besar.
Begitu berada di platform mereka, mereka mungkin menawarkan Anda koin gratis melalui airdrop dengan harapan Anda akan berpisah dengan BTC Anda untuk menambahkan lebih banyak koin penipuan. Nilainya digelembungkan secara salah untuk memikat Anda agar membeli, dan pengguna sering kali lengah begitu nilai koin penipuan ini anjlok.
Adalah bijaksana untuk tetap berpegang pada cryptocurrency tradisional seperti Bitcoin yang telah memantapkan diri di ruang crypto. Dan jauhi penawaran yang tidak biasa, betapapun menariknya penampilan mereka.
The Bottom Line
Penipu dan peretas menjadi kurang ajar dalam penipuan bitcoin mereka untuk menipu orang yang tidak bersalah. Jika tawaran tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, biasanya memang begitu. Selalu tetap waspada dan percaya firasat Anda.
