고객 알기, KYC 암호화 프로토콜이 온라인 카지노에서 어떻게 작동하는지 이해하려고 합니까? 가입할 때 이러한 규정 준수 기준을 충족해야 하는지 여부를 알고 있습니다. 최고의 암호화 카지노 필수적이다. 특히 전통적인 온라인 카지노의 요구 사항이라는 점을 감안할 때.
암호화폐의 인기가 하늘을 찌르면서 암호화폐 거래소는 거래 용량을 늘리고 수요를 따라잡아야 한다는 엄청난 압박을 받고 있습니다. 그러나 암호화폐에 대한 관심은 업계에 대한 감시를 강화했기 때문에 규제 당국의 감시를 피하지 못했습니다.
전 세계의 규제 기관은 자금 세탁 및 기타 재정적 범죄가 없는 안전하고 공정한 시장을 보장하기를 원합니다. 이에 비추어 암호화폐 거래소는 암호화폐 규정 준수 절차를 강화하여 보다 안전하고 신뢰할 수 있으며 강력합니다.
교환 및 지갑에 규정 준수가 필요한 이유는 무엇입니까?
돈세탁이 전 세계적으로 큰 문제가 된 것은 비밀이 아닙니다.
암호화폐의 부상은 특히 국제 거래에서 디지털 자산 거래가 더 저렴하고 빠르기 때문에 이 문제를 악화시켰습니다. 불행하게도, 편리함 때문에 암호화폐 분야는 테러 자금 지원 및 자금 세탁과 같은 범죄 활동을 위한 완벽한 수단이 되었습니다.
전 세계의 규제 당국은 이를 인식했습니다. 이러한 상황에 대응하여 암호화폐 거래소 및 관리 서비스를 통한 자금 세탁을 방지하기 위해 자금 세탁 방지(AML) 법안을 설치하는 데 큰 진전을 이루었습니다.
이러한 AML 조치에는 규제 기관이 각 사용자를 식별하고 확인하는 데 도움이 되는 KYC 암호화 프로토콜이 포함됩니다. 바라건대, 이러한 조치가 거래소에서 불법 범죄 활동을 억제할 것입니다.
AML 및 KYC 암호화 설명
자금 세탁 방지 (AML)
AML은 금융 기관이 불법 활동의 수익성 있는 특성을 식별하고 방지하기 위해 구현하는 일련의 프로토콜 및 법적 규정입니다. 프로토콜은 불법 상품 거래, 탈세, 시장 조작, 불법 자금 세탁과 같은 활동을 중지하기 위한 것입니다.
규제 기관은 금융 기관이 의심스러운 고객 또는 의심스러운 거래를 표시하고 보고하기 위해 고객에 대한 실사를 수행하도록 강요했습니다.
자금 세탁은 배치, 계층화 및 통합의 세 가지 일반적인 단계로 나타납니다.
범죄자의 손에 있는 불법 자금은 일반적으로 신원을 공개할 필요가 없는 암호 시장과 같은 금융 시스템에 배치됩니다.
이 자금은 다양한 거래소와 지갑을 통해 호스팅될 수 있는 다른 계정으로 이동됩니다.
마지막 단계에서는 자금이 유형의 무언가에 통합될 때까지 복잡한 웹에서 자금이 이동하는 것을 봅니다. 이러한 유형의 결과는 사치 자산 구매 또는 금융 또는 상업적 투자로 나타날 수 있습니다.
암호 화폐로 범죄자들은 분산된 성격 돈을 은밀하게 세탁하는 플랫폼의 이러한 돈세탁 기술은 암호화폐 도박 웹사이트와 돈세탁 암호화 믹서 플랫폼 및 거래소에서 가장 널리 퍼진 것으로 보입니다.
이에 따라 암호화폐 공간에서 금융범죄의 흐름을 억제하기 위해서는 보다 강력한 예방수단이 필요하다.
고객 파악 (KYC)
KYC 암호화 준수는 AML 프로세스에서 클라이언트 실사의 첫 번째 단계입니다. 고객이 금융 기관을 처음 접하는 경우 KYC 프로토콜이 구현되어 그들이 주장하는 사람이 누구인지 식별하고 확인합니다.
이 정보로 무장한 금융 기관은 금융 범죄에 대한 취약성에 따라 특정 고객에게 위험 가치를 할당할 수 있습니다.
암호화폐 지갑과 거래소는 금융 기관과 유사한 관점에서 운영되기 때문에 KYC는 이러한 각 엔터티의 AML 프로토콜에 구현되어야 합니다. 이를 위해서는 이러한 지갑과 거래소가 각 클라이언트에 대한 개인 식별 정보를 수집해야 하며, 이는 공식 데이터베이스에 대해 확인되어야 합니다.
정치적으로 노출된 사람과 그들에 대해 제재를 받는 사람은 이와 같은 조치로 쉽게 식별될 수 있습니다. 또한 금융 기관은 고객의 암호화폐 세탁 및 금융 범죄 위험을 더 잘 이해할 수 있습니다.
전 세계의 규제 표준
전통적인 금융 산업이 규정을 준수하도록 발전함에 따라 암호화폐는 국제적으로 자금을 이체하기 위한 간단한 솔루션으로 거래하는 현대적인 방법을 제공합니다. 그러나 전 세계적으로 암호화폐 거래에 대한 규제가 강화되고 있습니다.
예를 들어, 유럽의 제5차 자금세탁방지 지침(AMLDXNUMX)과 미국의 FinCEN의 최종 규칙은 암호화폐와 암호화폐가 운영되는 거래소가 모든 AML 법률의 적용을 받는다고 명시적으로 명시하고 있습니다.
암호화폐 거래소 및 지갑에 의해 구현된 강력한 AML 프로그램은 의심스러운 금융 활동을 식별하고 보호하는 데 중요한 역할을 합니다.
KYC는 일반적으로 전 세계적으로 인정되는 두 개의 위험 완화 계층으로 나뉩니다. 고객 실사(CDD) 및 강화된 고객 실사(EDD).
CDD는 새 클라이언트를 식별하고 프로파일링하는 기본 프로토콜입니다. 이 새 클라이언트가 제기하는 위험 수준을 이해하기 위해 새 클라이언트에 대한 배경 확인이 수반됩니다.
EDD는 일반적으로 프로파일링 및 질문의 추가 계층을 통해 고위험 고객에 대해 수행됩니다.
CFT 란 무엇이며 어떻게 적합합니까?
테러 자금조달 방지(CFT)는 테러와 관련된 자금 이동을 방지하는 것을 말합니다. 여기에는 폭력을 통해 달성한 종교적, 이데올로기적 또는 급진적인 정치적 목표를 지원하기 위한 거래 차단이 포함됩니다.
테러리즘은 분산형 플랫폼에서 번성할 수 있는 놀라운 능력을 가지고 있습니다. 따라서 테러 행위를 방지하기 위해 이를 지원하는 거래를 식별하고 중지하는 것이 중요합니다.
테러 조직은 국경 간 지불이 수월하고 즉각적이기 때문에 종종 암호화폐가 불법 활동에 자금을 지원하는 이상적인 수단이라고 생각합니다. 이것이 암호 화폐 거래를 선택할 때 식별이 중요한 이유입니다.
주요 암호화폐 거래소는 KYC를 어떻게 수행하고 있습니까?
많은 암호화폐 거래소와 지갑이 AML 및 KYC 구현에 대해 질질 끌고 있는 것처럼 보이지만, 주로 탈중앙화에 반대하기 때문에 다른 곳에서는 프로세스를 시작했습니다.
신규 사용자는 가입 시 성명, 생년월일, 주소, 전화번호, 주민등록번호 및 유효한 이메일 주소를 제공해야 합니다.
또한 사용자가 탈퇴를 원하는 경우 운전면허증이나 여권과 같이 신원을 확인할 수 있는 공식 정부 문서를 제공해야 합니다.
일부 거래소는 사용자를 확인하기 위해 생체 인식 얼굴 인식 및 활성 감지를 사용합니다. 일부는 또한 해당 플랫폼에서 의심스러운 활동에 대한 사용자의 민감도를 평가하는 데 도움이 되는 자동 위험 평가를 제공합니다.
이러한 조치로 미준수 사용자가 차단되고 장기 사용자에 대한 실사가 쉬워집니다.
일반적으로 KYC 암호화 프로토콜은 거래소와 지갑마다 다릅니다.
이러한 프로토콜이 암호화 교환에 중요한 이유는 무엇입니까?
신뢰와 투명성
암호화폐 거래소가 대량 채택을 달성하려면 대중의 신뢰를 얻어야 합니다. 암호화폐와 거래소는 해킹에 취약하기 때문에 신규 고객은 디지털 자산을 신뢰하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다. 그러나 사람들이 자신의 자금이 안전하게 저장되고 있다고 확신할 때 암호화폐 저장에 더 자신감을 가질 것입니다.
이러한 신뢰를 구축하는 한 가지 방법은 KYC 암호화 절차를 구현하는 것입니다. 효과적인 신원 확인 시스템은 거래소에서 서비스를 사용하는 사람을 식별하고 범죄자를 실제 고객과 분리하는 데 도움이 됩니다. 고객은 범죄자가 플랫폼에 접근하지 못한다는 사실을 알게 되면 더욱 확신을 갖게 됩니다. 이것은 사람들이 거래하는 모든 사람을 식별할 수 있다는 것을 알기 때문에 보다 자유로운 PXNUMXP 거래를 가능하게 합니다.
거래소와 지갑이 주의해야 하는 위험 신호는 다음과 같습니다.
- 다른 이름으로 다른 계정을 만드는 단일 사용자
- 신뢰할 수 없는 IP 주소에서 시작된 트랜잭션
- 불충분하거나 불완전한 KYC 정보
- KYC 문서 요청을 거부하는 고객
- 자금 출처에 대한 문의를 회피하는 고객
- 허위 또는 위조된 신분증 또는 사진을 제공하는 자
- 관심 목록에 있는 클라이언트
- 본인의 정보를 자주 변경하는 사람들
금융 범죄의 위험 감소
효과적인 KYC 암호화 프로토콜을 사용하면 사기, 뇌물, 부패 및 테러 자금 조달과 같은 금융 범죄의 위험이 낮아집니다.
또한 플랫폼의 모든 사용자를 식별하고 검증하여 고위험 사용자와 범죄자가 플랫폼을 악용할 가능성을 줄입니다.
암호화폐 시장 안정화
적절한 AML 준수를 통해 암호화폐 거래소는 합법적이고 신뢰할 수 있는 주체임을 증명할 수 있습니다.
또한 강력한 KYC 암호화 프로토콜을 통해 사람들은 거래소 또는 지갑이 위험 평가를 적극적으로 수행한다는 것을 알고 있습니다. 이 증가된 신뢰는 더 많은 고객이 시스템에 대한 신뢰를 얻음에 따라 암호화폐 시장을 안정시키는 데 도움이 될 것입니다.
거래소 및 지갑은 규정을 준수합니다.
AML 규정을 준수하지 않는 거래소와 지갑은 엄중한 벌금에 처할 수 있습니다. 일부 정부는 자금세탁을 조장하고 경제에 해를 끼치기 때문에 금융 기관의 AML 비준수를 국가 안보에 심각한 위험으로 간주합니다. 그러나 적절한 KYC 구현을 통해 거래소와 지갑은 무거운 비준수 벌금으로부터 스스로를 보호할 것입니다.
암호화폐 거래소가 직면한 KYC 과제
견고한 AML 관행과 KYC 암호화 프로토콜은 일정 수준의 보증과 책임을 제공하지만 이를 구현하려는 거래소와 지갑은 몇 가지 고유한 문제에 직면해 있습니다.
비용이 많이 드는 구현
더 많은 규정이 충족됨에 따라 규정을 준수하기 위해 추가 비용이 발생합니다. 결과적으로 거래소는 관련 규제 기관에 등록하고 검증 프로세스 및 더 큰 규정 준수 팀을 위한 추가 예산을 준비하는 데 비용을 지출할 것으로 예상됩니다.
지속적인 모니터링을 위해서는 더 많은 규정 준수 직원이 필요합니다. 불행히도 이로 인해 시장에서 규정 준수 직원이 부족하고 급여 패키지가 증가했습니다.
KYC 프로토콜의 중요한 부분은 고객 문서를 제XNUMX자 검증 센터로 보내는 것입니다. 거래소는 이러한 검증 프로세스에 대한 비용을 부담해야 합니다. 일부 거래소는 사업을 다음으로 이전했습니다. 규제가 덜한 지역 이러한 비용을 피하기 위해.
수동 KYC 프로토콜은 번거로울 수 있습니다.
KYC 검증은 각 플랫폼에서 별도로 수행되어야 하며 조직 간에 양도할 수 없습니다. 이는 클라이언트가 등록하는 모든 교환에서 프로세스를 거쳐야 함을 의미합니다. 수동 확인은 대기 시간이 최대 30일로 길어질 수 있습니다. 이러한 긴 지연은 고객이 등록을 꺼리게 하고 신청 프로세스를 완전히 포기하게 만들 수 있습니다.
기존 프로토콜에는 데이터 보안 문제가 있습니다.
전통적인 KYC 암호화 프로토콜을 구현하려면 많은 민감한 정보를 수집, 저장 및 배포해야 합니다. 이것이 성공하려면 이러한 해킹 위험을 방지하기 위해 매우 엄격한 데이터 보안 절차를 설치해야 합니다.
또한, 처리되는 KYC 신청이 너무 많아 민감한 정보가 다양한 외주업체에 배포되어 부담을 지고 있습니다. 이것은 정보가 제XNUMX자의 손에 있는 동안 해커가 공격할 수 있는 또 다른 기회입니다.
규제 강화를 위해 기존 프로토콜을 확장할 수 없음
전 세계 많은 정부가 자체 중앙 디지털 은행 통화를 만들 계획입니다. 동시에 그들은 개인 디지털 통화가 주요 중앙 집중식 통화를 능가하는 것을 막으려 고 시도할 것입니다.
하지만 최근 페이스북의 암호화폐인 리브라와 같은 디지털 화폐에 대한 규제 푸시백을 고려할 때, 이 경우 새로운 규제가 부과될 가능성이 높아지고 있습니다.
규제가 강화됨에 따라 거래소와 지갑은 보다 빈번하고 상세한 KYC 확인을 수행할 것으로 예상됩니다. 그러나 전통적인 금융 기관이 현재 요구 사항에 대처하는 데 어려움을 겪고 있기 때문에 거래소와 지갑이 대규모 규제 변화 속에서 이러한 KYC 암호화 프로토콜을 유지하기 어려울 것입니다.
요컨대, 이러한 교환은 필요할 때 확장하지 못할 수 있습니다.
최종 생각
거래소와 지갑은 탈중앙화 플랫폼에서 범죄자들이 불법 활동을 하는 것을 막는 데 필수적인 AML 준수를 우회할 수 없습니다. 그러나 모든 거래가 보드 위에 있기 위해서는 효과적인 KYC 암호화 프로토콜이 시행되어야 합니다.
AML 및 KYC 구현은 사람들과의 신뢰를 구축하고 더 안전하고 안전한 거래에 기여하는 데 중요합니다.
암호화 기술이 발전하고 새로운 기회가 제시됨에 따라 잠재적인 위험과 자신을 보호하는 최선의 방법을 이해해야 합니다. 암호화폐로 거래할 때 평판이 좋은 거래소와 지갑을 선택하세요. 안전하고 행운을 빕니다!
