DAI는 이더리움 블록체인을 기반으로 하는 탈중앙화 스테이블 코인입니다. 에 의해 개발되었다 메이커다오(MKR).

비트코인을 상거래에 비실용적으로 만드는 급격한 가격 변동을 줄이는 역할을 하는 새로운 유형의 암호화폐입니다. 코인의 가치는 일반적으로 전통적인 통화나 상품에서 발견되는 보다 안정적인 핵심 자산을 기반으로 합니다.

다이 배경

DAI 스테이블 코인은 디지털 화폐인 이더리움을 사용하여 일관된 가치를 유지하며 MakerDAO의 대출 시스템에 필수적입니다. 분산형 스테이블 코인은 현금 준비금으로 뒷받침되지 않지만 대신 DeFi 프로토콜 MakerDAO에 의해 가치가 제어됩니다. MakerDAO 플랫폼을 통해 대출을 받을 때마다 DAI 스테이블 코인이 생성되며 이는 사용자가 대출을 빌리고 상환하는 통화입니다.

DAI는 일단 생성되면 안정적인 이더리움 토큰으로 작동합니다. 편리하고 안전한 결제 수단 역할을 하며, 이더리움 지갑 간에 쉽게 이체할 수 있습니다.

XNUMX DAI는 XNUMX 미국 달러에 해당하며 토큰이 유통되지 않을 때까지 일관된 비율을 유지합니다. DAI는 코드에 고유한 용어가 설정된 블록체인 기반 명령인 스마트 계약을 사용합니다. 이는 사용자에게 투명성과 탈중앙화를 제공하면서 안정적인 가치를 보장합니다.

비트코인과 마찬가지로 DAI는 사용자가 다른 사용자와 직접 거래하기 위해 은행 및 금융 기관의 서비스가 필요하지 않은 디지털 경제를 주도하는 것을 목표로 합니다.

스테이블코인이란?

Stablecoin은 명목 화폐, 담보, 기타 암호화폐, 소비자 물가 지수의 선별된 상품, 귀금속 또는 석유와 같이 보다 예측 가능한 자산에 가치가 부여되는 암호화폐입니다. 그들은 에서 중요한 토큰으로 작용합니다. DeFi 생태계.

기원전. 게임 2019년 초 DeFi의 잠재력을 예견하고 DAI를 통합했습니다. 최근 BC.Game은 플레이어에게 보다 트렌디한 선택을 제공하기 위해 탈중앙화 오라클 체인링크를 플랫폼에 도입했습니다.

일부 스테이블코인 프로젝트는 알고리즘을 사용하여 일관된 가치를 조작하려고 시도합니다. 스테이블코인의 가장 중요한 목표는 그 가치가 극도의 변동성에 노출되지 않는 암호화 자산을 생성하는 것입니다.

DAI 외에도 가장 인기 있는 스테이블 코인은 다음과 같습니다.

스테이블코인은 암호화폐 생태계에서 중추적인 역할을 합니다. 변동성이 큰 시장 기간 동안 안정적인 가치 저장을 제공합니다. 이 안정적인 암호화폐는 빠르고 확실한 글로벌 송금 및 결제에 사용할 수 있습니다. 또한 지갑과 인터넷 연결이 있는 다른 사용자에게 검열되지 않은 거래를 보내는 데 사용할 수도 있습니다. 또한 사용자는 많은 양의 돈을 안전하고 비용 효율적으로 보낼 수 있습니다.

스테이블코인 카테고리

스테이블코인은 네 가지 범주로 분류됩니다.

1. 법정화폐 담보

법정화폐 담보 스테이블 코인이 가장 일반적인 유형입니다. 거의 모든 것이 중앙 집중식 기관에 의존하며 중앙 집중식일 수 있습니다.

인기 있는 법정화폐 담보 스테이블 코인에는 Tether(USDT), TrueUSD(TUSD) 및 USD Coin(USDC)이 있습니다.

2. 암호화폐 담보

암호화 담보 스테이블 코인은 기존 금융 인프라에 의존하지 않으며 암호화 자산을 담보로 사용합니다. 덜 중앙 집중화되고 투명하다는 점과 함께 설계상 더 복잡합니다.

인기 있는 암호화 담보 스테이블 코인에는 Dai(DAI) 및 Maker(MKR)가 포함됩니다. Haven(HAV) 및 nUSD, Bitshares(BTS) BitUSD.

3. 알고리즘 무담보

알고리즘 비담보 스테이블코인은 소프트웨어 기반 경제 모델을 사용하여 안정성을 추구합니다. 본질적으로 분산되어 있지만 균형을 유지하려면 지속적인 성장이 필요하기 때문에 매우 위험하고 복잡할 수 있습니다.

알고리즘 비담보 스테이블 코인에는 Basis, Kowala, Carbon 및 Fragments가 포함됩니다.

4. 하이브리드 스테이블코인

하이브리드 스테이블 코인은 위에 나열된 접근 방식의 혼합에 의존하며 Reserve, Saga 및 Aurora-Boreal을 포함합니다.

DAI 스테이블 코인은 안정적인 가치를 유지하기 위해 Maker(MKR)와 Ether(ETH)를 사용하는 암호화 담보 스테이블 코인 카테고리로 분류됩니다.

메이커 (MKR) 란?

만드는 사람 (MKR)은 분산형 자율 조직(DAO)입니다. 에테 리움 블록 체인. 또한 Makercoin(MKR)과 Dai(DAI)의 두 가지 토큰을 담당하는 암호화폐이자 거버넌스 토큰입니다.

MKR과 DAI는 모두 ERC-20 표준에 따라 이더리움에서 발행됩니다.

Maker(MKR)는 여러 통화, 금 및 기타 도구에 연결될 안정적인 분산형 디지털 자산 라인을 개발하려는 야망을 가지고 있습니다.

MKR 보유자는 Maker 시스템의 위험 관리, 비즈니스 논리, Dai 대출 지불 및/또는 부채 비율 설정을 담당합니다.

모든 Maker 보유자는 DAI의 플랫폼 및 발행에 관한 필수 결정에 투표할 수 있습니다. 여기에는 위험 매개변수, 목표 요율, 가격 피드 민감도, 글로벌 결제 결정 등이 포함됩니다. 사용자가 Dai에서 대출을 요청해야 하는 경우 Maker 코인을 사용하여 안정화 수수료를 지불합니다.

MKR 코인은 채굴이 불가능하며 일반적으로 정산 과정에서 소각됩니다.

DAI는 어떻게 생성됩니까?

DAI는 암호화폐를 담보로 하는 스테이블 코인이기 때문에 이더(Ether)로 담보되어 있습니다. 모든 Ether 보유자는 MakerDAO를 사용하여 DAI를 생성할 수 있습니다. 앱.

사용자는 먼저 이더(ETH)를 담보부채 포지션(CDP)으로 보내야 합니다. 그렇게 하면 DAI의 일부를 받게 됩니다. CDP는 블록체인에서 작동하고 DAI의 발행 및 상환을 규제하는 스마트 계약입니다.

사용자가 ETH에 대한 대가로 DAI를 받으면 이더를 다시 받을 수 있는 유일한 방법은 빌린 DAI를 상환하는 것입니다.

일반적으로 사용자가 경험하게 될 DAI 발급 프로세스는 다음과 같습니다.

  • 사용자가 ETH를 예치합니다(예: $200)
  • 그러면 사용자는 100:100의 담보 비율로 $2 상당의 1 DAI를 받게 됩니다.
  • 그런 다음 DAI를 인출하고 필요에 따라 사용합니다.
  • 사용자가 DAI를 ETH로 다시 전환하려는 경우 동일한 100 DAI로 다시 구매해야 하며 추가 관심과 함께
  • 그런 다음 사용자는 DAI에 발생한 이자를 더한 금액을 상환합니다. 이 이자 수수료는 시스템 유지 관리를 위해 MKR 토큰 보유자에게 직접 전송됩니다.

위에서 분명히 알 수 있듯이 DAI는 주로 이더리움에 대한 대출입니다. MakerDAO를 사용하여 Ether 사용자는 Ether 보유에 대해 DAI 대출을 요청할 수 있습니다.

이 프로세스는 사용자의 ETH 보유량을 Wrapped Ethereum(WETH)이라고 하는 ERC-20 토큰으로 변환하는 것으로 시작됩니다. 이 프로세스가 완료되면 WETH는 발행된 모든 DAI 토큰에 대한 담보로 사용되는 이더리움 풀에 합류합니다.

풀은 풀링된 ETH(PETH)라고 하며, 이 풀은 CDP(담보 부채 위치)를 생성하기 위해 잠겨 있습니다. 사용자는 이후에 DAI 토큰을 받고 무료로 사용할 수 있습니다.

CPD 부채 비율은 DAI가 생성되면 특정 한도에 도달할 때까지 증가하는 경향이 있습니다. 이 한도에 도달하면 CPD에 대해 추가 DAI를 인출할 수 없습니다.

DAI는 어떻게 작동합니까?

DAI가 안정성을 개선하여 스테이블 코인이 미국 달러에 대한 비율을 유지하도록 하는 다양한 방법이 있습니다. MakerDAO는 이더리움 블록체인에서 CDP 스마트 계약이라는 동적 피드백 시스템의 연속을 통해 DAI를 지원하고 안정화하는 스마트 계약 플랫폼을 만들었습니다. 이러한 CDP는 간소화된 분산형 마진 거래 플랫폼을 촉진하는 데에도 도움이 됩니다.

CDP를 사용하면 사용자는 대출에 대한 담보로 스마트 계약에 원하는 수의 자산을 예치할 수 있습니다. CDP가 사용자가 예치한 자산을 소유하면 사용자는 차용하고자 하는 DAI의 해당 USD 가치를 변환할 수 있습니다.

사용자는 다른 형태의 암호화폐와 마찬가지로 코인으로 원하는 모든 것을 할 수 있는 자유가 있습니다. 대출금이 상환되면 DAI는 파기됩니다.

DAI는 이더리움의 토큰이기 때문에 허가를 받을 필요 없이 모든 사용자가 DAI를 사용하거나 구축할 수 있습니다. 코인은 모든 시스템에 쉽게 통합될 수 있는 빌딩 블록으로 작동합니다. Dapp 안정적인 자산 또는 지불 시스템이 필요합니다. 또한 모든 개발자는 여러 용도로 수정할 수 있는 다양한 스마트 계약으로 DAI를 래핑할 수 있습니다.

DAI 스테이블코인은 일반적으로 이더리움이나 비트코인과 같은 보다 일반적인 암호화 자산의 예측 불가능성에 대한 안정적인 헤지 또는 균형추로 사용됩니다. DAI는 시장이 하락하고 있다고 믿는 투자자 및/또는 거래자에게 특히 인기가 있습니다.

많은 스테이블 코인은 가치가 중앙 은행 통화에 의존하기 때문에 신뢰할 수 있지만 DAI는 스마트 계약에 잠겨 있는 이더리움이 항상 주어진 시간에 유통되는 통화의 가치를 초과하기 때문에 신뢰성에 대한 확고한 명성을 얻었습니다.

DAI는 어떻게 가치를 유지합니까?

DAI의 가격은 자동으로 실행되는 복잡한 스마트 계약 시스템을 통해 지속적으로 확인됩니다. DAI의 가격이 XNUMX달러에서 너무 크게 변동하는 경우 DAI의 가격을 안정화하기 위해 Maker(MKR) 토큰을 소각하거나 생성합니다. 이는 환율을 안정적으로 유지하기 위해 자동으로 통화 가격을 관리하는 MakerDAO의 알고리즘을 통해 가능합니다.

DAI는 게임 이론을 활용하여 XNUMX달러의 가치를 끊임없이 유지하기 위해 신중하게 경제적 인센티브의 균형을 유지합니다. 단일 토큰이 XNUMX달러 미만으로 떨어지면 시스템은 사용자에게 가격을 인상하도록 인센티브를 제공합니다. 그리고 하나의 DAI가 XNUMX달러 이상으로 평가되면 인센티브는 반대 방향으로 움직입니다.

이러한 상황에서 합리적인 사용자는 가격 변동으로 인해 돈을 벌 수 있습니다.

DAI가 XNUMX달러의 평균에서 멀어질수록 사용자가 가격을 XNUMX달러로 되돌리려는 인센티브가 더 매력적입니다.

더욱이 스테이블코인은 항상 과잉 담보화되어 있습니다. 본질적으로 이는 기본 자산과 1:1 비율로 코인을 지원하는 대신 비율이 항상 1:1 이상으로 프로그래밍된다는 것을 의미합니다.

예를 들어 이더의 가치가 150달러이고 담보 비율이 66%라면 사용자는 XNUMX개의 DAI 스테이블 코인을 원활하게 생성할 수 있습니다.

DAI는 Ethereum ERC20 토큰이므로 MyEtherWallet, Atomic, Exodus, Jaxx, Mist, Metamask 등과 같은 ERC-20 호환 지갑에 저장할 수 있습니다.

추가 보안 조치를 위해 사용자는 Ledger 또는 Trezor와 같은 하드웨어 지갑을 사용할 수도 있습니다.

스테이블코인의 장점

완전한 재정적 독립

전통적인 금융 시스템, 은행 및 기타 금융 기관은 개인 데이터, 양호한 신용 증명 및 최소 예금 금액과 같은 잠재적 사용자로부터 많은 정보를 요구합니다. 이러한 요구 사항은 장애가 될 수 있으며 전 세계적으로 은행이 부족한 인구에 기여할 수 있습니다.

그러나 DAI 스테이블 코인은 제한 없이 비할 데 없는 재정적 자유를 제공하는 금융 서비스에 누구나 액세스할 수 있도록 합니다.

자주적 화폐 생성

많은 사용자가 원하는 대로 사용하기 위해 수많은 거래소에서 통화를 구매하지만 다른 사용자는 DAI를 구매하는 대신 메이커 프로토콜을 사용하여 DAI를 생성합니다.

사용자는 단순히 Maker Vaults에서 잉여 담보물을 잠그고 잠그기로 선택한 담보물의 양에 따라 DAI를 생성합니다. 많은 사업주들은 또한 블록체인 공간에 자금을 유지하면서 암호화폐의 특징적인 변동성을 헤지하여 운영 자본을 생성하기 위해 DAI를 생성합니다.

저금

DAI 스테이블코인 보유자는 보유하고 있는 코인을 특별한 스마트 계약에 잠그면 DSR(Dai Savings Rate)을 얻을 수 있습니다. 수수료가 없고 지리적 제약이 없으며 DSR을 획득하기 위해 최소 보증금이 필요하지 않기 때문에 이점이 있습니다. 또한 금액의 전부 또는 일부는 언제든지 인출할 수 있습니다.

변동성 속의 안정성

DAI 스테이블코인은 변동성이 큰 암호화폐 세계에서 안정성을 제공합니다. CurrencyDai는 미국 달러에 연결되며 Maker Vaults에 잠긴 잉여 담보로 지원됩니다. 시장의 변동성이 매우 높을 때 DAI를 통해 사용자는 암호화 공간을 벗어나지 않고 가치를 저장할 수 있습니다.

저비용 송금, 편리하고 빠른

DAI는 부채 상환, 국가 간 거래, 상품 및 서비스 지불에 사용할 수 있습니다. 전통적인 금융 서비스를 사용하여 국경을 넘어 송금하는 것은 비용과 시간이 많이 소요될 수 있습니다. 그러나 코인 사용자는 적은 비용으로 몇 초 만에 전 세계에서 PXNUMXP를 전송할 수 있습니다.

24 / 7 서비스

기존 금융 서비스 회사는 일반적으로 기존 업무 시간에 운영됩니다. 그러나 DAI는 분산되고 블록체인을 기반으로 하기 때문에 사용자가 연중무휴 24시간 사용할 수 있습니다.

편리한 교환

DAI는 다음과 같은 여러 규제 플랫폼을 통해 명목 화폐로 쉽게 교환할 수 있습니다. 코인베이스 그리고 와이어.

투명도

분산된 메이커 프로토콜을 통해 사용자는 DAI의 작동 방식에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 또한 블록체인 기술은 모든 거래가 공공 소비를 위해 공공 장부에서 공유되기 때문에 고유한 견제와 균형을 가지고 있습니다.

또한 기술적인 생각을 가진 사용자는 감사 및 검증된 스마트 계약을 검토하여 이러한 금융 기술이 작동하는 방식을 평가할 수 있습니다.

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