이더리움은 개발자가 중앙화된 수치가 필요하지 않은 새로운 블록체인 서비스 및 제품을 만들 수 있는 분산형 애플리케이션 개발을 도입했습니다.
여기에는 암호화폐 도박을 위한 플랫폼이 포함되었습니다. 최고의 암호화 카지노. 또한 새로운 종류의 탈중앙화 금융(DeFi)을 탄생시켰습니다. 많은 새로운 DeFi 프로젝트는 중앙 집중식 금융 서비스에서 벗어나 사용자 중심의 대출 및 대출 플랫폼과 소극적 소득을 얻을 수 있는 새로운 방법을 만들려고 시도했습니다.
DeFi, 새로운 개발, 이 인기 있는 부문을 발전시킨 몇 가지 새로운 DeFi 프로젝트 및 DeFi 암호를 살펴보겠습니다.
분산 금융이란 무엇입니까?
분산 금융 (DeFi)는 전통적인 금융 서비스의 대안입니다. 이러한 플랫폼과 프로토콜은 은행과 같은 중앙 기관에 의존하지 않습니다. 대신 블록체인 기술, 특히 스마트 계약 구현에 의존하여 사용자에게 금융 서비스를 제공합니다.
따라서 DeFi 부문은 기존 금융에 비해 몇 가지 장점이 있습니다.
첫째, 그들은 개발자 친화적입니다. 이는 개발자가 새로운 DeFi 프로토콜을 프로그래밍하고 사용자에게 새로운 서비스를 신속하게 제공할 수 있음을 의미합니다. DeFi는 스마트 계약을 활용하기 때문에 개발자는 프로토콜을 시작할 때 더 많은 유연성을 가질 수 있습니다. 커뮤니티 요구에 따라 미세 조정할 수 있습니다.
둘째, DeFi는 추가 보안을 위해 블록체인도 활용합니다. 블록체인 기술은 불변합니다. 이는 불량 행위자가 검증된 거래를 변경할 수 없음을 의미합니다. 블록체인은 합의가 필요합니다. 노드 네트워크, 가청성과 보안이 최우선인 신뢰 없는 환경을 만듭니다.
셋째, 이더리움 고도로 프로그래밍 가능한 블록체인입니다. 또한 네트워크의 여러 응용 프로그램이 서로 통신할 수 있도록 구축되었습니다. 이는 수많은 DeFi 제품이 서로 레이어를 구축하고 타사 애플리케이션을 지원할 수 있음을 의미합니다.
마지막으로 DeFi 프로토콜을 사용하면 사용자가 자산을 완전히 관리할 수 있습니다. 그들은 제XNUMX자 지갑에 암호화폐 보유량을 저장할 수 있습니다. 또한 사용자는 서비스 확인을 기다릴 필요가 없습니다. 대부분의 서비스에는 중앙 집중식 권한이 필요하지 않습니다. 사용자는 일반적으로 대출에 액세스하거나 즉시 혜택을 받을 수 있습니다.
탈중앙화 금융의 새로운 발전
DeFi 부문은 2021년 초부터 엄청난 성장을 보였습니다. 많은 벤처 캐피털 회사가 DeFi 프로젝트에 자금을 지원하기 시작했습니다. 은행들도 더 높은 이자율을 받을 수 있기 때문에 이러한 프로젝트에 서비스를 추가하는 것을 고려하기 시작했습니다. 코로나0 대유행 이후 은행 금리가 19%인 미국에서는 특히 그렇습니다. DeFi 프로젝트를 통해 은행은 연방 정부가 규제하지 않는 금융 서비스를 활용할 수 있습니다.
DeFi가 금융 기관과 암호화 애호가들로부터 긍정적인 관심을 받고 있지만 위험은 여전히 내포되어 있습니다. 많은 DeFi 프로젝트는 적절한 지원이 없으며 서비스를 유지하기 위해 유동성 공급자(LP)에 의존합니다. 이러한 프로젝트 중 일부는 시장에서 오래 지속되지만 주로 LP 철회 위험을 낮추기에 충분한 수익을 얻지 못합니다.
또한 다른 새로운 DeFi 프로젝트는 해당 분야의 현재 인기를 활용하고 있습니다. 별도의 프로토콜이 없으며 악의적인 의도로 다른 서비스를 복사하여 붙여넣습니다. 그들은 토큰을 출시하고 사용자에게 구매를 요청하여 가치를 높입니다. 그런 다음 제작자는 토큰의 몫(일반적으로 상당한 비율)을 팔고 돈을 가지고 도망칩니다.
이것은 토큰 소유자에게 쓸모없는 토큰을 많이 남깁니다. 이러한 러그-풀(rug-pull)은 암호화 세계에서 일반적이 되었으며 DeFi도 다르지 않습니다.
디파이 2.0
몇몇 새로운 DeFi 프로젝트는 유동성 채굴 프로그램에서 벗어나려고 시도했습니다. 그들은 플랫폼에서 유동성을 보장하는 새로운 방법을 개발하기 시작했습니다. 이는 사용자에게 인센티브를 제공하여 스테이킹 풀에서 기본 토큰을 잠그는 것부터 유동성 확보에 이르기까지 다양합니다. 그들은 네이티브 토큰에 대해 스테이블 코인을 구매하고 사용자에게 채권을 제공합니다.
또한 다른 프로젝트는 플랫폼 보유를 스테이킹하는 사용자에게 NFT를 제공합니다. 이를 통해 사용자는 이러한 NFT를 판매하고 스테이킹된 토큰에 대한 보상을 획득하여 수입을 얻을 수 있습니다.
마지막으로 DeFi의 사기 위험과 낮은 유동성 프로젝트로 인해 다른 프로젝트에서 사용자에게 탈중앙화 보험을 제공하기 시작했습니다. 이러한 서비스는 해당 부문에 대한 투자 위험을 최소화하고 스테이킹 보상을 위한 또 다른 방법을 제공합니다.
주목해야 할 새로운 DeFi 프로젝트는 무엇입니까?
식민지 연구실
Colony 프로젝트는 DeFi 중심의 펀드입니다. 새로운 DeFi 프로젝트를 시작하려는 개발자에게 자금을 제공합니다. 인기 있는 스마트 계약 플랫폼인 Avalanche Foundation이 프로젝트에 자금을 지원합니다. The Colony는 커뮤니티 중심이며 새로운 프로젝트에 대한 지원과 서비스를 제공합니다. 커뮤니티는 자금을 지원하는 프로젝트와 콜로니의 구조에 대해 발언권을 가지며 다양한 기타 측면에 대한 권한을 가집니다.
또한 Colony는 기존 Avalanche 프로젝트에 유동성을 제공합니다. Avalanche의 기본 토큰인 AVAX를 구매하고 스테이킹합니다. 또한 커뮤니티가 선택한 Avalanche 프로젝트를 구매하여 인덱스를 생성합니다.
또한 콜로니는 다양한 프로그램을 통해 지역사회에 환원할 것입니다. 투자금을 에어드랍 및 스테이킹 보상에 사용할 것입니다.
콜로니는 2개의 기둥 구조를 가지고 있습니다. 첫 번째 기둥은 새로운 프로젝트 개발의 초기 단계와 관련이 있습니다. Colony 핵심 팀은 새로운 프로젝트를 연구 및 분석하고 그 결과를 승인을 위해 투자 위원회에 보낼 것입니다. 이를 통해 개발자는 자금 조달이 아닌 개발에 집중할 수 있습니다.
또한 두 번째 기둥은 DAO(Decentralized Autonomous Organization) 액셀러레이터와 관련이 있습니다. 여기서 커뮤니티는 식민지 수도의 절반을 통제합니다. 유효성 검사기 프로그램의 경우 2%입니다. 지수에 10%. Avalanche의 DeFi 애플리케이션 유동성을 위해 10%.
마지막으로 The Colony의 CLY 토큰은 DAO의 거버넌스와 유동성을 강화할 것입니다. CLY 보유자는 자금 분배에 대한 투표권을 가지며 스테이킹 보상 및 유동성 공급자 보상을 받습니다. 그들은 또한 초기 단계의 새로운 DeFi 프로젝트에서 새로운 토큰 에어드랍을 받을 것입니다.
Aave
Aave는 이더리움 네트워크의 분산형 대출 및 대출 플랫폼입니다. 스마트 계약을 활용하여 사용자 간의 거래를 자동화합니다. 사용자는 암호화폐 대출에 대한 이자를 받을 수 있습니다. 대출자는 즉시 대출을 받을 수 있습니다.
Aave는 31개의 다양한 암호화폐를 지원합니다. 여기에는 DAI와 같은 스테이블 코인과 MANA와 같은 메타버스 토큰이 포함됩니다.
또한 두 종류의 기본 통화가 있습니다.
첫 번째는 AAVE입니다. 이것은 거버넌스 토큰입니다. 이를 통해 사용자는 플랫폼 업그레이드 및 플랫폼 방향에 대해 투표할 수 있습니다. AAVE는 16만 개의 토큰 공급이 제한되어 있습니다. XNUMX백만 개의 토큰은 프로그램 개발을 위한 예비 계약에 있습니다.
두 번째 AToken은 이자가 붙는 코인입니다. 대출 기관은 보유 자산을 스테이킹한 후 이 토큰을 받습니다. 그들은 스테이킹된 토큰에 대한 이자를 받기 위해 현금화합니다. AToken은 또한 대출을 위해 예치한 자산과 1:1 페그를 가지고 있습니다.
또한 Aave에는 Aave Pay라는 기능이 있습니다. 여기에서 유럽의 사용자는 암호화폐를 사용하여 다른 계정에 법정 통화로 자금을 즉시 보낼 수 있습니다. 이러한 사용자는 법정 화폐로 암호화폐에 대해 플래시 대출을 받을 수도 있습니다.
또한 Aave는 대출에 대한 변동 이자율을 가지고 있습니다. 알고리즘을 사용하여 금리를 시장 가치에 최대한 가깝게 유지합니다. 대출 기관은 Aave 스테이킹으로 보유 자산을 스테이킹할 수도 있습니다. 암호화폐 변동성에 대한 보험 역할을 합니다. 예를 들어 사용자는 토큰이 충돌하면 손실된 가치의 최대 30%를 돌려받을 수 있습니다.
마지막으로 Aave에는 유동성 풀이 있습니다. 사용자는 이더리움 지갑을 Aave에 연결하고 프로토콜에 스테이크한 암호화폐에 대한 관심을 받을 수 있습니다.
위험 항구
Risk Habor는 DeFi 부문의 위험 관리를 위한 시장입니다. 사이버 공격 및 해킹으로부터 새로운 DeFi 프로젝트를 보호할 수 있습니다. 최근 시드 라운드 펀딩에서 3.25만 달러를 받았습니다. Framework Ventures, Coinbase Ventures, Digital Currency Group 등이 펀딩 라운드에 참여했습니다.
Risk Harbor는 알고리즘 스테이블 코인인 UST에 대한 디페그 보호를 제공합니다. 미국 달러에 대한 가치를 유지하기 위해 공급을 조정합니다.
UST는 미국 달러에 대해 1:1 페그를 잃을 수 있습니다. Risk Harbour는 USDC에 대한 UST의 평균 가격을 XNUMX시간 동안 확인하여 UST 보유자를 보호합니다.
이제 Risk Harbor의 프로토콜은 UST 가치가 특정 임계값 아래로 떨어지면 UST 보유자가 USDC로 토큰을 교환할 수 있도록 합니다. 이것은 Risk Harbor의 프로토콜이 청구 승인 여부를 결정한다는 것을 의미합니다.
또한 Risk Harbor는 Anchor와 관련된 청구도 평가합니다. 이 수확량 농업 프로토콜은 UST 예금을 허용합니다. Risk Harbor는 Anchor에 UST를 걸고 있는 사용자를 보호할 수 있습니다. UST 보유자는 토큰이 특정 가치 미만인 경우 다른 파생 상품으로 토큰을 교환할 수 있습니다.
또한 Risk Harbor는 현재 클레임 풀에 2백만 달러의 유동성을 보유하고 있습니다. DeFi 프로젝트는 자본을 보호할 수 있습니다. 다른 투자자는 프리미엄을 받는 대가로 프로젝트의 보호를 받을 수 있습니다. 그들은 보호 풀에 자금을 걸었습니다.
마지막으로, 청구자는 해킹 후 45블록(XNUMX초) 이내에 청구를 받습니다. 또한 프로토콜에 대한 작업을 수행하는 데 추가 비용이 없습니다. 보험자는 미결제 정책을 인수하지 않는 경우에도 자금을 인출할 수 있습니다.
알케믹스
Alchemix는 새로운 대출 상환 방법을 도입하려는 새로운 DeFi 프로젝트 중 하나입니다. 4.9년 2021월부터 XNUMX만 달러의 자금을 지원받았습니다.
사용자는 프로토콜에 자금을 입금할 수 있습니다. 보증금은 사용자가 받는 대출에 대한 담보가 됩니다. 그런 다음 프로토콜은 담보를 가져와 Yearn의 금고에 넣어 수익을 얻습니다. 이 수익률은 차례로 대출금을 자동으로 상환합니다. 금고의 수익률은 APY 최대 12%입니다. 사용자는 담보의 50%를 대출로 받습니다.
Alchemix는 현재 DAI 스테이블 코인만 지원합니다. 사용자는 DAI를 프로토콜에 예치하고 2개의 DAI를 예치할 때마다 XNUMX개의 alUSD 스테이블코인을 받아야 합니다. 사용자는 Alchemix 기능인 Transmuter를 사용하여 alUSD를 DAI로 교환할 수 있습니다.
또한 사용자는 유동성 풀에 alUSD를 스테이킹할 수도 있습니다. 여기에는 alUSD 풀이 포함됩니다. 여기에서 사용자는 ALCX를 받을 수 있습니다. 이것은 프로토콜의 거버넌스 토큰입니다. ALCX 보유자는 Alchemix DAO 거버넌스 제안에 참여할 수 있습니다.
다른 풀에는 ALCX 보상을 위한 ALCX 풀, ALCX 보상을 위한 ALCX/ETH Sushiswap 풀, ALCX 보상을 위한 alUSD3CRV 풀이 있습니다.
프로토콜은 현재 Metamask, Zapper, 스시 스왑, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse 및 FTX.
또한 Alchemix는 Certik의 보안 감사를 받았습니다. 프로토콜의 로드맵에는 ETH 및 wBTC와 같은 더 많은 통화를 추가하는 것이 포함됩니다. 그들은 또한 다른 담보 유형, 특히 stablecoins.
마지막으로 Alchemix는 활발한 커뮤니티입니다. 이것은 이 새로운 종류의 프로토콜에 많은 관심이 있음을 의미합니다. Yearn은 DAI 한도를 100억 달러에서 300억 달러로 늘렸습니다.
벤치
BENQI는 Avalanche 플랫폼(많은 새로운 DeFi 프로젝트를 위한 네트워크)의 유동성 시장 프로토콜입니다. 사용자는 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있습니다. 그들은 또한 암호화폐로 이자를 얻을 수 있습니다.
BENQI는 Avalanche의 빠른 트랜잭션 속도를 활용합니다. 초당 최대 4,500개의 트랜잭션을 처리할 수 있습니다. 여기에서 사용자는 여러 풀에서 유동성을 공급하고 인출할 수 있습니다. 사용자는 또한 유동성 시장에서 암호화폐를 담보로 걸 수 있습니다.
또한 BENQI는 Avalanche와 Ethereum 네트워크 사이의 다리 역할을 합니다. 이것은 Ethereum 사용자에게 유동성을 확보하고 제공하는 더 저렴한 대안을 제공합니다.
현재 BENQI 팀이 프로토콜의 거버넌스를 처리하지만 곧 DAO를 시작할 것입니다. BENQI는 Qi 토큰을 출시할 것입니다. 이 거버넌스 토큰을 통해 보유자는 프로토콜 변경에 대해 투표할 수 있습니다.
또한 사용자는 암호화폐를 스테이킹할 때 Qi 토큰을 받습니다. 예를 들어 QiwBTC 또는 QiUSDT를 받습니다. 이 토큰은 사용자의 지갑에 남아 있고 이자가 발생합니다.
마지막으로 BENQI는 프로토콜 업그레이드를 통해 플래시 론을 시작하려고 합니다. 이미 6만 달러 이상의 민간 및 공공 자금을 지원받았습니다.
최종 생각
새로운 DeFi 프로젝트는 Ethereum 블록체인에서 플랫폼과 프로토콜을 개발하기로 결정했습니다. 그들은 금융 서비스를 제공하고 높은 가스 요금을 피하려고 시도합니다. 다른 사람들은 처리량이 빠른 Avalanche로 이동했으며 Ethereum에 대한 다리를 만들었습니다.
일부 프로젝트는 보험 및 대출 상환에 대한 새로운 접근 방식을 취했습니다. 이러한 프로젝트는 유동성 채굴 촉진자에서 벗어나 유동성 문제를 해결하기 위해 프로토콜을 사용하기 시작했습니다.
결론적으로 DeFi 부문은 새로운 프로토콜 개발과 투자 회사 및 암호화폐 커뮤니티의 시드 펀딩으로 번창하고 있습니다. 2022년은 DeFi의 해가 될 수 있습니다.
