2018 သည် နီးကပ်လာကာ 2019 ခုနှစ်သည် နီးကပ်လာသည်နှင့်အမျှ ယခုနှစ်တွင် ဖြစ်ပျက်ခဲ့သည့်အရာများနှင့် လာမည့်နှစ်တွင် ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများ မျှော်လင့်နိုင်သည့်အရာများကို ကြည့်ရှုရန် အချိန်တန်ပြီဖြစ်သည်။ http://bit.ly/2EzYzV4

DOW သည် မည်သည့်နေရာတွင် စတင်ခဲ့ပြီး 2018 တွင် မည်သည့်နေရာတွင် ပြီးဆုံးခဲ့သနည်း။ 2019 မှာ စျေးကွက်ရှေ့ဆက်ဖို့ ဘယ်လိုအလားအလာရှိလဲ။

ကျွန်ုပ်၏ အခမဲ့ 2019 လဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ အောင်မြင်မှုအစီအစဉ်ဖြင့် 12 တွင် ခုန်တက်လိုက်ပါ၊ ဒေါင်းလုဒ်လုပ်ရန် အထက်ဖော်ပြပါလင့်ခ်ကို နှိပ်ပါ။

ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုကို ကျွမ်းကျင်ပိုင်နိုင်စွာ ရှာဖွေနေပါသလား။ ကျွန်ုပ်၏ အခမဲ့ ၃ ရက်တာ အသွင်ကူးပြောင်းရေးဆိုင်ရာ ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုဆိုင်ရာ အလုပ်ရုံဆွေးနွေးပွဲများထဲမှ တစ်ခုကို တက်ရောက်ပါ။ ဤနေရာတွင် http://bit.ly/r3workshop လျှောက်ထားပါ။

_
ပိုမိုသိရှိရန်:

အခမဲ့အရာများ၊ အကြံပြုချက်များနှင့် အခြားအရာများအတွက် ကျွန်ုပ်၏ချန်နယ်သို့ စာရင်းသွင်းပါ။
YouTube- http://budurl.com/kacp
Facebook: https://www.facebook.com/rule1investing
Twitter- https://twitter.com/Rule1_Investing
Google+- + PhilTownRule1 ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု
Pinterest- http://www.pinterest.com/rule1investing
LinkedIn- https://www.linkedin.com/company/rule-1-investing
ဘလော့- http://bit.ly/1YdqVXI
Podcast- http://bit.ly/1KYuWb4

ကျွန်ုပ်၏အရောင်းရဆုံးစာအုပ်စည်းမျဉ်းနံပါတ် 1 ကိုဝယ်ပါ- https://amzn.to/2R9Gofj

ကျွန်ုပ်၏ amazon လင့်ခ်မှတစ်ဆင့် ဈေးဝယ်ခြင်းသည် ကျွန်ုပ်၏ YouTube ချန်နယ်ကို ပံ့ပိုးရန် အကောင်းဆုံးနည်းလမ်းများထဲမှ တစ်ခုဖြစ်သည်။

စျေးကွက်ပျက်စီးမှု 2018, ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှု 101, ရင်းနှီးမြှပ်နှံရန်, ရင်းနှီးမြှပ်နှံရန်လေ့လာရန်၊

အရင်းအမြစ်

RELATED ဆောငျးပါးအာဏာပိုင်များထံမှနောက်ထပ်

35 မှတ်ချက်များ

  1. စောင့်ကြည့်ဘို့ကျေးဇူးတင်ပါတယ်!
    2019 မှာ ကျွန်တော်တို့အတွက် စျေးကွက်က ဘယ်လိုရှိမယ်ထင်လဲ။

  2. မင်္ဂလာပါ Phil၊ မင်းရဲ့ မူရင်းစာအုပ်ကို mabe 2009ish မှာ ဖတ်ဖူးတယ်။ စောင့်ကြည့်စာရင်းတစ်ခု သတ်မှတ်ပြီး အလားအလာကောင်း အနည်းငယ်ရှိသည်။ စျေးအနိမ့်ဆုံးမှာ…….ကျွန်တော် လန့်သွားတယ်။ ကျွန်တော်ဖတ်ဖူးသော သို့မဟုတ် ကြိုးပမ်းခဲ့သည့် စာအုပ်အများအပြားနှင့် အရောင်းအ၀ယ်လုပ်နည်းများ အများအပြားရှိသည့်အနက်၊ သင့်စာအုပ်သည် အဓိပ္ပါယ်ရှိသော တစ်ခုတည်းသောအရာဖြစ်သည်။ မှန်ကန်တဲ့အခိုက်အတန့်ကို စောင့်ရတာ တကယ်ကို ခက်ခဲပြီး အရောင်းအ၀ယ်လုပ်ရာမှာ အရမ်းခက်ခဲပါတယ်။ ဒါကြောင့် ကျေးဇူးအများကြီးတင်ပြီး ဆက်လာခဲ့ပါ။

  3. မင်္ဂလာပါ Phil၊ အတိုးနှုန်းနည်းတာကြောင့် ရှယ်ယာဈေးကွက်တွေ တန်ဖိုးမဖြတ်နိုင်ဘူးလို့ ခံစားရတယ်။ အန္တရာယ်အတွက် သင့်တင့်လျောက်ပတ်သော ပြန်လာရန် အခြားနေရာမရှိပါ။ ဒီတော့ ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူတွေဟာ အစုရှယ်ယာတွေကို ကြီးမားတဲ့နည်းလမ်းနဲ့ ဝယ်ဖို့ ချေးကြပါသလား။ ဒုတိယအချက်၊ စတော့ရှယ်ယာဝယ်ယူမှုအားလုံးသည် ရှယ်ယာများကို သိသိသာသာ မြှင့်တင်ပေးပါစေ။

  4. ဤနေရာတွင် youtube တွင် အကောင်းဆုံး စတော့ဈေးကွက် ကုန်သည်များကသာ ယှဉ်ပြိုင်နိုင်သောကြောင့် Mr.benjamin ကို ကျွန်ုပ်၏ စျေးကွက်လေ့လာသူနှင့် အကောင့်ကုန်သည်အဖြစ် ထားရှိရန် အလွန်ယုံကြည်မှုရှိပါသည်။
    စျေးကွက်သည် အမြတ်များသော်လည်း သင့်လျော်သော စီမံခန့်ခွဲမှုနှင့် အဆင့်မြင့်ပိုင်းခြားစိတ်ဖြာမှုကို အကြံပြုထားသည်။

  6. ဖီးလ်၊ ကျွန်ုပ်သည် မှတ်ချက်များအားလုံးကို မသုံးသပ်ရသေးသောကြောင့် ၎င်းကို ဖြေရှင်းနိုင်မည်ဖြစ်သည်။ ငွေအနည်းငယ်ကိုယူပြီး စျေးကွက်ကိုကျဆင်းစေရန် ၁ နှစ် သို့မဟုတ် ၂ နှစ် "ရွေးချယ်စရာများထည့်" ဝယ်ယူခြင်း၏ စုပေါင်းပညာမှာ အဘယ်နည်း။ ကျေးဇူးပါ။

  8. မင်္ဂလာပါ Phil၊ မင်းရဲ့ ထိုးထွင်းသိမြင်မှုအားလုံးကို လေးစားပါ။ လက်ဆေးကန်နဲ့ စျေးကွက်ပြင်ဆင်မှု အတွက် ပြင်ဆင်နေတယ်လို့ ပြောတဲ့အခါ၊ အရောင်းအ၀ယ်ကောင်းတဲ့အခါ ဝယ်ဖို့ "ငွေသားစုထား" တာကို ဆိုလိုတာလား။ အဲဒါကို မှန်မှန်ကန်ကန် နားလည်အောင် သေချာလုပ်ပါ။

  9. စျေးနှုန်းမခွဲခြားဘဲ လစဉ်လတိုင်း စတော့ရှယ်ယာများ သို့မဟုတ် ETFs အစုစုတစ်ခုတွင် တူညီသောဒေါ်လာတန်ဖိုးကို ရိုးရိုးရှင်းရှင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံရန် ပျက်ဆီးမှုကို စောင့်ဆိုင်းရမည့်အစား အကောင်းဆုံးနည်းဗျူဟာမဟုတ်ပါလား။ ပျက်ကျခြင်း သို့မဟုတ် အရှိန်အဟုန်သည် မည်သည့်အချိန်တွင် ပျက်ကျမည်ကို သင်ခန့်မှန်းနိုင်မည်ဟု တွေးထင်ခြင်းသည် အရူး၏အလုပ်ဖြစ်သည်။

  12. ဖီးလ်စကားပြောရင်း မင်းသင်တန်းတက်နေတယ်၊ ​​မင်းနဲ့ မင်းရဲ့သွန်သင်ချက်တွေကို အခုလိုအချိန်မျိုးမှာ တွေ့ခွင့်ရတဲ့အတွက် အရမ်းကျေးဇူးတင်ပါတယ်… ကမ္ဘာပေါ်မှာ မင်းလုပ်နေတဲ့အလုပ်အတွက် ကျေးဇူးအများကြီးတင်ပါတယ်။ 🙂

  14. Omg ဓာတ်လှေကား ဇာတ်လမ်းကို ထပ်ပြီး ပြောပြပါဦး။ ? အရမ်းကောင်းတဲ့ ဗီဒီယိုပါ၊ ပန်းသီး အပါအဝင် ကျွန်တော့်ရဲ့ အစုစုရဲ့ 80% ကို $215 နဲ့ ရောင်းပြီးပါပြီ။ စောင့်ရတာ အရမ်းစိတ်လှုပ်ရှားတယ်။

  15. ရင်းနှီးပြီးသားငွေနဲ့ ဘာလုပ်ရမလဲ အကြံဥာဏ်ပေးတဲ့အတွက် ကျေးဇူးတင်ပါတယ်။ ဤအရာကို ဘေးတိုက်နှစ်အဖြစ် ကြည့်ရန် နောက်ဆုံးဗီဒီယို (သို့မဟုတ် ဤတစ်ခု) ကို တန်ဖိုးထားခဲ့သည်။

  17. ဤအကြံဉာဏ်သည် ကြောက်စရာကောင်းသည်။ Phil သင်သည် လက်လီရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူတစ်ဦးအား ဤအကြံဉာဏ်ကို မပေးနိုင်ပါ။ Warren သည် စျေးကွက်မှထွက်ရန် အကြံပြုခြင်းမရှိပါ၊ နှင့် John Bogle ၏ ဉာဏ်ရည်ထက်မြက်သော ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူအား ဖတ်ပြီးရုံမျှဖြင့် သင်လုပ်နိုင်သည့် အမိုက်ဆုံးအရာမှာ မည်သည့်အကြောင်းကြောင့်မဆို စျေးကွက်မှထွက်ခြင်းဖြစ်သည်ဟု ဆိုသည်။ လက်ထဲမှာ အရင်းအနှီးအများကြီးရှိရင် ပိုက်ဆံစုလိုက်ရုံပါပဲ။ ဒါပေမယ့် သင်က index funds မှာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံရင်၊ ဆက်ပြီး ရင်းနှီးမြှုပ်နှံလိုက်ပါ။ ဒေါ်လာဈေး ပျမ်းမျှအားဖြင့် သင်ရှေ့ဆက်နေမည်။ သင့်တွင် အန္တရာယ်များသော ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုများ သို့မဟုတ် တန်ဖိုးကြီးသော စတော့များ မရှိလျှင် မထုတ်ပါနှင့်။ ဘယ်တော့လာမယ်ဆိုတာ ဘယ်သူမှမသိပါဘူး။ အခုပဲ တန်ဖိုးမဖြတ်ထားတဲ့ စတော့တွေကို ဝယ်ပြီး index funds တွေမှာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံလိုက်ပါ။ ဒါပေမယ့် ဘာလို့ ဆွဲထုတ်တာလဲ။ လေးလေးနက်နက် Phill က Warren ကိုဘယ်မှာသင်ပေးတာလဲ။

  19. ကြီးမားတဲ့ကျဆင်းမှုအတွင်းမှာ တတ်နိုင်သမျှ ပိုက်ဆံထည့်ခဲ့တယ်၊ လောလောဆယ်မှာ ဝယ်ယူမှုတွေနဲ့ ပတ်သက်ပြီး အရမ်းပျော်နေမိတယ် (ဒါနဲ့ စျေးကွက်က သူတို့နဲ့ မပျော်ရွှင်ရဘူး)၊ တကယ်ဆို ကျွန်တော်ဝယ်ထားသလောက် တိုင်ကီတွေက ပိုဝယ်မယ် ။ သင့်ချန်နယ်ကို နှစ်သက်သည်။

  22. စမတ်ငွေစီမံခန့်ခွဲမှုအကြောင်း ဘာမှမသိတဲ့အတွက် သူဘာပြောနေလဲမသိပေမယ့် ဒါကို နောက်ကွယ်မှာ ဆက်ထားရင် proxy နဲ့ သင်ယူရလိမ့်မယ်၊

  23. အကယ်၍ ကျွန်ုပ်သည် ဖိနပ်တစ်ရံစီကိုသာမက အညွှန်းရန်ပုံငွေများသာ မဝယ်ပါက၊ ယခုငွေသားသွား၍ နောက်မှဝယ်ရန် သို့မဟုတ် သင်ပြောခဲ့သည့်အရာသည် တစ်ဦးချင်းစတော့ရှယ်ယာများဝယ်ယူခြင်းနှင့်သာ သက်ဆိုင်သည်လား။

  24. ...

    ကျွန်ုပ်၏ အတွေးသည် စျေးကွက် စွမ်းဆောင်ရည်နှင့် ပတ်သက်၍ သင်၏ အတွေးအမြင်များနှင့် ကိုက်ညီပါသည်။ ကျွန်ုပ်သည် DOW 30 ဇယား၊ Shiller P/E ဇယားနှင့် Wilshire GDP ဇယားတို့ကို ကြည့်ရှုနေသည်၊ အထူးသဖြင့် အလယ်အလတ်ကာလတွင် အရာအားလုံးသည် 2019 အတွက် မကောင်းကြောင်း ညွှန်ပြနေသည်။

    ငါက ဒီအတွက် အရမ်းအသစ်ပါ။ ကျွန်ုပ်သည် အသက် 53 နှစ်အရွယ်တွင် စီးပွားပျက်ကပ်ကြီးခေတ် ဖခင်တစ်ဦးအောက်တွင် ကြီးပြင်းလာရသောကြောင့် အောင်မြင်မှုရရန် လုံလောက်စွာ နားမလည်သောကြောင့် စတော့ရှယ်ယာဈေးကွက်ကို ကြောက်တတ်သည်မှာ သဘာဝကျပါသည်။ လွန်ခဲ့တဲ့နှစ်တွေတုန်းက ငွေဝယ်ကိုင်ရင်း ငွေရေးကြေးရေး တတ်မြောက်လာတဲ့အခါ စတော့ဈေးကွက်မှာ ဒီလိုပဲဖြစ်နိုင်မယ်ဆိုတာကို နားလည်ထားပေမယ့် အဲဒါကို ဖြစ်မြောက်အောင်လုပ်ဖို့ အထူးသတိရှိဖို့လိုသလို ခံစားရတယ်။ အဲဒီလို ခံစားရတုန်းပဲ။

    ဆေးပြဿနာကြောင့် 13 လအတွင်း TWICE အကြွေးတင်ခဲ့ပြီး ဖြစ်ရပ်နှစ်ခုစလုံးမှ (39 နှစ်အောက်အတွင်း စုစုပေါင်း $2k ရှင်းသွားသည်) ကို ယခုနိုဝင်ဘာလတွင် ထုတ်ယူနိုင်ခဲ့ပြီး ကျွန်ုပ်သည် 100% ငွေသားဖြစ်ပါသည်။ ဘယ်မှာမှ ရင်းနှီးမြုပ်နှံတာ ဘာမှမရှိသေးဘူး။ ရင်းနှီးမြုပ်နှံရန် အဆင်သင့်ရှိသောအရာမှာ အခြားသူများ၏ ငွေသားကိုင်ဆောင်မှုနှင့် နှိုင်းယှဉ်ပါက အာလူးသေးသေးလေးဖြစ်သော်လည်း ယခုအခါ မသန်မစွမ်းမှုဖြင့် ရှင်သန်နေရသည့် အခြေအနေအောက်တွင် ကျွန်ုပ်သည် ကောင်းမွန်စွာ နေထိုင်နိုင်ပြီဖြစ်သည်။

    ကျွန်ုပ်၏စိုးရိမ်မှုမှာ ကျွန်ုပ်၏ငွေပြန်အမ်းခြင်းထက် ကျွန်ုပ်၏ငွေပြန်အမ်းခြင်းထက် ပိုပါသည်။ စီဒီလေးတွေ၊ တစ်လကို တစ်လုံး၊ ၁ နှစ် သက်တမ်း၊ စုစုပေါင်း စီဒီ ၁၂ ချပ်လောက် ကြာအောင် လုပ်ဖို့ စဉ်းစားနေတယ်၊ ​​ဒါကြောင့် ဒီပြင်ဆင်ချက်က ၁ နှစ်ကနေ ၃ နှစ်အထိ ကြာရင်၊ ရင့်ကျက်တဲ့ CD ကို ပြန်ပြီး ရင်းနှီးမြှုပ်နှံလိုက်ပါ။ ပိုကြီးလာစေရန် အတိုးနှုန်းနှင့် အခြားအပ်ငွေများနှင့်အတူ ( Fed အတိုးနှုန်း ညွှန်ပြချက်များအရ ပိုမိုကောင်းမွန်သော အတိုးနှုန်းဖြင့် မျှော်လင့်နိုင်သည်)။ ဒါက များများစားစား မစွန့်စားဘဲ ငါ့ရဲ့ checking account ထက် ပိုကောင်းတဲ့ နေရာမှာ ထားထားသလိုမျိုး ခံစားရစေတယ်။ 1 မြင့်မားသော 12-1% တည့်မတ်မှုကဲ့သို့ အရာတစ်ခုကို မြင်ပြီးသည်နှင့် ၎င်းသည် ကျွန်ုပ်အား လျှော့စျေးကို သိသိသာသာ လျှော့ချသင့်သည်။ ထိုအချိန်တွင်၊ ကျွန်ုပ်သည် Target Date Fund တွင် သိသာထင်ရှားသော ပမာဏတစ်ခုကို ရင်းနှီးမြှုပ်နှံနိုင်မည်ဖြစ်ပြီး၊ ထို့နောက် ကျွန်ုပ်၏ဝင်ငွေမှ အသစ်သောအပ်ငွေတစ်ခုနှင့်အတူ ၎င်းကို ရန်ပုံငွေထဲသို့ ထည့်ပါ။

    ဒီလိုလုပ်ရင် ကျန်းမာရေးပျက်မှာစိုးလို့ စားပွဲနောက်မှာ တနေကုန်ထိုင်ဖို့ အခုဆို အသက်ကြီးနေပြီ။ ငါကြည့်နေတဲ့ အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေတွေက အချိန်တန်ရင် တော်တော်ကောင်းတဲ့ ပြန်လာနိုင်တယ် ဆိုတာ သိတာကလွဲလို့ ရင်းနှီးမြုပ်နှံတာ ဘာမှမသိပါဘူး။

    ကျွန်ုပ်သည် US တွင်အခြေခံရှိသော်လည်း သက်တောင့်သက်သာရှိသောလူနေမှုပုံစံတွင်နေထိုင်ရန် လိုအပ်သည့်အရာများထဲမှ 1/4 လောက်သာ ဝင်ငွေရှာနေပါသည်။ ဆိုလိုသည်မှာ အကယ်၍ လူတစ်ဦးသည် US တွင် စုစုပေါင်း 25,000 USD ရှိသော အတိုးနှုန်းဖြင့် အသက်မွေးဝမ်းကြောင်းပြုပါက၊ ကုန်ကျစရိတ်သက်သာသောနိုင်ငံ၌ တူညီသောနေထိုင်မှုပုံစံကို ထိန်းသိမ်းရန် ကျွန်ုပ်သည် 7,000-8,000 သာ လိုအပ်မည်ဖြစ်သည်။

  25. ငွေကြေးဖောင်းပွမှုကို ထိန်းညှိခြင်းအကြောင်း ဆွေးနွေးနိုင်ပါသလား။ ငွေကြေးဖောင်းပွမှုအတွက် ချိန်ညှိထားသော ဒေါင်းလုဒ်တိုးတက်မှုသည် အလွန်နည်းပါးလှသည်။

  26. မင်းရဲ့အကြံဉာဏ်ကို ငါလိုက်နာမယ် ထင်တယ်! ကျေးဇူးပြု၍ စတော့ရှယ်ယာများရောင်းချသည့်အခါဝယ်မည့်ကုမ္ပဏီများအတွက်စာရင်းကိုမည်ကဲ့သို့သတ်မှတ်ရမည်ကိုသင်ကျေးဇူးပြုပြီးဗီဒီယိုကိုပြသနိုင်ပါသလား။

  28. သင့်ချန်နယ်သို့ ကြည့်ရှုသူအသစ်။ လက်မထောင်ပြခြင်း! ကျွန်ုပ်သည် အသက် 30 ရှိပြီး ထိုက်တန်သော လစာကောင်းသော အလုပ်တစ်ခု ရှိသည်၊ ကျွန်ုပ်သည် ကြီးစွာသော ချွေတာသူ (ဆန်နှင့် ပဲအမျိုးမျိုး၊ ကားဟောင်း နှင့် စားနပ်ရိက္ခာ စတိုးဆိုင်) ဖြစ်သည်။ သင်ပြောနေတဲ့ ဒီအခြေအနေမှာ လူသစ်တစ်ယောက်အတွက် 10k လုံလောက်ပါသလား။ ty!

  29. ဖီးလ်။ ဓာတ်လှေကားထဲမှာ warren buffet အကြောင်း ပုံပြင်ပြောနေတာကို ရပ်လိုက်ပါ။ ငါမင်းရဲ့ဗီဒီယို သုံးခုကို အလိုအလျောက်ဖွင့်ပြီး အဲဒီပုံတိုပတ်စကို သုံးကြိမ်ရခဲ့တယ်။ အဲဒီအပေါ်မှာ ခါးပတ်ကို တင်းထားရအောင်

  31. အရမ်းကောင်းတဲ့ဗီဒီယို။ သို့သော် ဒေါ်လာ ထရီလီယံပေါင်းများစွာ ကြွေးမြီပူဖောင်း ပေါက်သွားပါက ဘာဖြစ်မလဲ။ ဒါဆို အလောင်းအစားအားလုံး ပိတ်သွားပြီလို့ ထင်ပါသလား။

  35. မကြာသေးမီနှစ်များအတွင်း ၎င်းတို့၏ အမြတ်အစွန်းများ တိုးလာခြင်းနှင့် နှိုင်းယှဉ်ပါက Alibaba နှင့် Tencent တို့သည် အလုံးအရင်းဖြင့် ရောင်းချနေပြီဖြစ်သည်။ ဒါပေမယ့် တစ်နည်းနည်းနဲ့၊ အိမ်ဖြူတော်မှာရှိတဲ့ တရုတ်ပျံတက်တွေဟာ တစ်ချိန်ချိန်မှာ သတင်းဆိုးတစ်ခုဖြစ်လာလိမ့်မယ်လို့ ကျွန်တော်ထင်ပါတယ်။ ယေဘူယျအားဖြင့်၊ စျေးကွက်သည် စျေးပေါသောငွေကြေးဖြင့် မောင်းနှင်သော ဧရာမပူဖောင်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ Fed က အတိုးနှုန်းမြှင့်တာကို ရပ်ရင် မေးခွန်းက ဘာဖြစ်မလဲ။ အရင်တုန်းကတော့ Fed က နောက်တစ်ကြိမ် စီးပွားရေးကျဆင်းမှုအထိ နှုန်းထားတွေ အမြဲတမ်း တိုးပေးခဲ့တယ်။ ဒါပေမယ့် ဒီတစ်ခါတော့ မတူနိုင်ဘူး။ ဒေတာမောင်းနှင်ချဉ်းကပ်မှုဆိုင်ရာ ဤဆွေးနွေးချက်အသစ်အားလုံးသည် ပိုမိုကြီးမားသောပူဖောင်းတစ်ခုဆီသို့ ဦးတည်သွားစေနိုင်ပြီး 10 နှစ်စက်ဝန်းကို ချိုးဖျက်နိုင်မည်ဖြစ်သည်။ ဤအဆင့်တွင် ရွှေအချို့ရှိခြင်းသည် ကောင်းသောအကြံဥာဏ်ဖြစ်သည်။

တစ်ဦးကစာပြန်ရန် Leave

သင့်ရဲ့ comment ကိုရိုက်ထည့်ပါ
သင်တို့၏နာမကဒီမှာရိုက်ထည့်ပေးပါ