Você está tentando entender como os protocolos de criptografia KYC (Know-Your-Customer) funcionam para cassinos online? Muitos apostadores têm dúvidas se é realmente necessário que o melhor cripto cassino do mercado atende esses padrões de compliance ao se inscrever nestas plataformas. 

Com a popularidade das criptomoedas disparando, as exchanges sob enorme pressão para aumentar sua capacidade transacional e acompanhar a demanda. No entanto, o interesse em criptomoedas não ultrapassou o olhar atento do estado.

Os órgãos reguladores de todo o mundo querem garantir que haja mercados seguros e justos, livres de lavagem de dinheiro e outros crimes de natureza financeira em suas economias locais. 

Diante disso, como exchanges intensificaram nos últimos anos seus procedimentos de compliance para garantir que sejam mais seguras, aguardadas e robustas.

AML

Por quê compliance é algo necessário para exchanges são carteiras de criptomoedas?

Não é segredo que a lavagem de dinheiro se tornou um grande problema global. A ascensão das criptomoedas exacerbou esse problema, pois as transações com ativos digitais são mais baratas e rápidas do que nunca, especialmente para downloads internacionais. 

Infelizmente, a torna as criptomoedas o veículo perfeito para atividades criminosas, como financiamento de atos terroristas e lavagem de dinheiro.

Reguladores em todo o mundo consideraram isso. Em resposta à situação, eles fizeram grandes progressos na instalação da AML para evitar a lavagem de dinheiro por meio de exchanges de criptomoedas e serviços de custódia de ativos.

O que significa AML e KYC?

LBC: Combate à Lavagem de Dinheiro

AML é um conjunto de protocolos e regulamentações legais que as instituições financeiras implementam para identificar e prevenir a natureza lucrativa de atividades ilegais. Os protocolos visam impedir atividades como comércio de mercadorias ilícitas, evasão fiscal, manipulação de mercado e lavagem de fundos ilícitos.

Os órgãos reguladores forçaram as instituições financeiras a realizar verificações de due diligence em seus portfólios para sinalizar e relatar clientes suspeitos ou transações suspeitas.

Os fundos ilícitos nas mãos de criminosos geralmente são colocados em um sistema financeiro como o mercado de criptomoedas, onde não há exigência de revelação de sua identidade. Esses fundos são desviados para diferentes contas que podem ser hospedadas por meio de vários exchanges e carteiras de criptomoedas.

No estável final os fundos são movidos em uma teia que são usados ​​para se integrar a algo tangível. Esses resultados tangíveis podem se manifestar na compra de ativos de luxo ou investimentos financeiros ou comerciais.

KYC: Conheça seu cliente

Uma norma de compliance KYC é a primeira fase da due diligence sem processo AML. Quando um cliente é novo em uma instituição financeira, os protocolos KYC são implementados para identificar e verificar se a pessoa é quem afirma ser.

De posse dessas informações, as instituições financeiras podem oferecer um valor de risco a esse cliente específico com base na suscetibilidade a algum crime financeiro.

Como as carteiras de criptomoedas e exchanges opera de maneira semelhante às instituições financeiras, o KYC precisa ser implementado nos protocolos AML em cada uma dessas entidades. 

Novos padrões de regulamentação em todo o mundo

À medida que o setor financeiro tradicional evolui para controlar as regulamentações, as criptomoedas oferecem uma maneira moderna de fazer transações com soluções diretas para transferência internacional de fundos. No entanto, as restrições ao comércio de criptomoedas estão aumentando ao redor do globo.

Por exemplo, um Quinta Diretriz Antilavagem de Dinheiro (AMLD5) na Europa ea Regra Final do FinCEN nos EUA declaramos, explicitamente, que as criptomoedas e as exchanges suscetíveis a todas as leis estão AML.

O KYC é normalmente dividido em duas camadas de mitigação de risco reconhecidas globalmente: Due Diligence do cliente (CDD) e Devida Diligência Aprimorada do Cliente (EDD).

  • CDD é um protocolo básico que identifica e faz o perfil de novos clientes. Implica uma verificação de antecedentes do novo cliente para entender o nível de risco que ele representa.
  • EDD, geralmente, é cuidado em clientes de alto risco por meio de uma camada adicional de criação de perfil e questionamento.

Além desses elementos, o CFT também cumpre um papel importante nesse processo. 

Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) refere-se à prevenção da movimentação de dinheiro relacionada ao terrorismo. Envolva o bloqueio de transações destinadas a objetivos religiosos, ideológicos ou políticos radicais alcançados pelo meio da violência.

O terrorismo tem uma capacidade notável de florescer em plataformas descentralizadas. 

Portanto, é fundamental identificar e interromper as transações que o apoiam para prevenir atos terroristas. As organizações terroristas geralmente consideram criptomoedas um meio ideal para atividades financeiras ilícitas, pois os pagamentos internacionais são fáceis e instantâneos. 

Como os principais exchanges de criptomoedas estão seguindo o KYC?

Enquanto muitos exchanges e carteiras de criptomoedas parecem estar se arrastando sobre a implementação de AML e KYC, porque principalmente vão contra a descentralização, outras iniciarão seus processos.

Ao se cadastrar em uma dessas plataformas, novos usuários deverão fornecer seu nome completo, data de nascimento, endereço, número de telefone, CPF e endereço de e-mail válido. 

Além disso, se um usuário quiser fazer retiradas, será necessário fornecer documentos oficiais do governo que comprovem sua identidade, como carteira de motorista ou passaporte.

Alguns exchanges usam reconhecimento biométrico facial e detecção de vivacidade para verificar os usuários. Alguns também têm estimativas de risco automáticas que ajudam a pontuar os usuários quanto à sua suscetibilidade a atividades suspeitas.

Porque esses protocolos são importantes para exchanges de criptomoedas?

Confiança e Transparência

Para que as exchanges Alcançando a adoção em massa, eles devem ganhar a confiança do público. Como as criptomoedas e exchanges são independentes a hackers, novos clientes podem achar difícil confiar em seus ativos digitais a estas organizações. 

Uma maneira de construir essa confiança tão necessária é através da implementação de procedimentos de criptografia KYC. Sistemas eficazes de verificação de identidade ajudam como exchanges a identificar quem está usando seus serviços e separar criminosos de clientes autênticos. alguns indicadores de alerta que as exchanges e carteiras de busca são:

  • Usuários únicos que criam contas diferentes com nomes diferentes;
  • Transações iniciadas a partir de endereços IP não aguardadas;
  • Informações KYC insuficientes ou incompletas;
  • Clientes que recusam a aceitação de documentos;
  • Clientes que evitam perguntas sobre a origem dos fundos;
  • Pessoas que forneçam documentos de identidade ou fotografias falsificadas;
  • Clientes que estão na lista de observações;
  • Pessoas que freqüentemente mudam suas informações de identidade.

Estabilização do mercado de criptomoedas

Por meio da compliance adequado com AML, como exchanges de criptomoedas podem provar que são entidades legítimas e mantidas.

Além disso, com protocolos robustos de criptografia KYC, os clientes saberão que a plataforma que utiliza conduz ativamente estimativas de risco. 

Essa confiança ajudou a estabilizar o mercado de criptomoedas à medida que mais clientes ganharem confiança no sistema.

AML

Consistência quando o assunto é segurança

As exchanges e carteiras que não estão em compliance com os regulamentos da AML podem enfrentar multas pesadas.

alguns governantes chegam a considerar o sem conformidade das instituições financeiras como um grave risco à segurança nacional, pois incentiva a lavagem de dinheiro e prejudica a economia. 

No entanto, com a implementação adequada do KYC, as plataformas de custódia de ativos se protegem de multas e garantem mais segurança para seus clientes.

Desafios enfrentados pelas exchanges de criptomoedas

Embora práticas sólidas de AML e protocolos de criptografia KYC forneçam um nível de garantia e responsabilidade, pois exchanges e carteiras de criptomoedas que tentam implementar as normas de enfrentamento de alguns desafios únicos.

Custo de implementação

Com mais disposições surgindo, custos adicionais também aparecerão para permanência em permanência compliance. Como resultado, espere-se que as exchanges desembolsam mais recursos para se registrar nos órgãos reguladores relevantes.

Uma parte crucial dos protocolos KYC envolve o envio de documentos do cliente para um centro de verificação terceirizado. Como exchanges deve pagar a conta por esses processos de verificação. 

Algumas plataformas já mudaram seus negócios para regras menos regulamentadas para evitar esses custos.

Protocolos manuais podem ser frustrantes

A seleção KYC deve ser realizada separadamente em cada plataforma e não é transferível entre organizações. Isso significa que os clientes devem passar pelo processo em todas as exchanges em que se registre. 

Um manual de verificação pode ser demorado, com tempos de espera de até 30 dias. Esses longos prazos podem encorajar os clientes a se registrarem e fazer com que eles desistam completamente do processo de cadastro.

Preocupações com a segurança dos dados

A implementação de protocolos KYC envolve a coleta, o armazenamento e a distribuição de muitas informações de clientes. Para que esse processo seja bem-sucedido, procedimentos de segurança de dados extremamente rígidos devem ser instalados para evitar o risco de invasão.

pensamentos finais

Por fim, Trocas e carteiras de criptomoedas não podem roubar a compliance AML, o que é vital para evitar que criminosos realizem atividades ilícitas em plataformas descentralizadas. 

No entanto, para que cada transação seja legal, os protocolos de criptografia KYC eficazes devem ser aplicados. A implementação de protocolos AML e KYC é fundamental para construir a confiança e contribuir para transações mais seguras e protegidas no mundo virtual.

À medida que a tecnologia de criptografia evolui e surge novas oportunidades, você deve compreender os riscos potenciais e a melhor forma de se proteger. Certifique-se de escolher exchanges e carteiras respeitáveis ​​ao fazer transações com suas criptomoedas.