Em um cenário em constante evolução não universo das criptomoedas, a segurança sempre foi uma prioridade para muitos investidores e entusiastas, pois os golpes são uma ameaça contínua.
De acordo com o relatório Consumer Protection Data Spotlight da FTC, do início de 2021 até o meio de 2022, mais de 46.000 pessoas relataram ter perdido mais de US$ 1 bilhão em criptomoedas devido a fraudes. O também afirma que o valor é 60 vezes maior em comparação com a quantidade perdida em fraudes em 2018.
É por isso que, mais do que nunca, é importante se manter atualizado sobre riscos e sinais de alerta de fraudes. Dito isso, vamos dar uma olhada nos golpes mais frequentes que você deve ficar atento, mesmo em 2024, e dicas de segurança que todos os entusiastas da criptografia devem seguir.
Airdrops Falsos
Um dos métodos mais difíceis de roubo é por meio de lançamentos aéreos falsos. Airdrops são uma forma de distribuir novos tokens aos usuários, muitas vezes como recompensa e/ou para descentralizar ainda mais uma rede.
Como os airdrops significam a possibilidade de obter tokens gratuitos, eles podem ser uma ferramenta de marketing eficaz para equipes e uma maneira dos usuários colocarem as mãos em um ativo que pode ser valorizado ao longo do tempo.
Infelizmente, um tipo popular de fraude envolve a exploração do sucesso de alguns airdrops para confundir o julgamento dos usuários e induzi-los a interagir com uma URL maliciosa.
A forma mais comum de funcionamento desse golpe é extremamente simples: golpistas criam um token que contém o mesmo nome de uma URL. O objetivo é despertar o interesse para induzir usuários desavisados a interagir com um site malicioso.
Imitadoras de Criptomoedas
Na mesma linha do golpe anterior, embora muitas vezes se diga que a imitação é a forma mais elevada de elogio, este não é o caso das cópias das criptomoedas existentes.
Um golpe comum envolve a criação de criptomoedas fraudulentas que, à distância, parecem idênticas a um ativo digital existente, a fim de enganar os investidores.
Eles podem até ter o mesmo símbolo e ícone das criptomoedas reais, tornando-os difíceis de diferenciar por meio de algumas interfaces de carteira.
O objetivo é que os usuários fiquem confusos e compreendam acidentalmente o token errado. Em alguns casos, esses tokens nunca poderão ser vendidos e podem ser considerados valiosos.
“Oportunidades de Investimento”
Fique atento quando um “gerente de investimentos” desconhecido entrar em contato com você prometendo um ótimo retorno e pede que você inveje criptomoedas para sua carteira.
Esses golpistas, geralmente, têm sites de aparência legítima ou aplicativos bem projetados, usando jargões sofisticados de investimento para parecerem reais. Aqui estão algumas práticas recomendadas de diligência para se manter protegido contra esses golpes como esse:
- Pesquise o histórico do “investimento”;
- Verificar as credenciais do “gerente de investimentos”;
- Solicitar documentação sobre os termos e condições de investimento;
- Cuidado com as técnicas de pressão. O “gerente” pode apressar você a tomar uma decisão.
Pump and dump
É quando o valor de um ativo é inflado artificialmente pela criação de “alta demanda”. Normalmente, os fraudadores usam redes sociais para criar entusiasmo em torno de um NFT ou criptomoeda.
Isso aumenta o preço, tornando difícil para os investidores ignorarem o ativo. Quando o preço é suficientemente elevado, os golpistas vendem imediatamente – ou se desfazem – do ativo, causando um colapso no seu preço.
Golpes de Phishing
Os golpes de phishing envolvem a criação de sites ou e-mails falsos que imitam plataformas legítimas. O objetivo é induzir os usuários a fornecer informações fornecidas, como chaves privadas, senhas e credenciais de login.
Por exemplo, em 2018, uma conhecida exchange de criptomoedas, a Binance, cometeu um ataque de phishing.
Os usuários receberam e-mails que não sejam da Binance, notificando-os sobre uma atualização de segurança e fornecendo um link para um site aparentemente aparente.
No entanto, esta foi uma tentativa fraudulenta de recolha de credenciais de login.
Os usuários que foram vítimas desse esquema de phishing forneceram acesso às suas contas sem saber, e os golpistas exploraram a situação para comprometer seus ativos.
Este incidente ressalta a importância de permanecer vigilante contra tentativas de phishing, mesmo quando elas parecem ter como alvos plataformas proeminentes no espaço das criptomoedas.
Malware e hackers
Os golpistas também usam softwares maliciosos para roubar carteiras de criptomoedas, chaves privadas ou credenciais de login dos usuários. Hacks em exchanges e carteiras de criptomoedas também levaram a perdas significativas no passado.
Um caso de destaque que ilustra os perigos do malware e do hacking envolve uma infame troca Mt. Em 2014, a Mt. Gox, que já era a maior exchange de Bitcoin do mundo, declarou falência após divulgar que hackers exploraram vulnerabilidades em seu sistema.
O ataque resultou na perda de aproximadamente 850.000 Bitcoins, no valor de centenas de milhões de dólares na época. O deixou claro a vulnerabilidade das exchanges centralizadas e enfatizou a importância de medidas de segurança robustas.
Os usuários devem ter cautela e adotar as melhores práticas, como o uso de carteiras confiáveis e a ativação da autenticação de dois fatores, para mitigar os riscos associados a malware e hackers no espaço das criptomoedas.
Como Proteger seus Ativos?
No fim do dia, em um mundo em constante mudança, proteger suas criptomoedas é uma tarefa constante.
Ao seguir práticas seguras em exchanges respeitáveis, implementar medidas rigorosas de segurança e manter-se informado sobre possíveis novas fraudes, você pode fortalecer sua posição contra as novas ameaças no espaço das criptomoedas.
A é uma responsabilidade pessoal e um esforço colaborativo para manter a segurança desse ecossistema financeiro digital. Para navegar com confiança no cenário das criptomoedas, mantenha-se informado e priorize a segurança em todas as suas transações.
A educação contínua, a vigilância constante e a prudência nas transações são os pilares fundamentais para resguardar suas criptomoedas contra os desafios crescentes de fraudes e golpes no cenário digital em constante evolução.
