DAI — это децентрализованная стабильная монета, основанная на блокчейне Ethereum. была разработана MakerDAO (МКР).

Это новый тип криптовалюты, который служит для уменьшения диких колебаний цен, которые делают биткойн нецелесообразным для коммерции. Стоимость монет основана на более стабильных основных активах, которые обычно находятся в традиционных валютах или товарах.

Фон DAI

Стейблкоин DAI использует Ethereum, цифровую валюту, для поддержания своей постоянной стоимости и имеет важное значение для кредитной системы MakerDAO. Децентрализованный стейблкоин не обеспечен денежными резервами, вместо этого его стоимость контролируется протоколом DeFi MakerDAO. Всякий раз, когда кредит берется через платформу MakerDAO, создается стабильная монета DAI, и это валюта, которую пользователи берут и выплачивают по своему кредиту.

После создания DAI он работает просто как стабильный токен Ethereum. Он служит удобным и безопасным способом оплаты вещей и может быть легко переведен между кошельками Ethereum.

Один DAI эквивалентен одному доллару США и будет поддерживать это постоянное соотношение до тех пор, пока токен не будет изъят из обращения. DAI использует смарт-контракты, которые представляют собой команды на основе цепочки блоков с неотъемлемыми условиями, установленными в коде. Это обеспечивает его стабильную стоимость, предлагая пользователям прозрачность и децентрализацию.

Подобно Биткойну, DAI стремится управлять цифровой экономикой, в которой пользователям не нужны услуги банков и финансовых учреждений для прямых операций с другими пользователями.

Что такое стейблкоин?

Стейблкойн — это криптовалюта, стоимость которой связана с более предсказуемыми активами, такими как фиатные валюты, залоговое имущество, другие криптовалюты, отдельные товары в индексе потребительских цен, драгоценные металлы или нефть. Они действуют как жизненно важные маркеры в DeFi экосистема.

ДО Н.Э. Игра предвидел потенциал DeFi еще в 2019 году и интегрировал DAI. Недавно BC.Game представила на платформе децентрализованный оракул Chainlink, чтобы предоставить игрокам более модный выбор.

Некоторые проекты стейблкоинов пытаются манипулировать постоянным значением с помощью алгоритмов. Главной целью стабильной монеты является создание криптоактива, стоимость которого не подвержена экстремальной волатильности.

Помимо DAI, некоторые из самых популярных стейблкоинов включают в себя:

Стейблкоины играют ключевую роль в экосистеме криптовалют. В периоды нестабильности на рынке они предлагают стабильное средство сбережения. Эта стабильная криптовалюта может быть использована для быстрых и неоспоримых глобальных денежных переводов и платежей. Их также можно использовать для отправки транзакций без цензуры любому другому пользователю, у которого есть кошелек и подключение к Интернету. Кроме того, пользователи могут отправлять большие суммы денег безопасно и с меньшими затратами.

Категории стейблкоинов

Стейблкоины сгруппированы в четыре категории:

1. Обеспеченный фиатом

Стейблкоины, обеспеченные фиатом, являются наиболее распространенным типом. Почти все они зависят от централизованных институтов и могут быть централизованы.

Популярные стабильные монеты, обеспеченные фиатом, включают Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) и USD Coin (USDC).

2. Криптовалютное обеспечение

Криптовалютные стейблкоины не зависят от традиционной финансовой инфраструктуры и используют криптоактивы в качестве залога. Наряду с тем, что они менее централизованы и прозрачны, они также более сложны по своей конструкции.

Популярные стабильные монеты с криптообеспечением включают Dai (DAI) и Maker (MKR); Havven (HAV) и nUSD и Bitshares (BTS) BitUSD.

3. Алгоритмический беззалоговый

Алгоритмические необеспеченные стейблкоины стремятся достичь стабильности за счет использования экономических моделей, основанных на программном обеспечении. Хотя по своей природе они децентрализованы, они могут быть очень рискованными и сложными, поскольку требуют постоянного роста для поддержания баланса.

Алгоритмические необеспеченные стейблкоины включают Basis, Kowala, Carbon и Fragments.

4. Гибридные стейблкоины

Гибридные стейблкоины зависят от сочетания перечисленных выше подходов и включают в себя Reserve, Saga и Aurora-Boreal.

Стейблкоины DAI относятся к категории стабильных монет с криптообеспечением, которые используют Maker (MKR) и эфир (ETH) для поддержания стабильной стоимости.

Что такое производитель (MKR)?

Производитель (MKR) — децентрализованная автономная организация (DAO), построенная на Ethereum blockchain. Кроме того, это криптовалюта и токен управления, который отвечает за два токена: Makercoin (MKR) и Dai (DAI).

И MKR, и DAI выпускаются на Ethereum в соответствии со стандартами ERC-20.

Maker (MKR) стремится разработать линейку стабильных децентрализованных цифровых активов, которые будут привязаны к нескольким валютам, золоту и другим инструментам.

Владельцы MKR несут ответственность за управление рисками системы Maker, ее бизнес-логику, выплату кредитов Dai и/или установление коэффициента долга.

Каждый держатель Maker может голосовать за важные решения, касающиеся платформы и выпуска DAI. Сюда входят, среди прочего, параметры риска, целевые ставки, чувствительность к ценовым потокам и глобальные расчетные решения. Если любому пользователю необходимо запросить кредит в Dai, монета Maker используется для оплаты комиссии за стабильность.

Монеты MKR не могут быть добыты и обычно сжигаются в процессе расчетов.

Как создается DAI?

Поскольку DAI является стейблкоином с криптообеспечением, он обеспечен эфиром. Любой владелец эфира может создать DAI с помощью MakerDAO. приложение.

Пользователи должны сначала отправить свой эфир (ETH) на обеспеченную долговую позицию (CDP). Как только они это сделают, они получат часть DAI. CDP — это смарт-контракт, который работает на блокчейне и регулирует выпуск и погашение DAI.

Как только пользователи получают DAI в обмен на свои ETH, единственный способ вернуть свой Ether — погасить заимствованный DAI.

Как правило, процесс выпуска DAI, с которым сталкиваются пользователи, выглядит следующим образом:

  • Пользователь вносит ETH (например, 200 долларов США)
  • Затем пользователь получит 100 DAI на сумму 100 долларов США с коэффициентом обеспечения 2: 1.
  • Затем они переходят к выводу DAI и используют его по мере необходимости.
  • В случае, если пользователь желает переключить DAI обратно на ETH, ему необходимо выкупить его за те же 100 DAI вместе с дополнительным процентом.
  • Затем пользователь возвращает DAI плюс начисленные проценты. Эти процентные сборы затем отправляются непосредственно держателям токенов MKR для обслуживания системы.

Как видно из вышеизложенного, DAI — это в первую очередь кредит, взятый под залог Ethereum. Используя MakerDAO, пользователи эфира могут запрашивать кредиты DAI под свои запасы эфира.

Этот процесс начинается с конвертации пользовательских активов ETH в токен ERC-20 под названием Wrapped Ethereum (WETH). По завершении этого процесса WETH присоединяется к пулу Ethereum, который затем используется в качестве залога для всех выпущенных токенов DAI.

Пул называется Pooled ETH (PETH), который заблокирован для создания обеспеченной долговой позиции (CDP). Впоследствии пользователи получают токены DAI, которые они могут использовать бесплатно.

Коэффициент долга CPD имеет тенденцию увеличиваться при создании DAI, пока не достигнет определенного предела. Когда этот предел достигнут, никакие дополнительные DAI не могут быть отозваны против CPD.

Как работает DAI?

Существуют различные методы, которые обеспечивают повышенную стабильность DAI, чтобы стейблкоин оставался в пределах соотношения к доллару США. MakerDAO создала платформу смарт-контрактов на блокчейне Ethereum, которая поддерживает и стабилизирует DAI с помощью ряда систем динамической обратной связи, называемых смарт-контрактами CDP. Эти CDP также помогают упростить работу децентрализованной платформы маржинальной торговли.

С помощью CDP пользователи могут вносить любое количество активов в смарт-контракт в качестве обеспечения кредита. Как только CDP получает активы, депонированные пользователем, пользователь может конвертировать эквивалентную стоимость в долларах США в DAI, которую он хочет занять.

Пользователи могут делать с монетой все, что захотят, как и с любой другой формой криптовалюты. DAI впоследствии уничтожается после погашения кредита.

Любой пользователь может использовать или создавать с помощью DAI без необходимости запрашивать разрешение, поскольку это токен на Ethereum. Монета работает как строительный блок, который можно легко интегрировать в любой DAPP для этого требуется стабильный актив или платежная система. Кроме того, любой разработчик может обернуть DAI в различные смарт-контракты, которые можно модифицировать для многократного использования.

Стейблкоин DAI обычно используется в качестве стабильного хеджирования или противовеса непредсказуемости более распространенных криптоактивов, таких как Ethereum или Bitcoin. DAI особенно популярен среди инвесторов и/или трейдеров, которые считают, что рынки идут вниз.

В то время как многим стейблкоинам доверяют, потому что их стоимость зависит от валюты центрального банка, DAI заработал солидную репутацию за надежность, поскольку Ethereum, заблокированный в смарт-контрактах, всегда превышает стоимость валюты в обращении в любой момент времени.

Как DAI поддерживает свою ценность?

Цена DAI постоянно контролируется сложной системой смарт-контрактов, которые автоматически исполняются сами по себе. Если цена DAI колеблется слишком далеко от одного доллара, токены Maker (MKR) сжигаются или создаются для стабилизации цены DAI. Это возможно благодаря алгоритмам MakerDAO, которые автоматически управляют ценой валюты, чтобы поддерживать ее стабильной.

DAI использует теорию игр и осторожно уравновешивает экономические стимулы, чтобы постоянно поддерживать стоимость одного доллара США. Когда один токен падает ниже одного доллара США, система поощряет пользователей повышать цену. И когда один DAI оценивается более чем в один доллар США, стимулы меняются наоборот.

При любом из этих обстоятельств рациональные пользователи могут зарабатывать деньги благодаря колебаниям цен.

Чем дальше DAI отклоняется от среднего значения в один доллар США, тем более привлекательными будут стимулы, предлагаемые пользователям, чтобы вернуть цену обратно к одному доллару США.

Более того, стейблкоины всегда имеют избыточное обеспечение. По сути, это означает, что вместо того, чтобы поддерживать монеты в соотношении 1:1 к их базовым активам, это соотношение всегда запрограммировано на более чем 1:1.

Если, например, эфир стоит сто долларов, а коэффициент обеспечения составляет 150%, пользователи могут легко создать стейблкоин 66 DAI.

Поскольку DAI является токеном Ethereum ERC20, его можно хранить в кошельках, совместимых с ERC-20, таких как MyEtherWallet, Atomic, Exodus, Jaxx, Mist, Metamask и других.

Для дополнительной меры безопасности пользователи также могут использовать аппаратные кошельки, такие как Ledger или Trezor.

Преимущества стейблкоина

Полная финансовая независимость

Традиционные финансовые системы, банки и другие финансовые институты требуют от потенциальных пользователей большого количества информации, такой как личные данные, подтверждение хорошей кредитной истории и минимальные суммы депозита. Эти требования могут быть препятствием и способствовать тому, что население мира не имеет доступа к банковским услугам.

Однако стейблкоин DAI позволяет любому получить доступ к финансовым услугам, которые обеспечивают непревзойденную финансовую свободу без ограничений.

Самосуверенное генерирование денег

Хотя многие пользователи покупают валюту на многочисленных биржах, чтобы использовать ее по своему усмотрению, другие обращаются к протоколу Maker для создания DAI, а не для ее покупки.

Пользователи просто блокируют излишек залога в Maker Vaults, создавая DAI на основе суммы залога, которую они решили заблокировать. Многие владельцы бизнеса также создают DAI для создания операционного капитала, хеджируя характерную волатильность криптовалюты, сохраняя при этом свои средства в пространстве блокчейна.

экономия

Владельцы стейблкоина DAI могут зарабатывать процент сбережений Dai (DSR) на монете, которую они держат, зафиксировав ее в специальном смарт-контракте. Это выгодно, поскольку для получения DSR не требуется никаких комиссий, географических ограничений и минимального депозита. Кроме того, вся или часть суммы может быть снята в любое время.

Стабильность среди волатильности

Стейблкоин DAI предлагает стабильность в нестабильном мире криптовалют. Валюта Dai привязана к доллару США и поддерживается излишком залога, заблокированным в хранилищах Maker. Когда рынок очень нестабилен, DAI позволяет пользователям сохранять свою стоимость, не выходя из криптопространства.

Недорогой денежный перевод, удобный и быстрый

DAI можно использовать для погашения долга, трансграничных транзакций и оплаты товаров и услуг. Отправка денег за границу с использованием традиционных финансовых услуг может оказаться дорогостоящей и трудоемкой. Однако пользователи монет могут осуществлять одноранговые переводы по всему миру за считанные секунды и за небольшую часть стоимости.

Сервис 24 / 7

Обычные финансовые компании обычно работают в обычное рабочее время. Однако DAI доступен пользователям 24/7, поскольку он децентрализован и построен на блокчейне.

Удобный обмен

DAI можно легко обменять на фиатную валюту через несколько регулируемых платформ, таких как Coinbase и Уайр.

Прозрачность

Децентрализованный протокол Maker позволяет пользователям понять, как работает DAI. Более того, технология Блокчейн имеет свои собственные системы сдержек и противовесов, поскольку все транзакции публикуются в общедоступном реестре для всеобщего потребления.

Кроме того, технически подкованные пользователи могут просматривать проверенные и проверенные смарт-контракты, чтобы оценить, как работают эти финансовые технологии.

СТАТЬИ ПО ТЕМЕБОЛЬШЕ ОТ АВТОРА