Ethereum deu início ao desenvolvimento de aplicativos decentralizados, onde, através da sua rede, os desenvolvedores podem criar novos serviços e produtos blockchain que não exigem um intermediário Centralizado. Isso inclui plataformas para jogos com criptomoedas no мельхор кассино цифровой.
Além disso, essa rede tambem deu origem a um novo tipo de financiamento: o financiamento decentralizado (DeFi). Muitos novos projetos DeFi tentaram se afastar dos serviços Financeiros Centralizados e, em vez disso, criaram plataformas de empréstimos, algumas focadas no usuário e novas maneiras de obter renda passiva.
Nesse artigo vamos explorar o que é o DeFi, quais são os seus novos desenvolvimentos e os novos projetos e criptomoedas DeFi que ajudaram popularizar esse setor.
Что такое децентрализованное финансирование?
Как Finanças Descentralizadas (DeFi) são uma alternativa aos serviços Financeiros tradicionais, pois essas plataformas e protocolos não dependem de instituições Centralizadoras, como os bancos. Em vez disso, eles contam com a technologia de blockchain, através do uso de contratos inteligentes, para fornecer serviços Financeiros aos seus usuários.
Assim, O setor DeFi tem diversas vantagens sobre as finanças tradicionais.
Em primeiro lugar, as plataformas são amigáveisaos desenvolvedores, o que significa que eles podem programar novos protocolos DeFi e oferecer novos serviços aos seus usuários em pouco tempo. Como или DeFi utiliza contratos inteligentes, os desenvolvedores têm mais flexibilidade na hora de lançar seus protocolos, podendo ajustá-los de acordo com requesta da comunidade.
Второй раз используйте DeFi или блокчейн для большей безопасности. Essa technologia é imutável, o que significa que pessoas mal intencionadas não podem alterar as transações que já foram verificadas, uma vez que o Blockchain requer consenso de uma rede de nós, criando um ambiente confiável onde a transparência ea prime segurança vêmurança vêmurança vêresegurança.
Em terceiro lugar, или Ethereum é um blockchain altamente programvel, construído para que vários aplicativos na rede possam se comunicar uns com os outros. Isso significa que várias ofertas de DeFi podem criar camadas umas sobre as outras e oferecer support a aplicativos de terceiros.
Por fim, os протоколы DeFi, разрешенные для пользователей, а также custódia total de seus ativos. Eles podem armazenar suas participações em criptomoedas em carteiras de terceiros. Além disso, os usuários não precisam esperar pela verificação do serviço, uma vez que a maioria não requer permissão Centralizada, де modo que os usuários podem acessar empréstimos ou receber benefícios Instantaneamente.
Новые инвестиции в децентрализованное финансирование
O setor DeFi teve um crescimento maciço desde o início de 2021. Muitas empresas de capital de risco começaram and financiar projetos DeFi e muitos bancos tambem começaram a adicionar seus serviços a esses projetos em troca de taxas de juros mais altas. Essa situação é specialmente verdadeira no caso dos EUA, onde as bancárias estão em 0% taxas desde a pandemia do COVID-19, uma vez que os projetos DeFi allowem que os bancos alavanquem serviços Financeiros não regulamentados pelo Governo Federal.
Embora o DeFi esteja atraindo atenção positiva de instituições Financeiras e Entusiastas de criptomoedas, ainda ha um certo grau de risco envolvido. Muitos projetos DeFi não têm apoio adequado e dependem deprovores de liquidez (LP) para manter os seus serviços funcionando. Alguns desses projetos têm longevidade no mercado, mas geralmente não geram receita suficiente para diminuir o risco de retirada do LP.
Alem disso, outros novos projetos DeFi têm aproveitado aual Popularidade do setor sem possuir um protocolo diferente, simplesmente copyiando outros serviços com intenções maliciosas, através do lançamento de um token e pedindo aos usuários que o comprem, aumentando seu assimvaloro. Em seguida, os criadores vendem as suas partes dos tokens (geralmente uma proporção significativa) e focusem com o dinheiro, de modo que os detentores de tokens acabem na realidade sendo portadores de tokens inúteis.
Esses puxões de tapete se tornaram comuns no mundo das criptomoedas, eo DeFi não é diferente.
defi 2.0
Alguns novos projetos DeFi têm tenado se afastar dos protocolos de mineração por liquidez, começando desenvolver novos métodos para garanti-la nas suas plataformas. Isso vai desde oferecer aos usuários incentivos para bloquear tokens nativos em pools de liquidez, até mesmo adquirir liquidez por conta propria, através da compra de stablecoins contra os seus tokens nativos, oferecendo títulos aos seus usuários em troca.
Além disso, outros projetos oferecem NFTs para usuários que apostam suas participações na plataforma, allowindo que os usuários obtenham receita com a venda delas e ganhem recompensas em seus tokens apostados.
Por fim, devido ao risco de frames e projetos de baixa ликвидез do DeFi, outros projetos começaram a offerecer seguro descentralizado aos usuários. Esses serviços minimizam o risco de investir no setor e oferecem outra via para recompensas de apostas.
Какие новые проекты DeFi стали серьезными наблюдениями?
Laboratorios da Colônia
О проект Колония é um fundo focado em DeFi que fornece financiamento para desenvolvedores que desejam lançar novos projetos descentralizados, bancado pela Avalanche Foundation, uma plataforma Popular de contratos inteligentes. Колония é focada па comunidade e oferece supporte e serviços para novos projetos. A comunidade TEM voz sobre quais projetos financiar em sua estrutura e conta com autoridade sobre vários outros аспекты.
Além disso, колония fornece ликвидез aos projetos Avalanche Existentes, компрандо и инвестировать в свой токен nativo, или AVAX. Também compra projetos Avalanche escolhidos pela comunidade para criar um índice, e busca retribuir à comunidade através de varios programas. Através do uso dos seus investimentos para financiar airdrops e recompensas de staking.
A Colônia tem uma estrutura de 2 pilares, o primeiro pilar diz respeito aos estágios iniciais do desenvolvimento de novos projetos, no qual a sua equipe irá pesquisar e analisar novos projetos e enviará os resultsados ao Comitê de Investimentos para aprovação, allowsendo queores os projetos concentrem no desenvolvimento e não no financiamento. O 2º pilar refere-se a um acelerador de Organizações Autônomas Decentralizadas (DAOs), noqual a comunidade controla metade do capital da Colônia. Terá 10% destinado a um programa validador, 10% no índice, 30% de Liquidez para aplicação DeFi no Avalanche.
Por fim, или token da Colony, CLY, fortalecerá a Governança ea Liquidez no DAO. Seus detentores terão direitos de voto para distribuição de fundos, receberão recompensas de staking e porprovores de liquidez, além de novos airdrops de tokens de novos projetos DeFi em estágio inicial.
Aave
A Aave é uma plataforma decentralizada de empréstimos e financiamentos na rede Ethereum, aproveitando contratos inteligentes para autotizar os negócios entre os usuários, que podem receber juros com o empréstimo de criptomoedas. Os mutuários podem receber empréstimos Instantâneos.
Платформа поддерживает 31 криптовалюту, включая стабильные монеты, такие как DAI, и токены, метаверсо, такие как MANA.
Там вы можете сделать несколько типос де моэдас нативас.
O Primeiro é о AAVE, que se trata de um token de Governança que Permite que os seus usuários voicem nas atualizações da plataforma e na direção da plataforma. AAVE tem uma offera limitada de 16 milhões de tokens. Três milhões де жетоны repousam эм ум contrato де резерва пункт о desenvolvimento сделать programa.
A segunda, ATokens, são moedas que rendem juros. Os credores recebem esses tokens depois de investirem as suas participações, e lucram com eles para receber juros sobre seus tokens apostados. Os ATokens tambem um taxa de 1:1 com o ativo Depositado para empréstimos.
Além disso, o Aave possui um recurso chamado Aave Pay, на квалификационном Европейском усуариосе enviar Instantaneamente fundos em moeda fiduciária para outras contas, utilizando as suas criptomoedas, além de tambem poder um empréstimo Instantaneo colocandocar as suas criptomoedas cryptomoedas moeda fiduciária comum.
Алем диссо, a Aave tem uma taxa de juros variável para empréstimos. Ela utiliza um algoritmo para manter as taxas de juros o mais próximo possível do valor de mercado. Os credores tambem podem apostar suas participações com o staking da Aave, que atua como um seguro contra a volatilidade das criptomoedas. Например, os usuários podem receber até 30% de volta sobre o valor perdido se um token falhar.
E por fim, Aave possui pools de liquidez, nas quais os usuários podem conectar as suas carteiras Ethereum e receber juros sobre as criptomoedas que investem no protocolo.
Риск-Харбор
O Риск-Харбор Это рынок, где существует риск, который не позволяет DeFi защищать новые проекты от атак кибернетиков и хакеров. Недавно, получил 3,25 миллионов долларов США em financiamento da первоначальный род, который сотрудничает с участниками Framework Ventures, Coinbase Ventures, Digital Currency Group и превосходит большие возможности венчурного капитала.
O Risk Harbour предлагает защиту от привязки к UST, которая является алгоритмической стабильной монетой, справедливой для того, чтобы предложить свою доблесть в соответствии с американскими долларами, которая соответствует индексу 1:1. Porém, или протеже Risk Harbour os detentores de UST verificando или preço médio de UST para USDC ao longo de uma hora.
Agora, или протокол делает Risk Harbour, разрешающий использование токенов UST для использования токенов USDC, которые имеют доблесть для UST cair abaixo de um limite específico, или que significa que o protocolo determina se as reivindicações são aprovadas ou não.
Алем диссо, Риск-Харбор também avalia reclamações relacionadas à Anchor. Este protocolo де rendimento allowe depósitos UST, que podem ser protegidos ao investirem no Anchor e os seus detentores podem resgatar o token por outros derivativos se ele estiver abaixo de um valor específico.
Outro fator interessante é que the Risk Harbour atualmente possui US$2 milhões em Liquidez no seu seu pool de sinistros, onde projetos DeFi podem comprar proteção para o seu капитал. Outros investidores podem subscrever a proteção de um projeto em troca de um prêmio, apostando os seus fundos em um pool de proteção.
Поэтому, если вы требуете возврата в течение 45 секунд после нескольких атак, необходимо внести дополнительные налоги для реализации протокола. Бенефициары также могут отказаться от своих средств, если они не находятся под подпиской о невыплаченном ответе.
Алхимикс
O Алхимикс Это новые проекты DeFi, которые открыли новый метод продвижения компаний, и получили cerca de 4,9 миллионов долларов США в финансах в марте 2021 года.
Os usuários podem depositar fundos no protocolo, e eles se tornam garantia de um empréstimo que o usuário recebe. O protocolo então pega a garantia ea coloca no cofre de um Garantidor para obter rendimento, que por sua vez, paga o empréstimo Automaticamente.
Наши прослушивания могут принести 12% годовых. Обычно мы получаем 50 % гарантии как действующую.
Alchemix постоянно поддерживает стейблкоин DAI, который использует точный депозит для своего токена без протокола и рецепции стабильной монеты в долларах США для депозита 2 DAI, который находится на депозите. Os usuários podem usar um recurso Alchemix, Transmuter, para trocar seu alUSD por DAI.
Além disso, os usuários tambem podem apostar seu alUSD em pools de liquidez, который включает o pool alUSD. Aqui os usuários podem receber ALCX, um token de Governança do protocolo cujos detentores são capazes de participar das propostas de Governança do projeto do Alchemix DAO.
Внешние пулы включают пул ALCX для компенсаций за токен, пул ALCX/ETH Sushiswap для компенсаций ALCX и пул alUSD3CRV для компенсаций ALCX.
Протокол поддерживает Metamask, Zapper, Сушисвап, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse и FTX.
Алем диссо, a Alchemix passou por uma аудитория де сегуранса da Certik, e portanto, or roteiro do protocol inclui aadição de mais moedascomo ETH e wBTC, que estão procurando incluir outros tipos de garantias, mais especificamente stablecoins.
Por último, Alchemix é uma comunidade ativa, o que significa que ha muito interesse nesse novo tipo de protocolo. A Yearn aumentou seus limites de DAI de US$100 milhões for US$300 milhões.
БЕНКИ
O БЕНКИ é um Protocolo de mercado de liquidez na plataforma Avalanche (uma rede para muitos novos projetos DeFi), naqual os usuários podem emprestar e tomar empréstimos de criptomoedas, e tambem ganhar juros com essas transações.
BENQI использует быструю транзакцию Avalanche, которая обрабатывает 4.500 XNUMX транзакций за второй период. Aqui os usuários podem fornecer e retirar Liquidez em varios pools, além de apostar as suas criptomoedas como garantia no mercado de liquidez.
O BENQI atua tambem como uma ponte Entre as redes Avalanche e Ethereum, oferecendo aos usuários uma alternativa mais barata para adquirir e fornecer ликвидез.
Atualmente, Equipe BENQI cuida da Governança do Protocolo, mas em breve lançará um DAO com o token Qi, que Allowirá Que os titulares voicem nas alterações do protocolo.
Алем disso, os usuários recebem или Qi Token quando investem as suas criptomoedas. Например, для приема QiwBTC или QiUSDT, масс. лексемы постоянные карты для обычных пользователей и накопленные юридические знания.
Por último, BENQI претендует на получение empréstimos flash com atualização do protocol e já recebeu financiamento público e privado no valor de mais de US$6 milhões.
Заключительные мысли
Os novos projetos DeFi optaram por de denvolver as suas platforms and protocolos na blockchain Ethereum, tenando fornecer serviços serviros e evitar altas taxas de gas. Outros себе мударам для Avalanche, com или SEU Rápido Rápido Rendimento и Criaram Pontes для Ethereum.
Alguns projetos fizeram uma nova abordagem para fornecer seguros e reembolsos de empréstimos, outros estão deixando de ser promotores de mineração de liquidez, mas começaram a usar seus protocolos para resolver esse typeo de Problema.
Para concluir, о setor DeFi está prosperando com novos desenvolvimentos de protocolos e financiamento inicial de empresas de investimento e da comunidade de criptomoedas eo ano de 2022 Pode ser o ano do DeFi!
