Você estátentando entender como os protocolos de criptografia KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) funcionam para คาสิโนออนไลน์? Muitos apostadores têm dúvidas se é realmente necessário que o melhor cripto คาสิโน ทำ Mercado atenda esses padrões de การปฏิบัติตาม ao se inscrever รัง plataformas
Com a popularidade das criptomoedas disparando, as แลกเปลี่ยน estão sob enorme pressão para aumentar sua capacidade transacional e ร่วมกับความต้องการ ไม่มี entanto, o interesse em criptomoedas não ultrapassou o olhar atento do estado
Órgãos reguladores em todo o mundo querem garantir que haja mercados seguros e justos, livres de laavagem de dinheiro และ outros crimes de natureza การเงิน em suas economias locais.
ไดแอนเต้ ดิสโซ, as แลกเปลี่ยน Intensificaram nos últimos anos seus procedimentos de การปฏิบัติตาม para garantir que sejam mais seguras, confiáveis e robustas.
เพราะ การปฏิบัติตาม é algo necessário พารา แลกเปลี่ยน คุณคิดอย่างไรกับ Criptomoedas?
Não é segredo que a laavagem de dinheiro se tornou um grande problema global. A ascensão das criptomoedas exacerbou esse problema, pois as transações com ativos digitais são mais baratas e rápidas do que nunca, especialmente para transferências internacionais.
Infelizmente, a conveniência torna as criptomoedas o veículo perfeito para atividades criminosas, como financiamento de atos horroras e lavagem de dinheiro.
Reguladores em todo o mundo reconheceram isso. Em resposta à situação, eles fizeram grandes progressos na instalação da AML para evitar a laavagem de dinheiro por meio de แลกเปลี่ยน de criptomoedas e serviços de custódia de ativos
ต้องการ AML และ KYC หรือไม่
โรคเอเอ็มแอล: ป้องกันการฟอกเงิน
AML é um conjunto de protocolos e regulamentos legais que as instituições Financeiras Implementam para identificar e prevenir a natureza lucrativa de atividades ilegais. Os protocolos visam impedir atividades como comércio de mercadorias ilícitas, evasão Fiscal, manipulação de mercado e laavagem de fundos ilícitos.
Os órgãos reguladores forçaram as instituições Financeiras a realizar verificações de เนื่องจากความขยัน ดำเนินการตามพอร์ตฟอลิโอสำหรับซินาลิซาร์ และลูกค้าที่เกี่ยวข้อง สงสัยในทรานซาโกเอส สงสัย
ดำเนินการโดยกองทุนการเงินระหว่างประเทศ em um ระบบการเงิน como o mercado de criptomoedas, onde não há exigência de revelar sua identidade. Esses fundos são desviados para diferentes contas que podem ser hospedadas por meio de várias แลกเปลี่ยน อี คาร์เตรัส เด คริปโตโมเอดาส
ไม่มี estágio สุดท้าย os fundos são movidos em uma teia até que sejam usados para se integrar a algo tangível. Esses resultados tangíveis podem se manifestar na compra de ativos de luxo ouvestimentos Financeiros ou comerciais.
เควายซี: รู้จักลูกค้าของคุณ
นอร์มาเดอ การปฏิบัติตาม KYC é a primeira fase ดา เนื่องจากความขยัน ไม่มีการประมวลผล AML Quando um cliente é novo em uma instituição Financeira, os protocolos KYC são Implementados para identificar e verificar se a pessoa é quem afirma ser.
De posse dessas informações, as instituições Financeiras podem atribuir um valor de risco a esse cliente específico com base na suscetibilidade a algum crime Financeiro.
Como เป็น carteiras de criptomoedas e แลกเปลี่ยน โอเปอเรเตอร์ของ maneira semelhante às instituições Financeiras, o KYC precisa ser Implementado nos Protocolos AML em cada uma dessas entidades.
Novos padrões de regulamentação em todo o mundo
คุณต้องการความช่วยเหลือทางการเงินแบบดั้งเดิม evolui ที่มาพร้อมกับกฎข้อบังคับ, as criptomoedas oferecem uma maneira moderna de fazer transações com soluções diretas para transferência internacional de fundos. No entanto, as restrições ao comércio de criptomoedas estão aumentando ao redor do globo.
ตัวอย่างเช่น คำสั่งต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ห้า (AMLD5) ในยูโรปา ea กฎข้อสุดท้ายของ FinCEN ไม่มีการประกาศ EUA, ชัดแจ้ง, que as criptomoedas e as แลกเปลี่ยน estão sujeitas a todas เป็น leis AML
O KYC é normente dividido em duas camadas de mitigação de risco reconhecidas globalmente: ความขยันเนื่องจากลูกค้า (ซีดีดี) จ ปรับปรุงการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้า (มปป.).
- CDD é um protocolo básico que identifica e faz o perfil de novos ลูกค้า Implica uma verificação de antecedentes do novo cliente para entender o nível de risco que ele ตัวแทน.
- EDD, geralmente, é conduzido em clientes de alto risco por meio de uma camada adicional de criação de perfil e questions.
Além desses elementos, o CFT também cumpre um papel importante nesse กระบวนการ
การต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย (CFT) ผู้ตัดสิน à prevenção da movimentação de dinheiro relacionado ao การก่อการร้าย Envolve o bloqueio de transações destinadas a apoiar objetivos religiosos, ideológicos ou politicos radicais alcançados por meio da violência.
O terrorismo tem uma capacidade notável de florescer em plataformas โคตรราลิซาดา
Portanto, เป็นตัวบ่งชี้พื้นฐานและ interromper เป็น transações que o suportam para prevenir atoserroras. ในฐานะที่เป็นองค์กรก่อการร้าย geralmente ถือว่าเป็น criptomoedas um meio อุดมคติสำหรับนักการเงิน atividades ilícitas, pois os pagamentos internacionais são fáceis e instantâneos.
โคโมเป็นหลัก แลกเปลี่ยน de criptomoedas เป็นของจริงหรือ KYC?
เพียงพอแล้ว แลกเปลี่ยน e carteiras de criptomoedas parecem estar se arrastando sobre a Implementação de AML e KYC, Principalmente porque vai contra a Destinationralização, outras iniciaram seus processos.
Ao se inscrever em uma dessas plataformas, novos usuários devem fornecer seu nome completo, data de nascimento, endereço, número de telefone, CPF e endereço de e-mail válido
Além disso, se um usuário quiser fazer retiradas, será necessário fornecer documentos oficiais do Governoro que comprovem sua identidade, como carteira de motorista ou passaporte.
บางส่วน แลกเปลี่ยน usam reconhecimento biométrico ใบหน้า e detecção de vivacidade para verificar os usuários. Algumas também têm avaliações de risco automáticas que ajudam a pontuar os usuários quanto à sua suscetibilidade a atividades suspeitas.
Por que esses protocolos são สิ่งสำคัญสำหรับย่อหน้า แลกเปลี่ยน เดอ criptomoedas?
Confiança e Transparencia
เพื่อให้ แลกเปลี่ยน alcancem a adoção em massa, elas devem ganhar a confiança do público. Como เป็น criptomoedas e แลกเปลี่ยน são vulneráveis ก แฮกเกอร์, ลูกค้าใหม่ podem achar difícil confiar seus ativos digitais a estas Organizações.
Uma maneira de construir essa confiança tão necessária é através da Implementação de procedimentos de criptografia KYC. Sistemas eficazes de verificação de identidade ajudam as แลกเปลี่ยน a identificar quem está usando seus serviços ea separar criminosos de clientes autênticos. Alguns indicadores de alerta que as แลกเปลี่ยน e careiras procuram เซา:
- Usuários únicos que criam contas diferentes com nomes diferentes;
- Transações iniciadas a partir de endereços IP não confiáveis;
- ข้อมูล KYC ไม่เพียงพอหรือไม่สมบูรณ์;
- ลูกค้า que recusam solicitações de documentos;
- ลูกค้า que evitam perguntas เล่าถึงต้นกำเนิดของ fundos;
- Pessoas que fornecem documentos de identidade ou fotografias falsificadas;
- ลูกค้า que estão na lista de observação;
- Pessoas quequenteemente suas informações de identidade.
Estabilização do mercado de criptomoedas
ผ่าน การปฏิบัติตาม เพียงพอ com AML เช่น แลกเปลี่ยน de criptomoedas podem provar que são entidades legítimas e confiáveis.
ดิสโซ, com โรบัสโตสโปรโตคอลเดอคริปโตกราฟี KYC, ระบบปฏิบัติการลูกค้า saberão que a plataforma que utilizam conduz ativamente avaliações de risco.
Essa confiança aumentada ajudará a estabilizar o mercado de criptomoedas à medida que mais clientes ganharem confiança no sistema.
Consistência quando o assunto é segurança
As แลกเปลี่ยน e careiras que nao estão em การปฏิบัติตาม com os regulamentos AML ทำหน้าที่ควบคุมการทำงานหลายอย่าง
Alguns Governoros chegam ผู้พิจารณา o ไม่มีการปฏิบัติตาม das instituições Financeiras como um Grave risco à segurança nacional, pois incentiva a laavagem de dinheiro e prejudica a economia.
No entanto, com a Implementação adequada do KYC, as plataformas de custódia de ativos se protegerão de multas e garantirão mais segurança para seus clientes.
Desafios enfrentados เปลาส แลกเปลี่ยน ของ cryptocurrencies
นำไปใช้กับ AML และ protocolos de criptografia KYC forneçam um nível de garantia และ responsabilidade, as แลกเปลี่ยน e carteiras de criptomoedas que tentam Implementar as normas enfrentam alguns desafios únicos.
Custo de Implementação
Com mais regulamentos surgindo, custos adicionais também aparecerão para permanecer em การปฏิบัติตาม- Como resultado, espera-se que as แลกเปลี่ยน desembolsem mais recursos para se registrar nos órgãos ระเบียบที่เกี่ยวข้อง.
Uma parte critical dos protocolos KYC envolve o envio de documentos do cliente para um centro de verificação terceirizado. เช่น แลกเปลี่ยน devem pagar a conta por esses กระบวนการ de verificação.
Algumas plataformas já mudaram seus negócios para regiões menos regulamentadas สำหรับ evitar esses custos
Protocolos manuais podem ser ผิดหวัง
A verificação KYC deve ser realizada separadamente em cada plataforma e não é โอนย้าย entre organizações. Isso significa que os clientes devem passar กระบวนการดำเนินการ em todas as แลกเปลี่ยน ลงทะเบียนเลย
การตรวจสอบด้วยตนเอง pode ser demorada, com tempos de espera de até 30 dias. สิ่งสำคัญคือต้องดำเนินการตามขั้นตอนของลูกค้า ลงทะเบียน และทำขั้นตอนต่อไป
Preocupações com a segurança dos dados
A Implementação de protocolos KYC envolve a coleta, o armazenamento ea distribuição de muitas informações confidenciais de clientes. Para que esse processo seja bem-sucedido, procedimentos de segurança de dados extremamente rígidos devem ser instalados para evitar o risco de invasão.
ความคิดสุดท้าย
สุดท้าย แลกเปลี่ยน e carteiras de criptomoedas não podem burlar ก การปฏิบัติตาม AML, o que é vital para impedir que criminosos รับรู้ถึง atividades ilícitas em plataformas เชื้อสายราลิซาดา
ไม่มีข้อตกลง, คำสั่งทางกฎหมาย, ข้อตกลงทางกฎหมาย, โปรโตคอลของการเข้ารหัสลับ KYC eficazes ผู้พัฒนา aplicados. A Implementação de protocolos AML e KYC é Fundamental para construir a confiança e contribuir para transações mais seguras e protegidas no mundo virtual.
เป็น medida que a tecnologia de criptografia evolui e surgem novas oportunidades, você deve entender os riscos potenciais ea melhor forma de se proteger. Certifique-se de escolher แลกเปลี่ยน e carteiras respeitáveis ao fazer transações com suas criptomoedas.
