A Ethereum deu início ao desenvolvedores podem criar novos serviços e produtos blockchain que não exigem um intermediário centralizado. Isso รวม plataformas สำหรับ jogos com criptomoedas no Melhor คาสิโนดิจิตอล.
Além disso, essa rede também deu origem a um novo tipo de financiamento: o financiamentodesderralizado (DeFi). Muitos novos projetos DeFi tentaram se afastar dos serviços Financeiros centralizados e, em vez disso, criaram plataformas de empréstimas, algumas focadas no usuário e novas maneiras de obter renda passiva.
Nesse artigo vamos explorer o que é o DeFi, quais são os seus novos desenvolvimentos e os novos projetos e criptomoedas DeFi que ajudaram a popularizar esse setor.
O que são finanças โคตรราลิซาดาส?
ในฐานะ Finanças Descentralizadas (DeFi) são uma alternativa aos serviços financeiros tradicionais, pois essas plataformas e protocolos não dependem de instituições centralizadoras, como os bancos. เลิกใช้, เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีบล็อกเชน, através do uso de contratos inteligentes, para fornecer serviços Financeiros aos seus usuários.
อัสซิม, o setor DeFi tem หลากหลายเช่นเดียวกับการเงิน.
Em primeiro lugar, as plataformas são amigáveis aos desenvolvedores, o que significa que eles podem programar novos protocolos DeFi e oferecer novos serviços aos seus usuários em pouco tempo. Como o DeFi utiliza contratos inteligentes, os desenvolvedores têm mais flexibilidade na hora de lançar seus protocolos, podendo ajustá-los de acordo com a demanda da comunidade.
ใช้งาน DeFi o blockchain สำหรับ maior segurança Essa tecnologia é imutável, o que significa que pessoas mal intencionadas não podem alterar as transações que já foram verificadas, uma vez que o Blockchain requer consenso de uma rede de nós, criando um ambiente altamente confiável onde a transparência ea segurançairo lugarm.
ในทางกลับกัน, หรือ Ethereum é um blockchain altamente programável, construído para que vários aplicativos na rede possam se comunicar uns com os outros. มีความสำคัญอย่างมากต่อ DeFi ของ DeFi criar camadas umas sobre ในขณะที่ผู้ให้การสนับสนุนสนับสนุนการใช้งาน
Por fim, os protocolos DeFi permitem que os usuários tenham a custódia total de seus ativos. Eles podem armazenar suas participações em criptomoedas em carteiras de terceiros. Além disso, os usuários não precisam esperar pela verificação do serviço, uma vez que a maioria não requer permissão centralizada, de modo que os usuários podem acessar emprésimos ou receber benefícios instantaneamente.
Novos acontecimentos nas finanças Destinationralizadas
O setor DeFi teve um crescimento maciço desde o início de 2021 Muitas empresas de capital de risco começaram a financiar projetos DeFi e muitos bancos também começaram adicionar seus serviços a esses projetos em troca de taxas de juros mais altas. Essa situação é dedicatedmente verdadeira no caso dos EUA, onde as taxas bancárias estão em 0% desde a pandemia do COVID-19, uma vez que os projetos DeFi permitem que os bancos alavanquem serviços Financeiros não regulamentados pelo Governoro federal.
Embora o DeFi esteja atraindo atenção positiva de instituições Financeiras e entusiastas de criptomoedas, ainda há um certo grau de risco envolvido. Muitos projetos DeFi não têm apoio adequado e dependem deprovedores de liquidez (LP) para manter os seus serviços funcionando. Alguns desses projetos têm longevidade no mercado, mas geralmente não geram receita suficiente para diminuir o risco de retirada do LP.
Além disso, outros novos projetos DeFi têm aproveitado a atual popularidade do setor sem possuir um protocolo diferente, simplesmente copiando outros serviços com intenções maliciosas, através do lançamento de um token e pedindo aos usuários que o comprem, aumentando assimoro. Em seguida, os criadores vendem as suas partes dos tokens (geralmente uma proporção significativa) e fogem com o dinheiro, de modo que os detentores de tokens acabem na realidade sendo portadores de tokens inúteis.
Esses puxões de tapete se tornaram comuns no mundo das criptomoedas, eo DeFi não é diferente.
ดีไฟ 2.0
Alguns novos projetos DeFi têmtentado se afastar dos protocolos de mineração por liquidez, começando a desenvolver novos métodos para garanti-la nas suas plataformas. Isso vai desde oferecer aos usuários incentivos para bloquear tokens nativos em pools de liquidez, até mesmo adquirir liquidez por conta própria, através da compra de stablecoins contra os seus tokens nativos, oferecendo títulos aos seus usuários em troca.
เลิกใช้, ขยายขอบเขตของ NFTs ให้กับ usuários que apostam suas participações na plataforma, permitindo que os usuários obtenham receita com a venda delas e ganhem recompensas em seus tokens apostados.
Por fim, devido ao risco de Fraudes e projetos de baixa liquidez do DeFi, outros projetos começaram a oferecer seguro dropsralizado aos usuários. Esses serviços minimizam o risco de investir no setor e oferecem outra via para recompensas de apostas.
Quais são os novos projetos DeFi เป็นผู้สังเกตการณ์เซเรมหรือไม่?
Laboratorios da Colônia
โครงการ อาณานิคม é um fundo focado em DeFi que fornece financiamento para desenvolvedores que desejam lançar novos projetosdeskedralizados, bancado pela Avalanche Foundation, uma plataforma popular de contratos inteligentes. A Colony é focada na comunidade e oferece suporte e serviços para novos projetos. A comunidade tem voz sobre quais projetos financiar em sua estrutura e conta com autoridade sobre vários outrosspectos.
Além disso, a Colony fornece liquidez aos projetos Avalanche exentes, comprando eInvestindo em seu token nativo, o AVAX. Também compra projetos Avalanche escolhidos pela comunidade para criar um índice, e busca retribuir à comunidade através de vários programas. Através do uso dos seus Investimentos para financiar airdrops และผลตอบแทนจากการเดิมพัน
A Colônia tem uma estrutura de 2 pilares, o primeiro pilar diz respeito aos estágios iniciais do desenvolvimento de novos projetos, no qual a sua equipe irá pesquisar e analisar novos projetos e enviará os resultados ao Comitê de Investimentos para aprovação, permitindo que os desenvolvedores concentrem no desenvolvimento e não no financiamento. O 2º pilar refere-se a um acelerador de Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs), no qual a comunidade controla metade do capital da Colônia. ปลายทาง 10% ของโปรแกรมตรวจสอบความถูกต้อง 10% ไม่มีข้อมูล 30% จากแอปพลิเคชัน DeFi ไม่มี Avalanche
Por fim, o token da Colony, CLY, fortalecerá a Governorança ea liquidez no DAO. Seus detentores terão direitos de voto para distribuição de fundos, receberão recompensas de staking e porrovores de liquidez, além de novos airdrops de tokens de novos projetos DeFi em estágio inicial.
Aave
A Aave é uma plataformadeskendralizada de empréstimos e financiamentos na rede Ethereum, aproveitando contratos inteligentes para automatizar os negócios entre os usuários, que podem receber juros com o empréstimo de criptomoedas. Os mutuários podem receber emprésimos instantâneos.
Plataforma รองรับ 31 สกุลเงินที่แตกต่างกัน รวมถึง Stablecoins ที่มาพร้อมกับโทเค็น DAI และ Metaversos ที่มาพร้อมกับ MANA
Tambem possui dois tipos de moedas nativas.
O primeiro é o AAVE, que se trata de um token de Governorança que permite que os seus usuários votem nas atualizações da plataforma e na direção da plataforma. AAVE tem uma oferta limitada de 16 milhões de tokens. Três milhões de tokens repousam em um contrato de reserva para o desenvolvimento do โปรแกรม
Segunda, ATokens, são moedas que rendem juros. Os credores recebem esses tokens depois deInvestirem as suas participações, e lucram com eles para receber juros sobre seus tokens apostados. Os ATokens tabém têm um taxa de 1:1 com o ativo depositado para empréstimas.
Além disso, o Aave possui um recurso chamado Aave Pay, na qual os usuárioseuropeus podem enviar instantaneamente fundos em moeda fiduciária para outras contas, utilizando as suas criptomoedas, além de também poder obter um empréstimo instantâneo colocando as suas criptomoedas como car tro poria como car tro poria como para tro poria como aave possui um recurso Aave Pay, na qual os usuárioseuropeus podem enviar instantaneamente fundos em moeda fiduciária para outras contas, utilizando as suas criptomoedas, além de também poder obter um empréstimo instantâneo colocando as suas criptomoedas como moeda fiduciária comum.
Além disso, a Aave tem uma taxa de juros variável para emprésimos. ใช้อัลกอริทึมสำหรับ manter as taxas de juros o mais próximo possível do valor de mercado Os credores também podem apostar suas participações com o staking da Aave, que atua como um seguro contra a volatilidade das criptomoedas. ตัวอย่าง Por, os usuários podem receber até 30% de volta sobre o valor perdido se um token falhar.
E por fim, a Aave possui pools de liquidez, nas quais os usuários podem conectar as suas carteiras Ethereum e receber juros sobre as criptomoedas quevestem no protocolo.
ท่าเรือความเสี่ยง
O ท่าเรือความเสี่ยง é um marketplace para gestão de risco no setor DeFi capaz de proteger novos projetos contra ataques cibernéticos และแฮ็กเกอร์ Recentemente, รับ 3,25 ล้านเหรียญสหรัฐ การเงินเริ่มต้นโดยผู้เข้าร่วม Framework Ventures, Coinbase Ventures, Digital Currency Group และธุรกิจร่วมทุนที่ยิ่งใหญ่กว่า
O Risk Harbor ขอสงวนลิขสิทธิ์โดย UST, que é uma stablecoin algorítmica, ajustando a sua oferta para manter seu valor em relação ao dólar americano, mas ele pode perder a sua indexação de 1:1. โปเรม หรือผู้ได้รับความคุ้มครองจาก Risk Harbor เป็นผู้ควบคุม UST ยืนยันหรือควบคุมดูแล UST สำหรับ USDC อีกต่อไป
จริงๆ แล้ว โปรโตคอลของ Risk Harbor อนุญาตให้ใช้สิทธิ์ใน detentores de UST troquem seus tokens por USDC se o valor do UST cair abaixo de umlimite específico, o que significa que o protocolo determina se as reivindicações são aprovadas ou não.
ยกเลิก, a Risk Harbor também avalia reclamações relacionadas à Anchor. Este protocolo de rendimento permite depósitos UST, que podem ser protegidos aoInvestirem no Anchor e os seus detentores podem resgatar o token por outros derivativos se ele estiver abaixo de um valor específico.
Outro fator interessante é que a Risk Harbor atualmente possui US$2 milhões em liquidez no seu seu pool de sinistros, onde projetos DeFi podem comprar proteção para o seu Capital. OutrosInvestidores podem subscrever a proteção de um projeto em troca de um prêmio, apostando os seus fundos em um pool de proteção.
โดย fim, os reclamantes recebem atendimento dentro de 45 segundos após sofrerem ataques, sem Taxas adicionais para realizar ações no protocolo. Os beneficiários também podem retirar seus fundos se não estiverem subscrevendo uma apólice pendente.
เล่นแร่แปรธาตุ
O เล่นแร่แปรธาตุ é um dos novos projetos DeFi quetenta inaugurar um novo método de pagamento de empréstimas, e recebeu cerca de 4,9 ล้านเหรียญสหรัฐ การเงินในเดือนมีนาคม 2021
Os usuários podem depositar fundos no protocolo, e eles se tornam garantia de um empréstimo que o usuário recebe. O protocolo então pega a garantia ea coloca no cofre de um Garantidor para obter rendimento, que por sua vez, paga o empréstimo automaticamente.
Os rendimentos do cofre podem ser de até 12% APY. ใช้ส่วนลด 50% จากการรับประกัน como empréstimo
Alchemix ที่สนับสนุน a penas a stablecoin DAI, ใช้แทนเงินที่ฝากไว้โดยใช้โทเค็นไม่มีโปรโตคอลและรับเหรียญ stablecoin alUSD จาก 2 DAI que depositarem. ใช้งาน Alchemix, Transmuter, para trocar seu alUSD โดย DAI
Além disso, os usuários também podem apostar seu alUSD em pools de liquidez, que incluem o พูล alUSD. Aqui os usuários podem receber ALCX, um token de Governorança do protocolo cujos detentores são capazes de participar das propostas de Governorança do projeto do Alchemix DAO.
พูลรวม ALCX สำหรับโทเค็นการชดเชย um พูล ALCX/ETH Sushiswap สำหรับการชดเชย ALCX และพูล um alUSD3CRV สำหรับผลตอบแทน ALCX
O protocolo atualmente รองรับ Metamask, Zapper, ซูชิสวาป, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse และ FTX
Além disso, Alchemix passou por uma หอประชุมเซกูรันซา da Certik, e portanto, o roteiro do protocolo รวมถึง adição de mais moedas como ETH และ wBTC, que também estão procurando รวมถึง outros tipos de garantias, mais especificamente stablecoins.
Por último, Alchemix é uma comunidade ativa, o que significa que há muito interesse nesse novo tipo de protocolo. A Yearn autmentou seus limites de DAI de US$100 milhões para US$300 milhões.
เบ็นกิ
O เบ็นกิ é um protocolo de mercado de liquidez na plataforma Avalanche (uma rede para muitos novos projetos DeFi), na qual os usuários podem emprestar e tomar emprésimos de criptomoedas, e também ganhar juros com essas transações.
BENQI ใช้ความเร็วของ transação rápida do Avalanche, que pode processorar até 4.500 transações por segundo. Aqui os usuários podem fornecer e retirar liquidez em vários pools, além de apostar as suas criptomoedas como garantia no mercado de liquidez.
O BENQI atua também como uma ponte entre as redes Avalanche and Ethereum, oferecendo aos usuários uma alternativa mais barata para adquirir e fornecer liquidez.
Atualmente, a equipe BENQI cuida da Governorança do protocolo, mas em breve lançará um DAO com o token Qi, que permitirá que os titulares votem nas alterações do protocolo.
Além disso, os usuários recebem o Qi Token quando ลงทุนเป็น criptomoedas ตัวอย่างเช่น, อื่น ๆ ที่ได้รับ QiwBTC หรือ QiUSDT, และอื่น ๆ สัญญาณ ถาวร na carteira do usuário และ acumulam juros.
Por último, a BENQI แกล้งทำเป็น lançar emprésimos flash com a atualização do protocolo e já recebeu financiamento público e privado no valor de mais de US$6 milhões.
ความคิดสุดท้าย
ขับเคลื่อนโดย DeFi optaram por desenvolver as suas plataformas e protocolos na blockchain Ethereum, รองรับการให้บริการทางการเงินและ evitar altas taxas de gás. Outros se mudaram para o Avalanche, com o seu rápido redimento e criaram pontes สำหรับ Ethereum
Alguns projetos fizeram uma nova abordagem para fornecer seguros e reembolsos de emprésimos, outros estão deixando de ser promotores de mineração de liquidez, mas começaram a usar seus protocolos para Solver esse tipo de problema.
บทสรุป o setor DeFi está prosperando com novos desenvolvimentos de protocolos e financiamento inicial de empresas devestimento e da comunidade de criptomoedas eo ano de 2022 pode ser o ano do DeFi!
