Você está tentando entender como os protocolos de criptografia KYC (Alamin ang iyong mamimili) funcionam para cassino online? Muitos apostadores têm dúvidas se é realmente necessário que o melhor cripto cassino do mercado atenda esses padrões de Pagsunod ao se inscrever nestas plataformas.
Com a popularidade das criptomoedas disparando, bilang palitan estão sob enorme pressão para aumentar sua capacidade transacional e acompanhar a demanda. No entanto, o interesse em criptomoedas não ultrapassou o olhar atento do estado.
Órgãos reguladores em todo o mundo querem garantir que haja mercados seguros and justos, livres de lavagem de dinheiro at outros crimes de natureza financeira em suas economias locais.
Diante disso, bilang palitan intensicaram nos últimos anos seus procedimentos de Pagsunod para garantir que sejam mais seguras, confiáveis e robustas.
Kasi Pagsunod é algo necessário para palitan e carteiras de criptomoedas?
Não é segredo que a lavagem de dinheiro se tornou um grande problema global. A ascensão das criptomoedas exacerbou esse problema, pois as transações com ativos digitais são mais baratas e rápidas do que nunca, especialmente para transferências internacionais.
Infelizmente, a conveniência torna as criptomoedas o veículo perfeito para atividades criminosas, como financiamento de atos terroristas at lavagem de dinheiro.
Reguladores em todo o mundo reconheceram isso. Em resposta à situação, eles fizeram grandes progressos na instalação da AML para evitar a lavagem de dinheiro por meio de palitan de criptomoedas at serviços de custódia de ativos.
O que significa AML at KYC?
AML: Anti-Money Laundering
Ang AML ay conjunto de protocolos at regulamentos legais que as instituições financeiras implementam para identificar at prevenir a natureza lucrativa de atividades ilegais. Os protocolos visam impedir atividades como comércio de mercadorias ilícitas, evasão fiscal, manipulação de mercado at lavagem de fundos ilícitos.
Os órgãos reguladores forçaram as instituições financeiras a realizar verificações de dahil sipag em seus portfólios para sinalizar at relatar clientes suspeitos ou transações suspeitas.
Os fundos ilícitos nas mãos de criminosos geralmente são colocados em um sistema financeiro como o mercado de criptomoedas, onde não há exigência de revelar sua identidade. Esses fundos são desviados para diferentes contas que podem ser hospedadas por meio de várias palitan e carteiras de criptomoedas.
No estágio final os fundos são movidos em uma teia até que sejam usados para se integrar a algo tangível. Esses resultados tangíveis podem se manifestar na compra de ativos de luxo ou investimentos financeiros ou comerciais.
KYC: Alamin ang iyong mamimili
Isang norma de Pagsunod Ang KYC ay isang primeira fase da dahil sipag walang processo AML. Quando um cliente is novo em uma instituição financeira, os protocolos KYC são implementados para identificar at verificar se a pessoa é quem afirma ser.
De posse dessas informações, as instituições financeiras podem atribuir um valor de risco at esse cliente específico com base na suscetibilidade at algum crime financeiro.
Como as carteiras de criptomoedas e palitan operam de maneira semelhante às instituições financeiras, o KYC precisa ser implementado nos protocolos AML em cada uma dessas entidades.
Novos padrões de regulamentação em todo o mundo
À medida que o setor financeiro tradicional evolui para acompanhar os regulamentos, as criptomoedas oferecem uma maneira moderna de fazer transações com soluções diretas para transferência internacional de fundos. No entanto, as restrições ao comércio de criptomoedas estão aumentando ao redor do globo.
Halimbawa, a Ikalimang Anti-money Laundering Directive (AMLD5) sa Europa ea Panghuling Panuntunan ng FinCEN nos EUA declaram, explicitamente, que as criptomoedas e as palitan estão sujeitas a todas as leis AML.
Ang KYC ay normal na dividido sa dalawang camadas de mitigação de risco reconhecidas globalmente: Kasanayan ng Customer (CDD) e Pinahusay na Customer Due Diligence (EDD).
- Ang CDD ay isang protocol na batayan ng pagkakakilanlan at faz o perfil ng mga bagong kliyente. Implica uma verificação de antecedentes do novo cliente para entender o nível de risco que ele representa.
- EDD, geralmente, ay conduzido em clientes de alto risco por meio de uma camada addicional de criação de perfil at questionamento.
Alem desses elemento, o CFT também cumpre um papel importante ness proseso.
Paglaban sa Pagpopondo ng Terorismo (CFT) refere-se à prevenção da movimentação de dinheiro relacionado ao terrorismo. Envolve o bloqueio de transações destinadas a apoiar objetivos religiosos, ideológicos ou políticos radicais alcançados por meio da violência.
O terrorismo tem uma capacidade notável de florescer em plataformas descentralizadas.
Bilang karagdagan, ito ay pangunahing pagkakakilanlan at interromper bilang mga transações que o suporta para sa pag-iwas sa mga terorista. As organizações terroristas geralmente consideram as criptomoedas um meio ideal para financiar atividades ilícitas, pois os pagamentos internacionais são fáceis e instantâneos.
Como as principais palitan de criptomoedas estão realizando o KYC?
Enquanto muitas palitan e carteiras de criptomoedas parecem estar se arrastando sobre a implementação de AML e KYC, principalmente porque vai contra a descentralização, outras iniciaram seus processos.
Ao se inscrever em uma dessas plataformas, novos usuários devem fornecer seu nome completo, data de nascimento, endeço, numero ng telepono, CPF at endereço de e-mail válido.
Além disso, se um usuário quiser fazer retiradas, será necessário fornecer documentos oficiais do governo que comprovem sua identidade, como carteira de motorista ou passaporte.
Ilan palitan usam reconhecimento facial biométrico at detecção de vivacidade para verificar os usuários. Algumas também têm avaliações de risco automáticas que ajudam a pontuar os usuários quanto à sua suscetibilidade at atividades suspeitas.
Sa pamamagitan ng que esses protocolos são importantes para palitan de criptomoedas?
Confiança at Transparência
upang ang palitan alcancem a adoção em massa, elas devem ganhar a confiança do público. Como bilang criptomoedas e palitan são vulneráveis a hackers, novos clientes podem achar difícil confiar seus ativos digitais a estas organizações.
Uma maneira de construir essa confiança tão necessária ay através da implementação de procedimentos de criptografia KYC. Sistema ng eficazes de verificação de identidade ajudam as palitan a identificar quem está usando seus serviços ea separar criminosos de clientes autênticos. Alguns indicadores de alerta que as palitan e carteiras procuram são:
- Usuários únicos que criam contas diferentes com nomes diferentes;
- Transações iniciadas a partir de endereços IP não confiáveis;
- Impormasyon ng KYC insuficientes ou incompletas;
- Clientes que recusam solicitações de documentos;
- Clientes que evitam perguntas sobre a origem dos fundos;
- Pessoas que fornecem documentos de identidade ou photographyas falsificadas;
- Clientes que estão na lista de observação;
- Pessoas que frequentemente mudam suas informações de identidade.
Estabilização do mercado de criptomoedas
Sa pamamagitan ng Pagsunod adequada com AML, bilang palitan de criptomoedas podem provar que são enidades legítimas e confiáveis.
Alem disso, com robustos protocolos de criptografia KYC, os clientes saberão que a plataforma que utilizam conduz ativamente avaliações de risco.
Essa confiança aumentada ajudará a estabilizar o mercado de criptomoedas à medida que mais clientes ganharem confiança no sistema.
Consistência quando o assunto é segurança
As palitan e carteiras que não estão em Pagsunod com os regulamentos AML podem enfrentar multas pesadas.
Alguns governos chegam a considerar o walang pagsunod das instituições financeiras como um grave risco à segurança nacional, pois incentiva a lavagem de dinheiro at prejudica a economia.
No entanto, com a implementação adequada do KYC, as plataformas de custódia de ativos se protegerão de multas at garantirão mais segurança para seus clientes.
Desafios enfrentados pelas palitan ng cryptocurrencies
Embora práticas sólidas de AML at protocolos de criptografia KYC forneçam un nível de garantia at responsabilidade, as palitan e carteiras de criptomoedas que tentam implementar as normas enfrentam alguns desafios únicos.
Custo de implementação
Com mais regulamentos surgindo, custos adicionais também aparecerão para permanecer em Pagsunod. Bilang resulta, espera-se que as palitan desembolsem mais recursos para sa registrar nos órgãos reguladores relevantes.
Ang isang mahalagang bahagi ng mga protocol na kasama ng KYC o envio de documento do cliente para sa centro de verificação terceirizado. Bilang palitan devem pagar a conta por esses processos de verificação.
Algumas plataformas já mudaram seus negócios para regiões menos regulamentadas para evitar esses custos.
Protocolos manuais podem ser frustrantes
A verificação KYC deve ser realizada separadamente em cada plataforma at não é transferível entre organizações. Isso significa que os clientes devem passar pelo processo em todas as palitan em que se registram.
A verificação manual pode ser demorada, com tempos de espera de até 30 dias. Esses longos prazos podem desencorajar os clientes de se registrarem e fazer com que eles desistam completamente do processo de cadastro.
Preocupações com a segurança dos dados
Isang implementação de protocolos KYC envolve a coleta, o armazenamento ea distribuição de muitas informações confidenciais de clientes. Para que esse processo seja bem-sucedido, procedimentos de segurança de dados extremamente rígidos devem ser instalados para evitar o risco de invasão.
Pangwakas na saloobin
Sa wakas, Palitan e carteiras de criptomoedas não podem burlar a Pagsunod AML, o que é vital para impedir que criminosos realizem atividades ilícitas em plataformas descentralizadas.
No entanto, para que cada transação seja legal, protocolos de criptografia KYC eficazes devem ser aplicados. Ang implementação de protocolos AML at KYC ay pangunahing para sa pagbuo ng confiança at kontribusyon para sa transações mais seguras at protegidas no mundo virtual.
À medida que a tecnologia de criptografia evolui at surgem novas oportunidades, você deve entender os riscos potenciais ea melhor forma de se proteger. Certifique-se de escolher palitan e carteiras respeitáveis ao fazer transações com suas criptomoedas.
