Ethereum, geliştiricilerin merkezi bir figür gerektirmeyen yeni blockchain hizmetleri ve ürünleri yaratabilecekleri merkezi olmayan uygulama geliştirmeyi tanıttı.
Bunlar, kripto kumar için platformları içeriyordu. en iyi kripto kumarhanesi. Aynı zamanda yeni bir tür merkezi olmayan finansın (DeFi) ortaya çıkmasına neden oldu. Birçok yeni DeFi projesi, merkezi finansal hizmetlerden uzaklaşmaya çalıştı ve bunun yerine kullanıcı odaklı borç alma ve verme platformları ve pasif gelir elde etmenin yeni yollarını yarattı.
DeFi'ye, yeni geliştirmelerine ve bu popüler sektörü ilerleten birkaç yeni DeFi projesine ve DeFi kriptolarına bakalım.
Merkezi Olmayan Finans Nedir?
Merkezi Olmayan Finans (DeFi), geleneksel finansal hizmetlere bir alternatiftir. Bu platformlar ve protokoller bankalar gibi merkezi kurumlara bağlı değildir. Bunun yerine, kullanıcılarına finansal hizmetler sağlamak için blok zinciri teknolojisine, özellikle akıllı sözleşme uygulamalarına güveniyorlar.
Buna göre DeFi sektörünün geleneksel finansa göre birçok avantajı bulunuyor.
İlk olarak, geliştirici dostudurlar. Bu, geliştiricilerin yeni DeFi protokolleri programlayabileceği ve kullanıcılarına hızlı bir şekilde yeni hizmetler sunabileceği anlamına gelir. DeFi akıllı sözleşmeler kullandığından, geliştiriciler bir protokolü başlatırken daha fazla esnekliğe sahip olur. Topluluğun talebine göre ince ayar yapabilirler.
İkincisi, DeFi ek güvenlik için blok zincirinden de yararlanır. Blockchain teknolojisi değişmez. Bu, kötü aktörlerin doğrulanmış işlemleri değiştiremeyeceği anlamına gelir. Blockchain, bir kişiden fikir birliği gerektirir. düğüm ağı, işitilebilirlik ve güvenliğin ön planda olduğu güvenilir bir ortam yaratmak.
Üçüncü olarak, Ethereum oldukça programlanabilir bir blok zinciridir. Ayrıca, ağdaki birden fazla uygulamanın birbiriyle iletişim kurabilmesi için oluşturulmuştur. Bu, sayısız DeFi teklifinin birbiri üzerine katmanlar oluşturabileceği ve üçüncü taraf uygulamalarını destekleyebileceği anlamına gelir.
Son olarak, DeFi protokolleri, kullanıcıların varlıklarının tam denetimine sahip olmalarını sağlar. Kripto varlıklarını üçüncü taraf cüzdanlarda saklayabilirler. Ayrıca, kullanıcıların hizmet doğrulaması için beklemeleri gerekmez. Çoğu hizmet, merkezi izin gerektirmez. Kullanıcılar genellikle kredilere erişebilir veya anında fayda sağlayabilir.
Merkezi Olmayan Finansta Yeni Gelişmeler
DeFi sektörü, 2021'in başından bu yana muazzam bir büyüme kaydetti. Birçok risk sermayesi şirketi, DeFi projelerini finanse etmeye başladı. Bankalar da daha yüksek faiz oranları alabilecekleri için hizmetlerini bu projelere eklemeyi düşünmeye başladılar. Bu, özellikle COVID-0 salgınından bu yana banka oranlarının %19 olduğu ABD için geçerlidir. DeFi projeleri, bankaların federal hükümet tarafından düzenlenmeyen finansal hizmetlerden yararlanmasına olanak tanır.
DeFi, finansal kurumlardan ve kripto meraklılarından olumlu ilgi toplasa da, risk hala söz konusu. Birçok DeFi projesinin yeterli desteği yoktur ve hizmetlerini ayakta tutmak için likidite sağlayıcılarına (LP) güvenir. Bu projelerden bazıları piyasada uzun ömürlüdür, ancak çoğunlukla LP'den çekilme riskini azaltacak kadar gelir sağlamazlar.
Ayrıca, diğer yeni DeFi projeleri de sektörün mevcut popülerliğinden yararlanıyor. Ayrı bir protokolleri yoktur ve kötü niyetli diğer hizmetleri kopyala yapıştır yapmazlar. Bir jeton başlatırlar ve kullanıcılardan onu satın almalarını isteyerek değerini yükseltirler. Ardından, yaratıcılar jeton paylarını (genellikle önemli bir oran) satar ve parayı alıp kaçarlar.
Bu, token sahiplerine bir sürü işe yaramaz token bırakır. Bu halı çekimleri kripto dünyasında yaygınlaştı ve DeFi de farklı değil.
DeFi2.0
Birkaç yeni DeFi projesi, likidite madenciliği programlarından uzaklaşmaya çalıştı. Platformlarında likidite sağlamak için yeni yöntemler geliştirmeye başlıyorlar. Bu, kullanıcılara staking havuzlarında yerel belirteçleri kilitlemek için teşvikler sunmaktan likidite elde etmeye kadar uzanır. Yerel belirteçlerine karşı stablecoin satın alıyorlar ve kullanıcılarına tahvil teklif ediyorlar.
Ayrıca, diğer projeler platform varlıklarını stake eden kullanıcılara NFT'ler sunar. Bu, kullanıcıların bu NFT'leri satarak gelir elde etmelerine ve stake edilen token'larında ödüller kazanmalarına olanak tanır.
Son olarak, DeFi'nin dolandırıcılık riski ve düşük likidite projeleri nedeniyle, diğer projeler kullanıcılara merkezi olmayan sigorta sunmaya başladı. Bu hizmetler, sektöre yatırım yapma riskini en aza indirir ve ödülleri biriktirmek için başka bir yol sağlar.
Dikkat Edilmesi Gereken Yeni DeFi Projeleri Nelerdir?
Koloni Laboratuvarları
Colony projesi, DeFi odaklı bir fondur. Yeni DeFi projeleri başlatmak isteyen geliştiricilere finansman sağlar. Popüler bir akıllı sözleşme platformu olan Avalanche Foundation, projeyi finanse ediyor. Koloni toplum odaklıdır ve yeni projelere destek ve hizmetler sunar. Topluluk, hangi projelerin finanse edileceği ve Koloninin yapısı üzerinde söz sahibidir ve diğer çeşitli yönler üzerinde yetkiye sahiptir.
Ayrıca Colony, mevcut Avalanche projelerine likidite sağlar. Avalanche'ın yerel token'ı AVAX'ı satın alır ve stake eder. Ayrıca bir dizin oluşturmak için topluluk tarafından seçilen Avalanche projelerini satın alır.
Ayrıca, Colony çeşitli programlar aracılığıyla topluma geri dönecektir. Yatırımlarını airdropları ve stake ödüllerini finanse etmek için kullanacak.
Koloni 2 sütunlu bir yapıya sahiptir. İlk sütun, yeni proje geliştirmenin ilk aşamalarıyla ilgilidir. Colony çekirdek ekibi yeni projeleri araştırıp analiz edecek ve sonuçları onay için Yatırım Komitesine gönderecektir. Bu, geliştiricilerin finansmana değil geliştirmeye odaklanmasına izin verecektir.
Ayrıca, 2. sütun bir Merkezi Olmayan Otonom Kuruluş (DAO) hızlandırıcısı ile ilgilidir. Burada topluluk Koloninin başkentinin yarısını kontrol ediyor. Bu, bir doğrulayıcı program için %10 olacaktır. Endeksin %10'u. Avalanche'taki DeFi uygulaması için likidite için %30.
Son olarak, The Colony'nin CLY token'ı DAO'da yönetişime ve likiditeye güç verecek. CLY sahipleri, fon dağıtımı için oy haklarına sahip olacak ve staking ödülleri ile likidite sağlayıcı ödülleri alacaktır. Ayrıca erken aşamadaki yeni DeFi projelerinden yeni token airdrop'ları alacaklar.
AAVE
Aave, Ethereum ağı üzerinde merkezi olmayan bir borçlanma ve borç verme platformudur. Kullanıcılar arasındaki anlaşmaları otomatikleştirmek için akıllı sözleşmelerden yararlanır. Kullanıcılar kripto ödünç vermekten faiz alabilirler. Borçlular anında kredi alabilirler.
Aave, 31 farklı kripto para birimini destekler. Buna DAI gibi stabilcoinler ve MANA gibi metaverse belirteçleri dahildir.
Ayrıca iki tür yerel para birimine sahiptir.
İlki AAVE'dir. Bu bir yönetim simgesidir. Kullanıcıların platform yükseltmelerine ve platformun yönüne oy vermelerini sağlar. AAVE'nin sınırlı bir 16 milyon jeton kaynağı vardır. Üç milyon jeton, program geliştirme için bir rezerv sözleşmesinde duruyor.
İkincisi, ATokens, faiz getiren paralardır. Borç verenler, bu jetonları varlıklarını paylaştıktan sonra alırlar. Stake edilen jetonlarından faiz almak için bunları nakit olarak alırlar. AToken'ların ayrıca krediler için yatırdıkları varlıkla birlikte 1:1 sabiti vardır.
Ayrıca, Aave'nin Aave Pay adlı bir özelliği vardır. Burada Avrupa'daki kullanıcılar, kripto para birimleri ile diğer hesaplara fiat para biriminde anında para gönderebilirler. Bu kullanıcılar ayrıca fiat para biriminde kriptolarına karşı bir flash kredi alabilirler.
Üstelik Aave krediler için değişken bir faiz oranına sahiptir. Faiz oranlarını mümkün olduğunca piyasa değerine yakın tutmak için bir algoritma kullanır. Borç verenler ayrıca varlıklarını Aave staking ile stake edebilirler. Kripto oynaklığına karşı sigorta görevi görür. Örneğin, bir jeton çökerse, kullanıcılar kaybedilen değerin %30'unu geri alabilir.
Son olarak, Aave'nin likidite havuzları vardır. Kullanıcılar, Ethereum cüzdanlarını Aave'ye bağlayabilir ve protokolde stake ettikleri kriptodan faiz alabilir.
Risk Limanı
Risk Habor, DeFi sektöründe risk yönetimi için bir pazar yeridir. Yeni DeFi projelerini siber saldırılara ve bilgisayar korsanlığına karşı koruyabilir. Kısa bir süre önce 3.25 milyon dolarlık başlangıç turu finansmanı aldı. Finansman turuna Framework Ventures, Coinbase Ventures, Digital Currency Group ve diğerleri katıldı.
Risk Harbor, algoritmik bir sabit para olan UST için depeg koruması sunar. ABD dolarına karşı değerini korumak için arzını ayarlar.
UST, 1:1 sabit değerini ABD Doları karşısında kaybedebilir. Risk Limanı, bir saat boyunca UST'nin USDC'ye ortalama fiyatını kontrol ederek UST sahiplerini korur.
Şimdi Risk Limanı'nın protokolü, UST değerinin belirli bir eşiğin altına düşmesi durumunda UST sahiplerinin tokenlerini USDC ile takas etmelerine izin verecek. Bu, Risk Limanı protokolünün iddiaların onaylanıp onaylanmadığını belirlediği anlamına gelir.
Ayrıca Risk Harbor, Anchor ile ilgili iddiaları da değerlendirir. Bu verim çiftçiliği protokolü, UST mevduatlarına izin verir. Risk Limanı, Anchor'da UST hissesi olan kullanıcıları koruyabilir. aUST sahipleri, belirteci belirli bir değerin altındaysa diğer türevler için kullanabilir.
Ayrıca, Risk Harbor'ın şu anda talep havuzunda 2 milyon dolarlık likiditesi var. DeFi projeleri sermayeleri için koruma satın alabilir. Diğer yatırımcılar, bir prim karşılığında bir projenin korumasını üstlenebilirler. Fonlarını bir koruma havuzuna yatırıyorlar.
Son olarak, hak talebinde bulunanlar, bir saldırıdan sonraki üç blok (45 saniye) içinde taleplerini alırlar. Ayrıca protokol üzerinde eylemlerin gerçekleştirilmesi için ek ücret alınmaz. Sigortacılar, ödenmemiş bir poliçeyi taahhüt etmiyorsa, fonlarını da geri çekebilirler.
kimya karışımı
Alchemix, yeni bir kredi geri ödeme yöntemini uygulamaya çalışan yeni DeFi projelerinden biridir. Mart 4.9'den bu yana 2021 milyon dolar fon aldı.
Kullanıcılar protokole para yatırabilir. Depozito, bir kullanıcının aldığı bir kredi için teminat olur. Protokol daha sonra teminatı alır ve getiri elde etmek için onu Yearn'in kasasına koyar. Bu getiri, krediyi otomatik olarak geri öder. Kasadan elde edilen getiriler %12'ye kadar APY olabilir. Kullanıcılar teminatlarının %50'sini kredi olarak alırlar.
Alchemix şu anda yalnızca DAI sabit parasını desteklemektedir. Kullanıcıların DAI'lerini protokole yatırmaları ve yatırdıkları her 2 DAI için bir alUSD stabilcoin almaları gerekir. Kullanıcılar, alUSD'lerini DAI ile değiştirmek için bir Alchemix özelliği olan Transmuter'ı kullanabilirler.
Ek olarak, kullanıcılar alUSD'lerini likidite havuzlarında da stake edebilirler. Bunlara alUSD Havuzu dahildir. Burada kullanıcılar ALCX alabilir. Bu, protokolün yönetim belirtecidir. ALCX sahipleri, Alchemix DAO yönetişim tekliflerine katılabilir.
Diğer havuzlar arasında ALCX ödülleri için bir ALCX havuzu, ALCX ödülleri için bir ALCX/ETH Sushiswap havuzu ve ALCX ödülleri için bir alUSD3CRV havuzu bulunmaktadır.
Protokol şu anda Metamask, Zapper, suşi değiş tokuşu, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse ve FTX.
Ayrıca Alchemix, Certik tarafından güvenlik denetiminden geçmiştir. Protokolün yol haritası, ETH ve wBTC gibi daha fazla para birimi eklemeyi içeriyor. Ayrıca diğer teminat türlerini de dahil etmek istiyorlar, özellikle stablecoins.
Son olarak, Alchemix aktif bir topluluktur. Bu, bu yeni protokol türüne çok ilgi olduğu anlamına gelir. Yearn, DAI limitlerini 100 milyon dolardan 300 milyon dolara çıkardı.
BENQI
BENQI, Avalanche platformunda (birçok yeni DeFi projesi için bir ağ) bir likidite piyasası protokolüdür. Kullanıcılar kripto ödünç verebilir ve ödünç alabilir. Kriptolarıyla da faiz kazanabilirler.
BENQI, Avalanche'ın hızlı işlem hızından yararlanır. Saniyede 4,500 adede kadar işlemi işleyebilir. Burada kullanıcılar çeşitli havuzlarda likidite sağlayabilir ve çekebilir. Kullanıcılar ayrıca likidite piyasasında teminat olarak kriptolarını stake edebilirler.
Ek olarak BENQI, Avalanche ve Ethereum ağları arasında bir köprü görevi görür. Bu, Ethereum kullanıcılarına likidite elde etmek ve sağlamak için daha ucuz bir alternatif sunar.
Şu anda, BENQI ekibi protokolün yönetimini yürütüyor, ancak yakında bir DAO başlatacak. BENQI, Qi jetonunu piyasaya sürecek. Bu yönetişim belirteci, sahiplerinin protokolde yapılan değişikliklere oy vermesine izin verecektir.
Ayrıca, kullanıcılar kriptolarını stake ettiklerinde Qi Token alırlar. Örneğin, QiwBTC veya QiUSDT alacaklardı. Bu jetonlar kullanıcının cüzdanında kalır ve faiz tahakkuk ettirir.
Son olarak, BENQI protokol yükseltmesiyle flaş krediler başlatmayı planlıyor. Halihazırda 6 milyon doların üzerinde özel ve kamu fonu aldı.
Son Düşüncelerimiz
Yeni DeFi projeleri, platformlarını ve protokollerini Ethereum blok zincirinde geliştirmeyi seçti. Finansal hizmetler sağlamaya ve yüksek gaz ücretlerinden kaçınmaya çalışırlar. Diğerleri, hızlı verimi ile Avalanche'a taşındı ve Ethereum'a köprüler oluşturdu.
Bazı projeler, sigorta ve kredi geri ödemeleri sağlamak için yeni bir yaklaşım benimsemiştir. Bu projeler, likidite madenciliği destekleyicileri olmaktan uzaklaşıyor, ancak likidite sorunlarını çözmek için protokollerini kullanmaya başladılar.
Sonuç olarak, DeFi sektörü, yeni protokol geliştirmeleri ve yatırım firmaları ile kripto topluluğundan gelen tohum finansmanı ile büyüyor. 2022, DeFi için yıl olabilir.
