Hier ist, was Ihnen niemand über das Investieren sagen wird | Phil Stadt

Herr Phil, Sie haben gefragt, was mich am meisten verwirrt? Meine Frage ist für mich, was wirklich dazu führt, dass die Märkte steigen und fallen. Kommen die Banken und Zentralbanken zusammen und haben einen Zukunftsplan, oder durch das Finanzministerium oder durch Spekulationen der Menschen ...? Irgendwie neugierig.

CFA hier, der früher in der Branche gearbeitet hat. Gemischte Gefühle zu den Punkten in diesem Video
. Hier ist die ungefilterte Ware eines ehemaligen Insiders:

1) Sie können es besser machen als jeder Finanzberater – vielleicht

Für die breite Bevölkerung, die nichts über Finanzmärkte weiß, keine Chance. Für Leute, die über Branchenkenntnisse verfügen und einigermaßen versiert sind, dann ja, wahrscheinlich.

Die Finanzberater, auf die er sich bezieht und die sich an den Durchschnittsbürger ohne Mindestkonto richten, sind nicht sehr qualifiziert.

Jeder anständige Berater steigt zum diskretionären Portfoliomanager auf (auf der Privatkundenseite oder wechselt in die institutionelle Geldverwaltung). Sie haben ein Mindestkonto von mehreren Millionen Dollar.

Im Allgemeinen schneiden sie besser ab, als Sie selbst nach Abzug der Gebühren können. Bestimmte bieten außerdem weitere Vorteile wie den Zugang zu Hedgefonds, wenn Sie über das nötige Vermögen verfügen, um ein akkreditierter Investor zu sein. Marktneutrale Hedgefonds sind ein hervorragendes Instrument zum Schutz vor Marktabschwüngen.

Es ist nicht so schwer, wie Sie denken – widersprechen Sie

Seien Sie nicht mit der Vorstellung einverstanden, dass Sie einfach durch das Lesen einer Reihe von Finanzberichten eine Reihe großartiger Aktien auswählen können, die besser abschneiden als der Markt. Finanzberichte sind öffentlich zugänglich – wenn es so einfach wäre, wäre jeder reich. Die Aktienkurse passen sich sofort an die Finanzberichtsfaktoren an – Sie werden beim Lesen nicht ein Geheimnis entdecken, das sonst niemand kennt.

Worauf es bei Aktienkursen wirklich ankommt:

– Die allgemeine Börsenrichtung („Beta“) – Dies ist bei weitem der größte Faktor. 2008/09 ging alles schief. Seitdem ist fast alles groß geworden.
Unabhängig von der Qualität des Unternehmens.
– Die Branche, in der das Unternehmen tätig ist – Alle Unternehmen in einer bestimmten Branche (z. B. Technologie, obwohl sie in Wirklichkeit viel detaillierter ist als nur „Technologie“) tendieren dazu, sich gleichzeitig in eine ähnliche Richtung zu bewegen. Man braucht Erfahrung, um zu wissen, welche Branchen in welchen Zeiten gut abschneiden werden.

– Was unternehmensspezifische Faktoren betrifft, ist die Vorhersage von Unternehmensgeschichten und Nachrichtenereignissen (z. B. Übernahmen, Unternehmensumstrukturierungen, Änderungen in der Geschäftsstrategie) die Art und Weise, wie Menschen wirklich bessere Aktien auswählen. Aus diesem Grund verbringen Aktienanalysten die meiste Zeit damit, mit Menschen zu sprechen (Unternehmensleitung, Branchenkollegen, andere Kontakte), anstatt Finanzberichte zu analysieren.

Die breite Öffentlichkeit wird diese nicht vorhersagen können, da sie keinen Zugang zu den richtigen Personen und Informationen hat. Aus diesem Grund ist es besser, die Finger von der Auswahl einzelner Aktien zu lassen. Die meisten Menschen sollten sich für Index-ETFs oder Sektor-ETFs entscheiden.
Die Leute mit den absolut besten Informationen arbeiten für exklusive kleine Hedgefonds, von denen niemand etwas weiß und die nur bestimmten akkreditierten Anlegern zur Verfügung stehen. Diese Fonds machen es kaputt – 60–100 % Gewinn pro Jahr.

2) Man muss nicht übermäßig diversifizieren – da bin ich mir einig

Diversifizierung wird überbewertet und Überdiversifizierung ist weit verbreitet. Wählen Sie Ihre besten Ideen aus, liegen Sie richtig und ernten Sie die Früchte. Lassen Sie sich aus Gründen der Diversifizierung nicht von schlechteren Ideen herunterziehen.

3) Investieren Sie, wenn der Markt fällt – natürlich.

Allerdings ist das nicht immer möglich. Wenn Sie seit 2010 auf den Marktabsturz gewartet hätten, hätten Sie neun Jahre gewartet und den größten Bullenmarkt aller Zeiten verpasst.

4) Anlagebegriffe sollen Sie verwirren – äh ... nein?

Wie jede andere Sprache werden auch Anlagebegriffe geschaffen, weil wir eine Möglichkeit brauchen, bestimmte Dinge zu beschreiben. Glauben Sie, dass Investmentprofis in einem Büro herumsitzen und sich Wörter ausdenken, um die Leute zu verwirren? Zu beschäftigt, um so trivialen Mist zu machen.

Auch bezüglich der Vorstellung, dass Manager es auf Sie abgesehen haben: Nicht wirklich. Ja, die meisten Manager tun das, was ihre Vergütung maximiert, manchmal auf Ihre Kosten. Allerdings müssen sie sich auch um die Wertentwicklung Ihres Portfolios kümmern. Wenn die Leistung im Vergleich zu allen anderen schlecht ist, werden Sie als Kunde sauer sein und Ihr Geld woanders hinnehmen, und er verliert sein Buch. Dann werden sie gefeuert.
Um ihre Vergütung zu maximieren, müssen sie Ihre Leistung aufrechterhalten, damit Sie zufrieden bleiben und nicht gehen.

5) Reich zu werden braucht Zeit – da bin ich mir einig

Der Zinseszins im Laufe der Zeit ist viel wichtiger als ein kluger Anleger zu sein.

Denken Sie, dass es sich lohnt, in Vanguards Lifestrategy-Fonds zu investieren? Ist das noch anfällig, wenn es zu einem Finanzcrash kommt?

Tolles Video, Herr Phil. Wissen Sie, wie ich von Lateinamerika aus in den amerikanischen Aktienmarkt investieren kann?

Danke mein Herr…

Hallo, kann ich 5/6 Unternehmen auswählen, die mir gefallen, in sie investieren und Zinseszinsen nutzen?

Eine kleine Frage. Da wir zu einem niedrigen Preis kaufen, ist es in Ordnung, zu verkaufen, wenn die Aktien einen bestimmten Preis erreichen, oder nicht zu verkaufen und darauf zu warten, dass sich der Wert wieder etwas korrigiert, damit ich noch mehr hinzufüge. Aufgrund der Veräußerung und Gewinnrealisierung müssen wir Steuern zahlen. Lieber bei jeder Korrektur ansammeln und nicht über einen längeren Zeitraum verkaufen?

Herr Phil, können Sie ein kurzes Video über die besten Dividendenaktien machen? Ich danke dir

Herr Phil, könnten Sie ein Video darüber machen, wie man Quartalsberichte und andere wichtige Finanzdokumente richtig liest?
Vielen Dank!

Sparen Sie Ihr Geld und warten Sie auf den Absturz.

Ich bin 16, meine erste Investition habe ich vor 2 Jahren getätigt, es macht tatsächlich Spaß, an der Börse zu investieren

Was mich am meisten verwirrt, ist, wie ich Zinsen für das Geld bekomme, das ich investiert habe? Nehmen wir zum Beispiel an, ich habe 1,000 US-Dollar und beschließe, in ein großartiges Unternehmen zu investieren, das die Kriterien erfüllt. Wie bekomme ich Interesse an meiner Investition? Das ist das Einzige, was ich nicht verstehe und es nervt mich wirklich sehr. Jeder wirft immer wieder einen Zinssatz von 10 % als Beispiel auf, aber niemand erwähnt, wie man diesen Zins erhält. Nach dem, was ich bisher über das Investieren gelernt habe, kann man nur Geld verdienen, indem man günstig kauft, günstig verkauft oder Dividenden zahlt. Wenn das also der Fall ist, wie bekomme ich dann Zinsen auf meine Anfangsinvestition, wenn ich das Unternehmen nicht verkaufe oder wenn das Unternehmen keine Dividenden ausschüttet, was bei den meisten Unternehmen der Fall ist?

Ich möchte wirklich, dass jeder, der die Antwort kennt, mir hilft, es zu verstehen. Ich bin wirklich daran interessiert, mit dem Investieren zu beginnen, möchte aber den gesamten Prozess richtig verstehen, damit ich fundierte Entscheidungen treffen kann. Ich investiere derzeit in mein eigenes Unternehmen, aber danach verfüge ich jeden Monat über ein verfügbares Einkommen von etwa 200 £, also würde ich dieses Geld gerne in Aktien investieren.

Wenn ich für das nächste Jahr insgesamt 200 £/Monat investieren soll (2,400 £), wie soll das gemacht werden? Sollte ich jeden Monat Aktien im Wert von 200 £ kaufen oder lieber die 200 £ behalten und nur kaufen, wenn das Unternehmen unterbewertet ist? Nach dem, was Phil sagt, sollte ich mein Geld behalten und es anlegen, wenn der richtige Zeitpunkt gekommen ist, aber ich möchte jetzt damit beginnen und gleichzeitig den Zinseszinseffekt nutzen. Deshalb bin ich wirklich verwirrt darüber, wie ich vorgehen soll.

Vielen Dank im Voraus für jede Hilfe und Unterstützung, Leute!

Wenn Sie können, weiß ich, dass Sie beschäftigt sind und viel zu tun haben, aber wenn Sie mir bitte sagen können, ob das eine gute Idee war oder nicht, danke

Ich arbeite, ich habe einen Job von 4 bis 7. Ich habe beschlossen, den Prozentsatz zu senken, weil ich wirklich glaube, dass sich der Markt in die andere Richtung entwickeln wird, und wenn das der Fall ist, denke ich, dass ich diesen Prozentsatz erhöhen könnte. Ich meine, ich komme da nicht raus, weil sie Nehmen wir an, sobald Sie für das Unternehmen arbeiten, müssen Sie beim 457-Plan bleiben, zu dem das Unternehmen keinen Beitrag leistet, aber ich habe etwas unternommen, also denke ich darüber nach, den Prozentsatz zu senken und ihn zu erhöhen, wenn der Markt zusammenbricht

Wie fange ich an, selbst zu investieren? Jede App oder jedes Web

Deine Videos sind so wertvoll und voller Wissen.

Am schwierigsten ist es herauszufinden, welches Unternehmen zum Kauf unterbewertet ist.

Hallo Phil. Sehr hilfreiches Video, vielen Dank für all Ihre Bemühungen!
Ich habe viele der am besten beratenen Bücher gelesen und hatte eine Frage.

Wenn man davon ausgeht, dass man ein Unternehmen mit soliden Fundamentaldaten in einem Markt hält, der insgesamt überbewertet ist (die Aktie wird auch zu einem Preis gehandelt, der etwas über dem inneren Wert liegt, sagen wir 120 %), sollte man Gewinne (oder einige Gewinne) mitnehmen oder investiert bleiben?

PS: Phil Fisher rät in seinem Buch „Common Stock and Uncommon Profit“, investiert zu bleiben, daher die Frage.

Gutes Zeug. Ich liebe das Video.

Können Sie ein Video über den Unternehmensumsatz machen, der so wichtig ist und nicht der Gewinn?

Herr Phil, könnten Sie ein Video darüber machen, wie man Quartalsberichte und andere wichtige Finanzdokumente richtig liest?
Vielen Dank!

Wo kann man Geschäfte kaufen, die günstig oder im Ausverkauf sind? Aktienmarkt? Oder kleine Unternehmen, die nicht an der Börse sind? Danke.