Anlagegrundlagen: Den Indizes folgen

Hallo Herrscher! Vielen Dank, dass Sie sich das heutige Video angesehen haben. Ich hoffe, Sie fühlen sich in Bezug auf Indizes etwas sicherer. Die Terminologie für Investitionen kann etwas knifflig sein. Laden Sie unbedingt mein kostenloses Glossar zur Finanzterminologie herunter. Es erspart Ihnen ein oder zwei Kopfschmerzen >> http://bit.ly/2KrQAtL!

Während Anleger in Panik geraten und ihre Indexfonds verkaufen, gibt es auch Anleger, die bei einem Rückgang kaufen, also auch die zugrunde liegenden Aktien oder den Index. Außerdem darf der ETF- oder Index-Investmentfondsmanager nicht zulassen, dass seine Mittel zu stark vom tatsächlichen Undex abweichen.

VTSAX fürs Leben

Ich frage mich, wie viele Leute, die Indexfonds besitzen, diese verkauft haben, nachdem sie dieses Video gesehen haben, haha

Was in diesem Video gesagt wird, macht Sinn, aber ich verstehe nicht, wie Ihnen eine Investition in einzelne Aktien helfen würde. Buffett hält beispielsweise große Anteile an Apple, Coke und Kraft. Jeder Indexfonds enthält diese Aktien. Kommt es bei Indexfonds zu einem Ausverkauf, würden durch den Indexausverkauf auch die Einzelaktien dieser Unternehmen sinken.

Wie denkt ihr über SPHD? Ich weiß, dass die Kostenquote für einige Anleger zu hoch ist?

Phil, du hast das Herz eines Lehrers.

Danke Phil. Das ist sehr interessant. 30 % des Marktes, der in Indizes investiert ist, ist ein ziemlich großer Prozentsatz. Darüber muss man nachdenken und darüber reden. Ich hatte überhaupt keine Ahnung, dass das passiert ist!

Ich habe Indexfonds gekauft. Derzeit sind etwa 5 % meines Portfolios in Indexfonds investiert, aber dieser Anteil wird sich in den nächsten Jahren wahrscheinlich erheblich erhöhen, wenn ich anfange, Bankaktien zu verkaufen (da diese immer eine Underperformance zu erzielen scheinen). Es macht mir zwar Angst, dass 30 % des US-Marktes im Besitz von Indexfonds sind, aber was mich dabei am meisten beunruhigt, ist, dass der Fondsmanager die Stimmrechte erhält. Ich glaube einfach nicht, dass sie sich um das Wohl des Unternehmens kümmern werden. Hoffentlich wird in naher Zukunft ein Gesetz verabschiedet, das ihnen das Wählen verbietet.

Wenn der Markt schlecht wird, verkaufen auch Investmentfonds und einzelne Aktienkäufer alle ihre Aktien, nicht nur Indexfonds.

Viele Pensionsfonds erlauben keine Anlage in einzelne Aktien, sondern nur in ETFs und Investmentfonds; In Neuseeland gibt es beispielsweise das staatliche Rentensystem Kiwisaver, das über eine begrenzte Anzahl von Fondsanbietern verfügt. Wie würden Sie vorschlagen, Gelder in solche Systeme zu investieren, bei denen nur passive ETFs oder traditionellere Investmentfonds zur Auswahl stehen?

Wenn der Index fällt, wenn die Fonds Aktien verkaufen müssen, heißt das dann nicht, dass der Index steigt, wenn die Fonds Aktien kaufen? Und – nach dieser Logik – helfen Indexfonds nicht bereits auf diese Weise Value-Investoren? Könnte sich da eine Blase bilden?

Können wir den Preis eines Indexfonds berechnen, sodass wir kaufen können, wenn er unterbewertet ist, und verkaufen können, wenn er überbewertet ist?
Ich habe einen Investor gesehen, der behauptet, dies in seinem Kurs zu lehren. Ist das wahr? Kann das wirklich passieren?

Okay, ich bin mir nicht sicher, ob ich viel in QQQ oder VOO investieren sollte. Investieren Sie in den nächsten 30 Jahren in QQQ. Wäre das nicht die Antwort auf den besten Index auf dem Markt? Durchschnittlich etwa 20 % pro Jahr in letzter Zeit. ich Dot.co Die Blase zeigte jedoch ihre Volatilität.

Meine Großmutter ist Mitte siebzig, hat nicht wirklich Ersparnisse für die Altersvorsorge und lebt von der Sozialversicherung. Ich denke darüber nach, ein paar tausend Dollar meiner Einnahmen aus dem Optionshandel zu nehmen und sie auf ein Brokerkonto zu legen, damit sie in einen sphd High Dividend Low Volatility ETF investieren kann, der gute Dividendenzahler abbildet. Es handelt sich um etwa 50 Unternehmen, die Dividenden zahlen, etwa Procter & Gamble, Johnson, Johnson, Verizon und so weiter. Es zahlt jeden Monat eine Dividende von 0.136 US-Dollar aus, und obwohl sie wahrscheinlich höhere Dividenden erzielen könnte, wenn sie in Einzelaktien statt in den Index investiert, würde sie die Zahlungen dann vierteljährlich erhalten und ein beträchtliches Engagement in Einzelaktien haben.

Es gibt einen Grund, warum Warren Buffet den Trust für seine Erben dazu bestimmt hat, 90 % in den Vanguard 500 Index und 10 % in den Total Bond Index zu investieren, und dieser Grund liegt nicht darin, dass Buffet keine kompetenten Vermögensverwalter kennt, die seinen Nachlass verwalten. Das liegt daran, dass 50 Jahre empirische Wirtschaftsforschung belegen, dass Indizes 90 % aller professionell verwalteten Portfolios übertreffen. Wenn Sie einzelne Aktien als Ruhestandsstrategie auswählen, sind Sie ein Dummkopf und die Dinge werden für Sie nicht gut laufen.

Basiert dieses Video nicht auf Angst? Versuchen Sie nicht, die Leute von Indexfonds abzuschrecken? Nur unerfahrene Anleger würden einen Indexfonds wie den S&P500 verkaufen, weil er fällt. Echte Anleger werden dies einfach als Gelegenheit sehen, mehr S&P500-Aktien zu einem günstigen Preis zu kaufen, so wie Buffet es bei einem Qualitätsunternehmen tun würde. Grundsätzlich gilt: Wenn Sie dumm und zurückgeblieben sind, würden Sie genau das tun. Ich würde nicht davon ausgehen, dass jeder in diese Kategorie gehört 🙂

Auch in Ihrem Beispiel, in dem der Preis sinkt, also verkaufen die Leute, und weil die Leute verkaufen, sinkt der Preis. Wenn das passiert, würde das bedeuten, dass niemand aktiv investiert. Könnten Sie sich eine Welt vorstellen, in der es keine aktiven Investitionen gäbe? Die offensichtliche Antwort ist einfach: NEIN. Warum ? Denn nehmen wir an, dass 100 % der Menschen wie Sie sagen, in Indexanlagen investieren. Das bedeutet, dass, wenn sich eine Person auf der Welt dazu entschließt, aktiv zu investieren, dies äußerst profitabel sein wird, da diese Person die einzige Person ist, die den tatsächlichen Preis bestimmt, und daher leicht von der Beobachtung des Marktes durch passive Anleger profitieren wird. Was würde dann passieren, wenn eine Person durch aktives Handeln enorme Erträge erwirtschaften könnte? Sie haben es richtig erraten: Immer mehr Menschen würden wieder mit dem aktiven Investieren beginnen und so ein Gleichgewicht zwischen aktivem und passivem Investieren aufrechterhalten, bei dem aktives Investieren zwar profitabel sein kann, aber nicht so sehr, dass es sich lohnt, ein passiver Investor zu sein.

Wenn ich weiterhin solche schlechten Videos sehe, werde ich mich abmelden, da es sich dabei schlicht um schlechte Ratschläge und falsche Hypothesen handelt. Es ist weitaus besser für Menschen, den Markt zu niedrigen Kosten zu verfolgen, der hauptsächlich von institutionellen Anlegern, Pensionsplanverwaltern, Investmentfonds usw. repräsentiert wird, und ihre Kosten zu begrenzen, als zu versuchen, die institutionellen Anleger zu schlagen, die über mehr Wissen, bessere Tools und mehr verfügen Teams als jeder einzelne Investor, der versucht, Vermögen aufzubauen.

Sie können es besser machen.

Wenn Sie Indexaktien kaufen, erhalten Sie dann immer noch Dividenden, als würden Sie die Aktien einzelner Unternehmen kaufen?

Hallo Phil, vielen Dank für die tollen Videos und den Mehrwert, den Sie bieten. Ich habe angefangen, in Indexfonds zu investieren, basierend auf Informationen und Ratschlägen großer Namen. Obwohl ich angemessene Renditen erwirtschafte, habe ich nun Selbstvertrauen und Wissen aufgebaut, um im Stil von Regel Nr. 1 zu investieren, und habe bisher einige gute Fortschritte und Renditen erzielt. Ich habe immer noch meine Indexfonds im Portfolio, füge sie aber nicht mehr hinzu, sondern suche stattdessen nach großartigen Unternehmen und Juwelen, die ich erwerben kann. Vielen Dank für alle Ratschläge und Anleitungen!!

Ich verwende ETFs nur als schnelle globale Heatmap, um angeschlagene Märkte zu finden. Wenn es in letzter Zeit einen solchen Markt wie Brasilien, Russland und die Türkei gibt. Ich suche dort nach guten Aktien oder wenn der Markt schwer zugänglich ist, kaufe ich den ETF. Der Brasil ETF hat mir letztes Jahr einen einfachen, risikoarmen 100-Prozent-Gewinn beschert. Es muss also nicht unbedingt US sein, wenn der Preis stimmt ...

„Etwa 30 % des Marktes besteht mittlerweile nur noch aus Indizes“? Woher haben Sie diese Daten? Beinhaltet es alle Indexfonds und ETFs? Ich denke gerade darüber nach, wann dieser Prozentsatz über 50 % liegen wird. Ich habe den Bericht von Vanguard letztes Jahr gelesen. Ihr AUM wächst sehr schnell und scheint unaufhaltsam zu sein.

Danke Phil für dein Video.
Wenn Sie Indexinvestitionen kritisieren, klingt das für mich so, als ob Sie eher Investitionen mit fester Allokation kritisieren, bei denen der Anleger unabhängig von der Marktbewertung ein Aktien-Anleihen-Verhältnis in seinem Portfolio beibehält, das unabhängig von der Marktbewertung ist (sagen wir die 100-Alters-Regel oder ähnliches). ).
Was ist jedoch falsch an Indexinvestitionen mit variablem Verhältnis basierend auf der Marktbewertung? Ich betrachte es als eine Mischung aus der von Ihnen (meiner Meinung nach) zu Recht kritisierten passiven Indexinvestition mit fester Allokation und der aktiven Einzelaktieninvestition.

30 %?!

Ein weiteres Jahr 1929 ist nicht das Schlimmste, wenn Sie gut vorbereitet sind.

Ich bin 16 Jahre alt und habe Interesse an Investitionen. Können Sie mir einige Bücher empfehlen, die mir helfen, etwas über Geld zu lernen?