Conceptos básicos de inversión: seguimiento de los índices

¡Hola gobernantes! Gracias por ver el vídeo de hoy. Espero que se sienta un poco más seguro acerca de los índices. La terminología de inversión puede resultar un poco complicada; asegúrese de descargar mi glosario gratuito de terminología financiera. Te ahorrará uno o dos dolores de cabeza >> http://bit.ly/2KrQAtL!

A medida que los inversores entran en pánico y venden sus fondos indexados, también hay inversores que compran en una caída, por lo que también compran las acciones subyacentes o el índice. Además, el administrador de fondos mutuos indexados o etf no puede permitir que sus fondos se aparten demasiado del índice real.

VTSAX de por vida

Me pregunto cuántas personas que poseen fondos indexados los han vendido después de ver este video jaja

Lo que se dice en este video tiene sentido, pero no entiendo cómo le ayudaría invertir en acciones individuales. Por ejemplo, Buffett tiene enormes participaciones en Apple, Coca-Cola y Kraft. Cada fondo indexado tiene esas acciones. Si se produce una liquidación en los fondos indexados, las acciones individuales de esas empresas también bajarían como resultado de la liquidación del índice.

¿Cómo se sienten ustedes acerca de SPHD? ¿Sé que el índice de gastos es demasiado alto para algunos inversores?

Phil, tienes el corazón de un maestro.

Gracias filo. Esto es muy interesante. El 30% del mercado invertido en índices es un porcentaje bastante grande. Necesito pensar y hablar sobre esto. ¡No tenía ni idea de que esto sucediera!

He comprado fondos indexados. Actualmente, alrededor del 5% de mi cartera está en fondos indexados, pero es probable que esa cifra aumente significativamente en los próximos años cuando empiece a vender acciones bancarias (ya que siempre parecen tener un rendimiento inferior). Me asusta que el 30% del mercado estadounidense sea propiedad de fondos indexados, pero lo que más me preocupa es que el gestor del fondo obtenga los derechos de voto. Simplemente no creo que velarán por los mejores intereses de la empresa. Ojalá se apruebe una ley en un futuro próximo que les impida votar.

Cuando el mercado empeora, los fondos mutuos y los compradores de acciones individuales también venderán todas sus acciones... no solo los fondos indexados.

Muchos fondos de jubilación no permiten la inversión en acciones individuales, sólo en ETF y fondos mutuos; por ejemplo, en Nueva Zelanda tenemos el plan estatal de jubilación Kiwisaver, que cuenta con un número limitado de proveedores de fondos. ¿Cómo sugeriría invertir fondos en este tipo de esquemas, donde las únicas opciones son los ETF pasivos o los fondos mutuos más tradicionales?

Si el índice cae cuando los fondos tienen que vender acciones, ¿no significa eso que el índice sube cuando los fondos compran acciones? Y –según esa lógica– ¿no están ya los fondos indexados ayudando a valorar a los inversores de esa manera? ¿Podría estar formándose una burbuja alrededor de esto?

¿Podemos calcular el precio de etiqueta de un fondo indexado para poder comprar cuando esté infravalorado y vender cuando esté sobrevalorado?
Vi a un inversor que afirma enseñar esto en su curso. ¿Es eso cierto? ¿Puede esto realmente suceder?

Bien, no estoy seguro de si debería invertir mucho en QQQ o VOO. Invierta en QQQ durante los próximos 30 años, ¿no sería esa la respuesta al mejor índice que existe? Últimamente promedia alrededor del 20% al año. me Dot.co Sin embargo, la burbuja mostró su volatilidad.

Mi abuela tiene alrededor de setenta años y realmente no tiene ahorros para la jubilación y vive del Seguro Social. Estoy pensando en tomar un par de miles de dólares de mis ingresos de las opciones comerciales y ponerlos en una cuenta de corretaje para que ella invierta en un ETF sphd de alto dividendo y baja volatilidad que rastrea a los buenos pagadores de dividendos. Se trata de unas 50 empresas que pagan dividendos, como Procter & Gamble, Johnson & Johnson, Verizon, etc. Paga un dividendo de 0.136 dólares cada mes y, si bien probablemente podría obtener dividendos más altos invirtiendo en acciones individuales en lugar del índice, entonces recibiría los pagos trimestralmente y tendría bastante exposición a acciones individuales.

Hay una razón por la que Warren Buffet designó el Trust para que sus herederos invirtieran el 90% en el índice Vanguard 500 y el 10% en el índice Total Bond y esa razón no es porque Buffet no conozca ningún administrador de dinero competente para manejar su patrimonio. Es porque hay 50 años de investigación económica empírica que demuestra que los índices superan al 90% de todas las carteras administradas profesionalmente. Si elige acciones individuales como estrategia de jubilación, entonces es un tonto y las cosas no le van a salir muy bien.

¿Este vídeo no está basado en el miedo? ¿No estás intentando asustar a la gente con los fondos indexados? Sólo los inversores novatos venderían un fondo indexado como el S&P500 porque está cayendo. Los verdaderos inversores simplemente verán esto como una oportunidad para comprar más acciones del S&P500 a un precio barato, tal como lo haría Buffet con una empresa de calidad. Básicamente, si eres estúpido y retrasado, sí, esto es lo que harías. No asumiría que todos están en esta categoría 🙂

Además, en su ejemplo, donde el precio baja y la gente vende y como la gente vende, el precio baja, eso significaría que nadie está realizando ninguna inversión activa. ¿Se podría imaginar un mundo donde no habría inversiones activas? La respuesta obvia es fácil: NO. Por qué ? Porque digamos que el 100% de las personas invierten en índices como usted dice. Significa que si una persona en el mundo decide realizar una inversión activa, será enormemente rentable, ya que esa persona será la única que determinará el precio real y, por lo tanto, se beneficiará fácilmente del seguimiento pasivo del mercado por parte de los inversores. ¿Qué pasaría entonces si una persona fuera capaz de generar enormes beneficios siendo activa? Lo has adivinado bien, cada vez más personas empezarían a realizar inversiones activas nuevamente, manteniendo así un equilibrio entre la inversión activa y la pasiva donde la activa puede ser rentable, pero no tanto como para que valga la pena ser un inversor pasivo.

Si sigo viendo vídeos malos como este me daré de baja, porque son simplemente malos consejos y falsas hipótesis. Es mucho mejor para las personas seguir el mercado a bajo costo, representado principalmente por inversores institucionales, administradores de planes de jubilación, fondos mutuos, etc., y limitar sus costos, que tratar de vencer a los inversores institucionales que tienen más conocimientos, mejores herramientas y mayores recursos. equipos que cualquier inversor individual que intente generar riqueza.

Puedes hacerlo mejor que esto.

Si compra acciones indexadas, ¿seguirá recibiendo dividendos como si comprara acciones de empresas individuales?

Hola Phil, gracias por los excelentes videos y el valor que brindas. Comencé a invertir en fondos indexados, basándome en información y asesoramiento de grandes nombres. A pesar de obtener rendimientos razonables, ahora he adquirido confianza y conocimiento para invertir al estilo de la Regla n.° 1 y hasta ahora he dado algunos buenos pasos y he obtenido buenos rendimientos. Todavía tengo mis fondos indexados en cartera, pero ya no los agrego, sino que busco esos grandes negocios y gemas para adquirir. ¡¡Gracias por todos los consejos y orientación!!

Solo uso ETF como mapa de calor global rápido para encontrar mercados golpeados. Si existe un mercado como Brasil, Rusia y Turquía recientemente. Busco buenas acciones allí o, si el mercado es difícil de acceder, compro el ETF. Brasil ETF me facilitó una ganancia del 100% de bajo riesgo el año pasado. Así que no tiene que ser EE.UU. si el precio es correcto...

"Aproximadamente el 30% del mercado son ahora sólo índices" ? ¿De dónde sacaste estos datos? ¿Incluye todos los fondos indexados y ETF? Sólo estoy pensando en cuándo este porcentaje superará el 50%. Leí el informe de Vanguard el año pasado. Su AUM está creciendo muy rápido y parece imparable.

Gracias Phil por tu vídeo.
Cuando criticas la inversión indexada, me parece que más bien criticas la inversión de asignación fija, donde sea cual sea la valoración de mercado, el inversor mantiene una relación acciones/bonos en su cartera que es independiente de la valoración de mercado (digamos la regla de las 100 edades, o algo similar). ).
Sin embargo, ¿qué tiene de malo la inversión indexada con un ratio variable basado en la valoración de mercado? Lo veo como un híbrido entre la inversión pasiva en índices de asignación fija que usted (en mi opinión) critica con razón y la inversión activa en acciones individuales.

30%?!

Otro 1929 no es lo peor si estás bien preparado.

Tengo 16 años y tengo interés en invertir. ¿Puedes recomendarme algunos libros que me ayuden a aprender sobre el dinero?