این چیزی است که هیچ کس در مورد سرمایه گذاری به شما نمی گوید | فیل تاون

آقای فیل، شما پرسیدید چه چیزی مرا بیشتر گیج می کند؟ برای من سوال من این است که واقعاً چه چیزی باعث بالا و پایین رفتن بازارها می شود؟ آیا بانک‌ها، بانک‌های مرکزی دور هم جمع می‌شوند و برنامه‌ای برای آینده دارند یا توسط خزانه‌داری یا گمانه‌زنی مردم...؟ یه جورایی کنجکاو

CFA اینجا که قبلاً در صنعت کار می کرد. احساسات متفاوت در مورد نکات این ویدیو
. در اینجا کالاهای بدون فیلتر مستقیم از یک خودی سابق آمده است:

1) شما می توانید بهتر از هر مشاور مالی انجام دهید - شاید

برای عموم مردم که چیزی در مورد بازارهای مالی نمی دانند، شانسی وجود ندارد. برای افرادی که دانش صنعت دارند و نسبتاً باهوش هستند، احتمالاً بله.

مشاوران مالی مورد اشاره او، که برای جو متوسط ​​و بدون حداقل حساب هستند، چندان واجد شرایط نیستند.

هر مشاور شایسته ای برای تبدیل شدن به مدیران پورتفولیوی اختیاری (در سمت خرده فروشی یا حرکت به سمت مدیریت پول نهادی) حرکت می کند. آنها حداقل های حساب چند میلیون دلاری دارند.

به طور کلی، آنها بهتر از شما می توانند حتی هزینه های خالص را انجام دهند. همچنین، برخی از آنها مزایای دیگری مانند دسترسی به صندوق های تامینی را در صورت داشتن دارایی خالص برای یک سرمایه گذار معتبر ارائه می دهند. صندوق های تامینی خنثی بازار ابزاری عالی برای محافظت در برابر رکود بازار هستند.

آنقدرها هم که فکر می کنید سخت نیست - مخالف باشید

با این تصور موافق نیستید که می‌توانید تنها با خواندن یک سری صورت‌های مالی، دسته‌ای از سهام بزرگ را انتخاب کنید که عملکرد بهتری نسبت به بازار دارند. صورت های مالی به صورت عمومی در دسترس هستند - اگر به همین راحتی بود همه ثروتمند می شدند. قیمت سهام فوراً با فاکتورهای صورت‌های مالی تنظیم می‌شود - شما با خواندن آنها رازی را کشف نمی‌کنید که هیچ کس دیگری نمی‌داند.

آنچه واقعاً برای قیمت سهام مهم است:

- جهت کلی بازار سهام ("بتا") - این تا حد زیادی بزرگترین عامل است. در سال 2008/09 همه چیز خراب شد. از آن زمان، تقریبا همه چیز بالا رفته است.
صرف نظر از کیفیت شرکت.
– صنعتی که شرکت در آن قرار دارد – همه شرکت‌ها در یک صنعت خاص (مثلاً فناوری، اگرچه در واقعیت بسیار دقیق‌تر از صرفاً «تکنولوژی» است) تمایل دارند همزمان در یک جهت مشابه حرکت کنند. برای دانستن اینکه کدام صنایع در چه زمان هایی عملکرد خوبی خواهند داشت، به تجربه نیاز دارد.

- برای عوامل خاص شرکت، پیش‌بینی داستان‌های شرکت و رویدادهای خبری (یعنی خرید، تجدید ساختار شرکت، تغییرات در استراتژی‌های کسب‌وکار) این است که چگونه مردم واقعاً سهام بهتری را انتخاب می‌کنند. به همین دلیل است که تحلیلگران سهام بیشتر وقت خود را صرف صحبت با افراد (مدیریت شرکت، همکاران صنعتی، سایر ارتباطات) می کنند تا تجزیه و تحلیل صورت های مالی.

عموم مردم نمی توانند این موارد را پیش بینی کنند زیرا به افراد و اطلاعات مناسب دسترسی ندارند. آنها بهتر است به این دلیل از انتخاب سهام فردی خودداری کنند. اکثر مردم باید با ETF های شاخص یا ETF های بخش استفاده کنند.
افرادی که دارای بهترین اطلاعات مطلق هستند برای صندوق های تامینی کوچک انحصاری که هیچ کس از آنها اطلاعی ندارد، کار می کنند، که فقط برای سرمایه گذاران معتبر خاص در دسترس است. این سرمایه ها آن را از بین می برند - 60 تا 100٪ سود در سال.

2) لازم نیست بیش از حد تنوع ایجاد کنید - توافق شده است

تنوع بیش از حد ارزیابی شده است و تنوع بیش از حد بسیار شایع است. بهترین ایده های خود را انتخاب کنید، درست رفتار کنید و از مزایای آن بهره مند شوید. به خاطر تنوع، تحت تأثیر ایده های بدتر قرار نگیرید.

3) زمانی که بازار در حال سقوط است سرمایه گذاری کنید - بدیهی است.

اگرچه همیشه نمی توان این کار را انجام داد. اگر از سال 2010 منتظر سقوط بازار بودید، 9 سال منتظر بودید و بزرگترین بازار گاوی تمام دوران را از دست می دادید.

4) شرایط سرمایه گذاری شما را گیج می کند - اوه ... نه؟

اصطلاحات سرمایه گذاری، مانند هر زبان دیگری، به این دلیل ایجاد می شوند که ما به راهی برای توصیف موارد خاص نیاز داریم. فکر می‌کنید متخصصان سرمایه‌گذاری در یک دفتر می‌نشینند و کلماتی را درست می‌کنند تا مردم را گیج کنند؟ آنقدر سرم شلوغ است که نمی‌توانم این‌طور کارهای بی‌اهمیت انجام دهم.

همچنین: این تصور که مدیران به دنبال شما هستند: واقعاً نه. بله، اغلب مدیران کارهایی را انجام می دهند که غرامت آنها را گاهی اوقات با هزینه شما به حداکثر می رساند. با این حال، آنها همچنین باید نگران عملکرد نمونه کار شما باشند. اگر عملکرد نسبت به بقیه بد باشد، شما مشتری عصبانی می شوید و پولتان را به جای دیگری می برید و کتاب خود را از دست می دهید. بعد اخراج می شوند.
بنابراین برای به حداکثر رساندن غرامت، آنها باید عملکرد شما را بالا نگه دارند تا خوشحال بمانید و ترک نکنید.

5) ثروتمند شدن زمان می برد - توافق شده است

بهره مرکب در طول زمان بسیار مهمتر از سرمایه گذار باهوش است.

آیا فکر می کنید ارزش سرمایه گذاری در صندوق های Vanguards Lifestrategy را دارد؟ آیا در صورت وقوع یک سقوط مالی هنوز هم آسیب پذیر است؟

ویدیو عالی آقای فیل. آیا می دانید چگونه می توانم از آمریکای لاتین در بازار سهام آمریکا سرمایه گذاری کنم؟

ممنون آقا…

سلام، پس می توانم 5/6 شرکتی را که دوست دارم انتخاب کنم و در آنها سرمایه گذاری کنم و از سود مرکب استفاده کنم.

یک پرس و جو کوچک از آنجایی که ما کم می خریم، آیا وقتی سهام به قیمت خاصی می رسد بفروشیم یا نمی فروشیم و صبر کنیم تا دوباره کمی اصلاح شود تا من مقداری دیگر اضافه کنم. به دلیل فروش و کسب سود باید مالیات پرداخت کنیم. بلکه هر بار که اصلاح می شود جمع می شود و برای مدت طولانی فروخته نمی شود؟

آقای فیل، می توانید یک ویدیوی کوتاه در مورد بهترین سهام سود سهام ایجاد کنید. متشکرم

آقای فیل، می توانید یک ویدیو در مورد نحوه صحیح خواندن گزارش های فصلی و سایر اسناد مهم مالی تهیه کنید؟
متشکرم!

پول خود را پس انداز کنید و منتظر سقوط باشید.

من 16 ساله هستم، اولین سرمایه گذاری خود را 2 سال پیش انجام دادم، در واقع سرمایه گذاری در بازار سهام سرگرم کننده است

چیزی که بیش از همه من را گیج می کند این است که چگونه می توانم از پولی که سرمایه گذاری کرده ام بهره بگیرم؟ مثلاً فرض کنید من 1,000 دلار دارم و تصمیم دارم در یک شرکت عالی سرمایه گذاری کنم که با معیارها مطابقت دارد. چگونه می توانم به سرمایه گذاری خود علاقه مند شوم؟ این تنها چیزی است که من نمی توانم درک کنم و واقعاً من را به شدت آزار می دهد. به عنوان مثال، همه مدام نرخ بهره 10 درصدی را در نظر می گیرند، اما هیچ کس به این موضوع اشاره نمی کند که چگونه این سود را به دست می آورید. با توجه به آنچه تاکنون در مورد سرمایه گذاری آموخته ام، شما فقط می توانید از خرید ارزان در فروش کم یا از سود سهام کسب درآمد کنید. بنابراین، اگر چنین است، اگر شرکت را نفروشم یا اگر شرکت سود سهام صادر نکند، چگونه می توانم از سرمایه گذاری اولیه خود بهره بگیرم، همانطور که اکثر شرکت ها این کار را نمی کنند.

من واقعاً دوست دارم هر کسی که پاسخ را می داند به من کمک کند تا بفهمم. من واقعاً علاقه مند به شروع سرمایه گذاری هستم، اما می خواهم کل فرآیند را به درستی درک کنم تا بتوانم تصمیمات تحصیلی بگیرم. من در حال حاضر در تجارت خودم سرمایه گذاری می کنم، اما پس از انجام این کار، هر ماه حدود 200 پوند درآمد قابل تصرف دارم، بنابراین می خواهم این را در سهام سرمایه گذاری کنم.

اگر قرار باشد 200 پوند در ماه برای سال آینده (2,400 پوند) در مجموع سرمایه گذاری کنم، چگونه باید انجام شود؟ آیا باید هر ماه 200 پوند سهام بخرم یا بهتر است بگویم 200 پوند را نگه دارم و فقط زمانی خرید کنم که ارزش شرکت کمتر باشد؟ با توجه به صحبت های فیل، من باید پولم را نگه دارم و در زمان مناسب آن را سرمایه گذاری کنم، اما می خواهم از هم اکنون شروع کنم و همزمان از سود مرکب بهره ببرم. بنابراین من واقعاً در مورد چگونگی ادامه دادن گیج هستم.

پیشاپیش از شما برای هر گونه کمک و حمایت تشکر می کنم، بچه ها!

اگر می توانید می دانم که سرتان شلوغ است و کارهای زیادی برای انجام دادن دارید، اما اگر می توانید به من بگویید که آیا این ایده خوبی بود یا نه، ممنون می شوم

من کار می کنم، 4 تا 7 شغل دارم، تصمیم گرفتم درصد را پایین بیاورم، زیرا واقعا فکر می کنم بازار به سمت دیگری پیش می رود و وقتی این کار را انجام داد، فکر می کنم ممکن است این درصد را افزایش دهم، یعنی نمی توانم از آن خارج شوم زیرا آنها بگویید وقتی برای شرکت کار می کنید باید با طرح 457 بمانید که شرکت در آن مشارکت نمی کند اما من کاری انجام می دهم بنابراین به کاهش درصد فکر می کنم و وقتی بازار سقوط کرد آن را افزایش دهید.

چگونه سرمایه گذاری را به تنهایی شروع کنم؟ هر برنامه یا وب

ویدیوهای شما بسیار ارزشمند و سرشار از دانش هستند.

اینکه بدانید چه شرکتی برای خرید کمتر ارزش گذاری شده است سخت ترین بخش است.

سلام فیل. ویدیوی بسیار مفیدی، از همه زحمات شما بسیار متشکرم!
من در حال خواندن بسیاری از بهترین کتاب های توصیه شده بودم و یک سوال داشتم.

با در نظر گرفتن کسب و کار با اصول بنیادی سالم در بازاری که به طور کلی گران شده است (سهم نیز با قیمتی کمی بالاتر از ارزش ذاتی معامله می‌شود، مثلاً 120%)... سرمایه گذاری بماند؟

PS: فیل فیشر در کتاب خود "سهام معمولی و سود غیرمعمول" توصیه می کند که در سرمایه گذاری باقی بمانید، از این رو این سوال مطرح می شود.

چیزهای خوب ویدیو را دوست دارم.

آیا می توانید یک ویدیو در مورد درآمد شرکت و آن بسیار مهم است و سود نیست.

آقای فیل، می توانید یک ویدیو در مورد نحوه صحیح خواندن گزارش های فصلی و سایر اسناد مهم مالی تهیه کنید؟
متشکرم!

جایی برای خرید کسب و کار در جایی که کم یا در فروش هستند کجاست؟ بورس؟ یا کسب و کارهای کوچکی که در بورس نیستند؟ با تشکر.