Älä jää kiinni dollarikustannusten keskimääräiseen ansaan | Phil Town

Silmiä avaava viesti Phil kiitos!! Dollarin kustannusten keskiarvo on tarkoitettu ihmisille, jotka eivät tiedä mitä tekevät ja tarvitsevat lisäsuojaa.

……. Luulin, että se oli dollarikustannusten keskiarvo, lol. Teen saman asian kuin tämä. Minulla on päivätyö, joten minun on vaikea istua jatkuvasti tietokoneen ääressä ja ostaa ja myydä osakkeita. Minulla on kuitenkin tavoiteostohinta ja tavoitemyyntihinta, mutta yleensä pysyn samoissa 8 osakkeen joukossa. Jos yritys riehuu toisen kaatuessa, myyn osan riehuvasta osakkeesta ostaakseni sen, joka vähän sattuu (vaikka tarina ei ole muuttunut). Kun tämä rehottava osake kestää muutaman osuman, teen saman muiden sijoitusteni kanssa.

Jouduin vain myymään muutaman yrityksen osakkeen ja sijoittamaan ne toiseen sijoitukseeni erinomaisen suorituskyvyn vuoksi. Monet muutkin tekevät samoin, koska osake sai (erittäin) pienen osuman. Uskoni yhtiöön on muuttunut viime aikoina, mikä saa minut ostamaan korkeamman hinnan, joten pian voi tulla mukava sisääntulo (heillä on tällä hetkellä tekemisissä pukujen kanssa Washingtonissa).

Yksi asia, joka on minulle tässä strategiassa pakollinen, on omistaa yhtiöitä osinkoa. Nämä tarjoavat jatkuvia tulovirtoja. En käytä tippajärjestelmää, koska on joitain hintoja, joita en halua maksaa yrityksestä. Yleensä eri sijoitussegmenttien yritykset liikkuvat yhdessä ylös ja alas. Mikä tarkoittaa, että osingot voitaisiin käyttää aloilla, jotka kärsivät nykyisestä taloussfääristä (yleensä hyvä Washingtonin luoma. Ne menevät melkein aina ohi.

Vaikea uskoa, että 10 dollarin osake voisi nousta 20 dollariin kuudessa kuukaudessa, sitten 5 dollariin, sitten 1 dollariin ja emme perusasioissa on tapahtunut merkittävä muutos.

"Dollarikustannusten keskiarvo ei takaa voittoa" pysäytti videon siihen ja tiesi, että tämä kaveri oli tietämätön. Jos markkinoiden keskimääräinen tuottoprosentti on viimeisen 100 vuoden aikana ollut yli 7 %, niin kuinka voita ei taattu?

Ehdotettu menetelmä altistaa sinut putoaville osakkeille, mikä saattaa olla ristiriidassa sijoitusstrategiasi kanssa.
Mielestäni parempi tapa on tasapainottaa salkku, mikä on hyvin samanlainen.

Phil antaa hyviä neuvoja, mutta olen vahvasti eri mieltä hänen kanssaan tässä. Uskon sen, mitä Benjamin Graham (arvosijoittamisen isä) sanoi DCA:sta. DCA nykyaikana on loistava tapa sijoittajalle ansaita rahaa indeksillä ajan mittaan markkinatrendeistä riippumatta. Siitä puhutaan erittäin paljon hänen kirjassaan The Intelligent Investor.

Kaikkien arvosijoittamisesta kiinnostuneiden tulisi lukea tämä kirja. Warren Buffett sanoo, että se on "ylivoimaisesti paras koskaan kirjoitettu sijoittamista käsittelevä kirja". Sen lisäksi voin sanoa vain, että opi ensin mestarilta ja sitten hänen oppilaisilta.

Olen täysin samaa mieltä. Yrityksen ymmärtäminen on tärkeämpää kuin DCA yliarvostetussa yrityksessä

Rakasta tätä videota. Tästä päivästä lähtien KLSE-markkinoilla. Osakemarkkinat vain laskevat ja laskevat poliittisen pelon syistä. Olen kuitenkin varma, että laitan rahani pitoon, koska tiedän tällä hetkellä jatkuvan osinkotuoton olevan huimat 5–6 prosenttia. Seuraavan kerran, jos se saavuttaa toisen laskun käännetään puoleen, osinko nousee kaksinkertaiseksi lähes 10-12%. Perustekijöiden perusteella yhtiö oli jatkuvasti jakanut osinkoa pettämättä sijoittajaa vahvalla kassataustalla. Varastoi tämän osuuden, koska tiedän, että tämä yritys on laajentumassa toiselle uudelle toimialalle, joka kasvattaa yritystä. Minun ei tarvitse tehdä muuta kuin odottaa seuraavaa kauppaa, jossa on oikea hinta. Itse asiassa aion myös tuplata asemani 😀

Onko takaisinmaksuaika sama kuin investointihorisontti? Jos on, miten se lasketaan?

En voi olla katsomatta näitä niin sanottuja "suosituksia" näkemättä täysin pohjimmiltaan virheellistä opinnäytetyötä, jolle ne on rakennettu.

1. Kukaan ei voi ennakoida markkinoita. Totta. Kyllä, jotkut asiantuntijat voivat tulla hyvin lähelle arvailussa, mutta hyvin harvat ihmiset tällä planeetalla pystyvät siihen. Ja sitten perustella koko väite, että keskiverto Joe "oppii" huomaamaan tämän, on typerää.

2. On täysin järjetöntä, että istut ja heittelet ulos lukuja, kuten 15 prosentin vuotuinen kasvu ja lopulta 50 prosentin vuotuinen kasvu mille tahansa yritykselle. Tämä on yksinkertaisesti perusteeton lausunto, jolla ei ole tosiasioihin perustuvia perusteita sen tueksi, koska se on niin kaukana todellisuudesta 99 prosentille kaikista yrityksistä, että siitä tulee naurettavaa.

3. Noiden oletusten mukaan "Hei, ostan nyt yhden osakkeen 10 dollarilla, katson sen laskevan 5 dollariin, ostan lisää... odota 5 vuotta ja tadaa.. se on nyt kasvanut 15% -50% a vuodesta lähtien, ja vien kotiin 200 XNUMX dollaria. Vau". En tiedä mistä aloittaa ja kuinka järjettömän yksinkertaistettu tuo "osakemarkkinoiden" esimerkki on. Ainakin se on täysin irrallaan todellisuudesta.

4. Sellaisten laajojen indeksirahastojen hylkääminen, joissa on osakkeita ehkä 1,500 10 yrityksessä yhdellä iskulla, todistaa myös, että et näennäisesti anna järkeviä neuvoja. Se ja myös DCA:n hylkääminen samassa lauseessa ovat myös perusteettomia argumentteja. Maailman osakemarkkinat kasvavat 8 vuoden jaksolla, keskimäärin 15 % vuodessa. Kohdista omassa tapauksessasi vain "yhdelle upealle yritykselle, joka kasvaa 50–1,500% vuodessa ja investoi siihen", jos seuraavan Applen löytäminen olisi niin helppoa… niin sitten kaikki tekisivät niin. Mutta sen sijaan sijoittaminen XNUMX XNUMX yritykseen indeksirahastoon, joka antaa keskimääräiselle ihmiselle paljon suuremman edun ja paljon pienemmän riskin kuin ehdottamasi, mitä rehellisesti sanottuna en edes pidä todellisia ehdotuksia, koska ne ovat niin irrallaan. todellisuus, että "neuvoissa" tulisi olla punainen varoitusmerkki.

5. Hylkäämään ajatus "osta, kun osakkeen hinta on korkea" ja "odota, kunnes se laskee", se on myös vain hullua, koska ensinnäkin on selvää, ettei kukaan tiedä milloin markkinat heilauttavat (se voi kestää 15 vuotta). Ja myös osakkeita ja rahastoja, joilla on ennätyskorkea hinta, on tilastollisesti todistettu seuranneen 40 ennätyskorkeaa huippuhuippua – joten pelkkä "odota sen putoamista" ja ostaminen ei ole järkevä neuvo.

6. Sama kuin putoavan osakkeen ostaminen verrattuna hevospelaamiseen. Jos hevonen on sijoittunut viimeiseksi 29 kilpailussa, lyötkö vetoa siitä, että se voittaa kilpailussa 30? Jos et, miksi tekisit sen osakkeelle, joka on laskenut 29 päivää peräkkäin…

Mitä 4 Ms tarkoittaa?

Ymmärtääkseni DCA:ta voidaan käyttää S&P:hen sijoitettaessa. Keskivertomiehen olisi viisas tapa sijoittaa ilman, että hänen tarvitsee tuijottaa kaavioita elämänsä jokaisena heräävän minuutin ajan.

Hän on täysin oikeassa, koska dollarikustannusten keskiarvo ei anna sinulle optimaalisia tuloksia, kun sitä verrataan yhdistettyyn tuottoprosenttiin edes kiinteällä osakkeen hinnalla.

DCA toimii vain, jos osake lopulta nousee.
Jos se menee alas, olet sekaisin.

Miten lasket takaisinmaksuajan??

Työssäkäyvät ihmiset käyttävät dollarikustannusten keskiarvoa sijoittaakseen hitaasti indeksirahastoihin ja sijoitusrahastoihin yleensä 401 XNUMX ja IRA:ssa.

Katsotaanpa, DCA ei toimi, jos et noudata järjestelmää, ja jos olet todella älykäs ja varmista, että ostat halvalla, olet parempi?

Luulin, että dollarikustannusten keskiarvo on vain ostamista joka kerta, kun se laskee, esimerkiksi minulla on vähän MSFT:n osakkeita, 100 kappaletta, joten miksi sijoittaa joka kuukausi hinnasta riippumatta, kun voin vain odottaa, että jään alle maksamani. Tietenkin jos se ei laske, sijoitan vain rahaa muihin, jotka ovat laskussa. Puuttuuko minulta jotain? Olen nähnyt muiden videoiden sanovan, että sijoitat joka kuukausi riippumatta hinnasta dollariin. Anteeksi, että opettelen vielä kaikkea tätä. 🙂 ja kiitos erittäin informatiivisista videoista Phil.

Teen VA:n 5 yrityksen kanssa, joissa voitin osakkeita. Teen yrityksen sisäisen arvon neljännesvuosittain varmistaakseni yrityksen arvon turvamarginaalin vuoksi. Seuraavan vuosineljänneksen hinnasta/osakkeesta riippuen määräytyy 3 %:n kasvuun tarvittavat osakkeet. Kasvun keskimäärin 12 % vuodessa jokaisessa yrityksessä.

Teen sen polttoaineella.

Toisin kuin muut täällä olevat ihmiset, olen oppinut vuosistani yksittäisenä säästäjänä olemaan käyttämättä DCA:ta hopean ostamiseen säästämismuotona. Onneksi pääsin sisään, kun hopea oli 6-7 dollaria unssilta. Ostin hopeaa niin paljon kuin minulla oli alkuvuosina varaa, ja kun hinta nousi, lopetin ostamisen tai en ostanut läheskään yhtä paljon kuin ennen. Kun myin loppuun, tein silti kaksinkertaisen sen, mitä laitoin siihen.

DCA:n käyttämisen sijaan… Oletetaan, että sinulla oli 10 5 dollaria työskennellä viiden vuoden ajan (166.66 dollaria kuukaudessa hinnasta riippumatta). Tein sen, että jos hinta oli alhaisempi, ostin niin paljon kuin minulla oli varaa. Kun hinta oli myöhemmin korkeampi, ostin korkeintaan hyvin vähän, jos ollenkaan. Kun hinta laski jälleen, käytin rahat, jotka minun olisi pitänyt käyttää (DCA:han), mutta säästän sen sijaan, noin aiempien kuukausien tai vuoden aikana, ja menin sitten kaikkiin säästöilläni halvemmalla. 1, 2, 3, 4 tai 5 vuoden lopussa olisin päätynyt sijoittamaan samalle ajanjaksolle suunnitellun summan suurempaan määrään unssia hopeaa. Kun minun piti myydä loppuun, sain kaksinkertaisen säästöni. Olisin voinut tehdä enemmänkin, mutta markkinat liikkuivat niin paljon, että oli vaikeaa ilman tarvittavaa työtä arvioida, missä poistumispiste todella oli. Minulla oli vain melko alhainen sisääntulopiste. Tienasin silti paljon enemmän rahaa kuin henkilö, jolla on heikko tietämykseni, koskaan saisi säästö- tai CD-tililtä kivijalkapankeissa.

Tee painotetut keskimääräiset dollarikustannukset..

Olisiko mahdollista tehdä esittelyvideo yritysten arvioinnista ja yrityksen todellisesta arvosta ja sen osakekurssista. Opin videoistasi paljon ja arvostan työtä ja ponnisteluja erinomaisen kanavasi luomiseksi. Kiitos!

Joo, yksittäiset DCA-osakkeet ovat tyhmiä. Mutta DCA-indeksi ETFS on hyvä

PYHÄ JOULU

Sijoittaminen minun 401k on kuin dca. Onko se ok?

Entä arvon keskiarvo?

Entä nykyinen strategiani. Otan palkastani joka viikko, 2 dollarin keskimääräinen hinta, erittäin monipuoliseen ETF-sarjaan joka viikko samalla rahamäärällä. Otan sitten kertakorvauksia kahden kuukauden välein ja etsin hyviä aliarvostettuja yrityksiä, joihin sijoittaa.

Olen dollarin kustannusten keskiarvo, mutta silti käytän sääntö 1 periaatteita ja 4 M:ää. En yritä ajoittaa markkinoita, vaan etsin silti arvoa. Pidän säännöistä omista henkilökohtaisista investoinneistani, jotta tunteet eivät valtaisi.

Onko sinulla videoita yrityksen arvon määrittämisestä? Puhut siitä paljon, mutta et selitä sitä.

Kuinka voit myös hyödyntää yhdistämisen voimaa, kun olet koko ajan käteisellä ja odotat?

Lyhyesti sanottuna neuvosi näyttää olevan "Osta halvalla, myy kalliisti"… Ei vittu Sherlock. Mutta myyminen tarkoittaa, että et voi laskea, ja halvalla ostamista ei selitetä, koska arvon määrittäminen on minulle edelleen mysteeri.

Kuinka laskea tuottovuodet? Älä ymmärrä sitä

DCA : n ongelma on , kun aloitat , jos aloitit vuonna 1930 , olisit menestynyt hyvin , jos aloitit 1927 , olisi kestänyt 23 vuotta saada rahasi takaisin tuolta 3 vuodelta

pyhä joulu!

Eli DCA on sama kuin DRIP? Sanomasi mukaan meidän pitäisi sen sijaan, että annamme sen tippua, ottaa osinko käteisenä ja ostaa sillä rahalla muita maukkaita osakkeita?

Tämä on arvosijoittamisen perimmäinen ydin. En ymmärrä miksi ihmiset eivät ymmärrä tätä strategiaa!!!

pyhä joulu!!