Tässä on mitä kukaan ei kerro sinulle sijoittamisesta | Phil Town

Herra Phil, kysyit, mikä minua hämmentää eniten? Minulle kysymykseni on, mikä todella aiheuttaa markkinoiden nousun ja laskun? Tapaavatko pankit, keskuspankit ja heillä on tulevaisuussuunnitelma, vai valtiovarainministeriön tai ihmisten keinottelun kautta...? Ihan utelias.

Täällä CFA, joka työskenteli alalla. Sekavat tunteet tämän videon kohdista
. Tässä suorat suodattamattomat tavarat entiseltä sisäpiiriläiseltä:

1) Pystyt paremmin kuin mikään taloudellinen neuvonantaja – ehkä

Suurelle väestölle, joka ei tiedä mitään rahoitusmarkkinoista, ei ole mahdollisuuksia. Ihmisille, joilla on jonkin verran tietämystä alasta ja jotka ovat melko taitavia, niin luultavasti.

Talousneuvojat, joihin hän viittaa ja jotka ovat keskiverto Joelle ilman vähimmäistiliä, eivät ole kovin päteviä.

Kaikista kunnollisista neuvonantajista tulee harkinnanvaraisia ​​salkunhoitajia (vähittäiskaupan puolella tai institutionaaliseen rahanhallintaan). Heillä on useiden miljoonien dollarien vähimmäistili.

Yleensä he pärjäävät paremmin kuin voit edes ilman maksuja. Tietyt tarjoavat myös muita etuja, kuten pääsyn hedge-rahastoihin, jos sinulla on nettovarallisuutta olla akkreditoitu sijoittaja. Markkinaneutraalit hedge-rahastot ovat loistava työkalu suojautua markkinoiden laskusuhdanteilta.

Se ei ole niin vaikeaa kuin luulet – eri mieltä

Eri mieltä siitä, että voit valita joukon upeita osakkeita, jotka pärjäävät paremmin kuin markkinat, vain lukemalla joukon tilinpäätöstietoja. Tilinpäätöstiedot ovat julkisesti saatavilla – jos se olisi niin helppoa, kaikki olisivat rikkaita. Osakekurssit mukautuvat heti tilinpäätöksen tekijöihin – niitä lukemalla ei tule selville salaisuutta, jota kukaan muu ei tiedä.

Osakkeiden hintojen kannalta todella tärkeää:

– Osakemarkkinoiden yleinen suunta ("Beta") – Tämä on ylivoimaisesti suurin tekijä. Kaudella 2008/09 kaikki meni alas. Sen jälkeen melkein kaikki on noussut suureksi.
Yrityksen laadusta riippumatta.
– Toimiala, jolla yritys toimii – Kaikki tietyn toimialan yritykset (esim. teknologia, vaikka todellisuudessa se on paljon rakeisempaa kuin pelkkä "tekniikka") pyrkivät liikkumaan samaan suuntaan samaan aikaan. Vaatii kokemusta tietää, mitkä toimialat menestyvät hyvin minäkin aikana.

– Yrityskohtaisten tekijöiden osalta yritystarinoiden ja uutisten ennustaminen (esim. yritysostot, yritysjärjestelyt, liiketoimintastrategioiden muutokset) on tapa, jolla ihmiset todella valitsevat parempia osakkeita. Tästä syystä osakeanalyytikot viettävät suurimman osan ajastaan ​​keskustelemalla ihmisten (yrityksen johto, toimialan työtoverit, muut yhteydet) kanssa tilinpäätösten analysoinnin sijaan.

Suuri yleisö ei voi ennustaa näitä, koska heillä ei ole pääsyä oikeisiin ihmisiin ja tietoihin. Heidän on parempi pysyä poissa yksittäisten osakkeiden valitsemisesta tästä syystä. Useimpien ihmisten tulisi käyttää indeksi-ETF:itä tai sektori-ETF:itä.
Ihmiset, joilla on ehdottoman parasta tietoa, työskentelevät eksklusiivisissa pienissä hedge-rahastoissa, joista kukaan ei tiedä, ja jotka ovat vain tiettyjen akkreditoitujen sijoittajien käytettävissä. Nämä rahastot tappavat sen – 60-100 % voittoa vuodessa.

2) Ei tarvitse monipuolistaa liikaa – sovittu

Hajautus on yliarvostettua ja ylihajautus on melko rehottavaa. Valitse parhaat ideasi, ole oikeassa ja hyödynnä palkintoja. Älä raahaudu huonompiin ideoihin monipuolistamisen vuoksi.

3) Sijoita, kun markkinat ovat laskussa – tietysti.

Aina tätä ei kuitenkaan voi tehdä. Jos olisit odottanut markkinoiden romahtamista vuodesta 2010, olisit odottanut 9 vuotta ja missannut kaikkien aikojen suurimmat härkämarkkinat.

4) Sijoitusehdot hämmentävät sinua – öh…ei?

Sijoitustermit, kuten mikä tahansa kieli, luodaan, koska tarvitsemme tavan kuvailla tiettyjä asioita. Luuletko, että sijoitusammattilaiset istuvat toimistossa tekemällä sanoja… hämmentääkseen ihmisiä? Liian kiireinen tehdäkseen sellaista triviaalia paskaa.

Myös: käsitys siitä, että johtajat haluavat saada sinut: Ei oikeastaan. Kyllä, useimmat johtajat tekevät sen, mikä maksimoi heidän korvauksensa, joskus sinun kustannuksellasi. Heidän on kuitenkin myös huolehdittava salkkusi suorituskyvystä. Jos suorituskyky on perseestä verrattuna kaikkiin muihin, sinä asiakas suuttuu ja vie rahasi muualle ja he menettävät kirjansa. Sitten heidät erotetaan.
Joten maksimoidakseen heidän korvauksensa heidän on ylläpidettävä suorituskykyäsi, jotta pysyt iloisena etkä lähde.

5) Rikastuminen vie aikaa – sovittu

Ajan mittaan kertynyt korko on paljon tärkeämpää kuin taitava sijoittaja.

Kannattaako sinun mielestäsi sijoittaa Vanguards Lifestrategy -rahastoihin? Onko se edelleen haavoittuvainen, jos taloudellinen romahdus tapahtuu?

Hieno video Mr. Phil. Tiedätkö, kuinka voin sijoittaa Latinalaisesta Amerikasta Amerikan osakemarkkinoille?

Kiitos herra…

Hei, voinko valita 5/6 yhtiötä, joista pidän, sijoittaa niihin ja käyttää korkoa.

Yksi pieni kysely. Koska ostamme halvalla, kannattaako myydä, kun osakkeet saavuttavat tietyn hinnan, vai olla myymättä ja odottaa, että se taas hieman korjaantuu, jotta lisään lisää. Myynnin ja voiton realisoinnin vuoksi joudumme maksamaan veroa. Keräätkö mieluummin joka kerta, kun se korjataan, etkä myydä pitkään aikaan?

Herra Phil, voitteko tehdä lyhyen videon parhaista osinkoosakkeista. Kiitos

Herra Phil, voisitko tehdä videon neljännesvuosittaisten raporttien ja muiden tärkeiden talousasiakirjojen lukemisesta oikein?
Kiitos!

Säästä rahasi ja odota kolaria.

Olen 16-vuotias, tein ensimmäisen sijoitukseni 2 vuotta sitten, on todella hauskaa sijoittaa osakemarkkinoille

Minua hämmentää eniten se, kuinka saan korkoa sijoittamilleni rahoille? Oletetaan esimerkiksi, että minulla on 1,000 10 dollaria ja päätän sijoittaa hienoon yritykseen, joka täyttää kriteerit. Miten saan kiinnostuksen sijoituksestani? Se on yksi asia, jota en ymmärrä ja se häiritsee minua todella pahasti. Kaikki heittelevät jatkuvasti XNUMX prosentin korkoa esimerkkinä, mutta kukaan ei mainitse, kuinka saat sen koron. Sen mukaan, mitä olen tähän mennessä oppinut sijoittamisesta, voit ansaita rahaa vain ostamalla halvalla myymällä halvalla tai osingoilla. Joten jos näin on, kuinka saan korkoa alkusijoituksestani, jos en myy yritystä tai jos yhtiö ei jaa osinkoa, kuten useimmat yritykset eivät tee.

Haluaisin todella, että jokainen, joka tietää vastauksen, auttaisi minua ymmärtämään. Olen todella kiinnostunut sijoittamisen aloittamisesta, mutta haluan ymmärtää koko prosessin kunnolla, jotta voin tehdä koulutettuja päätöksiä. Sijoitan tällä hetkellä omaan yritykseeni, mutta minulla on noin 200 puntaa käytettävissä olevia tuloja joka kuukausi sen jälkeen, joten haluaisin sijoittaa sen osakkeisiin.

Jos aion sijoittaa seuraavan vuoden aikana yhteensä 200 puntaa kuukaudessa (2,400 200 puntaa), miten se pitäisi tehdä? Pitäisikö minun ostaa 200 punnan arvosta osakkeita joka kuukausi vai pitääkö XNUMX puntaa ja ostaa vain, kun yritys on aliarvostettu? Philin sanojen mukaan minun pitäisi pitää rahani ja sijoittaa ne, kun on oikea aika, mutta haluan aloittaa nyt ja hyödyntää korkojen korottamista samaan aikaan. Joten olen todella hämmentynyt siitä, miten edetä.

Kiitos jo etukäteen kaikesta avusta ja tuesta, kaverit!

Jos voit, tiedän, että olet kiireinen ja sinulla on paljon tekemistä, mutta jos voit kertoa minulle, oliko se hyvä idea vai ei, kiitos

Työskentelen, minulla on 4–7 työpaikka. Päätin alentaa prosenttiosuutta, koska uskon todella, että markkinat menevät toisin päin, ja kun se menee, luulen, että voisin nostaa sitä prosenttiosuutta, tarkoitan, etten pääse siitä eroon, koska he sano, että kun työskentelet yrityksessä, sinun on pysyttävä 457-suunnitelmassa, johon yritys ei osallistu, mutta olen tehnyt jotain, joten ajattelen prosenttiosuuden alentamista ja kun markkinat romahtavat, nosta sitä

Miten aloitan sijoittamisen itse? Mikä tahansa sovellus tai verkko

Videosi ovat niin arvokkaita ja täynnä tietoa.

Kuinka tietää, mikä yritys on aliarvostettu ostaa, on vaikein osa.

Hei Phil. Erittäin hyödyllinen video, kiitos paljon kaikesta vaivannäöstäsi!
Olen lukenut monia parhaiten neuvottuja kirjoja ja minulla on ollut kysymys.

Ottaen huomioon yrityksen, jolla on hyvät perustekijät markkinoilla, jotka ovat yleisesti ottaen ylihinnoiteltuja (osakkeen kauppaa käydään myös hintaan, joka on hieman yli todellisen arvon, vaikkapa 120 %)….. pitäisikö ottaa voittoa (tai jonkin verran voittoa) tai pysyä sijoittuna?

PS: Phil Fisher kirjassaan "Common Stock and Uncommon Profit" neuvoo pysymään sijoittuna, tästä syystä kysymys.

Hyvää kamaa. Rakasta videota.

Voitko tehdä videon yrityksen tuloista ja se on niin tärkeä eikä voittoa.

Herra Phil, voisitko tehdä videon neljännesvuosittaisten raporttien ja muiden tärkeiden talousasiakirjojen lukemisesta oikein?
Kiitos!

Missä on paikka ostaa yrityksiä, jos ne ovat alhaisia ​​tai myynnissä? Pörssi? Tai pieni yritys, joka ei ole pörssissä? Kiitos.