Comme dans l'agriculture proprement dite, un agriculteur s'attend finalement à produire une récolte à partir de ce qu'il a semé. Dans le même ordre d'idées, les investisseurs en crypto sont comme des agriculteurs qui veulent récolter ce que leur investissement ou leur graine initiale a produit. Une bonne image de la FinTech contemporaine donne un aperçu de ce qu'est DeFi. DeFi est comme un institut financier de crypto-monnaies. C'est comme un terme englobant pour une série d'applications financières en crypto-monnaie qui est modélisée pour déranger les intermédiaires financiers.
La crypto-monnaie blockchain (Bitcoin) est décentralisée, non contrôlée par une seule entité ou autorité ; cela a également inspiré l'émergence de DeFi car ses processus sont basés sur les principes et il est décentralisé. Exploitant la technologie de la blockchain, la particularité de DeFi est qu'elle étend l'utilisation de la blockchain d'un simple transfert de valeur à une approche d'utilisation financière plus complexe.
Pour l'espace crypto, DeFi traite les tracas de l'intermédiaire subi dans le système réel entre les mains d'une institution financière afin que la crypto-monnaie se démarque de leur processus de paiement numérique hérité. Même si les prix des actifs étaient inférieurs de 75% à ce qu'ils étaient initialement, DeFi pense que les entrepreneurs en cryptographie peuvent recréer des actifs financiers traditionnels dans une structure non gouvernée. Habituellement, dans les systèmes centralisés, les processeurs de paiement jouent le rôle d'intermédiaires et, inconsciemment, le processus limite la vitesse de transaction.
Cependant, éliminer les intermédiaires à toutes les échelles de transactions est le seul objectif de ce système financier ouvert appelé DeFi. La sophistication qui dépasse le simple envoi et la réception de cryptos DeFi est rendue possible par des programmes exécutés sur la blockchain qui peuvent s'exécuter automatiquement lorsque les conditions définies sont remplies. L'ensemble de programmes est connu sous le nom de contrats intelligents ou d'applications décentralisées (DAPP). Les applications décentralisées DeFi s'exécutent elles-mêmes et ne sont pas gérées par une institution. De plus, les codes sont ouverts à tous pour trouver des bogues. La flexibilité permet aux développeurs de créer de nouvelles applications en combinant des applications existantes.
Agriculture de rendement
En tant qu'application basée sur Ethereum, l'agriculture de rendement est en plein essor et trouve sa place dans la cryptographie. Le concept est né à la suite de l'émergence de divers protocoles DeFi. Dans sa forme la plus simple, l'agriculture de rendement est un processus dans lequel les utilisateurs fournissent leurs actifs cryptographiques au protocole DeFi, et ils sont, à leur tour, récompensés par des jetons natifs de la plate-forme supposée. D'un point de vue plus large, toute tentative d'utiliser les actifs cryptographiques disponibles et de générer le rendement maximal possible est connue sous le nom d'agriculture de rendement.
Par exemple, si un agriculteur de rendement doit posséder des jetons COM dans un complexe, il peut déplacer les actifs au sein du complexe autant de fois que possible à la recherche d'un pool qui offre le meilleur pourcentage de rendement annuel. Cependant, il existe un niveau de risque car l'agriculteur peut être amené à déplacer des actifs vers un pool incertain à des intervalles particuliers. Cela a d'abord été expérimenté avec les jetons COMP par composé, qui ont été, à leur tour, remis aux utilisateurs qui ont déposé et emprunté des jetons sur la plate-forme. La plupart du temps, le rendement est généralement élevé. Depuis lors, les utilisateurs de crypto ont mis de plus en plus de valeur dans le travail dans les applications DeFi.
Agriculture de rendement DeFi
Le marché monétaire est un bon point de départ si les utilisateurs veulent exploiter les rendements DeFi. Les principaux protocoles d'emprunt et de prêt de DeFi sont composés et Aave, respectivement. Ainsi, les utilisateurs qui souhaitent obtenir des rendements ont la meilleure option de prêter des actifs sur un marché monétaire. Une fois que les actifs sont déposés sur l'un des marchés mentionnés ci-dessus, les rendements commencent automatiquement. Aave a un taux opérationnel stable qui a tendance à être plus élevé pour les emprunteurs ; invariablement, cela augmente les rendements marginaux des prêteurs. Alors que Compound, d'autre part, utilise des incitations comme points d'achat. De sorte que les emprunteurs ou les prêteurs gagnent un certain montant du jeton COMP.
Que sont les pools de liquidité DeFi ?
Alternativement, les utilisateurs peuvent exploiter les rendements du pool DeFi Liquidity. L'un des deux plus grands, à savoir Uniswap et Balancer. Ainsi, lorsque les utilisateurs ajoutent leurs actifs à ce pool, ils sont récompensés par certains frais. Le processus est cependant transparent, car chaque fois qu'un utilisateur négocie via un pool de liquidités, les fournisseurs de liquidités qui ont déposé leurs actifs dans ce pool particulier perçoivent une commission pour faciliter le processus.
Avantages du DeFi
- Il est décentralisé
- Élimine les intermédiaires dans toutes les transactions, réduisant ainsi les coûts
- Les transactions sont plus rapides
- Un système financier transparent, plus résilient et moins fragile.
Les processeurs DeFi activent également automatiquement les éléments suivants :
- Prêter et emprunter des cryptos pour gagner des intérêts
- Pari sur le produit de l'événement
- Configurez et échangez des dérivés d'actifs réels du système tels que des devises.
- Engagement dans une loterie où les gains sont assurés
- Achetez des crypto-monnaies appelées stablecoins, qui sont indexées sur la valeur d'une devise ou d'une marchandise particulière
L'agriculture de rendement est à la mode et repose sur l'extraction de liquidités. Cela rend le processus spontané, car le producteur de rendement reçoit non seulement un nouveau jeton en retour, mais l'actif habituel en échange de sa liquidité. Comme toute idéologie, il y a du pour et du contre. Même avec les avantages que le DeFi propose de reconstruire le système bancaire dans son ensemble de manière ouverte et sans autorisation, cela pose toujours certains risques. Les codes sont open source et les contrats intelligents pourraient être piratés.
La clé des utilisateurs est en danger si une porte dérobée est découverte et des pertes impermanentes du pool ! Les risques dans l'agriculture de rendement sont relatifs. Si un investisseur doit considérer le risque le plus faible possible et veut simplement gagner des rendements sur sa pièce stable, alors la meilleure option est d'investir dans les marchés monétaires. Cependant, ceux qui possèdent de gros cryptos et qui veulent les utiliser de manière productive avec un immense intérêt pourraient envisager les pools de liquidités. Le choix parfait de la ferme de rendement pour tout utilisateur (agriculteur) dépend du nombre d'actifs qu'il doit investir, du niveau auquel il peut risquer et du délai dans lequel il peut supporter l'investissement. Vous pouvez consulter les différents jetons DeFi désormais disponibles sur BC.GAME!
