Основы инвестирования: Следование за индексами

Привет, правители! Спасибо за просмотр сегодняшнего видео. Надеюсь, вы почувствовали себя немного увереннее в использовании индексов. Инвестиционная терминология может оказаться немного сложной, обязательно скачайте мой бесплатный глоссарий финансовой терминологии. Это избавит вас от головной боли >> http://bit.ly/2KrQAtL!

Поскольку инвесторы паникуют и распродают свои индексные фонды, есть также инвесторы, которые покупают на падении, поэтому они также покупают базовые акции или индекс. Кроме того, управляющий ETF или индексным взаимным фондом не может позволить, чтобы его фонды слишком сильно отличались от фактического индекса.

ВТСАКС на всю жизнь

Интересно, сколько людей, владеющих индексными фондами, продали их после просмотра этого видео, хаха?

То, что говорится в этом видео, имеет смысл, но я не понимаю, как вам поможет инвестирование в отдельные акции. Например, Баффет имеет огромные доли в Apple, Coke и Kraft. В каждом индексном фонде есть эти акции. Если в индексных фондах происходит распродажа, отдельные акции этих компаний также упадут в результате распродажи индекса.

Как вы, ребята, относитесь к SPHD? Я знаю, что коэффициент расходов слишком высок для некоторых инвесторов?

Фил, у тебя сердце учителя.

Спасибо, Фил. Это очень интересно. 30% рынка, вложенного в индексы, — это довольно большой процент. Об этом надо думать и говорить. Я вообще понятия не имел, что это произошло!

Я купил индексные фонды. В настоящее время около 5% моего портфеля находится в индексных фондах, но, вероятно, эта цифра значительно увеличится в ближайшие несколько лет, когда я начну продавать акции банков (поскольку они всегда показывают худшие результаты). Меня пугает тот факт, что 30% рынка США принадлежит индексным фондам, но больше всего меня беспокоит то, что управляющий фондом получает право голоса. Я просто не верю, что они будут заботиться об интересах компании. Надеюсь, в ближайшем будущем будет принят закон, который не позволит им голосовать.

когда рынок становится плохим, взаимные фонды и отдельные покупатели акций также будут продавать все свои акции... а не только индексные фонды.

Многие пенсионные фонды не разрешают инвестировать в отдельные акции, а только в ETF и взаимные фонды; например, в Новой Зеландии существует государственная пенсионная программа Kiwisaver, в которой участвует ограниченное число поставщиков средств. Как бы вы предложили инвестировать средства в такие схемы, где единственным выбором являются пассивные ETF или более традиционные взаимные фонды?

Если индекс падает, когда фонды вынуждены продавать акции, не означает ли это, что индекс растет, когда фонды покупают акции? И, следуя этой логике, разве индексные фонды уже не помогают таким образом оценивать инвесторов? Может ли вокруг этого образоваться пузырь?

Можем ли мы рассчитать цену индексного фонда, чтобы мы могли покупать, когда он недооценен, и продавать, когда он переоценен?
Я видел инвестора, который утверждает, что учит этому на своем курсе. Это правда? Может ли это действительно произойти?

Хорошо, я не уверен, стоит ли мне вкладывать значительные средства в QQQ или VOO. Инвестируйте в QQQ в течение следующих 30 лет, разве это не будет ответом на лучший индекс? В среднем около 20% в год в последнее время. Я Dot.co Однако пузырь показал свою волатильность.

Моей бабушке за семьдесят, у нее нет пенсионных сбережений, и она живет за счет социального обеспечения. Я подумываю о том, чтобы взять пару тысяч долларов своего дохода от торговли опционами и положить их на брокерский счет, чтобы она инвестировала в ETF с высокими дивидендами и низкой волатильностью, который отслеживает хороших дивидендных плательщиков. Это около 50 компаний, которые выплачивают дивиденды, такие как Procter & Gamble Johnson & Johnson Verizon и так далее. Он выплачивает дивиденды в размере 0.136 доллара каждый месяц, и хотя она, вероятно, могла бы получить более высокие дивиденды, инвестируя в отдельные акции вместо индекса, она тогда получала бы выплаты ежеквартально и имела бы довольно большую долю рисков по отдельным акциям.

Есть причина, по которой Уоррен Баффет поручил своим наследникам Траст инвестировать 90% в индекс Vanguard 500 и 10% в индекс Total Bond, и эта причина не в том, что Баффет не знает ни одного компетентного управляющего капиталом, который мог бы управлять его имуществом. Это потому, что 50 лет эмпирических экономических исследований доказывают, что индексы превосходят 90% всех профессионально управляемых портфелей. Если вы выбираете отдельные акции в качестве своей пенсионной стратегии, то вы дурак, и дела у вас пойдут не очень хорошо.

Это видео основано не на страхе? Разве вы не пытаетесь напугать людей из индексных фондов? Только начинающие инвесторы будут продавать индексный фонд, такой как S&P500, потому что он падает. Настоящие инвесторы просто увидят в этом возможность купить больше акций S&P500 по низкой цене, точно так же, как это сделал бы шведский стол с качественной компанией. По сути, если вы глупый и умственно отсталый, да, вы бы поступили именно так. Я бы не стал предполагать, что все относятся к этой категории 🙂

Кроме того, в вашем примере, когда цена падает, и люди продают, а поскольку люди продают, цена падает, это будет означать, что никто не занимается активным инвестированием. Можете ли вы представить себе мир, в котором не было бы активных инвестиций? Очевидный ответ прост: НЕТ. Почему ? Потому что, скажем, 100% людей занимаются индексным инвестированием, как вы говорите. Это означает, что если 1 человек на Земле решит заняться активным инвестированием, это будет чрезвычайно выгодно, поскольку этот человек будет единственным человеком, определяющим реальную цену, и, следовательно, легко получит прибыль от пассивного инвестора, отслеживающего рынок. Что бы тогда произошло, если бы человек мог получать огромную прибыль, проявляя активность? Вы правильно догадались, все больше и больше людей снова начнут заниматься активным инвестированием, поддерживая таким образом баланс между активным и пассивным инвестированием, где активное может быть прибыльным, но не настолько, чтобы стоит быть пассивным инвестором.

Если я продолжу видеть подобные плохие видео, я откажусь от подписки, потому что это просто плохие советы и ложные гипотезы. Людям гораздо выгоднее следовать рынку с низкими издержками, который в основном представлен институциональными инвесторами, администраторами пенсионных планов, взаимными фондами и т. д., и ограничивать их затраты, чем пытаться победить тех институциональных инвесторов, у которых больше знаний, лучшие инструменты, более крупные инвестиции. команд, чем любой индивидуальный инвестор, пытающийся создать богатство.

Вы можете сделать лучше, чем это.

Если вы покупаете индексные акции, будете ли вы по-прежнему получать дивиденды, как если бы вы покупали акции отдельных компаний?

Привет, Фил! Спасибо за отличные видео и ценность, которую вы предоставляете. Я начал инвестировать в индексные фонды, основываясь на информации и советах громких имен. Несмотря на получение разумной прибыли, теперь я обрел уверенность и знания, чтобы инвестировать по Правилу №1, и на данный момент сделал несколько хороших шагов и получил прибыль. Мои индексные фонды все еще есть в портфеле, но я больше не пополняю его, а вместо этого ищу те замечательные предприятия и драгоценные камни, которые можно приобрести. Спасибо за все советы и рекомендации!!

Я использую ETF только как быструю глобальную тепловую карту, чтобы найти слабые рынки. Если в последнее время существует такой рынок, как Бразилия, Россия и Турция. Я ищу там хорошие акции. Если рынок труднодоступен, я покупаю ETF. Brasil ETF позволил мне легко получить 100% прибыль с низким уровнем риска в прошлом году. Так что это не обязательно должны быть США, если цена подходящая…

«Около 30% рынка сейчас составляют только индексы»? Откуда вы взяли эти данные? Включает ли он все индексные фонды и ETF? Я просто думаю, когда этот процент превысит 50%. Я читал отчет Vanguard за прошлый год. Их AUM растет очень быстро и кажется неудержимым.

Спасибо Филу за твое видео.
Когда вы критикуете индексное инвестирование, мне кажется, что вы скорее критикуете инвестирование с фиксированным распределением, где независимо от рыночной оценки инвестор сохраняет соотношение акций/облигаций в своем портфеле, которое не зависит от рыночной оценки (скажем, правило 100-летнего возраста или подобное). ).
Однако что плохого в индексных инвестициях с переменным коэффициентом, основанным на рыночной оценке? Я рассматриваю это как гибрид пассивных инвестиций в индексы с фиксированным распределением, которые вы справедливо (по моему мнению) критикуете, и активных инвестиций в отдельные акции.

30% ?!

Еще один 1929 год – не самое худшее, если хорошо подготовиться.

Мне 16 лет и я заинтересован в инвестировании. Можете ли вы порекомендовать мне несколько книг, которые помогут мне узнать о деньгах?