Dolar Maliyet Ortalaması Tuzağına Yakalanmayın | Phil Kasabası

Göz açıcı mesaj Phil teşekkürler!! Dolar cinsinden maliyet ortalaması, ne yaptığını bilmeyen ve ekstra korumaya ihtiyaç duyan kişiler içindir.

……. Bunun dolar maliyet ortalaması olduğunu sanıyordum, haha. Ben de bunun aynısını yapıyorum. Günlük bir işim var, bu yüzden sürekli olarak bilgisayar başında oturup hisse senedi alıp satmak benim için zor. Ancak benim yaptığım şey, bir hedef alış fiyatı ve bir hedef satış fiyatı belirlemektir, ancak genellikle aynı 8 hisse senedi kümesi içinde kalırım. Eğer bir şirket öfke içindeyken diğeri batıyorsa, biraz zarar gören hisse senedini satın almak için öfkeli hisselerin bir kısmını satacağım (hikaye değişmemiş olsa da). Bu öfkeli hisse senedi birkaç darbe aldığında, aynı şeyi diğer yatırımlarım için de yapıyorum.

Harika performans nedeniyle bir şirketin birkaç hissesini satıp bunları başka bir yatırımıma koymak zorunda kaldım. Pek çok kişi de aynı şeyi yapıyor çünkü hisse senedi (çok) küçük bir darbe aldı. Şirkete olan inancım son zamanlarda değişti, bu da daha yüksek bir satın alma fiyatına sahip olmamı sağlıyor, dolayısıyla çok yakında güzel bir giriş olabilir (şu anda Washington'daki davalarla ilgileniyorlar).

Bana göre bu stratejide olmazsa olmazlardan biri temettüyle şirket sahibi olmaktır. Bunlar sürekli gelir akışı sağlar. Damlama sistemi kullanmıyorum çünkü firmaya ödemek istemediğim bazı bedeller var. Genellikle yatırım yelpazesinin farklı segmentlerindeki şirketler birlikte yukarı ve aşağı hareket ederler. Bu, temettülerin mevcut ekonomik alanda (genellikle iyi Washington tarafından yaratılan) zarar gören sektörlerde kullanılabileceği anlamına geliyor. Bunlar neredeyse her zaman geçer.

10 dolarlık bir hisse senedinin altı ayda 20 dolara, sonra 5 dolara, sonra da 1 dolara çıkabileceğine inanmak zor. değil temellerde önemli bir değişiklik var.

"Dolar ortalama maliyeti kârı garanti etmez" videoyu tam orada durdurdu ve bu adamın hiçbir şeyden haberi olmadığını biliyordu, eğer piyasa son 100 yılda %7'nin üzerinde ortalama getiri oranına sahipse, o zaman nasıl kâr garanti edilmez?

Önerilen yöntem, düşen hisse senetlerine aşırı maruz kalmanıza neden olur ve bu da yatırım stratejinizle çelişebilir.
Çok benzer olan portföyü yeniden dengelemenin daha iyi bir yol olduğunu düşünüyorum.

Phil bazı iyi tavsiyeler veriyor ama bu noktada ona kesinlikle katılmıyorum. Benjamin Graham'ın (değer yatırımının babası) DCA hakkında söylediklerine inanıyorum. Modern zamanlarda DCA, bir yatırımcının piyasa eğilimleri ne olursa olsun zaman içinde endeksle para kazanmasının harika bir yoludur. Akıllı Yatırımcı adlı kitabında bundan çokça bahsediliyor.

Değer yatırımına ilgi duyan herkes bu kitabı okumalı. Warren Buffett bunun "yatırım konusunda şimdiye kadar yazılmış en iyi kitap" olduğunu söylüyor. Bunun ötesinde söyleyebileceğim tek şey, önce ustadan sonra talebesinden öğrenin.

Tamamen katılıyorum. Aşırı değerli bir şirkette şirketi anlamak DCA'dan daha önemlidir

Bu videoyu seviyorum. Bugün itibariyle KLSE piyasasında. Hisse senedi piyasası siyasi korku nedeniyle sürekli inişli çıkışlı. Ancak, şu anda sabit temettü getirilerinin %5 ila %6 gibi muazzam bir seviyede olduğunu bildiğim için paramı burada bekleteceğimden eminim. Bir dahaki sefere yarı yarıya düşüşe ulaşırsa, temettü ikiye katlanarak neredeyse %10 ila %12'ye ulaşacak. Temel esaslara dayanarak şirket, güçlü bir nakit inek desteğiyle yatırımcıyı hayal kırıklığına uğratmadan sürekli olarak temettü sağlıyordu. Bu şirketin, şirketi büyütecek başka bir yeni sektöre doğru genişlediğini bildiğim için bu payı stokluyorum. Tek yapmam gereken, girmek için doğru fiyatın olduğu bir sonraki pazarlığı beklemek. Aslında ben de pozisyonumu ikiye katlamayı planlıyorum 😀

Geri ödeme süresi yatırım ufku ile aynı mıdır? Eğer öyleyse, bunu nasıl hesaplıyorsunuz?

Bu sözde "tavsiyeleri", dayandıkları temelden hatalı tezleri görmeden izlemeden edemiyorum.

1. Hiç kimse piyasaları öngöremez. Doğru. Evet, bazı uzmanlar tahminde bulunmaya çok yaklaşabilirler, ancak bu gezegende çok az insan bunu yapabilir. Ve ortalama Joe'nun bunu nasıl fark edeceğini "öğreneceği" iddiasını temel almak aptalca.

2. Herhangi bir şirket için oturup yıllık %15'lik ve sonunda yıllık %50'lik büyüme gibi rakamları bir kenara atmanız kesinlikle delilik. Bu sadece, onu destekleyecek herhangi bir gerçek temeli olmayan temelsiz bir ifadedir, çünkü bu, piyasadaki tüm şirketlerin %99'u için gerçeklikten o kadar uzaktır ki gülünç hale gelir.

3. "Hey, şimdi 10 dolardan bir hisse senedi alacağım, 5 dolara düşmesini izleyeceğim, biraz daha alacağım... 5 yıl bekle ve tadaa... şu anda %15-%50 büyüdü" şeklindeki varsayımlarla devam etmek. O zamandan beri her yıl eve 200 bin dolar götürüyorum. Vay". Bu konuya nereden başlayacağımı ve "borsa" örneğinin ne kadar delice basitleştirildiğini bilmiyorum. En azından gerçeklikten tamamen kopmuş.

4. Belki 1,500 şirketin hisse senetlerini içeren geniş endeks fonlarını tek hamlede bu şekilde reddetmek, görünüşe göre sağlam tavsiyeler vermediğinizi de kanıtlar. Bu, aynı cümlede DCA'yı da reddetmek de temelsiz iddialardır. Küresel borsa 10 yıllık bir dönemde yılda ortalama %8 oranında büyüyor. Sizin durumunuzda, yalnızca "yılda %15-%50 büyüyen harika, harika bir şirketi" hedefleyin ve ona yatırım yapın, eğer bir sonraki Apple'ı tespit etmek bu kadar kolay olsaydı… o zaman herkes bunu yapardı. Ancak bunun yerine bir endeks fonunda 1,500 şirkete yatırım yapmak, ortalama bir kişiye sizin önerdiğinize göre çok daha büyük bir avantaj ve çok daha az risk sağlar; dürüst olmak gerekirse, gerçek önerileri dikkate bile almıyorum, çünkü bunlar onlardan bu kadar kopuk. "tavsiyenin" kırmızı bir uyarı işaretiyle birlikte gelmesi gerektiği gerçeği.

5. "Hisse senedi fiyatı yüksekken satın alma" ve "düşene kadar bekleme" fikrini göz ardı etmek, ki bu aynı zamanda çılgıncadır, çünkü her şeyden önce, piyasanın ne zaman hareket edeceğini kimse bilemez (bu durum biraz zaman alabilir) 15 yıl). Ayrıca rekor yüksek fiyata sahip hisse senetleri ve fonların ardından 40 rekor zirve daha geldiği istatistiksel olarak kanıtlandı; bu nedenle sadece "düşmesini bekleyip" satın almak sağlam bir tavsiye değil.

6. Atlarla kumar oynamakla karşılaştırıldığında düşen bir hisse senedi satın almakla aynı şey. Eğer bir at 29 yarışta sonuncu olursa, 30. yarışta kazanacağına dair bahse girer misin? Değilse, 29 gün üst üste düşen bir hisse senedi için bunu neden yapasınız ki?

4 Ms ne anlama geliyor?

Anladığım kadarıyla DCA, S&P'ye yatırım yaparken kullanılabilir. Ortalama bir insanın hayatının her dakikasında grafiklere bakmak zorunda kalmadan yatırım yapması akıllıca bir yol olurdu.

Tamamen haklı çünkü dolar maliyet ortalamasını, bir hissenin sabit fiyatıyla bile bileşik getiri oranıyla karşılaştırdığınızda size en iyi sonuçları vermiyor.

DCA yalnızca hisse senedi sonunda yükseldiğinde işe yarar.
Eğer düşerse mahvolursun.

Geri ödeme süresini nasıl hesaplarsınız?

Dolar maliyet ortalaması, çalışan insanlar tarafından genellikle 401K ve IRA'larda endeks fonlarına ve yatırım fonlarına yavaş yavaş yatırım yapmak için kullanılır.

Bakalım, sistemi takip etmezseniz DCA çalışmıyor ve eğer gerçekten akıllıysanız ve düşük fiyata satın aldığınızdan emin olursanız, daha mı iyi durumda olursunuz?

Dolar maliyet ortalamasının sadece her düşüşte satın almak olduğunu sanıyordum, örneğin her biri 100 değerinde birkaç MSFT hissem var, öyleyse ödediğimin altında olmayı bekleyebilecekken neden fiyattan bağımsız olarak her ay yatırım yapayım ki. Elbette düşmezse, düşenlere para yatıracağım. Bir şey mi kaçırıyorum? Fiyat/dolar maliyet ortalamasına bakılmaksızın her ay yatırım yaptığınızı söyleyen diğer videoları gördüm. Üzgünüm, hâlâ bunları öğreniyorum. 🙂 ve çok bilgilendirici videolar için teşekkürler Phil.

Hisse kazandığım 5 şirketle VA yapıyorum. Güvenlik marjı açısından şirketin değerini garanti altına almak için her üç ayda bir şirketin Gerçek değerini yapıyorum. Fiyat/hisseye bağlı olarak bir sonraki çeyrekte %3'lük büyüme için gerekli hisseler belirlenecek. Her şirkette yıllık ortalama %12 büyüme elde ediyorum.

Bunu yakıtla yapıyorum.

Buradaki diğer insanlardan farklı olarak, bireysel tasarrufçu olarak yıllarım boyunca DCA'yı bir tasarruf biçimi olarak gümüş satın almak için kullanmamayı öğrendim. Neyse ki gümüşün ons başına 6-7 dolar olduğu bir dönemde girdim. İlk yıllarda gücümün yettiği kadar gümüş alıyordum ve fiyatlar yükseldikçe ya almayı bırakıyordum ya da neredeyse eskisi kadar almıyordum. Sattığımda yine de koyduğumun iki katını kazandım.

DCA kullanmak yerine… Diyelim ki 10 yıl boyunca kullanabileceğiniz 5 bin dolarınız var (fiyattan bağımsız olarak ayda 166.66 dolar). Yaptığım şey, eğer fiyat daha düşükse, gücümün yettiği kadarını satın almaktı. Daha sonra fiyat yükselince en fazla çok az şey satın aldım, hatta hiç almadım. Fiyat tekrar düştüğünde, (DCA için) kullanmam gereken parayı kullanırdım, ancak bunun yerine önceki aylarda veya yılda biriktirdiğim parayı kullanırdım ve daha sonra daha düşük bir fiyata biriktirdiğim parayla tüm yatırımımı yapardım. 1, 2, 3, 4 veya 5 yılın sonunda, o dönem için planlanan aynı tutarı daha fazla miktarda gümüşe yatırmak zorunda kalacaktım. Satmak zorunda kaldığımda tasarruflarımın iki katıyla karşılaştım. Daha fazlasını yapabilirdim ama piyasa o kadar çok hareket ediyordu ki, çıkış noktasının gerçekte nerede olduğuna karar vermek için gereken çalışmayı yapmadan bunu yapmak zordu. Oldukça düşük bir giriş noktam vardı. Hâlâ benim düşük bilgi düzeyine sahip bir kişinin gerçek bankalarda bir tasarruf veya CD hesabından elde edebileceğinden çok daha fazla para kazandım, nokta.

Ağırlıklı ortalama dolar maliyet ortalaması yapın.

Şirketlerin nasıl değerlendirileceği ve bir şirketin gerçek değeri ve hisse senedi fiyatı hakkında bir tanıtım videosu yapılabilir mi? Videolarınızdan çok şey öğreniyorum ve olağanüstü kanalınızı oluşturmak için sarf ettiğiniz çalışmaları ve çabaları takdir ediyorum. Teşekkür ederim!

Evet DCA bireysel hisse senetleri aptalca. Ancak DCA endeksi ETFS iyi

KUTSAL NOEL

401k'ma yatırım yapmak dca gibidir. Bu iyi mi?

Değer ortalamasına ne dersiniz?

Şu andaki Stratejim ne olacak? Her hafta maaşımdan, aynı miktarda parayla her hafta çok çeşitli ETF'lere ortalama 2 dolar maliyet alıyorum. Daha sonra her XNUMX ayda bir toplu meblağlar alıyorum ve yatırım yapabileceğim düşük değerli iyi şirketleri araştırıyorum.

Ben Dolar Maliyet Ortalaması'ndayım ama hâlâ kural 1 ilkelerini ve 4 M'yi kullanıyorum. Piyasayı zamanlamaya çalışmıyorum ama yine de değer arayışındayım. Duyguların kontrolü ele geçirmesini engellemek için kendi kişisel yatırımlarımla ilgili kuralların olmasını seviyorum.

Bir şirketin değerinin nasıl belirleneceğine dair videolarınız var mı? Bundan çok bahsediyorsun ama açıklamıyorsun.

Ayrıca sürekli nakitteyken ve beklerken bileşik faizin gücünden nasıl yararlanabilirsiniz?

Kısacası tavsiyeniz "Düşük al, yüksek sat" gibi görünüyor... Sherlock'un bokuna gerek yok. Ancak satış, telafi edemeyeceğiniz anlamına gelir ve düşük satın alma açıklanmaz çünkü değerin belirlenmesi benim için hala bir sırdır.

Geri dönüş yılları nasıl hesaplanır? Anlama

DCA ile ilgili sorun, başladığınızda, diyelim ki 1930'da başladınız, harika iş çıkarırdınız, diyelim ki 1927'de başladınız, o 23 yılda paranızı geri almanız 3 yıl sürerdi.

Kutsal Noel!

Peki DCA, DRIP ile aynı mı? Söylediğinize göre, DRIP'e bırakmak yerine, temettüyü nakit alıp, o parayla başka lezzetli hisse senetleri mi alalım?

Değer yatırımının nihai özü budur. İnsanların neden bu stratejiyi anlamadıklarını anlamıyorum!!!

Kutsal Noel!!