İşte Yatırım Hakkında Kimsenin Size Söyleyemeyecekleri | Phil Kasabası

Bay Phil, kafamı en çok neyin karıştırdığını mı sordunuz? Bana göre sorum şu: Piyasaların yukarı ve aşağı gitmesine gerçekten neden olan şey nedir? Bankalar, merkez bankaları bir araya gelip bir gelecek planı mı yapıyor, yoksa Hazine mi, yoksa halkların spekülasyonuyla mı…..? Biraz meraklı.

Burada eskiden sektörde çalışan CFA var. Bu videodaki noktalarla ilgili karışık duygular
. İşte eski bir içeriden gelen filtrelenmemiş ürünler:

1) Herhangi bir mali müşavirden daha iyisini yapabilirsiniz – Belki

Finansal piyasalar hakkında hiçbir şey bilmeyen genel nüfus için hiç şans yok. Biraz sektör bilgisi olan ve oldukça bilgili insanlar için o zaman muhtemelen evet.

Bahsettiği, hesap minimumları olmayan ortalama Joe için olan mali danışmanlar pek nitelikli değil.

Herhangi bir iyi danışman, isteğe bağlı portföy yöneticileri haline gelir (perakende tarafında veya kurumsal para yönetimine geçer). Milyon dolarlık hesap minimumları var.

Genellikle ücretler hariç sizin yapabileceğinizden daha iyisini yaparlar. Ayrıca, akredite bir yatırımcı olacak net değere sahipseniz, bazıları hedge fonlarına erişim gibi başka avantajlar da sağlar. Piyasa nötr hedge fonları, piyasadaki gerilemelere karşı korunmak için harika bir araçtır.

Düşündüğünüz kadar zor değil – katılmıyorum

Sadece bir dizi mali tabloyu okuyarak piyasadan daha iyi performans gösterecek bir grup harika hisse senedini seçebileceğiniz fikrine katılmayın. Mali tablolar kamuya açık; eğer bu kadar kolay olsaydı herkes zengin olurdu. Hisse senedi fiyatları mali tablo faktörlerine hemen uyum sağlar; bunları okuyarak kimsenin bilmediği bazı sırları keşfedemezsiniz.

Hisse senedi fiyatları için gerçekten önemli olan:

– Genel borsa yönü (“Beta”) – Bu, açık ara en büyük faktördür. 2008/09'da her şey ters gitti. O zamandan bu yana neredeyse her şey çok arttı.
Şirketin kalitesi ne olursa olsun.
– Şirketin içinde bulunduğu sektör – Belirli bir sektördeki tüm şirketler (örneğin teknoloji, gerçekte 'teknoloji'den çok daha ayrıntılı olmasına rağmen) aynı anda benzer bir yönde ilerleme eğilimindedir. Hangi endüstrilerin hangi zamanlarda iyi performans göstereceğini bilmek deneyim gerektirir.

– Şirkete özgü faktörler için, şirket hikayelerini ve haber olaylarını (yani satın almalar, kurumsal yeniden yapılandırmalar, iş stratejilerindeki değişiklikler) tahmin etmek, insanların gerçekten daha iyi hisse senetleri seçmesinin yoludur. Hisse senedi analistlerinin zamanlarının çoğunu mali tabloları analiz etmek yerine insanlarla (şirket yönetimi, endüstri meslektaşları, diğer bağlantılar) konuşarak geçirmelerinin nedeni budur.

Halkın geneli bunları tahmin edemeyecek çünkü doğru kişilere ve bilgilere erişimleri yok. Bu nedenle bireysel hisse senedi seçmekten uzak durmaları daha iyi olur. Çoğu kişi endeks ETF'lerini veya sektör ETF'lerini tercih etmelidir.
Kesinlikle en iyi bilgiye sahip kişiler, kimsenin bilmediği ve yalnızca belirli akredite yatırımcıların kullanımına sunulan özel küçük hedge fonları için çalışır. Bu fonlar onu öldürüyor – yılda %60-100 kazanç.

2) Aşırı çeşitlendirmeye gerek yok – katılıyorum

Çeşitlendirme abartılıyor ve aşırı çeşitlendirme oldukça yaygın. En iyi fikirlerinizi seçin, haklı olun ve ödülleri toplayın. Çeşitlendirme uğruna daha kötü fikirlerin sürüklenmesine izin vermeyin.

3) Piyasa düşerken yatırım yapın – tabii ki.

Ancak bunu her zaman yapamayız. Eğer 2010'dan beri piyasanın çökmesini bekleseydiniz, 9 yıl beklemiş ve tüm zamanların en büyük boğa piyasasını kaçırmış olurdunuz.

4) Yatırım terimleri kafanızı karıştıracaktır – uh… hayır?

Her dil gibi yatırım terimleri de belirli şeyleri tanımlamanın bir yoluna ihtiyacımız olduğu için yaratılmıştır. Yatırım profesyonellerinin ofiste oturup insanların kafasını karıştırmak için kelimeler uydurduğunu mu sanıyorsunuz? Böyle önemsiz saçmalıklar yapamayacak kadar meşgulüm.

Ayrıca şunu da belirtelim: Yöneticilerin sizi ele geçirmeye çalıştığı fikri: Pek değil. Evet, çoğu yönetici bazen sizin pahasına maaşlarını en üst düzeye çıkaran şeyi yapacaktır. Ancak portföyünüzün performansı konusunda da endişelenmeleri gerekir. Performans diğer herkese kıyasla berbatsa, müşteri olarak sinirlenirsiniz ve paranızı başka bir yere götürürsünüz ve kitaplarını kaybederler. Daha sonra işten atılıyorlar.
Dolayısıyla, tazminatlarını en üst düzeye çıkarmak için performansınızı yüksek tutmaları gerekiyor, böylece mutlu kalabilirsiniz ve ayrılmayacaksınız.

5) Zengin olmak zaman alır – katılıyorum

Zaman içindeki bileşik faiz, bilinçli bir yatırımcı olmaktan çok daha önemlidir.

Vanguards Lifestrategy fonlarına yatırım yapmaya değer mi sizce? Finansal bir çöküş meydana gelirse bu durum hâlâ savunmasız mıdır?

Harika video Bay Phil. Latin Amerika'dan Amerika borsasına nasıl yatırım yapabilirim biliyor musunuz?

Teşekkürler bayım…

Merhaba, beğendiğim 5/6 şirketi seçip bunlara yatırım yapıp bileşik faiz kullanabilir miyim?

Küçük bir sorgu. Düşükten aldığımıza göre, hisse senedi belli bir fiyata ulaştığında satsak mı yoksa satmasak da biraz düzelmesini bekleyip biraz daha eklemem doğru olur mu? Satış ve kar elde edilmesi nedeniyle vergi ödemek zorunda kalacağız. Her düzeltildiğinde biriktirmek ve uzun bir süre boyunca satmamak mı?

Bay Phil, en iyi temettü sağlayan hisse senetleri hakkında kısa bir video yapabilir misiniz? Teşekkürler

Bay Phil, üç aylık raporların ve diğer önemli mali belgelerin doğru şekilde nasıl okunacağıyla ilgili bir video yapabilir misiniz?
Teşekkür ederim!

Paranızı saklayın ve kazayı bekleyin.

16 yaşındayım, ilk yatırımımı 2 yıl önce yaptım, borsada yatırım yapmak gerçekten eğlenceli

Kafamı en çok karıştıran şey yatırdığım paranın faizini nasıl alacağım? Diyelim ki 1,000 dolarım var ve kriterlere uyan harika bir şirkete yatırım yapmaya karar verdim. Yatırımımdan faiz almaya nasıl başlayabilirim? Anlayamadığım tek şey bu ve bu beni gerçekten çok rahatsız ediyor. Örnek olarak herkes %10'luk bir faiz oranı ileri sürüyor ama kimse bu faizin nasıl elde edildiğinden bahsetmiyor. Yatırım konusunda şu ana kadar öğrendiklerime göre, yalnızca ucuza alıp düşük fiyata satarak veya temettü vererek para kazanabilirsiniz. Öyleyse, eğer durum buysa, eğer şirketi satmazsam veya şirket çoğu şirketin yapmadığı gibi temettü dağıtmazsa, ilk yatırımımdan nasıl faiz alabilirim?

Cevabı bilen herkesin anlamama yardımcı olmasını gerçekten isterim. Yatırım yapmaya başlamayı gerçekten çok istiyorum ancak bilinçli kararlar alabilmek için tüm süreci doğru bir şekilde anlamak istiyorum. Şu anda kendi işime yatırım yapıyorum, ancak bunu yaptıktan sonra her ay yaklaşık 200 £ harcanabilir gelirim oluyor, bu yüzden bunu hisse senetlerine yatırmak istiyorum.

Gelecek yıl için ayda 200 £ (toplamda 2,400 £) yatırım yapacaksam, bu nasıl yapılmalı? Her ay 200 £ değerinde hisse senedi mi satın almalıyım yoksa 200 £'u elimde tutup yalnızca şirketin değeri düşük olduğunda mı satın almalıyım? Phil'in söylediğine göre paramı saklamalı ve zamanı geldiğinde yatırım yapmalıyım ama şimdi başlayıp aynı zamanda bileşik faizin avantajlarından da yararlanmak istiyorum. Bu yüzden nasıl devam edeceğim konusunda gerçekten kafam karıştı.

Her türlü yardım ve destek için şimdiden teşekkür ederiz arkadaşlar!

Eğer yapabilirsen meşgul olduğunu ve yapacak çok işin olduğunu biliyorum ama bunun iyi bir fikir olup olmadığını bana söylersen lütfen teşekkürler

Çalışıyorum 4'ten 7'ye kadar bir işim var Yüzdeyi düşürmeye karar verdim çünkü gerçekten Piyasanın diğer yöne gideceğini düşünüyorum ve öyle olduğunda sanırım bu yüzdeyi yükseltebilirim yani bundan çıkamam çünkü onlar Diyelim ki şirkette çalıştığınızda şirketin katkıda bulunmadığı 457 planına sadık kalmalısınız, ancak ben bir şey yapıyorum bu yüzden yüzdeyi düşürmeyi ve piyasa çöktüğünde yükseltmeyi düşünüyorum

Kendi başıma yatırım yapmaya nasıl başlayabilirim? Herhangi bir uygulama veya web

Videolarınız çok değerli ve bilgi dolu.

Hangi şirketin satın alınırken değerinin düşük olduğunu bilmek işin en zor kısmıdır.

Merhaba Phil. Çok faydalı bir video, tüm çabalarınız için çok teşekkür ederiz!
En iyi tavsiye edilen kitapların çoğunu okudum ve bir sorum vardı.

Genel olarak aşırı fiyatlanmış bir piyasada sağlam temellere sahip bir iş yürüttüğünüzü düşünürsek (hisse senedi aynı zamanda gerçek değerin biraz üzerinde bir fiyattan işlem görüyor, diyelim %120)…..kazanç mı (veya bazı kazançlar) mı alınmalı yoksa yatırımda kalmak mı?

Not: Phil Fisher 'Adi Hisse Senedi ve Sıradışı Kâr' adlı kitabında yatırıma devam etmeyi tavsiye ediyor, soru da buradan geliyor.

İyi şeyler. Videoyu seviyorum.

Şirketin geliri hakkında bir video yapabilir misiniz ve bu çok önemli, kar değil.

Bay Phil, üç aylık raporların ve diğer önemli mali belgelerin doğru şekilde nasıl okunacağıyla ilgili bir video yapabilir misiniz?
Teşekkür ederim!

Düşük veya satışta olan iş satın alınabilecek yer neresidir? Borsa? Veya borsada yer almayan küçük işletme mi? Teşekkürler.