Les commerçants échangent leur bitcoin contre d'autres crypto-monnaies ou monnaies fiduciaires (dollar américain ou euro). Ils peuvent soit laisser des bitcoins en échange de accès commercial rapide ou stocker leurs avoirs dans un hors portefeuille. De nombreux facteurs doivent être pris en compte lors du choix de la bonne option.
Le principe général est que les commerçants achètent et vendent des crypto-monnaies pour réaliser un profit relativement rapide en profitant de la nature volatile des valorisations du bitcoin. La valeur du bitcoin peut augmenter de manière significative ou chuter de manière drastique, en fonction de l'échange utilisé et de la demande globale du marché.
Qu'est-ce que le trading Bitcoin?
Le trading de Bitcoin n'a pas d'heure de clôture, contrairement aux bourses traditionnelles. Il fonctionne 24 heures sur 7, XNUMX jours sur XNUMX, il n'y a donc pas d'heure de fermeture pour les transactions rapides. Il est également non réglementé. Par conséquent, il est beaucoup plus facile de commencer à négocier. Il n'y a pas besoin de longs protocoles de vérification.
Il existe trois principales méthodes de trading de bitcoins.
- La première, day trading, est un trader effectuant plusieurs transactions tout au long de la journée, essayant de tirer profit des mouvements de prix courts. Ils laissent généralement des bitcoins en échange.
- En second lieu, scalping tire profit de petites variations de prix. Les commerçants font parfois des centaines de ces petits métiers chaque jour.
- Troisièmement, Swing Trading est une approche à long terme. Les commerçants entrent dans les transactions au début d'un mouvement de prix et restent jusqu'à ce que le mouvement s'arrête lorsqu'ils perçoivent le profit.
Dépositaire vs non dépositaire Bitcoin Holdings
Les commerçants doivent avoir accès à leur crypto pour échanger ou commerce. Ils pourraient laisser des bitcoins en échange avec un tiers (avoirs dépositaires) ou conserver leurs avoirs dans un portefeuille hors ligne (avoirs non dépositaires).
Un commerçant confie à une bourse la responsabilité de protéger ses avoirs en bitcoins. Il est également plus pratique pour les commerçants qui cherchent à effectuer des transactions à court terme car le BTC est facilement accessible en bourse.
En revanche, les échanges en ligne sont sujet aux cyberattaques. Les commerçants et les investisseurs pourraient perdre leurs avoirs dans un échange compromis.
Les avoirs non dépositaires ne sont pas échangés. Seul un commerçant ou un investisseur a accès à ses avoirs dans un portefeuille. Il est préférable de garder un portefeuille hors ligne. Il est également impossible pour les pirates d'y accéder.
Bitcoin Portefeuilles
Il existe de nombreux types de portefeuilles Bitcoin. Il s'agit notamment des portefeuilles en ligne (chauds), des portefeuilles logiciels, des portefeuilles matériels, des portefeuilles multi-signatures et des portefeuilles papier.
Chaque portefeuille contient des clés privées. Les titulaires de compte utilisent ces clés privées pour dépenser des bitcoins, donc bon nombre de ces clés se trouvent dans chaque portefeuille. Les clés privées sont comme des billets de banque ; les gens en ont besoin pour effectuer des transactions.
Différents portefeuilles offrent le storage de ces clés à diverses fins.
Les portefeuilles chauds sont faciles d'accès. Cependant, ils sont toujours en ligne, de sorte que les pirates pourraient y accéder.
En revanche, les portefeuilles en papier sont des clés privées imprimées sur du papier physique. Être hors ligne minimise considérablement le risque de vol.
Les portefeuilles matériels sont des ordinateurs qui stockent les clés privées hors ligne. Ils traitent également les transactions hors ligne. Ce sont d'excellentes options pour un commerçant qui souhaite une sécurité supplémentaire.
Il existe également des portefeuilles multi-signatures qui nécessitent que deux titulaires de compte ou plus signent une transaction avant que le bitcoin ne soit dépensé. Ce sont des portefeuilles de stockage à froid, ils offrent donc une sécurité hors ligne et une autre forme d'authentification.
Échanges centralisés ou décentralisés
Les échanges sont des endroits où les commerçants peuvent échanger des bitcoins contre d'autres devises. La plupart des bourses proposent des paires de trading bitcoin à éther (deuxième plus grande crypto-monnaie). Cependant, les échanges les plus importants sont les devises fiduciaires et les paires de trading bitcoin. C'est une méthode beaucoup plus simple pour obtenir des bitcoins et entrer sur le marché du trading.
Les bourses centralisées sont le tiers qui facilite les transactions pour les commerçants et les investisseurs. Ils fournissent une plate-forme pour stocker les avoirs en bitcoins et donnent accès à de nombreux partenaires commerciaux potentiels. La bourse gère les fonds des titulaires de comptes. Ces échanges protègent tous les avoirs en bitcoins sur la plateforme. Ils fournissent une assurance pour tous les avoirs en bitcoins dans l'échange. En outre, certains échanges fournissent un stockage de bitcoins à froid (hors ligne).
Echanges décentralisés (DEX) n'ont pas de tiers et sont purement peer-to-peer. Les DEX traitent les transactions via des contrats intelligents. Ce sont des termes et conditions entre acheteurs et vendeurs écrits en code. Les deux côtés du contrat doivent être satisfaits avant qu'une transaction ne soit terminée. Les utilisateurs négocient directement, et certains DEX exigent que les commerçants soient sur la plateforme lorsqu'ils reçoivent des fonds.
Ceux-ci sont également moins sujets aux piratages. L'échange ne stocke pas de fonds et il n'y a pas de base de données centrale des avoirs. Cela signifie que l'échange est réparti sur de nombreux nœuds du réseau. Cela entraîne moins ou pas de temps d'arrêt du serveur.
Bien que ces échanges soient moins courants, ils gagnent en popularité.
Echanges sécurisés
Comme nous l'avons mentionné, les échanges centralisés sont vulnérables aux cyberattaques. Les pirates ciblent les échanges parce qu'ils sont plus faciles à pirater que les banques. Les échanges ont souvent des millions de bitcoins, de sorte que les pirates sont également incités à les attaquer.
Choisir un échange sécurisé lors du trading est préférable pour limiter le risque de perdre son bitcoin à cause d'une cyberattaque. Après tout, les échanges sécurisés sont vitaux lorsque les commerçants y laissent des bitcoins. Les échanges sécurisés ont mis en place diverses mesures de sécurité.
Les échanges doivent avoir un certificat HTTPS (Hypertext Protocol Secure) valide. Ce protocole empêche la modification ou la copie des données lors de leur envoi vers un serveur Web. HTTPS rend difficile pour les pirates d'accéder aux informations de compte ou même aux clés privées stockées dans l'échange.
Si un échange possède le certificat, vous verrez le symbole HTTPS en haut à gauche du navigateur Web.
Les échanges devraient également proposer la création de mots de passe forts. Les utilisateurs doivent être obligés de créer un mot de passe contenant des lettres majuscules et minuscules, des symboles et des caractères spéciaux.
En outre, les échanges devraient fournir authentification à deux facteurs. En tant que titulaire de compte, vous pouvez associer un autre appareil à votre compte pour confirmer les connexions à l'aide de Google ou de Microsoft Authenticator. Cela ajoute une couche de sécurité.
Notez cependant que vous devez éviter d'utiliser l'authentification par SMS, car les pirates peuvent facilement accéder aux numéros de téléphone mobile.
Les échanges sécurisés offrent un stockage à froid des avoirs en bitcoins. La plupart des avoirs de l'échange sont conservés hors ligne, de sorte que les pirates ne peuvent pas y accéder. Les titulaires de compte ne peuvent laisser de bitcoin en échange que de petites quantités pour des échanges d'une journée et stocker le reste hors ligne.
Certaines bourses offrent une assurance de fonds, qui protège la bourse contre le vol. L'inconvénient est que la politique ne couvre que l'intégralité de l'échange, pas les comptes individuels.
Choisir entre différents échanges
Les traders doivent tenir compte des fonctionnalités que les bourses offrent à leurs clients. Les échanges centralisés sont conviviaux, faciles d'accès et disposent d'un large éventail de partenaires commerciaux. Leurs avantages compensent légèrement leurs défauts.
Les échanges ont des protocoles de sécurité qui minimisent leur risque d'être piraté. L'assurance des fonds garantit que la bourse ne perd pas tous ses avoirs en cas de vol. Ne stocker qu'un pourcentage des avoirs en bitcoins sur la plate-forme et le reste en chambre froide est une mesure de sécurité supplémentaire.
Les DEX sont plus sûrs, mais le nombre de ces échanges est limité. De plus, ils sont moins conviviaux car les utilisateurs gèrent les fonds.
Laisser Bitcoin dans les échanges est risqué
Les échanges présentent de nombreux avantages, notamment l'accès à des partenaires commerciaux potentiels et à un marché pour acheter et vendre différentes devises. Mais il y a des risques lorsque les commerçants laissent des bitcoins en échange.
Par exemple, dans un échange centralisé, la sécurité est gérée par le tiers qui gère l'échange. Ils gèrent tous les avoirs en bitcoins et doivent s'assurer que l'échange n'est pas piraté ou que toutes les clés privées sont conservées en toute sécurité. Les titulaires de compte n'ont également aucun contrôle sur leurs clés privées. Cela signifie qu'ils doivent passer par l'échange lorsqu'ils dépensent leur bitcoin.
Certains échanges centralisés offrent un stockage à froid pour les avoirs en bitcoins, mais ce n'est pas une pratique courante. Cela signifie que les titulaires de compte peuvent perdre tous leurs avoirs s'ils les conservent en bourse. Une cyberattaque pourrait accéder à leurs comptes et drainer tous leurs fonds.
De plus, les cyberattaques ne sont pas rares. Les pirates ont volé plus de 1.65 milliard de dollars de crypto-monnaie au cours des neuf dernières années. Les échanges sont attrayants pour les cybercriminels car ils contiennent des millions de crypto-monnaies. Ils pourraient vider les avoirs d'un échange s'ils avaient accès aux clés privées des titulaires de compte.
Les échanges centralisés pourraient également mal gérer les titulaires de compte bitcoin. Par exemple, ils peuvent égarer des clés privées détenues hors ligne ou perdre complètement l'accès à la plate-forme. Il n'y a aucune garantie qu'un échange remboursera les fonds perdus à leurs titulaires de compte s'ils laissent des bitcoins en échange.
Les échanges décentralisés reposent uniquement sur des contrats intelligents. Cela supprime le risque de sécurité tierce. Même s'il est plus sûr à utiliser qu'un échange centralisé, il manque de nombreuses fonctionnalités avancées de ce dernier.
Réflexions finales
Les commerçants et les investisseurs doivent déterminer si leurs transactions sont à court ou à long terme. Les commerçants à court terme doivent utiliser un échange sécurisé avec un entrepôt frigorifique et une assurance de fonds.
Les investisseurs à long terme doivent stocker leurs bitcoins dans des portefeuilles papier, matériels ou logiciels pour se protéger d'un éventuel vol.
Les commerçants et les investisseurs doivent laisser le bitcoin en échange uniquement pour les transactions à court terme et ne jamais stocker de grandes quantités de bitcoin en échange.
