Noções básicas de investimento: seguindo os índices

Olá Governantes! Obrigado por assistir ao vídeo de hoje – espero que você se sinta um pouco mais confiante em relação aos índices. A terminologia de investimento pode ser um pouco complicada, certifique-se de baixar meu glossário gratuito de terminologia financeira. Isso vai lhe poupar uma ou duas dores de cabeça >> http://bit.ly/2KrQAtL!

À medida que os investidores entram em pânico e vendem os seus fundos de índice, também há investidores que compram em baixa, por isso compram também as ações subjacentes ou o índice. Além disso, o gestor de fundos mútuos de índice ou ETF não pode permitir que seus fundos divirjam muito do índice real.

VTSAX para toda a vida

Eu me pergunto quantas pessoas que possuem fundos de índice os venderam depois de assistir a este vídeo haha

O que está sendo dito neste vídeo faz sentido, mas não entendo como o investimento em ações individuais poderia ajudá-lo. Por exemplo, Buffett tem grandes participações na Apple, na Coca-Cola e na Kraft. Todo fundo de índice contém essas ações. Se ocorrer uma liquidação em fundos de índice, as ações individuais dessas empresas também cairiam como resultado da liquidação do índice.

O que vocês acham do SPHD? Eu sei que o índice de despesas é muito alto para alguns investidores?

Phil, você tem o coração de um professor.

Obrigado Phil. Isto é muito interessante. 30% do mercado investido em índices é uma percentagem bastante grande. Preciso pensar e falar sobre isso. Eu não tinha ideia de que isso acontecia!

Comprei fundos de índice. Atualmente, cerca de 5% da minha carteira está em fundos de índice, mas é provável que isso aumente significativamente nos próximos anos, quando eu começar a vender ações de bancos (uma vez que parecem sempre ter um desempenho inferior). Assusta-me que 30% do mercado dos EUA seja propriedade de fundos de índice, mas o que mais me preocupa é que o gestor do fundo obtém os direitos de voto. Só não acredito que eles zelarão pelos melhores interesses da empresa. Esperançosamente, em um futuro próximo, será aprovada uma lei que os impeça de votar.

quando o mercado fica ruim, os fundos mútuos e os compradores individuais de ações também venderão todas as suas ações ... não apenas os fundos de índice.

Muitos fundos de aposentadoria não permitem investimento em ações individuais, apenas ETFs e fundos mútuos; por exemplo, na Nova Zelândia temos o regime estatal de reforma Kiwisaver, que tem um número limitado de fornecedores de fundos. Como você sugeriria investir fundos nesses tipos de esquemas, onde as únicas opções são ETFs passivos ou fundos mútuos mais tradicionais?

Se o índice cai quando os fundos têm de vender ações, isso não significa que o índice sobe quando os fundos compram ações? E – por essa lógica – os fundos de índice já não estão a ajudar a avaliar os investidores dessa forma? Poderia haver uma bolha se formando em torno disso?

Podemos calcular o preço de etiqueta de um fundo de índice para que possamos comprar quando estiver subvalorizado e vender quando estiver sobrevalorizado?
Vi um investidor que afirma ensinar isso em seu curso. Isso é verdade? Isso pode realmente acontecer?

Ok, não tenho certeza se devo investir pesadamente em QQQ ou VOO. Invista em QQQ pelos próximos 30 anos, não seria essa a resposta para o melhor índice que existe? Médias de cerca de 20% ao ano ultimamente. I Dot.co a bolha mostrou sua volatilidade.

Minha avó tem setenta e poucos anos, não tem nenhuma poupança para a aposentadoria e vive da Previdência Social. Estou pensando em pegar alguns milhares de dólares da minha renda com opções de negociação e colocá-los em uma conta de corretora para ela investir no ETF sphd de alto dividendo e baixa volatilidade que rastreia bons pagadores de dividendos. São cerca de 50 empresas que pagam dividendos como Procter & Gamble Johnson & Johnson Verizon e assim por diante. Ele paga um dividendo de US$ 0.136 todo mês e, embora ela provavelmente pudesse obter dividendos maiores investindo em ações individuais em vez do índice, ela receberia os pagamentos trimestralmente e teria uma certa exposição a ações individuais.

Há uma razão pela qual Warren Buffet designou o Trust para que seus herdeiros investissem 90% no Vanguard 500 Index e 10% no Total Bond Index e essa razão não é porque Buffet não conhece nenhum gestor de dinheiro competente para administrar seu patrimônio. É porque há 50 anos de investigação económica empírica que prova que os índices superam 90% de todas as carteiras geridas profissionalmente. Se você está escolhendo ações individuais como estratégia de aposentadoria, então você é um tolo e as coisas não vão funcionar muito bem para você.

Este vídeo não é baseado no medo? Você não está tentando assustar as pessoas dos Fundos de Índice? Apenas investidores principiantes venderiam um fundo de índice como o S&P500 porque este está em queda. Os verdadeiros investidores verão isto simplesmente como uma oportunidade de comprar mais ações S&P500 por um preço barato, tal como a Buffet faria com uma empresa de qualidade. Basicamente, se você for estúpido e retardado, sim, é isso que você faria. Eu não presumiria que todos estivessem nesta categoria 🙂

Além disso, para o seu exemplo, onde o preço cai, então as pessoas vendem e como as pessoas vendem, o preço cai, para que isso acontecesse significaria que ninguém está fazendo nenhum investimento ativo. Você poderia pensar em um mundo onde não haveria investimentos ativos? A resposta óbvia é fácil: NÃO. Por que ? Porque digamos que 100% das pessoas investem em índices, como você diz. Significa que se uma pessoa no mundo decidir fazer um investimento activo, será extremamente lucrativo, uma vez que essa pessoa será a única a determinar o preço real e, portanto, lucrará facilmente com o acompanhamento do mercado pelo investidor passivo. O que aconteceria então se uma pessoa fosse capaz de gerar enormes retornos sendo ativa? Você adivinhou certo, mais e mais pessoas começariam a fazer investimentos ativos novamente, mantendo assim um equilíbrio entre investimentos ativos e passivos onde o ativo pode ser lucrativo, mas não tanto que valha a pena ser um investidor passivo.

Se eu continuar vendo vídeos ruins como esse, cancelarei a inscrição, porque são maus conselhos e falsas hipóteses. As pessoas estão muito melhor acompanhando o mercado a um custo baixo, que é representado principalmente por investidores institucionais, administradores de planos de aposentadoria, fundos mútuos, etc. e limitando seus custos, do que tentar vencer os investidores institucionais que têm mais conhecimentos, melhores ferramentas, maiores equipes do que qualquer investidor individual tentando construir riqueza.

Você pode fazer melhor que isso.

Se você comprar ações de índice, ainda receberá dividendos como se comprasse ações de uma única empresa?

Olá Phil, obrigado pelos ótimos vídeos e pelo valor que você oferece. Comecei investindo em fundos de índice, com base em informações e conselhos de grandes nomes. Apesar de obter retornos razoáveis, agora adquiri confiança e conhecimento para investir no estilo da Regra nº 1 e dei alguns bons passos e retornos até agora. Ainda tenho meus fundos de índice em portfólio, mas não acrescento mais nada, em vez disso procuro grandes negócios e joias para adquirir. Obrigado por todos os conselhos e orientações!!

Eu só uso ETFs como um rápido mapa de calor global para encontrar mercados derrotados. Se existe um mercado como o do Brasil, da Rússia e da Turquia recentemente. Procuro encontrar boas ações lá ou se o mercado estiver dificilmente acessível eu compro o ETF. O ETF Brasil me proporcionou um ganho fácil de 100% de baixo risco no ano passado. Portanto, não precisa ser dos EUA se o preço for justo…

“Cerca de 30% do mercado agora são apenas índices”? Onde você conseguiu esses dados? Inclui todos os fundos de índice e ETF? Só estou pensando quando esse percentual será superior a 50%. Li o relatório do Vanguard no ano passado. Seu AUM está crescendo muito rápido e parece ininterrupto.

Obrigado Phil pelo seu vídeo.
Quando você critica o investimento em índices, parece-me que você critica o investimento em alocação fixa, onde qualquer que seja a avaliação de mercado, o investidor mantém uma relação ações/títulos em seu portfólio que é independente da avaliação de mercado (digamos a regra dos 100 anos, ou algo semelhante). ).
No entanto, o que há de errado no investimento em índices com índice variável baseado na avaliação de mercado? Vejo-o como um híbrido entre o investimento passivo em índices de alocação fixa que você justamente (na minha opinião) critica e o investimento ativo em ações individuais.

30%?!

Outro 1929 não é a pior coisa se você estiver bem preparado.

Tenho 16 anos e tenho interesse em investir. Você pode me recomendar alguns livros que me ajudarão a aprender sobre dinheiro?