Tudo o que você precisa saber sobre ETFs de Bitcoin e Ethereum

Nos últimos anos, o interesse por criptomoedas cresceu exponencialmente ao redor do globo, levando a uma demanda cada vez maior por produtos financeiros que permitam aos investidores tradicionais acessar esse mercado emergente.

Entre essas inovações, os ETFs (Exchange-Traded Funds) de Bitcoin e Ethereum se destacam como uma das soluções mais procuradas.

Pensando nisso, neste artigo exploraremos tudo o que você precisa saber sobre ETFs de Bitcoin e Ethereum, incluindo seus benefícios, desafios, e como você pode investir neles. 

O que é um ETF de criptomoedas?

Primeiramente, um ETF de criptomoedas é um fundo negociado em bolsa que acompanha o preço de uma ou mais criptomoedas. 

Os ETFs de Bitcoin e Ethereum permitem que investidores comprem ações do fundo em vez de comprar diretamente as criptomoedas. 

Esses ETFs são negociados em bolsas de valores convencionais, como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) ou a Bolsa de Valores de São Paulo (B3), proporcionando uma maneira simplificada e segura de obter exposição a criptomoedas.

Diferenças entre ETFs tradicionais e ETFs de criptomoedas

Embora os ETFs de criptomoedas compartilhem muitas características com os ETFs tradicionais, como diversificação e facilidade de negociação, eles também apresentam algumas diferenças importantes:

• Volatilidade: As criptomoedas são conhecidas por sua alta volatilidade, o que pode se refletir nos ETFs.
• Regulação: ETFs de criptomoedas estão sujeitos a uma supervisão regulatória rigorosa para garantir a proteção dos investidores.
• Liquidez: A liquidez dos ETFs de criptomoedas pode ser afetada pela liquidez dos ativos subjacentes no mercado de criptomoedas.

Tipos de ETFs de criptomoedas

Existem diferentes tipos de ETFs de criptomoedas disponíveis no mercado:

• ETFs de Bitcoin: Focam exclusivamente na criptomoeda Bitcoin.
• ETFs de Ethereum: Focam exclusivamente na criptomoeda Ethereum.
• ETFs Diversificados: Investem em uma cesta de várias criptomoedas, proporcionando uma maior diversificação.

Benefícios dos ETFs de Bitcoin e Ethereum

Os ETFs de Bitcoin e Ethereum oferecem uma série de benefícios para os investidores:

• Facilitam o investimento em criptomoedas sem a necessidade de gerenciar carteiras digitais ou lidar com as complexidades das exchanges de criptomoedas.
• Permitem aos investidores diversificar suas carteiras sem a exposição direta aos riscos de segurança e volatilidade das criptomoedas.
• Oferecem um nível de segurança e regulação que pode ser mais confiável para investidores tradicionais, especialmente aqueles que não estão familiarizados com o mercado de criptomoedas.

Os ETFs de Bitcoin e Ethereum representam uma ponte entre o mundo das finanças tradicionais e o universo das criptomoedas.

Isso proporciona uma oportunidade única para investidores de todos os perfis participarem do crescimento deste mercado inovador e dinâmico. 

ETFs de Bitcoin e Ethereum no Mercado brasileiro

Enquanto os Estados Unidos celebram a aprovação de seus primeiros ETFs de criptomoedas em 2024, o Brasil já estava à frente nessa tendência desde 2021. 

Atualmente, o Brasil possui 11 ETFs de criptomoedas, que se destacaram por seu desempenho em 2024. 

• Por exemplo, o ETF HASHDEX NASDAQ ETHEREUM REFERENCE PRICE FUNDO DE ÍNDICE (ETHE11) teve um retorno de 62,24%, enquanto o HASHDEX NASDAQ BITCOIN REFERENCE RATE FUNDO DE ÍNDICE (BITH11) retornou 61,73% até 10 de junho de 2024. 

Esses fundos se beneficiaram da valorização significativa do Bitcoin e do Ethereum, que subiram cerca de 60% e 69%, respectivamente, em 2024.

Críticas e defesas dos ETFs

Embora os ETFs de criptomoedas sejam uma maneira conveniente de investir em ativos digitais, eles enfrentam críticas de alguns investidores tradicionais de criptomoedas. 

As principais críticas são as taxas de administração e a gestão centralizada, o que contraria o princípio de descentralização das criptomoedas.

Por outro lado, os gestores dos ETFs argumentam que esses fundos democratizam o acesso ao mercado de criptomoedas. Investidores podem participar sem a necessidade de criar carteiras digitais complexas ou contas em corretoras especializadas. 

Em vez disso, é possível acessar esses ativos diretamente através de contas de investimento tradicionais.

Desempenho dos ETFs no Brasil

Os ETFs de criptomoedas brasileiros têm mostrado um desempenho variado. Além dos já mencionados ETHE11 e BITH11, outros ETFs se destacam (dados segundo o portal SeuDinheiro.com) :

• QR CME CF BITCOIN REFERENCE RATE FUNDO DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR (QBTC11): Retorno de 61,26%;
• EMPIRICUS TEVA CRIPTOMOEDAS TOP20 FUNDO DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR (CRPT11): Retorno de 60,88%;
• HASHDEX NASDAQ CRYPTO INDEX FUNDO DE ÍNDICE (HASH11): Retorno de 59,47%;

Como investir em ETFs de Bitcoin e Ethereum?

1. Escolhendo uma corretora

Para investir, você precisará de uma conta em uma corretora que ofereça esses produtos. Aqui estão os passos básicos:

1. Compare diferentes corretoras em termos de taxas, comissões, variedade de ETFs disponíveis e suporte ao cliente.
2. Preencha o processo de inscrição da corretora escolhida, que geralmente envolve fornecer dados pessoais e verificar sua identidade.
3. Transfira fundos para sua conta.

2. Selecionando ETFs

Depois de abrir e financiar sua conta, o próximo passo é escolher os ETFs que deseja comprar. Considere os seguintes fatores:

• Desempenho histórico: Embora o desempenho passado não garanta resultados futuros, é útil revisar como o ETF tem performado.
• Taxas de administração: ETFs geralmente cobram uma taxa anual que é uma porcentagem do seu investimento.
• Liquidez: ETFs com maior volume de negociação são geralmente mais fáceis de comprar e vender.

3. Fazendo o Investimento

1. Use a plataforma da corretora para encontrar os ETFs de Bitcoin e Ethereum listados.
2. Decida quantas ações deseja comprar e faça a ordem de compra na plataforma.
3. Acompanhe regularmente o desempenho do seu investimento e reavalie suas posições conforme necessário.

O que esperar do futuro? 

Investir em ETFs de Bitcoin e Ethereum oferece uma maneira conveniente e regulamentada de obter exposição ao mercado de criptomoedas, mas é importante estar ciente dos riscos envolvidos, incluindo a volatilidade do mercado e possíveis mudanças regulatórias. 

Manter-se informado sobre as tendências do mercado e a situação regulatória pode ajudar a tomar decisões de investimento mais informadas.

Investir em ETFs de criptomoedas pode ser uma adição valiosa para uma carteira diversificada, proporcionando acesso a um mercado em crescimento com o respaldo da segurança e regulamentação das bolsas tradicionais.

Os próximos anos do mercado se demonstram positivos, com expectativas de crescimento, maior adoção institucional, regulamentação aprimorada e avanços tecnológicos. 

No entanto, os investidores devem estar cientes dos riscos e desafios associados a esses produtos e se manter informados sobre as mudanças no mercado e na regulamentação. 

Com a abordagem correta, as ETFs de criptomoedas têm o potencial de se tornar uma parte significativa do portfólio de investimentos de muitos investidores ao redor do mundo.