DAI ist ein dezentraler Stablecoin, der auf der Ethereum-Blockchain basiert wurde entwickelt von MakerDAO (MKR).

Es ist eine neue Art von Kryptowährung, die dazu dient, die wilden Preisschwankungen zu verringern, die Bitcoin für den Handel unpraktisch machen. Der Wert der Münzen basiert auf stabileren Kernwerten, die normalerweise in traditionellen Währungen oder Rohstoffen zu finden sind.

DAI-Hintergrund

DAI Stablecoin verwendet Ethereum, eine digitale Währung, um ihren konstanten Wert zu erhalten, und ist für das Kreditsystem von MakerDAO von wesentlicher Bedeutung. Die dezentrale Stablecoin ist nicht durch Bargeldreserven gedeckt, sondern wird wertkontrolliert durch das DeFi-Protokoll MakerDAO. Immer wenn ein Kredit über die MakerDAO-Plattform aufgenommen wird, wird DAI Stablecoin erstellt, und dies ist die Währung, mit der Benutzer ihren Kredit ausleihen und zurückzahlen.

Sobald DAI erstellt wurde, fungiert es einfach als stabiles Ethereum-Token. Es dient als bequeme und sichere Zahlungsmethode und kann problemlos zwischen Ethereum-Wallets übertragen werden.

Ein DAI entspricht einem US-Dollar und behält dieses konsistente Verhältnis bei, bis der Token aus dem Verkehr gezogen wird. DAI verwendet Smart Contracts, bei denen es sich um Blockchain-basierte Befehle mit inhärenten Bedingungen handelt, die im Code festgelegt sind. Dies sichert seinen stabilen Wert und bietet seinen Benutzern Transparenz und Dezentralisierung.

Ähnlich wie Bitcoin zielt DAI darauf ab, eine digitale Wirtschaft voranzutreiben, in der Benutzer nicht die Dienste von Banken und Finanzinstituten benötigen, um direkt mit anderen Benutzern Geschäfte zu tätigen.

Was ist Stablecoin?

Stablecoin ist eine Kryptowährung, deren Wert an vorhersehbareren Vermögenswerten wie Fiat-Währungen, Sicherheiten, anderen Kryptowährungen, ausgewählten Gütern in einem Verbraucherpreisindex, Edelmetallen oder Öl hängt. Sie fungieren als lebenswichtige Zeichen in der DeFi-Ökosystem.

BC. Spiel sah bereits 2019 das Potenzial von DeFi voraus und integrierte DAI. Kürzlich hat BC.Game das dezentrale Orakel Chainlink in die Plattform eingeführt, um den Spielern trendigere Auswahlmöglichkeiten zu bieten.

Einige Stablecoin-Projekte versuchen, einen konsistenten Wert mithilfe von Algorithmen zu manipulieren. Das übergeordnete Ziel einer Stablecoin ist es, ein Krypto-Asset zu generieren, dessen Wert nicht zu extremer Volatilität neigt.

Neben DAI gehören zu den beliebtesten Stablecoins:

Stablecoins spielen eine zentrale Rolle im Ökosystem der Kryptowährungen. In volatilen Marktphasen bieten sie eine stabile Wertaufbewahrung. Diese stabile Kryptowährung kann für schnelle und unbestreitbare globale Überweisungen und Zahlungen verwendet werden. Sie können auch verwendet werden, um unzensierte Transaktionen an jeden anderen Benutzer zu senden, der über eine Brieftasche und eine Internetverbindung verfügt. Darüber hinaus können Benutzer große Geldbeträge sicher und kostengünstiger versenden.

Kategorien von Stablecoins

Stablecoins werden in vier Kategorien eingeteilt:

1. Fiat-besichert

Fiat-besicherte Stablecoins sind die häufigste Art. Fast alle von ihnen hängen von zentralisierten Institutionen ab und können zentralisiert werden.

Beliebte Fiat-besicherte Stablecoins sind Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) und USD Coin (USDC).

2. Krypto-besichert

Krypto-besicherte Stablecoins sind nicht auf die traditionelle Finanzinfrastruktur angewiesen und nutzen Krypto-Assets als Sicherheit. Abgesehen davon, dass sie weniger zentralisiert und transparent sind, sind sie auch von Natur aus komplexer.

Beliebte kryptobesicherte Stablecoins sind Dai (DAI) & Maker (MKR); Havven (HAV) & nUSD und Bitshares (BTS) BitUSD.

3. Algorithmisch unbesichert

Algorithmische, nicht besicherte Stablecoins versuchen, Stabilität zu erreichen, indem sie softwarebasierte Wirtschaftsmodelle verwenden. Obwohl sie von Natur aus dezentralisiert sind, können sie sehr riskant und komplex sein, da sie ein kontinuierliches Wachstum erfordern, um das Gleichgewicht zu halten.

Zu den algorithmischen, nicht besicherten Stablecoins gehören Basis, Kowala, Carbon und Fragmente.

4. Hybride Stablecoins

Hybride Stablecoins sind von einer Mischung der oben aufgeführten Ansätze abhängig und umfassen Reserve, Saga und Aurora-Boreal.

DAI Stablecoin wird in die Kategorie der kryptobesicherten Stablecoin eingeordnet, die Maker (MKR) und Ether (ETH) verwendet, um einen stabilen Wert zu erhalten.

Was ist Maker (MKR)?

Hersteller (MKR) ist eine dezentralisierte autonome Organisation (DAO), die auf einem aufgebaut ist Ethereum Blockchain. Darüber hinaus ist es eine Kryptowährung und ein Governance-Token, das für zwei Token verantwortlich ist, Makercoin (MKR) und Dai (DAI).

Sowohl MKR als auch DAI werden auf Ethereum gemäß ERC-20-Standards ausgegeben.

Maker (MKR) hat Ambitionen, eine Reihe stabiler dezentralisierter digitaler Vermögenswerte zu entwickeln, die mit mehreren Währungen, Gold und anderen Instrumenten verknüpft sind.

MKR-Inhaber sind für das Risikomanagement des Maker-Systems, seine Geschäftslogik, die Zahlung von Dai-Darlehen und/oder die Festlegung der Schuldenquote verantwortlich.

Jeder Maker-Inhaber kann über wesentliche Entscheidungen bezüglich der Plattform und Ausgabe von DAI abstimmen. Dazu gehören unter anderem Risikoparameter, Zielkurse, Preis-Feed-Sensitivität und globale Abwicklungsentscheidungen. Wenn ein Benutzer einen Kredit in Dai beantragen muss, wird die Maker-Münze zur Zahlung der Stabilitätsgebühr verwendet.

MKR-Münzen können nicht abgebaut werden und werden normalerweise während des Abrechnungsprozesses verbrannt.

Wie wird DAI erstellt?

Da DAI ein kryptobesicherter Stablecoin ist, ist er mit Ether besichert. Jeder Inhaber von Ether kann DAI mit MakerDAO erstellen App.

Benutzer müssen zuerst ihren Ether (ETH) an eine Collateralized Debt Position (CDP) senden. Sobald sie das getan haben, erhalten sie einen Teil des DAI. Ein CDP ist ein intelligenter Vertrag, der auf der Blockchain arbeitet und die Ausgabe und Einlösung von DAI regelt.

Sobald Benutzer DAI als Gegenleistung für ihre ETH erhalten, besteht die einzige Möglichkeit für sie, ihren Ether zurückzubekommen, darin, die geliehene DAI zurückzuzahlen.

Typischerweise sieht der DAI-Ausstellungsprozess für Benutzer wie folgt aus:

  • Ein Benutzer zahlt ETH ein (z. B. 200 $)
  • Der Benutzer erhält dann 100 DAI im Wert von 100 $ mit einem Besicherungsverhältnis von 2:1
  • Sie ziehen dann DAI zurück und verwenden es nach Bedarf
  • Für den Fall, dass der Benutzer DAI zurück zu ETH wechseln möchte, muss er es mit denselben 100 DAI zusammen mit zusätzlichen Zinsen zurückkaufen
  • Der Nutzer zahlt dann den DAI zuzüglich der aufgelaufenen Zinsen zurück. Diese Zinsgebühren werden dann direkt an die MKR-Token-Inhaber zur Wartung des Systems gesendet.

Wie oben ersichtlich, ist DAI in erster Linie ein Darlehen, das gegen Ethereum aufgenommen wurde. Durch die Verwendung von MakerDAO können Ether-Benutzer DAI-Darlehen gegen ihre Ether-Bestände beantragen.

Dieser Prozess beginnt mit der Umwandlung der ETH-Bestände eines Benutzers in einen ERC-20-Token namens Wrapped Ethereum (WETH). Nach Abschluss dieses Prozesses tritt WETH dem Ethereum-Pool bei, der dann als Sicherheit für alle ausgegebenen DAI-Token verwendet wird.

Der Pool heißt Pooled ETH (PETH), der gesperrt ist, um eine Collateralized Debt Position (CDP) zu erstellen. Benutzer erhalten anschließend DAI-Token, die sie kostenlos verwenden können.

Die CPD-Schuldenquote neigt dazu, zu steigen, wenn DAI erstellt wird, bis sie eine bestimmte Grenze erreicht. Wenn diese Grenze erreicht ist, kann kein zusätzlicher DAI gegen die CPD zurückgezogen werden.

Wie funktioniert DAI?

Es gibt verschiedene Methoden, die eine verbesserte DAI-Stabilität gewährleisten, sodass der Stablecoin im Verhältnis zum US-Dollar bleibt. MakerDAO hat eine Smart-Contract-Plattform auf der Ethereum-Blockchain geschaffen, die DAI durch eine Reihe dynamischer Feedback-Systeme namens CDP Smart Contracts unterstützt und stabilisiert. Diese CDPs sind auch hilfreich bei der Erleichterung einer optimierten dezentralen Margin-Handelsplattform.

Mit einem CDP können Benutzer eine beliebige Anzahl von Vermögenswerten als Sicherheit für einen Kredit in einen Smart Contract hinterlegen. Sobald das CDP die von einem Benutzer hinterlegten Vermögenswerte besitzt, kann der Benutzer den entsprechenden USD-Wert in DAI umwandeln, den er ausleihen möchte.

Benutzer haben die Freiheit, mit der Münze alles zu tun, was sie wollen, genau wie mit jeder anderen Form von Kryptowährung. DAI wird anschließend vernichtet, sobald das Darlehen zurückgezahlt wurde.

Jeder Benutzer kann DAI verwenden oder mit DAI erstellen, ohne eine Erlaubnis einholen zu müssen, da es sich um einen Token auf Ethereum handelt. Die Münze fungiert als Baustein, der sich leicht in jeden integrieren lässt Dapp das erfordert ein stabiles Vermögens- oder Zahlungssystem. Darüber hinaus kann jeder Entwickler DAI in verschiedene intelligente Verträge einpacken, die für mehrere Zwecke modifiziert werden können.

DAI Stablecoin wird typischerweise als stabile Absicherung oder Gegengewicht gegen die Unvorhersehbarkeit gängigerer Krypto-Assets wie Ethereum oder Bitcoin verwendet. DAI ist besonders beliebt bei Investoren und/oder Händlern, die glauben, dass die Märkte fallen.

Während vielen Stablecoins vertraut wird, weil ihr Wert von Zentralbankwährungen abhängt, hat sich DAI einen soliden Ruf für Zuverlässigkeit erworben, da das Ethereum, das in den Smart Contracts eingeschlossen ist, immer den Wert der im Umlauf befindlichen Währung zu einem bestimmten Zeitpunkt übersteigt.

Wie behält DAI seinen Wert?

Der Preis von DAI wird durch ein kompliziertes System intelligenter Verträge, die sich automatisch selbst ausführen, ständig unter Kontrolle gehalten. Wenn der Preis von DAI zu weit von einem Dollar entfernt ist, werden Maker (MKR)-Token verbrannt oder erstellt, um den Preis von DAI zu stabilisieren. Dies ist durch die Algorithmen von MakerDAO möglich, die den Währungspreis automatisch verwalten, um ihn konstant zu halten.

DAI macht sich die Spieltheorie zunutze und wägt vorsichtig wirtschaftliche Anreize ab, um den Wert eines US-Dollars unaufhörlich zu erhalten. Wenn ein einzelner Token unter einen US-Dollar fällt, bietet das System den Benutzern Anreize, den Preis zu erhöhen. Und wenn ein DAI mit mehr als einem US-Dollar bewertet wird, schwingen die Anreize in die entgegengesetzte Richtung.

Unter diesen Umständen können rationale Benutzer aufgrund der Preisschwankungen Geld verdienen.

Je weiter DAI vom Mittelwert von einem US-Dollar abweicht, desto attraktiver sind die Anreize für Nutzer, den Preis wieder auf einen US-Dollar zu bringen.

Darüber hinaus sind die Stablecoins immer überbesichert. Im Wesentlichen bedeutet dies, dass anstatt Coins im Verhältnis 1:1 mit ihren zugrunde liegenden Vermögenswerten zu unterstützen, das Verhältnis immer auf mehr als 1:1 programmiert ist.

Wenn Ether beispielsweise hundert Dollar wert ist und die Besicherungsquote 150 % beträgt, können Benutzer nahtlos 66 DAI-Stablecoin erstellen.

Da DAI ein Ethereum ERC20-Token ist, kann es unter anderem in ERC-20-konformen Wallets wie MyEtherWallet, Atomic, Exodus, Jaxx, Mist, Metamask gespeichert werden.

Für ein zusätzliches Maß an Sicherheit können Benutzer auch Hardware-Wallets wie Ledger oder Trezor verwenden.

Vorteile der Stablecoin

Vollständige finanzielle Unabhängigkeit

Herkömmliche Finanzsysteme, Banken und andere Finanzinstitute verlangen von potenziellen Nutzern viele Informationen, wie z. B. persönliche Daten, Bonitätsnachweise und Mindesteinzahlungsbeträge. Diese Anforderungen können ein Hindernis darstellen und zur weltweiten Bevölkerungsunterversorgung beitragen.

DAI Stablecoin ermöglicht jedoch jedem Zugang zu Finanzdienstleistungen, die unübertroffene finanzielle Freiheit ohne Einschränkungen bieten.

Selbstsouveräne Geldschöpfung

Obwohl viele Benutzer die Währung an zahlreichen Börsen kaufen, um sie nach Belieben zu verwenden, wenden sich andere an das Maker-Protokoll, um DAI zu generieren, anstatt sie zu kaufen.

Benutzer sperren einfach einen Überschuss an Sicherheiten in Maker Vaults und erstellen DAI basierend auf der Höhe der Sicherheiten, die sie sperren möchten. Viele Geschäftsinhaber erstellen auch DAI, um Betriebskapital zu generieren, indem sie die charakteristische Volatilität von Krypto absichern und gleichzeitig ihre Gelder im Blockchain-Bereich halten.

Ersparnisse

Inhaber der DAI-Stablecoin können eine Dai Savings Rate (DSR) auf die Münze verdienen, die sie besitzen, indem sie sie in einen speziellen Smart Contract einbinden. Dies ist vorteilhaft, da keine Gebühren anfallen, keine geografischen Einschränkungen bestehen und keine Mindesteinzahlung erforderlich ist, um den DSR zu verdienen. Darüber hinaus kann der gesamte oder ein Teil des Betrags jederzeit abgehoben werden.

Stabilität inmitten von Volatilität

Der DAI Stablecoin bietet Stabilität in der volatilen Welt der Kryptowährung. Die Währung Dai ist an den US-Dollar gebunden und wird durch einen Überschuss an Sicherheiten unterstützt, die in Maker Vaults eingeschlossen sind. Wenn der Markt sehr volatil ist, ermöglicht DAI den Benutzern, ihren Wert zu speichern, ohne den Kryptoraum zu verlassen.

Kostengünstige Überweisung, bequem und schnell

DAI kann für die Rückzahlung von Schulden, grenzüberschreitende Transaktionen und die Bezahlung von Waren und Dienstleistungen verwendet werden. Das grenzüberschreitende Senden von Geld mit herkömmlichen Finanzdiensten kann sich als teuer und zeitaufwändig erweisen. Coin-Benutzer können jedoch innerhalb von Sekunden und zu einem Bruchteil der Kosten Peer-to-Peer auf der ganzen Welt übertragen.

24 / 7-Service

Herkömmliche Finanzdienstleistungsunternehmen arbeiten normalerweise zu traditionellen Geschäftszeiten. DAI steht den Benutzern jedoch rund um die Uhr zur Verfügung, da es dezentralisiert ist und auf der Blockchain aufbaut.

Bequemer Austausch

DAI kann über mehrere regulierte Plattformen wie z Coinbase und Wyre.

Transparenz

Das dezentralisierte Maker-Protokoll ermöglicht Benutzern einen Einblick in die Funktionsweise von DAI. Darüber hinaus hat die Blockchain-Technologie ihre eigenen inhärenten Checks and Balances, da alle Transaktionen in einem öffentlichen Hauptbuch für den öffentlichen Verbrauch geteilt werden.

Darüber hinaus können technisch versierte Benutzer die geprüften und verifizierten Smart Contracts überprüfen, um zu bewerten, wie diese Finanztechnologien funktionieren.

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