Ethereum führte die dezentrale Anwendungsentwicklung ein, bei der Entwickler neue Blockchain-Dienste und -Produkte erstellen konnten, die keine zentralisierte Zahl erforderten.
Dazu gehörten Plattformen für Krypto-Glücksspiele bei der bestes Krypto-Casino. Es führte auch zu einer neuen Art von dezentraler Finanzierung (DeFi). Viele neue DeFi-Projekte haben versucht, sich von zentralisierten Finanzdienstleistungen zu entfernen und stattdessen nutzerorientierte Kreditaufnahme- und Verleihplattformen und neuartige Möglichkeiten zur Erzielung passiven Einkommens zu schaffen.
Lassen Sie uns einen Blick auf DeFi, seine neuen Entwicklungen und mehrere neue DeFi-Projekte und DeFi-Kryptos werfen, die diesen beliebten Sektor vorangebracht haben.
Was ist dezentrale Finanzierung?
Dezentrale Finanzierung (DeFi) ist eine Alternative zu traditionellen Finanzdienstleistungen. Diese Plattformen und Protokolle sind nicht auf zentrale Institutionen wie Banken angewiesen. Stattdessen verlassen sie sich auf die Blockchain-Technologie, insbesondere intelligente Vertragsimplementierungen, um ihren Benutzern Finanzdienstleistungen anzubieten.
Dementsprechend hat der DeFi-Sektor mehrere Vorteile gegenüber der traditionellen Finanzierung.
Erstens sind sie entwicklerfreundlich. Dies bedeutet, dass Entwickler neue DeFi-Protokolle programmieren und ihren Benutzern schnell neue Dienste anbieten können. Da DeFi intelligente Verträge verwendet, haben Entwickler mehr Flexibilität beim Start eines Protokolls. Sie können es je nach Bedarf der Community feinabstimmen.
Zweitens nutzt DeFi auch die Blockchain für zusätzliche Sicherheit. Die Blockchain-Technologie ist unveränderlich. Dies bedeutet, dass schlechte Akteure verifizierte Transaktionen nicht ändern können. Blockchain erfordert Konsens von a Netzwerk von Knoten, wodurch eine vertrauenswürdige Umgebung geschaffen wird, in der Hörbarkeit und Sicherheit an erster Stelle stehen.
Drittens, Ethereum ist eine hochgradig programmierbare Blockchain. Es ist auch so aufgebaut, dass mehrere Anwendungen im Netzwerk miteinander kommunizieren können. Das bedeutet, dass zahlreiche DeFi-Angebote Schichten aufeinander aufbauen und Anwendungen von Drittanbietern unterstützen können.
Schließlich ermöglichen die DeFi-Protokolle den Benutzern, ihre Vermögenswerte vollständig zu verwahren. Sie können ihre Krypto-Bestände in Wallets von Drittanbietern speichern. Darüber hinaus müssen Benutzer nicht auf die Dienstverifizierung warten. Die meisten Dienste erfordern keine zentrale Genehmigung. Benutzer können in der Regel sofort auf Kredite zugreifen oder Leistungen erhalten.
Neue Entwicklungen in der dezentralen Finanzierung
Der DeFi-Sektor ist seit Anfang 2021 massiv gewachsen. Viele Risikokapitalfirmen haben begonnen, DeFi-Projekte zu finanzieren. Banken haben auch damit begonnen, darüber nachzudenken, ihre Dienstleistungen in diese Projekte aufzunehmen, da sie höhere Zinssätze erhalten können. Dies gilt insbesondere für die USA, wo die Bankzinsen seit der COVID-0-Pandemie bei 19 % liegen. DeFi-Projekte ermöglichen es Banken, Finanzdienstleistungen zu nutzen, die nicht von der Bundesregierung reguliert werden.
Auch wenn DeFi positive Aufmerksamkeit von Finanzinstituten und Krypto-Enthusiasten erhält, ist das Risiko immer noch vorhanden. Viele DeFi-Projekte haben keine angemessene Unterstützung und sind auf Liquiditätsanbieter (LP) angewiesen, um ihre Dienste am Leben zu erhalten. Einige dieser Projekte haben eine lange Lebensdauer auf dem Markt, aber sie erzielen hauptsächlich nicht genügend Einnahmen, um das Risiko eines LP-Ausstiegs zu verringern.
Darüber hinaus haben andere neue DeFi-Projekte die derzeitige Popularität des Sektors ausgenutzt. Sie haben kein eindeutiges Protokoll und kopieren andere Dienste mit böswilligen Absichten. Sie starten einen Token und fordern die Benutzer auf, ihn zu kaufen, wodurch sein Wert erhöht wird. Dann verkaufen die Ersteller ihren Anteil an den Token (normalerweise ein erheblicher Teil) und rennen mit dem Geld davon.
Dies lässt die Token-Inhaber mit einem Haufen nutzloser Token zurück. Diese Teppichzüge sind in der Kryptowelt üblich geworden, und DeFi ist nicht anders.
DeFi 2.0
Einige neue DeFi-Projekte haben versucht, sich von Liquidity-Mining-Programmen zu entfernen. Sie beginnen damit, neuartige Methoden zur Gewährleistung der Liquidität auf ihren Plattformen zu entwickeln. Dies reicht von Anreizen für Benutzer, native Token in Staking-Pools einzuschließen, bis hin zum Erwerb von Liquidität. Sie kaufen Stablecoins gegen ihre einheimischen Token und bieten ihren Benutzern Anleihen an.
Darüber hinaus bieten andere Projekte NFTs für Benutzer an, die ihre Plattformbestände einsetzen. Dies ermöglicht es den Benutzern, Einnahmen aus dem Verkauf dieser NFTs zu erzielen und Belohnungen für ihre eingesetzten Token zu verdienen.
Schließlich haben andere Projekte aufgrund des Betrugsrisikos von DeFi und Projekten mit geringer Liquidität begonnen, den Benutzern dezentrale Versicherungen anzubieten. Diese Dienstleistungen minimieren das Risiko einer Investition in den Sektor und bieten eine weitere Möglichkeit, Belohnungen zu setzen.
Worauf sind die neuen DeFi-Projekte zu achten?
Kolonie Labore
Das Colony-Projekt ist ein DeFi-fokussierter Fonds. Es stellt Entwicklern, die neue DeFi-Projekte starten möchten, Mittel zur Verfügung. Die Avalanche Foundation, eine beliebte Smart-Contract-Plattform, finanziert das Projekt. The Colony ist gemeinschaftsorientiert und bietet Unterstützung und Dienstleistungen für neue Projekte. Die Gemeinschaft hat ein Mitspracherecht über die zu finanzierenden Projekte und die Struktur der Kolonie und hat die Autorität über verschiedene andere Aspekte.
Darüber hinaus stellt Colony bestehenden Avalanche-Projekten Liquidität zur Verfügung. Es kauft und steckt den nativen Token von Avalanche, AVAX. Es kauft auch von der Community ausgewählte Avalanche-Projekte, um einen Index zu erstellen.
Darüber hinaus wird Colony der Gemeinschaft durch verschiedene Programme etwas zurückgeben. Es wird seine Investitionen verwenden, um Airdrops und Staking-Belohnungen zu finanzieren.
Die Kolonie hat eine 2-Säulen-Struktur. Die erste Säule bezieht sich auf die frühen Phasen der Entwicklung neuer Projekte. Das Colony-Kernteam wird neue Projekte recherchieren und analysieren und die Ergebnisse zur Genehmigung an den Investitionsausschuss senden. Dadurch können sich die Entwickler auf die Entwicklung und nicht auf die Finanzierung konzentrieren.
Darüber hinaus bezieht sich die 2. Säule auf einen Beschleuniger für dezentrale autonome Organisationen (DAO). Hier kontrolliert die Gemeinschaft die Hälfte der Hauptstadt der Kolonie. Dies sind 10 % für ein Validator-Programm. 10 % in den Index. 30 % für Liquidität für die DeFi-Anwendung auf Avalanche.
Schließlich wird der CLY-Token von The Colony die Governance und Liquidität in der DAO antreiben. CLY-Inhaber haben Stimmrechte für den Fondsvertrieb und erhalten Staking-Belohnungen und Belohnungen von Liquiditätsanbietern. Sie erhalten auch neue Token-Airdrops aus neuen DeFi-Projekten in der Frühphase.
Aave
Aave ist eine dezentralisierte Leih- und Leihplattform im Ethereum-Netzwerk. Es nutzt intelligente Verträge, um Geschäfte zwischen Benutzern zu automatisieren. Benutzer können Zinsen für das Verleihen von Krypto erhalten. Kreditnehmer können Sofortkredite erhalten.
Aave unterstützt 31 verschiedene Kryptowährungen. Dazu gehören Stablecoins wie DAI und Metaverse-Token wie MANA.
Es hat auch zwei Arten von einheimischen Währungen.
Das erste ist AAVE. Dies ist ein Governance-Token. Es ermöglicht Benutzern, über Plattform-Upgrades und die Richtung der Plattform abzustimmen. AAVE hat ein begrenztes Angebot von 16 Millionen Token. Drei Millionen Token ruhen in einem Reservevertrag für die Programmentwicklung.
Die zweite, ATokens, sind verzinsliche Coins. Kreditgeber erhalten diese Token, nachdem sie ihre Bestände eingesetzt haben. Sie lösen diese ein, um Zinsen auf ihre eingesetzten Token zu erhalten. ATokens haben auch eine 1:1-Verknüpfung mit dem Vermögenswert, den sie für Kredite hinterlegt haben.
Darüber hinaus hat Aave eine Funktion, Aave Pay. Hier können Benutzer in Europa mit ihren Kryptowährungen sofort Geld in Fiat-Währung an andere Konten senden. Diese Benutzer können auch einen Flash-Kredit gegen ihre Krypto in Fiat-Währung erhalten.
Darüber hinaus hat Aave einen variablen Zinssatz für Kredite. Es verwendet einen Algorithmus, um die Zinssätze so nah wie möglich am Marktwert zu halten. Kreditgeber können ihre Beteiligungen auch mit Aave Staking einsetzen. Es fungiert als Versicherung gegen Krypto-Volatilität. Beispielsweise können Benutzer bis zu 30 % des verlorenen Werts zurückerhalten, wenn ein Token abstürzt.
Schließlich verfügt Aave über Liquiditätspools. Benutzer können ihre Ethereum-Wallets mit Aave verbinden und Interesse an der Krypto erhalten, die sie auf das Protokoll setzen.
Risikohafen
Risk Habor ist ein Marktplatz für Risikomanagement im DeFi-Sektor. Es kann neue DeFi-Projekte vor Cyberangriffen und Hacking schützen. Es erhielt kürzlich 3.25 Millionen US-Dollar an Startfinanzierung. Framework Ventures, Coinbase Ventures, Digital Currency Group und andere haben an der Finanzierungsrunde teilgenommen.
Risk Harbor bietet Depeg-Schutz für UST, eine algorithmische Stablecoin. Es passt sein Angebot an, um seinen Wert gegenüber dem US-Dollar zu halten.
Der UST kann seine 1:1-Bindung an den US-Dollar verlieren. Risk Harbor schützt UST-Inhaber, indem es den Durchschnittspreis von UST zu USDC über eine Stunde hinweg überprüft.
Jetzt erlaubt das Protokoll von Risk Harbor UST-Inhabern, ihre Token gegen USDC einzutauschen, wenn der UST-Wert unter einen bestimmten Schwellenwert fällt. Das bedeutet, dass das Protokoll von Risk Harbor bestimmt, ob Ansprüche genehmigt werden.
Darüber hinaus prüft Risk Harbor auch Ansprüche im Zusammenhang mit Anchor. Dieses Yield-Farming-Protokoll ermöglicht UST-Einzahlungen. Risk Harbor kann Benutzer schützen, die UST auf Anchor einsetzen. aUST-Inhaber können den Token für andere Derivate einlösen, wenn er unter einem bestimmten Wert liegt.
Darüber hinaus verfügt Risk Harbor derzeit über Liquidität in Höhe von 2 Millionen US-Dollar in seinem Forderungspool. DeFi-Projekte können Schutz für ihr Kapital kaufen. Andere Investoren können den Schutz eines Projekts gegen eine Prämie übernehmen. Sie setzen ihre Gelder in einem Schutzpool ein.
Schließlich erhalten Antragsteller ihre Ansprüche innerhalb von drei Blöcken (45 Sekunden) nach einem Hack. Es fallen auch keine zusätzlichen Gebühren für die Durchführung von Aktionen auf dem Protokoll an. Versicherer können ihre Gelder auch abheben, wenn es sich nicht um eine ausstehende Police handelt.
alchemix
Alchemix ist eines der neuen DeFi-Projekte, das versucht, eine neue Kreditrückzahlungsmethode einzuführen. Seit März 4.9 hat es 2021 Millionen Dollar an Fördergeldern erhalten.
Benutzer können Gelder in das Protokoll einzahlen. Die Kaution dient als Sicherheit für ein Darlehen, das ein Benutzer erhält. Das Protokoll nimmt dann die Sicherheiten und legt sie in den Tresorraum von Yearn, um eine Rendite zu erzielen. Diese Rendite wiederum zahlt das Darlehen automatisch ab. Die Renditen aus dem Tresor können bis zu 12 % APY betragen. Nutzer erhalten 50 % ihrer Sicherheiten als Darlehen.
Alchemix unterstützt derzeit nur den DAI-Stablecoin. Benutzer müssen ihren DAI in das Protokoll einzahlen und erhalten einen alUSD-Stablecoin für jeweils 2 eingezahlte DAI. Benutzer können eine Alchemix-Funktion, Transmuter, verwenden, um ihre alUSD gegen DAI einzutauschen.
Darüber hinaus können Benutzer ihre alUSD auch in Liquiditätspools einsetzen. Dazu gehört der alUSD-Pool. Hier können Benutzer ALCX empfangen. Dies ist das Governance-Token des Protokolls. ALCX-Inhaber können an Alchemix DAO-Governance-Vorschlägen teilnehmen.
Andere Pools umfassen einen ALCX-Pool für ALCX-Prämien, einen ALCX/ETH-Sushiswap-Pool für ALCX-Prämien und einen alUSD3CRV-Pool für ALCX-Prämien.
Das Protokoll unterstützt derzeit Metamask, Zapper, Sushiwap, Paraswap, Curve, Rari Capital, Defipulse und FTX.
Darüber hinaus wurde Alchemix einem Sicherheitsaudit von Certik unterzogen. Die Roadmap des Protokolls beinhaltet das Hinzufügen weiterer Währungen wie ETH und wBTC. Sie wollen insbesondere auch andere Arten von Sicherheiten einbeziehen stabile Münzen.
Schließlich ist Alchemix eine aktive Community. Das Interesse an dieser neuen Art von Protokoll ist also groß. Yearn hat seine DAI-Limits von 100 Millionen US-Dollar auf 300 Millionen US-Dollar erhöht.
BENQI
BENQI ist ein Liquiditätsmarktprotokoll auf der Avalanche-Plattform (ein Netzwerk für viele neue DeFi-Projekte). Benutzer können Krypto verleihen und ausleihen. Sie können mit ihrem Krypto auch Zinsen verdienen.
BENQI nutzt die schnelle Transaktionsgeschwindigkeit von Avalanche. Es kann bis zu 4,500 Transaktionen pro Sekunde verarbeiten. Hier können Nutzer Liquidität in mehreren Pools bereitstellen und entnehmen. Benutzer können ihre Krypto auch als Sicherheit auf dem Liquiditätsmarkt einsetzen.
Darüber hinaus fungiert BENQI als Brücke zwischen den Netzwerken Avalanche und Ethereum. Dies gibt Ethereum-Nutzern eine günstigere Alternative zum Erwerb und zur Bereitstellung von Liquidität.
Derzeit kümmert sich das BENQI-Team um die Governance des Protokolls, aber es wird bald ein DAO starten. BENQI wird seinen Qi-Token auf den Markt bringen. Dieses Governance-Token ermöglicht es den Inhabern, über Änderungen des Protokolls abzustimmen.
Darüber hinaus erhalten Benutzer den Qi-Token, wenn sie ihre Krypto einsetzen. Sie würden beispielsweise QiwBTC oder QiUSDT erhalten. Diese Token verbleiben im Wallet des Nutzers und werden verzinst.
Schließlich möchte BENQI mit seinem Protokoll-Upgrade Flash-Darlehen einführen. Es hat bereits private und öffentliche Mittel im Wert von über 6 Millionen US-Dollar erhalten.
Abschließende Überlegungen
Neue DeFi-Projekte haben sich dafür entschieden, ihre Plattformen und Protokolle auf der Ethereum-Blockchain zu entwickeln. Sie versuchen, Finanzdienstleistungen anzubieten und hohe Gasgebühren zu umgehen. Andere sind mit ihrem schnellen Durchsatz zu Avalanche gewechselt und haben Brücken zu Ethereum geschaffen.
Einige Projekte haben einen neuartigen Ansatz für die Bereitstellung von Versicherungen und Darlehensrückzahlungen gewählt. Diese Projekte entfernen sich davon, Förderer des Liquiditätsabbaus zu sein, sondern haben begonnen, ihre Protokolle zur Lösung von Liquiditätsproblemen zu verwenden.
Abschließend lässt sich sagen, dass der DeFi-Sektor mit neuen Protokollentwicklungen und Seed-Finanzierung von Investmentfirmen und der Krypto-Community gedeiht. 2022 könnte das Jahr für DeFi werden.
