イーサリアムは、開発者が中央集権的な人物を必要としない新しいブロックチェーン サービスと製品を作成できる分散型アプリケーション開発を導入しました。
これらには、クリプト ギャンブルのプラットフォームが含まれていました。 最高の暗号カジノ. また、新しい種類の分散型金融 (DeFi) も生み出しました。 多くの新しい DeFi プロジェクトは、中央集権型の金融サービスから離れようと試み、代わりにユーザー中心の借入および貸付プラットフォームと、受動的収入を得る斬新な方法を作成しました。
DeFi、その新しい開発、およびこの人気のあるセクターを促進したいくつかの新しい DeFi プロジェクトと DeFi 暗号を見てみましょう。
分散型金融とは？
分散型ファイナンス (DeFi) は、従来の金融サービスに代わるものです。 これらのプラットフォームとプロトコルは、銀行などの中央機関に依存していません。 代わりに、ブロックチェーン技術、特にスマート コントラクトの実装に依存して、ユーザーに金融サービスを提供しています。
したがって、DeFiセクターには、従来の金融よりもいくつかの利点があります。
まず、開発者にとって使いやすいです。 これは、開発者が新しい DeFi プロトコルをプログラムし、ユーザーに新しいサービスを迅速に提供できることを意味します。 DeFi はスマート コントラクトを利用するため、開発者はプロトコルを起動する際により柔軟に対応できます。 コミュニティの要求に応じて微調整できます。
第二に、DeFi はブロックチェーンを活用してセキュリティを強化します。 ブロックチェーン技術は不変です。 これは、悪意のある人物が検証済みのトランザクションを変更できないことを意味します。 ブロックチェーンには、 ノードのネットワーク、可聴性とセキュリティが最優先されるトラストレスな環境を作り出します。
第三に、 Ethereum 高度にプログラム可能なブロックチェーンです。 また、ネットワーク上の複数のアプリケーションが相互に通信できるように構築されています。 これは、多数の DeFi サービスが相互にレイヤーを構築し、サードパーティのアプリケーションをサポートできることを意味します。
最後に、DeFi プロトコルにより、ユーザーは自分の資産を完全に管理できます。 彼らは、暗号資産をサードパーティのウォレットに保管できます。 さらに、ユーザーはサービスの検証を待つ必要がありません。 ほとんどのサービスは、一元化された許可を必要としません。 ユーザーは通常、ローンにアクセスしたり、特典をすぐに受け取ったりできます。
分散型金融の新たな展開
DeFi セクターは 2021 年の初めから大幅な成長を遂げています。多くのベンチャー キャピタル企業が DeFi プロジェクトへの資金提供を開始しています。 銀行も、より高い金利を受け取ることができるため、これらのプロジェクトにサービスを追加することを検討し始めています。 これは特に、COVID-0 のパンデミック以降、銀行の金利が 19% になっている米国に当てはまります。 DeFi プロジェクトにより、銀行は連邦政府によって規制されていない金融サービスを利用できるようになります。
DeFi は金融機関や仮想通貨愛好家から積極的な注目を集めていますが、リスクは依然として関係しています。 多くの DeFi プロジェクトは十分な支援を受けておらず、流動性プロバイダー (LP) に依存してサービスを維持しています。 これらのプロジェクトの中には、市場で長続きするものもありますが、主にLPプルアウトのリスクを下げるのに十分な収益を上げていません.
さらに、他の新しいDeFiプロジェクトは、現在のセクターの人気を利用しています. 明確なプロトコルを持たず、悪意を持って他のサービスをコピー アンド ペーストします。 彼らはトークンを発行し、ユーザーにそれを購入してもらい、その価値を高めます。 その後、作成者はトークンのシェア (通常はかなりの割合) を売り払い、お金を持って逃げます。
これにより、トークン所有者には役に立たないトークンがたくさん残されます。 これらのラグプルは仮想通貨の世界では一般的になっており、DeFi も例外ではありません。
デフィ2.0
いくつかの新しい DeFi プロジェクトは、流動性マイニング プログラムから離れようとしています。 彼らは、プラットフォームで流動性を確保するための新しい方法を開発し始めています。 これは、ステーキング プールにネイティブ トークンをロックするためのインセンティブをユーザーに提供することから、流動性の獲得にまで及びます。 彼らはネイティブトークンに対してステーブルコインを購入し、ユーザーに債券を提供します。
さらに、他のプロジェクトでは、プラットフォームの所有権を保有するユーザーに NFT を提供しています。 これにより、ユーザーはこれらの NFT を販売し、ステークされたトークンで報酬を獲得することで収入を得ることができます。
最後に、DeFi の詐欺や流動性の低いプロジェクトのリスクにより、他のプロジェクトが分散型保険をユーザーに提供し始めています。 これらのサービスは、セクターへの投資のリスクを最小限に抑え、報酬をステーキングするための別の手段を提供します。
注目すべき新しいDeFiプロジェクトは何ですか?
コロニーラボ
Colony プロジェクトは、DeFi に焦点を当てたファンドです。 新しいDeFiプロジェクトを立ち上げようとしている開発者に資金を提供します。 人気のあるスマート コントラクト プラットフォームである Avalanche Foundation は、このプロジェクトに資金を提供しています。 コロニーはコミュニティ主導で、新しいプロジェクトにサポートとサービスを提供しています。 コミュニティは、どのプロジェクトに資金を提供するか、コロニーの構造について発言権を持ち、他のさまざまな側面について権限を持っています。
さらに、Colony は既存の Avalanche プロジェクトに流動性を提供します。 Avalanche のネイティブ トークンである AVAX を購入し、ステークします。 また、インデックスを作成するために、コミュニティが選択した Avalanche プロジェクトを購入します。
さらに、コロニーはさまざまなプログラムを通じてコミュニティに還元します。 投資は、エアドロップとステーキング報酬に資金を提供するために使用されます。
コロニーは2本柱構造。 最初の柱は、新しいプロジェクト開発の初期段階に関連しています。 コロニーのコアチームは、新しいプロジェクトを調査および分析し、その結果を投資委員会に送信して承認を求めます。 これにより、開発者は資金調達ではなく開発に集中できます。
さらに、2 番目の柱は、分散型自律組織 (DAO) アクセラレーターに関連しています。 ここでは、コミュニティがコロニーの首都の半分を支配しています。 バリデータープログラムの場合、これは 10% になります。 インデックスに10%。 Avalanche の DeFi アプリケーションの流動性は 30%。
最後に、The Colony の CLY トークンは、DAO のガバナンスと流動性を強化します。 CLY保有者は、資金分配の議決権を持ち、ステーキング報酬と流動性プロバイダー報酬を受け取ります。 また、初期段階の新しいDeFiプロジェクトから新しいトークンのエアドロップも受け取ります。
Aave
Aave は、イーサリアム ネットワーク上の分散型の借入および貸付プラットフォームです。 スマート コントラクトを活用して、ユーザー間の取引を自動化します。 ユーザーは、暗号通貨を貸与することで利息を受け取ることができます。 借り手は即時融資を受けることができます。
Aave は 31 の異なる暗号通貨をサポートしています。 これには、DAI のようなステーブルコインや MANA のようなメタバース トークンが含まれます。
また、XNUMX種類のネイティブ通貨があります。
16つ目はAAVEです。 これはガバナンストークンです。 ユーザーは、プラットフォームのアップグレードとプラットフォームの方向性について投票できます。 AAVE は XNUMX 万トークンの限られた供給量を持っています。 XNUMX 万トークンは、プログラム開発のための予約契約に残ります。
1 番目の AToken は利付コインです。 貸し手は、持ち株を賭けた後にこれらのトークンを受け取ります。 彼らはこれらを換金して、ステークされたトークンの利息を受け取ります。 AToken には、ローン用に預け入れた資産との 1 対 XNUMX のペグもあります。
さらに、Aave には Aave Pay という機能があります。 ここで、ヨーロッパのユーザーは、暗号通貨を使用して他のアカウントに法定通貨で資金を即座に送信できます。 これらのユーザーは、仮想通貨に対してフラッシュ ローンを取得することもできます。
さらに、Aave のローンには変動金利があります。 アルゴリズムを使用して、金利を可能な限り市場価値に近づけます。 貸し手は、Aave ステーキングで持ち株をステーキングすることもできます。 これは、仮想通貨のボラティリティに対する保険として機能します。 たとえば、トークンがクラッシュした場合、ユーザーは失われた価値の最大 30% を受け取ることができます。
最後に、Aave には流動性プールがあります。 ユーザーは、イーサリアム ウォレットを Aave に接続し、プロトコルに賭けた暗号に対する関心を得ることができます。
リスクハーバー
Risk Habor は、DeFi セクターにおけるリスク管理の市場です。 新しい DeFi プロジェクトをサイバー攻撃やハッキングから保護できます。 最近、シードラウンドの資金で 3.25 万ドルを受け取りました。 Framework Ventures、Coinbase Ventures、Digital Currency Group などが資金調達ラウンドに参加しました。
Risk Harbor は、アルゴリズムのステーブルコインである UST の depeg 保護を提供します。 米ドルに対する価値を維持するために供給を調整します。
UST は米ドルとの 1 対 1 のペッグを失う可能性があります。 Risk Harbor は、USDC に対する UST の平均価格を XNUMX 時間にわたってチェックすることで、UST 保有者を保護します。
現在、Risk Harbor のプロトコルにより、UST 値が特定のしきい値を下回った場合、UST 保有者はトークンを USDC に交換できます。 これは、Risk Harbor のプロトコルが請求が承認されるかどうかを決定することを意味します。
さらに、Risk Harbor は Anchor に関連する請求も評価します。 このイールド ファーミング プロトコルは、UST 預金を許可します。 リスク ハーバーは、アンカーに UST を賭けるユーザーを保護できます。 aUST保有者は、トークンが特定の値を下回っている場合、トークンを他のデリバティブと引き換えることができます。
さらに、Risk Harbor は現在、請求プールに 2 万ドルの流動性を持っています。 DeFi プロジェクトは、資本の保護を購入できます。 他の投資家は、プレミアムと引き換えにプロジェクトの保護を引き受けることができます。 彼らは資金を保護プールに賭けます。
最後に、申立人は、ハッキング後 45 ブロック (XNUMX 秒) 以内に申立てを受け取ります。 プロトコルでアクションを実行するための追加料金もありません。 引受会社は、未払いの保険契約を引き受けていない場合、資金を引き出すこともできます。
アルケミックス
Alchemix は、新しいローン返済方法を導入しようとする新しい DeFi プロジェクトの 4.9 つです。 2021 年 XNUMX 月以降、XNUMX 万ドルの資金を調達しています。
ユーザーは資金をプロトコルに入金できます。 デポジットは、ユーザーが受け取るローンの担保になります。 次に、プロトコルは担保を取得し、Yearn の金庫に保管して利回りを稼ぎます。 この利回りは、ローンを自動的に完済します。 保管庫からの利回りは、APY で最大 12% になる可能性があります。 ユーザーは担保の 50% をローンとして受け取ります。
Alchemix は現在、DAI ステーブルコインのみをサポートしています。 ユーザーは自分の DAI をプロトコルに入金し、入金する 2 DAI ごとに XNUMX つの alUSD ステーブルコインを受け取る必要があります。 ユーザーは、Alchemix の機能である Transmuter を使用して、alUSD を DAI に交換できます。
さらに、ユーザーは alUSD を流動性プールに賭けることもできます。 これらには alUSD プールが含まれます。 ここでユーザーはALCXを受け取ることができます。 これは、プロトコルのガバナンス トークンです。 ALCX 保有者は、Alchemix DAO のガバナンス提案に参加できます。
その他のプールには、ALCX 報酬用の ALCX プール、ALCX 報酬用の ALCX/ETH Sushiswap プール、ALCX 報酬用の alUSD3CRV プールが含まれます。
プロトコルは現在、Metamask、Zapper、 すしスワップ、パラスワップ、カーブ、ラリキャピタル、デフィパルス、FTX。
さらに、Alchemix は Certik によるセキュリティ監査を受けました。 プロトコルのロードマップには、ETH や wBTC などの通貨の追加が含まれています。 彼らはまた、具体的には他の種類の担保を含めることを検討しています。 安定したコイン.
最後に、Alchemix は活発なコミュニティです。 これは、この新しい種類のプロトコルに多くの関心が寄せられていることを意味します。 Yearn は DAI の上限を 100 億ドルから 300 億ドルに引き上げました。
ベンキ
BENQI は、Avalanche プラットフォーム (多くの新しい DeFi プロジェクトのネットワーク) 上の流動性市場プロトコルです。 ユーザーは仮想通貨を貸し借りできます。 また、仮想通貨で利息を得ることができます。
BENQI は、Avalanche の高速トランザクション速度を利用しています。 4,500 秒あたり最大 XNUMX のトランザクションを処理できます。 ここで、ユーザーは複数のプールで流動性を供給および引き出しできます。 ユーザーは、流動性市場で担保として仮想通貨を賭けることもできます。
さらに、BENQI は Avalanche と Ethereum ネットワーク間のブリッジとして機能します。 これにより、イーサリアムのユーザーは、流動性を取得して提供するよりも安価な代替手段を得ることができます。
現在、BENQI チームがプロトコルのガバナンスを担当していますが、まもなく DAO を立ち上げる予定です。 BENQI は Qi トークンをローンチします。 このガバナンストークンにより、所有者はプロトコルの変更に投票できます。
さらに、ユーザーは仮想通貨をステークすると Qi トークンを受け取ります。 たとえば、QiwBTC または QiUSDT を受け取ります。 これらのトークンはユーザーのウォレットに残り、利息が発生します。
最後に、BENQI はプロトコルをアップグレードしてフラッシュ ローンを開始しようとしています。 すでに 6 万ドルを超える民間および公的資金を受け取っています。
最終的な考え
新しい DeFi プロジェクトは、イーサリアム ブロックチェーン上でプラットフォームとプロトコルを開発することを選択しました。 彼らは金融サービスを提供し、高額なガス料金を回避しようとします。 他の人たちは、高速スループットで Avalanche に移行し、Ethereum へのブリッジを作成しました。
一部のプロジェクトでは、保険とローンの返済を提供するための斬新なアプローチを採用しています。 これらのプロジェクトは、流動性マイニングのプロモーターではなくなりつつありますが、流動性の問題を解決するためにプロトコルを使用し始めています。
結論として、DeFiセクターは、新しいプロトコルの開発と、投資会社や暗号コミュニティからのシード資金によって繁栄しています。 2022年はDeFiの年になるかもしれません。
